纪要涉及的行业和公司 行业：金融、科技（新一代信息技术、AR、新能源、新材料、生物制药、量子科技、人形机器人、无人驾驶出租车、5G基站建设、云计算、飞行汽车及无人驾驶载人航空器、聚醚醚酮材料）、白酒、医疗信息化和医药改革、新能源汽车 公司：特斯拉、欧坤、英伟达、小米、华为、小鹏、阿里巴巴、紫金矿业、中金黄金、亿航智能、百度 纪要提到的核心观点和论据 - 市场整体表现：市场整体表现弱势，沪指跌幅超1.6%，创业板指跌幅超3%，两市成交额在6500 - 6600亿元间，处于较低水平，难形成趋势性行情；技术面处于长期和中期中枢震荡阶段，忌追涨杀跌，短期或修复[1][2] - 金融行业 - 银行板块：银行板块走弱因央行7月下调LPR，1年期和5年期均降10个基点，对银行业有负面影响；近期表现强劲，多家国有大行创新高，得益于存款利率可能回落预期；存款成本或利率下降有助缓解息差收窄压力[3][14] - 券商股：相对强势，因利率下行缓解资金成本，利于开展资本消耗型业务，连续11个交易日收阳线[4] - 公募基金：7月21日完成二季报披露，一万多只基金发布报告，部分基金表现突出，明星基金经理看法值得关注；二季度债券市场因利率下行受益，偏债型基金净值表现好；多家公司密集分红推动红利风格资产表现[9] - 北向资金：6月初以来未持续流入，仅一次连续两天流入；若持续净卖出，A股或进入颠簸期；昨天净买入19.7亿元，今日成交额低，预计继续净流出；关注点分散，涉及黄金版和新经济领域[10] - 科技行业 - 新技术进步及政策推动：对多个科技领域有重要影响，如新一代信息技术等领域或因技术突破受显著影响；人形机器人、无人驾驶出租车等将受政策推动加速商业化进程[5] - 人形机器人：8月北京世界机器人大会预计人形机器人成关键部分；国际科技巨头和国内公司推动发展，特斯拉创始人称2025年小规模生产、2026年大规模量产；2024年国内市场规模约30亿元，2029年有望达750亿元，占全球32.7%，全球年均增长率20%[14][18] - 无人驾驶出租车：为出行市场带来增量空间，吸引运营方扩大投放，对下游整车厂有订单需求；政策支持和技术进步推动下逐步成熟并商业化；百度“萝卜快跑”截至2024年5月完成超600万次出行订单，今年推出第六代车硬件成本下降[15][18] - 5G基站建设及云计算：截至6月底，中国5G基站总数391.7万个，比去年净增54万个；预计2027年我国云计算市场规模超2.1万亿元[16] - 飞行汽车及无人驾驶载人航空器：亿航智能运营合格证申请获受理，国内外厂商积极布局，日本世博会以飞行汽车为主题之一推动商业化[16] - 聚醚醚酮（PK）材料：去年年底获关注，预计年底部分设计优化，为2025年小规模生产和2026年大规模量产奠基，国内科技巨头布局相关领域[17] - 白酒行业：面临价格波动风险，进入中报季，部分公司有压力，部分中报预告表现好，四五月份产品价格波动影响待财报数据评估[8] - 医疗信息化和医药改革领域：国家医保局发布DRG和DIP2.0版本分组方案，推动相关板块股票上涨，多只个股涨停；支付方式在多城市试点推广，提高医保支付效率；处方药外流政策推进对药商行业有积极影响[13] - 新能源汽车产业：下游状态较好，中字头企业和银行股受北向资金关注，权重板块走强表明主力资金不完全悲观；技术面处于中枢震荡走势，有大级别盘整或上涨可能，短期均线粘合警惕变盘风险[11] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 上海地区有深厚金融文化基因，自上世纪二三十年代是远东第一金融中心，长期文化熏陶和投资氛围使其成为金融行业特别是权益类市场发展关键地域，当地投资者对金融市场有独特深刻见解与热情[6] - 沪深交易所早期筹建时，交易机制设计和编程复杂，借助专业人士理顺逻辑，早期投资者需到券商营业部交易，营业部关门后仍聚集交流[7] - 政策探索异地就医费用纳入DRG/DIP管理范畴，影响医疗信息化概念股；国家能源局加强能源领域改革任务统筹谋划，为能源领域提质增效提供支持；中国特色估值体系建设增强大型能源企业改革预期[15]