Table of Contents SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly Report Pursuant To Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended September 30, 2025 OR ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the transition period from _______________ to _______________ Commission File No. 001-41899 NB Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Maryland 93-2560883 (Sta ...

核心业绩表现 - 公司第三季度每股收益为0.45美元，超出市场预期的0.42美元，同比增长36.4% [1] - 第三季度营收为5173万美元，低于市场共识预期1.29%，但较去年同期的4259万美元增长21.5% [2] - 本季度盈利超预期幅度为7.14%，上一季度超预期幅度为14.29% [1] - 在过去四个季度中，公司有三次每股收益超出预期，三次营收超出预期 [2] 近期股价表现与市场比较 - 公司股价年初至今下跌约1.6%，而同期标普500指数上涨14.5% [3] - 公司股票当前获Zacks评级为3级（持有），预计近期表现将与市场同步 [6] 未来业绩展望 - 市场对下一季度的共识预期为每股收益0.44美元，营收5380万美元 [7] - 对本财年的共识预期为每股收益1.61美元，总营收2.049亿美元 [7] - 业绩发布前，市场对公司的盈利预期修正趋势好坏参半 [6] 行业比较与前景 - 公司所属的东北地区银行行业在250多个Zacks行业中排名前29% [8] - 研究显示排名前50%的行业表现优于后50%的行业，优势超过2比1 [8] - 同业公司Esquire Financial Holdings预计第三季度每股收益1.46美元，同比增长9%，营收预期3627万美元，同比增长13.6% [9]

核心财务业绩 - 公司报告2025年第三季度净利润为1540万美元，摊薄后每股收益为0.43美元，相比上一季度的1460万美元（每股0.39美元）有所增长 [1] - 剔除一次性费用的运营净利润为1600万美元，摊薄后每股收益为0.45美元，相比上一季度的1500万美元（每股0.40美元）有所增长 [1] - 净利息收入为4820万美元，较上一季度增加120万美元，增幅为2.5% [6] - 总资产达到54.44亿美元，较2025年6月30日增加2.158亿美元，增幅为4.1% [5] 资产负债表与业务增长 - 总贷款增长1.75亿美元，增幅为3.9%，达到47.2亿美元，增长主要源于多户住宅贷款（增加1.137亿美元，增幅35.9%）、商业房地产贷款（增加7630万美元，增幅5.6%）以及商业和工业贷款（增加2650万美元，增幅4.2%） [9] - 总存款增长2.976亿美元，增幅为7.0%，达到45.7亿美元，其中经纪存款增长1.345亿美元（增幅52.9%），货币市场账户增长1.205亿美元（增幅11.0%） [9] - 贷存比从106%改善至103% [2] - 现金及现金等价物增加3670万美元，增幅为14.2%，达到2.954亿美元 [9] 盈利能力与关键指标 - 净息差下降4个基点至3.78%，主要原因是上一季度贷款重组违约利息收入减少、贷款重新定价以及为应对利率下行环境执行的两项现金流对冲相关的利息支出 [2] - 信贷损失拨备减少180万美元，降幅为55.8%，至140万美元 [7] - 非利息收入为360万美元，较上一季度减少62.7万美元，降幅为15.0% [8] - 非利息支出为3040万美元，较上一季度增加110万美元，增幅为3.6% [10] 资产质量 - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金为4310万美元，占总贷款的0.91%，而上一季度为4260万美元，占总贷款的0.94% [18] - 不良贷款总额为1140万美元，较上一季度减少110万美元，降幅为9.0% [18] - 本季度净冲销额为59万美元，占年度化平均总贷款的0.05%，而上一季度为净回收1.9万美元 [18] - 商业房地产投资组合增长1.9亿美元，增幅为11.2%，达到18.8亿美元 [12] 资本管理与股东回报 - 每股账面价值和每股有形账面价值分别为18.51美元和18.48美元，较上一季度的18.09美元和18.06美元有所增加 [9] - 本季度以每股19.02美元的加权平均成本回购了921,934股普通股，并支付了280万美元的股息 [9] - 董事会宣布季度现金股息为每股0.07美元，将于2025年11月19日支付给截至2025年11月5日在册的股东 [3] - 股东权益总额微减8.8万美元，至7.37亿美元，股东权益占总资产的比例为13.5% [9] 战略进展与展望 - 公司预计于2025年第四季度完成对Provident Bancorp, Inc.的收购，并已获得所有必需的监管批准，交易预计于2025年11月14日完成 [2] - 与收购相关的一次性并购成本为99.4万美元（税前），是第三季度净利润与运营净利润之间的主要差异 [1] - 管理层强调通过增长策略实现了创纪录的盈利，并期待通过收购Provident来扩大市场份额并提升股东价值 [2]

收入和利润表现 - 公司第三季度净利润为1540万美元，摊薄后每股收益0.43美元，高于上一季度的1460万美元和0.39美元[1] - 2025年第三季度净利息收入为4817.5万美元，高于第二季度的4700.7万美元和2023年同期的4132.4万美元[23] - 2025年第三季度净利润为1536.2万美元，高于第二季度的1457.9万美元和2023年同期的838.3万美元[23] - 2025年第三季度每股基本收益为0.43美元，高于第二季度的0.39美元和2023年同期的0.21美元[23] - 净利息收入为4818万美元，较2024年9月同期增长16.6%（685万美元）[26] - 净收入为1536万美元，较2024年9月同期大幅增长83.3%（698万美元）[26] - 稀释后每股收益为0.43美元，较2024年9月同期增长104.8%[26] - 2025年第三季度运营净收入（非GAAP）为1600万美元，较2024年同期的1310万美元增长22.1%[31] - 2025年第三季度运营每股收益（稀释后，非GAAP）为0.45美元，高于2024年同期的0.33美元[31] 成本和费用 - 非利息收入为360万美元，较上一季度减少62.7万美元，降幅15.0%[9] - 非利息收入为355万美元，较2024年9月同期大幅增长180.7%（229万美元）[26] - 非利息支出为3037万美元，较2024年9月同期增长23.5%（578万美元）[26] - 2025年第三季度运营效率比率（非GAAP）为58.22%，略高于上一季度的56.22%[31] 资产和负债规模 - 总资产增至54.4亿美元，较上季度末增加2.158亿美元，增幅4.1%[5] - 总贷款增至47.2亿美元，较上季度增加1.75亿美元，增幅3.9%[6] - 总存款增至45.7亿美元，较上季度增加2.976亿美元，增幅7.0%[6] - 2025年9月30日总资产为54.4239亿美元，总贷款为47.16129亿美元，总存款为45.65664亿美元[23] - 总资产为54.42亿美元，较2024年9月增长8.8%（4.4亿美元）[24] - 净贷款总额为46.73亿美元，较2024年9月增长11.0%（4.62亿美元）[24] - 总存款为45.66亿美元，较2024年9月增长12.9%（5.23亿美元），其中经纪存款大幅增长52.9%[24] - FHLB借款为4145万美元，较2024年9月大幅减少64.4%（7488万美元）[24] 净息差和利息收支 - 净息差下降4个基点至3.78%，上一季度为3.82%[2][6] - 2025年第三季度净利息收入为4817.5万美元，净息差为3.78%[28] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为50.584亿美元，利息收入为8168.8万美元，平均收益率为6.41%[28] - 2025年第三季度贷款平均余额为46.128亿美元，利息收入为7736.5万美元，平均收益率为6.65%[28] - 2025年第三季度付息存款平均余额为36.427亿美元，利息支出为3127.3万美元，平均成本为3.41%[28] - 