投资策略 - 充分利用退休账户如401(k)或IRA作为投资组合基础 这些账户提供税收优惠 传统IRA或401(k)可降低当前应税收入 而Roth IRA的资金可免税增长且在退休后提取时无需缴税 [3] - 年满50岁后符合追加缴款资格 2025年可在401(k)中额外投入7500美元 在IRA中额外投入1000美元 超出标准限额 利用当前投入1000美元及未来的追加缴款可显著提升退休储蓄 [4] - 投资组合应包含风险较低的投资 如指数基金或交易所交易基金(ETF) 这类工具将资金分散于数百甚至数千家公司 降低风险的同时仍能获得整体市场增长敞口 [5] 投资工具 - 可用1000美元购买标普500指数基金以投资美国大型公司 或购买追踪大、中、小盘股的全市场ETF 许多此类基金成本较低 意味着更多资金用于投资而非支付费用 [6] - 房地产投资信托基金(REITs)提供房地产投资渠道 无需直接持有物业 REITs公司拥有、运营或融资创收性房地产并通过出售股份筹集资金 可直接投资REITs或REIT ETFs 为投资组合增加新资产类别并产生收入 其股息支付通常高于个股 [7] - 目标日期基金提供更省心的投资方式 尤其适合希望低风险增长投资组合的投资者 该基金随投资者临近退休年龄自动将资产配置从激进调整为保守 [8]

公司服务与成果 - 获得500多条五星好评 会员已从中受益 [1] - 每年投入超过100000美元和数千小时研究高盈利投资机会 [1] - 提供低成本房地产投资策略 [1] 投资团队与资源 - 领导High Yield Landlord投资小组 实时分享REIT投资组合及交易 [2] - 提供三大投资组合(核心 退休 国际) 买卖提醒及分析师互动聊天室 [2] - 担任Leonberg Capital总裁 为对冲基金 家族办公室等提供REIT投资咨询 [2] 团队专业背景 - 撰写过获奖REIT投资学术论文 通过CFA全部三级考试 [2] - 与多家顶级REIT高管建立合作关系 [2]