瑞士检方对瑞信及瑞银就“金枪鱼债券”丑闻提起指控 - 瑞士联邦检察院已对已倒闭的瑞信银行及其新所有者瑞银集团提起指控 指控涉及导致莫桑比克经济崩溃的长期“金枪鱼债券”贷款丑闻 [1] - 检方同时对一名未具名的瑞信员工提起洗钱指控 [1] 指控核心内容与银行责任 - 检方指控银行存在“组织缺陷” 未能防止不当行为 导致可疑交易直到2019年美国司法部启动刑事诉讼后才被报告 [2] - 检方特别指出 2016年公司在与反洗钱相关的风险管理、合规和内部指令体系方面存在重大缺陷 [2] - 检方指控瑞信及其所有者在2016年相关期间“未采取所有必要且合理的组织措施”来防止据称发生的洗钱活动 [5] “金枪鱼债券”丑闻概述 - 丑闻源于瑞信在2013年至2016年间为莫桑比克共和国安排的总额20亿美元（15亿英镑）的贷款 [2] - 贷款声称用于政府资助的投资计划 包括海事安全项目和位于首都马普托的国营金枪鱼渔业 [2] - 根据英国金融行为监管局 部分资金去向不明 莫桑比克一家承包商秘密安排了至少1.37亿美元的“巨额回扣” 其中5000万美元给了瑞信的银行家 旨在为贷款争取更优惠的条件 [3] 丑闻后果与历史和解 - 该骗局不断升级 最终导致国际货币基金组织暂停对莫桑比克的援助 引发该国经济崩溃 [3] - 瑞信已于2021年与美国和英国监管机构达成和解 向美国监管机构支付2.75亿美元 向英国金融行为监管局支付1.47亿英镑 [4] - 瑞银随后于2023年10月与莫桑比克达成和解 此前莫桑比克因IMF和国际捐助者撤回财政支持后遭受的经济损失 正在寻求15亿美元的赔偿 [4] 瑞信危机与瑞银收购 - 瑞信多年来深陷丑闻 在其最大股东沙特国家银行排除提供额外资金的可能性后 对其未来的恐慌加剧 [6] - 信心危机最终迫使瑞士当局向瑞信提供紧急贷款 随后促成了由瑞士最大银行瑞银进行的紧急收购 [7] - 瑞银以30亿瑞士法郎的折扣价收购了瑞信 这使得瑞银需要处理其前竞争对手留下的一系列历史丑闻 [7] 相关方回应 - 瑞银坚决拒绝瑞士总检察长办公室的结论 并表示将积极捍卫自身立场 [2]