2025年第三季度货币市场账户平均余额为11.195亿美元，利息支出为936.3万美元，平均成本为3.32%[28] - 2025年第三季度大额存单及个人退休账户平均余额为19.337亿美元，利息支出为2036.4万美元，平均成本为4.18%[28] 信贷损失和资产质量 - 信贷损失拨备为140万美元，较上一季度的320万美元减少180万美元，降幅55.8%[8] - 贷款损失拨备为100万美元，较上一季度的420万美元减少320万美元，降幅75.5%[11] - 信贷损失准备金为4310万美元，占总贷款的0.91%，上一季度为4260万美元，占比0.94%[16] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为1140万美元，较上一季度末的1250万美元减少110万美元，降幅为9.0%[20] - 本季度公司录得净冲销总额59万美元，占年化平均贷款总额的0.05%，而上一季度为净回收1.9万美元，占比0.00%[23] - 2025年9月30日不良贷款占总贷款的比例为0.24%，低于第二季度末的0.27%和2023年同期的0.38%[23] - 2025年9月30日贷款损失准备金为4305.2万美元，对不良贷款的覆盖率为379.1%[23] - 2025年第三季度信贷损失拨备为139.6万美元，低于第二季度的316.1万美元和2023年同期的262.3万美元[23] - 贷款损失准备金为104万美元，较2024年9月同期大幅下降79.2%（396万美元）[26] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为1136万美元，占总贷款的0.24%，低于2024年同期的0.38%[32] - 截至2025年9月30日，不良资产占总资产的0.21%，低于2024年同期的0.32%[32] - 2025年第三季度信贷损失拨备为104万美元，显著低于上一季度的424万美元和2024年同期的500万美元[33] - 截至2025年9月30日，信贷损失拨备覆盖不良贷款的比例为379%，高于2024年同期的234.9%[33] - 2025年第三季度年化净冲销率为平均贷款的-0.05%，而2024年同期为-0.50%[33] 业务线表现 - 多户住宅房地产贷款组合增加1.137亿美元，增幅35.9%，至4.304亿美元[16] - 截至2025年9月30日，商业房地产贷款总额为18.801亿美元，较2024年同期增长3.276亿美元，增幅为21%[30] - 截至2025年9月30日，多户住宅类商业房地产贷款余额为4.304亿美元，占总组合的23%[30] - 截至2025年9月30日，大麻设施类商业房地产贷款余额为2.639亿美元，占总组合的14%[30] - 截至2025年9月30日，酒店类商业房地产贷款余额为2.475亿美元，较2024年同期增长9043.3万美元，增幅为58%[30] 盈利能力比率 - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.16%，高于第二季度的1.13%和2023年同期的0.68%[23] - 2025年第三季度运营资产回报率（非GAAP）为1.20%，高于上一季度的1.17%和2024年同期的1.07%[31] - 2025年第三季度运营股东权益回报率（非GAAP）为8.70%，高于2024年同期的6.91%[31]

评级升级核心观点 - NB Bancorp公司股票评级被上调至Zacks Rank 1（强力买入）[1] - 评级上调主要反映了盈利预期的上升趋势 这是影响股价最强大的力量之一[1] - 此次升级意味着对公司盈利前景的积极评价 可能对其股价产生有利影响[3] Zacks评级系统分析 - Zacks评级完全基于公司盈利状况的变化 通过Zacks共识预期跟踪分析师对当前及下一财年的每股收益预测[1] - 该评级系统将股票分为五组 Zacks Rank 1股票自1988年以来实现了平均25%的年化回报率[7] - 该系统在任何时间点对其覆盖的4000多只股票均保持“买入”和“卖出”评级的均衡比例 仅前5%的股票获得“强力买入”评级[9] 盈利预期修订的影响 - 公司未来盈利潜力的变化与股价短期走势存在强相关性 机构投资者利用盈利预期计算股票公允价值[4] - 盈利预期上升意味着公司基本业务的改善 投资者可能通过推高股价来认可这一改善趋势[5] - 跟踪盈利预期修订趋势进行投资决策可能带来回报 Zacks评级系统有效利用了盈利预期修订的力量[6] NB Bancorp公司具体数据 - 对于截至2025年12月的财年 公司预计每股收益为1.61美元 与上年报告数据持平[8] - 在过去三个月中 公司的Zacks共识预期已上升8.8%[8] - 评级上调至Zacks Rank 1使该公司在盈利预期修订方面位列Zacks覆盖股票的前5%[10]

