核心观点 - 摩根士丹利与加拿大皇家银行资本市场分析师均重申对Equifax的“买入”评级，目标价分别为269美元和250美元，认为其是52周低点附近值得投资的股票 [1] - 尽管面临监管压力等短期股价压制因素，但行业基本面强劲，且公司有望凭借强劲的抵押贷款查询和稳定贷款等动力超越市场共识，并给出了2026年具体的增长指引 [2][3] 分析师观点与评级 - 摩根士丹利分析师Toni Kaplan于1月26日重申“买入”评级，目标价269美元 [1] - 加拿大皇家银行资本市场分析师Ashish Sabadra于1月13日重申“买入”评级，目标价250美元 [1] - 分析师Sabadra认为，尽管存在监管担忧，征信机构股票存在长期买入机会，行业基本面在2026年前将保持强劲 [2] 行业机遇与挑战 - 行业面临短期股价压力，主要源于监管担忧，包括联邦住房金融局转向双合并信用报告、信用卡上限以及《信用卡竞争法案》 [2] - 行业存在多个顺风因素，包括来自OBBA、放松管制、利率下降以及抵押贷款市场温和复苏的推动 [3] - 尽管有监管压力，但强劲的抵押贷款查询和稳定的贷款活动可能使行业公司表现超越市场普遍预期 [3] 公司业务与财务展望 - Equifax是一家全球数据、分析和技术公司，主要提供信用报告、身份管理和劳动力验证服务 [4] - 加拿大皇家银行资本市场预计，Equifax将指引2026年收入增长6%至8%，调整后EBITDA增长8%至11% [3]