业绩总结 - 2024 财年公司收入约 1.837 亿人民币（2520 万美元），较 2023 财年增约 4160 万人民币（570 万美元），增幅 29%[50] - 2024 财年净利润约 1330 万人民币（180 万美元），2023 财年净亏损约 4310 万人民币（590 万美元）[50] - 2024 年 12 月 31 日止六个月公司收入 1.464 亿人民币（2010 万美元），较 2023 年同期增 6210 万人民币（850 万美元），增幅 74%[50] - 2023 和 2024 年 12 月 31 日止六个月净亏损分别约 850 万和 60 万人民币（10 万美元）[50] - 2023 和 2024 财年，保险经纪收入分别占总收入约 84%和 94%[52] - 2023 和 2024 年 12 月 31 日止六个月，保险经纪收入分别占约 89%和 99%[52] - 2023 和 2024 财年，MGU 服务费收入分别占总收入约 16%和 6%[53] - 2023 和 2024 年 12 月 31 日止六个月，MGU 服务费收入分别占约 11%和 1%[53] 用户数据 - 公司通过 B 渠道已获得超 2400 万个终端客户[47] - 公司 PRC 子公司通过数字保险经纪和 MGU 服务拥有超 2000 万终端客户的个人信息[186] 未来展望 - 公司计划到 2026 年 6 月将 MGU 合作伙伴（保险公司）数量从 10 家增至 15 家[64] - 使 MGU 线上业务占总 MGU 业务比例达 50%[64] - 将保险产品从高端医疗保险和长期残疾险扩展到中端医疗和个人意外险[64] 新产品和新技术研发 - 公司服务包括保险经纪和管理总承销服务，截至招股说明书日期，已开发超 40 种数字保险解决方案[45] - 截至招股书日期，公司通过智保中国集团开发超 40 个基于 PaaS 的专有创新数字保险解决方案[55] 市场扩张和并购 - 截至招股书日期，公司与新加坡一家经纪合作伙伴签署谅解备忘录，并评估在美国和欧洲市场提供产品的机会[67] - 2025 年 7 月 2 日，Zhibao China 以约 350 万美元收购中联济南 51%股权，分四期付款[133] 其他新策略 - 公司拟公开发售不超过 14,985,883 股 A 类普通股[7] - 公司可能从 Hudson 获得最高 1500 万美元的总毛收入[9] - 公司可自行决定向出售股东发行并出售不超过 14,705,883 股 A 类普通股[13] - 公司向 Hudson 发行不超过 280,000 股 A 类普通股作为承诺费股份[13] - 2024 年 9 月 23 日，公司与 L1 Capital Global Opportunities Master Fund 签订证券购买协议，提供最高 800 万美元贷款分三批发放[101] - 2025 年 2 月 14 日，公司与 L1 签订 2 月协议，修订 L1 证券购买协议，规定第二期最多进行三次交割，包括 70 万美元、30 万美元和 150 万美元的交割[109] - 2025 年 6 月 22 日，公司与 Hudson 达成协议，Hudson 两年内最多购买 15,000,000 美元 A 类普通股，公司需发行至少 140,000 股 A 类普通股[127][128] - 2025 年 4 月 22 日，公司与顾问达成协议，若达成融资项目，公司向顾问发行 153,846 股 A 类普通股，顾问获融资现金的 10%[132]