收入和利润表现 - 2025年第二季度净利润为1457.9万美元，同比增长54.2%[170]；上半年净利润为2723.4万美元[159] - 2025年第二季度运营净利润为1504.3万美元，同比增长52.6%[170]；上半年运营净利润为2873.6万美元[159] - 净收入增长910万美元，达到2720万美元，同比增长50.0%[188] - 2025年第二季度净利息收入增长830万美元，增幅21.4%[170] - 净利息收入增长1320万美元，达到9050万美元，同比增长17.0%[188][193] - 净利息收入从7.74亿美元增长至9.05亿美元，增幅达13,178千美元，主要由10,018千美元的规模增长和3,160千美元的利率提升共同驱动[200] - 非利息收入增长120万美元，增幅40.2%，达到420万美元，主要驱动力为顾客服务费增长68.2万美元（增幅36.4%）和互换合约收入增长25.9万美元（增幅97.7%）[178][179] - 非利息收入增长160万美元至800万美元，同比增长24.0%[195] 成本和费用 - 非利息支出增长310万美元，增幅11.8%，达到2930万美元，主要因薪资和员工福利支出增长182万美元（增幅10.9%）以及并购相关支出新增53万美元[179][180][181] - 非利息支出增长620万美元至5800万美元，同比增长11.9%[188][195] - 信贷损失拨备总额减少50.6万美元，降幅13.8%，主要由于一笔商业房地产参与贷款收回92.3万美元[177] - 信贷损失拨备减少380万美元至430万美元，同比下降46.7%[188][194] - 利息支出增长420万美元至6620万美元，同比增长6.8%[192] - 所得税费用增长180万美元，增幅74.8%，达到410万美元，实际税率从20.0%升至22.1%[181] - 所得税费用增长320万美元至910万美元，同比增长55.9%[188][195] - 2025年第二季度运营效率比为56.22%，相比去年同期的61.65%有所改善[159] 资产和贷款表现 - 总资产从2024年末的51.6亿美元增至2025年6月30日的52.3亿美元，增长1.3%[160] - 净贷款从2024年末的42.9亿美元增至2025年6月30日的45.0亿美元，增长4.8%[163] - 2025年第二季度平均生息资产增至49.4亿美元，收益率上升12个基点至6.48%[172] - 贷款平均余额增长4.926亿美元至44.8亿美元，其加权平均收益率上升11个基点至6.69%[184] - 总资产平均余额从47.0亿美元增至51.8亿美元[184] - 贷款平均余额增长4.781亿美元至44.2亿美元，同比增长12.1%[190] - 生息资产平均余额增长5.181亿美元至49.1亿美元，同比增长11.8%[191][193] - 公司总生息资产平均余额从4,396.43亿美元增至4,914.55亿美元，平均收益率从6.37%升至6.43%[197] - 贷款组合平均余额从394.52亿美元增至442.34亿美元，平均收益率从6.59%提升至6.66%[197] - 公司在六个月内净增贷款2.128亿美元，存款净增9.04亿美元[206][207] 存款和负债表现 - 存款从2024年末的41.8亿美元增至2025年6月30日的42.7亿美元，增长2.2%[167] - 货币市场账户平均余额增加2.532亿美元，增幅30.3%，达到10.9亿美元[175] - 存款证和个人退休账户平均余额增加1.304亿美元，增幅7.1%，达到19.6亿美元，但其加权平均利率下降70个基点至4.34%[175] - 货币市场账户平均余额增长2.368亿美元至10.8亿美元，同比增长28.0%[192] - 总存款从314.06亿美元增长至364.03亿美元，但付息存款平均成本从3.83%下降至3.54%[197] - 