公司核心业务与定位 - 初创公司Nevis致力于利用人工智能技术简化财富顾问的运营工作量 其软件功能包括生成会议纪要 创建后续任务以及为顾问在几秒钟内起草个性化邮件 并计划在明年初扩展到开设托管账户等更多运营功能[2][6] - 公司联合创始人兼首席执行官Mark Swan坚信 人工智能或机器人顾问不会取代人类财富顾问 其目标是解决供应瓶颈 通过提高生产力和扩大顾问服务能力而不增加额外人力[2][5] - 公司名称Nevis源于苏格兰最高峰本尼维斯山 象征着持久与耐力[4] 融资与估值情况 - Nevis在近期完成的A轮融资中筹集了3500万美元 公司估值达到2亿美元 此轮融资的参与方包括红杉资本 Iconiq和Ribbit Capital等知名投资机构[2] - 此轮融资之前 公司已获得由红杉资本的Luciana Lixandru领投的500万美元种子轮融资 Lixandru在A轮融资后加入了公司董事会[2] - 公司自成立以来已累计吸引4000万美元的融资[2] 行业背景与市场机会 - 美国财富管理行业正面临迫在眉睫的顾问短缺危机 麦肯锡预测 按目前的生产力水平 到2034年该行业将面临10万名顾问的短缺 需求增长源于美国人财富达到历史新高 但顾问退休速度目前超过了招聘速度[5] - 投资方认为 在人工智能时代 存在一个机会让财富管理者和顾问节省出时间 来处理与客户关系这一最重要的事务[3] - 行业中存在一种误解 认为财富管理只关乎投资业绩 但实际上它更关乎服务 客户寻求顾问是为了帮助其规划人生中最重要的部分[6] 创始团队与创立背景 - 公司由三位前Revolut同事联合创立 包括Mark Swan Ivan Chalov和Philipp Burda 他们于去年年底创立了Nevis[4] - 联合创始人Mark Swan此前就职于英国金融科技公司Revolut 该公司近期估值达750亿美元[4]