纪要涉及的行业和公司 - 行业：保险、房地产、金融工程 - 公司：仁宝、国寿、新华保险、平安、中国太保、我爱我家、新城控股、华润置地、龙湖集团、建发国际集团、南都物业、保利物业、绿城服务、招商蛇口、中国海外发展、保利发展、越秀地产、滨江华发、贝壳 纪要提到的核心观点和论据 美国大选辩论 - 核心观点：电视辩论特朗普相对占优，后续需关注特朗普案件量刑、两党党内代表大会及民主党是否换帅，同时要担心特朗普上台带来的宽财政影响 [1][2][4][5] - 论据：辩论前赌博网站显示特朗普和拜登胜率分别为53美分和48美分，辩论后变为58 - 29，最新统计特朗普为54.5美分，拜登为21.5美分；主要摇摆州特朗普占优势；特朗普上台可能引发紧货币、二次通胀及对中国出口抢订单现象加码 [1][2][4][5] 保险板块 - 核心观点：继续推荐保险板块，首选新华保险和中国太保组合，也可关注中国平安和中国人寿 [6][8][9] - 论据：人保和国寿推进中期分红契合监管导向，未来保险公司中期分红可能常态化；预计寿险板块中期业绩增速缓于一季报，利润改善带动全年分红超预期；资产端改善确定性强，负债端维持弱复苏，全年新业务价值增长15%左右；板块整体低估低配 [6][7][8][9] 地产板块 - 核心观点：新一轮地产政策有望释放，地产板块有望进入左侧行情阶段，建议关注相关标的 [9][10] - 论据：保交楼是首要任务，新一轮政策推进思路包括中央支持收储、回收闲置用地获资金支持、存量房贷利率下调、一线城市限制性政策松绑等；地产板块前期调整到位，有望在政策推动下进入左侧行情 [9][10] 金融工程行业配置 - 核心观点：7月份重点关注电子、交通运输、石油石化、公用事业、汽车、医药生物等行业，以组合形式关注 [15][16] - 论据：构建的多因素行业轮动模型历史表现出色，今年上半年及6月份表现较好；当前市场处于宽货币和减税阶段，结合各驱动因素，上述行业得分靠前 [14][15][16] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 美国大选辩论中，特朗普和拜登表现均不及预期，特朗普大非所问、回避关键问题，拜登年纪大说话易卡壳 [2] - 保险行业中，去年下半年保险公司利润随权益市场波动大，部分公司单季度出现净亏损 [7][8] - 地产行业中，新一轮地产政策推进思路包括中央加大收储支持、回收闲置用地获资金支持、存量房贷利率下调、一线城市限制性政策松绑及鼓励性购房政策创新等 [9][10]