截至2025年6月30日，公司有15.8亿美元（占存款总额36.9%）的非经纪存单在一年内到期[205] - 公司持有的经纪存款从3.098亿美元降至2.542亿美元，但仍具备增加约10.5亿美元经纪存款的能力[201][207] 盈利能力和利差 - 生息资产加权平均收益率上升12个基点至6.48%，净息差扩大36个基点至3.82%[176][184] - 净息差从3.54%扩大17个基点至3.71%，净利差从2.50%扩大至2.86%[197] 资本和流动性 - 股东权益从2024年末的7.652亿美元降至2025年6月30日的7.371亿美元，下降3.7%[169] - 公司拥有大量流动性资源，包括FHLB未使用借款额度7.242亿美元和FRB贴现窗口额度5.934亿美元[201] - 公司资本充足，截至2025年6月30日，Needham Bank和NB Bancorp, Inc.均超过所有监管资本要求，被归类为资本充足[210] 特定业务线/行业风险 - 公司在大麻行业的贷款总额在2025年6月30日为4.419亿美元[164] 会计政策和估计 - 公司采用CECL方法估算贷款摊销成本项的信用损失准备金，涉及高度判断[147] - 信用损失准备金通过信用损失拨备和以前核销贷款的回收增加，贷款核销时冲减准备金[152] - 公司使用负债法进行所得税会计处理，确认递延税资产和负债[153] - 递延税资产在部分可能无法实现时需减记估值备抵，需判断未来应税收入[153] - 债务证券分类为可供出售并以公允价值计量，公允价值来自第三方服务[154] - 无市场报价时使用多种技术估算公允价值，主观性可能影响财务状况[155] - 可供出售债务证券公允价值低于摊销成本基础时评估是否意图出售或被要求出售[156] - 符合出售条件的证券确认全额减值计入盈利，其他确认信用损失部分计入盈利[156] - 管理层评估未实现损失性质，考虑无风险利率、信用利差、发行人信用等因素[157] - 财报包含非GAAP财务指标，如运营净收入、运营每股收益、有形资产等[158]

公司业绩展望 - NB Bancorp Inc (NBBK)近期表现出色 分析师持续上调其盈利预期 显示公司盈利前景显著改善 [1] - 当前季度每股收益预期为0.42美元 同比增长27.3% 过去30天内获1次上调且无下调 共识预期提升10.53% [6] - 全年每股收益预期达1.61美元 同比增幅41.2% 近一个月共识预期上调8.78% 同样呈现单边上调趋势 [7][8] 市场预期与股价关联 - 盈利预期修正趋势与短期股价走势存在强相关性 这是Zacks评级工具的核心逻辑 [2] - 覆盖分析师对NB Bancorp形成强烈共识 推动下季度及全年共识预期大幅上升 [3] - 过去四周股价已上涨7.5% 反映投资者基于盈利修正的积极押注 [10] Zacks评级系统表现 - Zacks 1评级股票自2008年以来年均回报率达25% 显著跑赢市场 [3] - 公司当前获Zacks 1(强力买入)评级 该评级组股票历史表现显著优于标普500指数 [9] - 12个月远期EPS共识预期呈现持续上升态势 具体数据见原文图表 [4]

公司业绩表现 - 公司最新季度每股收益为0 4美元 超出市场预期的0 35美元 同比增长66 67% [1] - 季度营收达5119万美元 超出市场预期7 31% 同比增长22 76% [2] - 过去四个季度中 公司三次超出每股收益预期 三次超出营收预期 [2] 市场反应与股价表现 - 公司股价年初至今上涨2 3% 同期标普500指数上涨7 3% [3] - 当前Zacks评级为3级(持有) 预计短期表现与市场持平 [6] 未来业绩预期 - 下季度市场一致预期每股收益0 38美元 营收4950万美元 [7] - 本财年市场一致预期每股收益1 48美元 营收1 946亿美元 [7] 行业比较 - 所属行业(Zacks Banks - Northeast)在250多个行业中排名前24% [8] - 同业公司The Bancorp预计下季度每股收益1 26美元 同比增长17 8% 营收预期1 927亿美元 同比增长54 8% [9][10]

