公司战略与业务布局 - 华盛顿联邦银行成立注册投资顾问公司WaFd Wealth，旨在实现收入来源多元化[1] - 最终目标是将财富管理、信托服务和精品银行业务整合，为客户提供一站式服务[2] - 计划在未来三到四个月内成立一家信托公司，作为WaFd Wealth的子公司运营[4] 技术平台发展规划 - 与金融科技子公司Pike Street Labs合作，为大众富裕市场构建基于财务规划的技术平台[2] - 该技术并非机器人投顾，而是基于问卷的财务规划工具，利用人工智能生成结果并构建场景，最后由人工审核财务计划[3] - 预计三年后该技术解决方案所管理的资产规模可能超过核心财富管理业务[3] 人才与能力建设 - 聘请拥有30年美林证券经验的John Chavez负责新财富部门[1] - 计划赋能银行侧人力资本获取CFP认证，目标两年后培训出数千名财务规划师[4] - 正在招聘注册会计师和律师，以支持信托公司的建立和运营[4] 目标市场与客户需求 - 关注特殊需求信托领域，联邦遗产税法的变化可能为不可撤销人寿保险信托带来新机遇[5] - 业务模式强调通过本地市场的顾问与客户就具体情况进行沟通，提供更动态的自动化投资解决方案[4]