财务业绩 - 2025年第二季度净利润1460万美元，摊薄每股收益039美元，较上季度1270万美元增长15% [1] - 剔除一次性费用后的运营净利润1500万美元，摊薄每股收益040美元，较上季度1370万美元增长95% [1] - 净利息收入4700万美元，环比增长80%，净息差扩大21个基点至382% [6] - 非利息收入420万美元，环比增长82% [8] - 信贷损失拨备320万美元，环比增加173% [7] 资产负债表 - 总资产523亿美元，较上季度减少1560万美元（03%）[5] - 贷款总额454亿美元，环比增长17% [9] - 存款总额427亿美元，环比下降14%，其中核心存款基本持平 [9] - 现金及现金等价物2587亿美元，环比下降175% [9] - 股东权益737亿美元，环比下降03% [9] 业务发展 - 宣布收购Provident Bancorp及其子公司BankProv，产生并购相关费用53万美元 [1] - 启动第二轮股票回购计划，以平均每股1708美元回购110万股 [2] - 贷款年化增长率达68%，主要来自建筑与土地开发贷款（增长121%）以及商业与工业贷款（增长26%）[9] - 宣布每股007美元的季度现金股息，将于2025年8月20日支付 [3] 资产质量 - 信贷损失准备金4260万美元，占总贷款的094%，较上季度上升 [9] - 不良贷款1250万美元，较上季度增加97%，不良贷款率027% [32] - 本季度实现净回收19万美元，上季度为净冲销140万美元 [33] 商业地产组合 - 商业地产贷款总额169亿美元，环比下降16% [13] - 多户住宅贷款下降73%至317亿美元 [9] - 混合用途商业地产贷款增长360% [18] - 大麻设施商业地产贷款下降161%至271亿美元 [18]

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净收入为1460万美元，摊薄后每股收益0.39美元，上一季度净收入为1270万美元，摊薄后每股收益0.33美元；剔除一次性费用后，运营净收入为1500万美元，摊薄后每股收益0.40美元，上一季度为1370万美元，摊薄后每股收益0.35美元[1][4] - 净利息收入从第一季度的4350万美元增加至4700万美元，增幅8.0%[2][6][7] - 截至2025年6月30日的三个月，净利息收入为47007千美元，高于2025年3月31日的43526千美元和2024年6月30日的38722千美元[24] - 截至2025年6月30日的三个月，净利润为14579千美元，高于2025年3月31日的12655千美元和2024年6月30日的9453千美元[24] - 截至2025年6月30日的三个月，基本每股收益为0.39美元，高于2025年3月31日的0.33美元和2024年6月30日的0.24美元[24] - 截至2025年6月30日的三个月，平均资产回报率为1.13%，高于2025年3月31日的1.00%和2024年6月30日的0.81%[24] - 截至2025年6月30日的三个月，平均股东权益回报率为7.84%，高于2025年3月31日的6.78%和2024年6月30日的5.13%[24] - 2025年第二季度净利息收入较上一季度增加3,481（8.0%），较2024年同期增加8,285（21.4%）[26] - 2025年第二季度净利润为14,579，较上一季度增加1,924（15.2%），较2024年同期增加5,126（54.2%）[26] - 2025年第二季度基本每股收益较上一季度增加0.06（18.2%），较2024年同期增加0.15（62.5%）[26] - 2025年第二季度净收入（GAAP）为14,579千美元，第一季度为12,655千美元，2024年第二季度为9,453千美元[31] - 2025年第二季度运营净收入（非GAAP）为15,043千美元，第一季度为13,693千美元，2024年第二季度为9,858千美元[31] - 2025年第二季度基本运营每股收益（非GAAP）为0.40美元，第一季度为0.35美元，2024年第二季度为0.25美元[31] - 2025年第二季度运营平均资产回报率（非GAAP）为1.17%，第一季度为1.08%，2024年第二季度为0.84%[31] - 2025年第二季度运营平均股东权益回报率（非GAAP）为8.09%，第一季度为7.33%，2024年第二季度为5.35%[31] 成本和费用（同比环比） - 非利息收入从390万美元增加至420万美元，增幅8.2%，非利息支出从2865.5万美元增加至2930万美元，增幅2.3%[10][11] - 所得税费用从4874万美元减少至4100万美元，降幅15.8%，有效税率从28.0%降至22.1%[12][14] - 2025年第二季度客户服务费用较2024年同期增加682（36.4%）[26] 各条业务线表现 - 贷款业务 - 贷款在第二季度以6.8%的年化增长率持续增长，总贷款较上一季度增加7670万美元，增幅1.7%，达到45.4亿美元[2][7] - 截至2025年6月30日，总贷款为4541175千美元，高于2025年3月31日的4464500千美元和2024年6月30日的4097278千美元[24] - 截至2025年6月30日，贷款应收款净额较3月31日增加76,675（1.7%），较2024年6月30日增加443,897（10.8%）[25] - 截至2025年6月30日，贷款平均余额为4479682千美元，利息为74719千美元，收益率为6.69%[28] 各条业务线表现 - 存款业务 - 总存款较上一季度减少5860万美元，降幅1.4%，核心存款减少350万美元，降幅0.1%，经纪存款减少5510万美元，降幅17.8%[7] - 截至2025年6月30日，总存款为4268052千美元，低于2025年3月31日的4326617千美元，但高于2024年6月30日的3917765千美元[24] 各条业务线表现 - 商业房地产 - 2025年6月30日，商业房地产总额为1690150千美元，其中多户住宅占比19%[30] - 与2025年3月31日相比，截至2025年6月30日，多户住宅商业房地产余额减少24874千美元，降幅7%[30] - 与2024年6月30日相比，截至2025年6月30日，工业商业房地产余额增加89365千美元，增幅79%[30] 其他财务数据 - 公司在流通股回购计划中回购了超110万股，平均每股价格17.08美元[2] - 董事会宣布每股0.07美元的季度现金股息，将于2025年8月20日支付给8月6日登记在册的股东[3] - 截至2025年6月30日，总资产为52.3亿美元，较3月31日减少1560万美元，降幅0.3%[5] - 信贷损失拨备从120万美元增加至320万美元，增幅173.0%[9] - 2025年6月30日现金及现金等价物总额较3月31日减少54,747（17.5%），较2024年6月30日减少70,243（21.4%）[25] - 截至2025年6月30日，贷款信用损失准备较3月31日增加4,263（11.1%），较2024年6月30日增加4,744（12.5%）[25] - 截至2025年6月30日，非公开投资较3月31日增加11,057（44.7%），较2024年6月30日增加3,614（11.2%）[25] - 2025年6月30日银行拥有的人寿保险较3月31日减少47,977（46.3%），较2024年6月30日增加4,390（8.6%）[25] - 2025年第二季度加权平均基本普通股股数较上一季度减少1,564,286（4.0%），较2024年同期减少2,097,811（5.3%）[26] - 截至2025年6月30日，公司总利息收益资产为4940210千美元，收益率为6.48%[28] - 截至2025年6月30日，公司总负债为4432401千美元，股东权益为745670千美元[28] - 2025年第二季度，公司净利息收入为47007千美元，净息差为3.82%[28] - 截至2025年6月30日，储蓄账户平均余额为119736千美元，利息为134千美元，利率为0.45%[28] - 2025年第二季度，公司平均利息收益资产与付息负债的比率为131.83%[28] - 截至2025年6月30日，公司净利息收益资产为1192754千美元[28] - 2025年6月30日总非执行贷款占总贷款比例为0.27%，3月31日为0.25%，2024年6月30日为0.51%[33] - 2025年6月30日总非执行资产占总资产比例为0.24%，3月31日为0.22%，2024年6月30日为0.43%[33] - 2025年第二季度信用损失拨备为4,244千美元，第一季度为947千美元，2024年第二季度为4,429千美元[34] - 2025年第二季度末信用损失准备金为42,601千美元，第一季度末为38,338千美元，2024年第二季度末为37,857千美元[34] - 2025年第二季度拨备与非执行贷款比例为341%，第一季度为337%，2024年第二季度为183%[34]