财务数据和关键指标变化 - 公司第二季度净收益为260万美元，摊薄后每股收益为059美元 截至2019年6月30日，公司净收益总计480万美元，摊薄后每股收益为109美元 年化平均资产回报率为098%，年化平均股东权益回报率为1008% [5] - 第二季度净利息收入为750万美元，同比增长645万美元或94% 主要得益于平均生息资产增加4580万美元或54%，达到9012亿美元 贷款增长是主要驱动力，平均贷款余额增加5980万美元，而平均投资余额减少1360万美元 [12] - 第二季度净利息收益率（税后等效）从2018年同期的333%提升至343% 主要受益于平均贷款余额增加以及生息资产收益率和短期负债利率的上升 [13] - 第二季度贷款损失准备金为40万美元，高于2018年同期的25万美元 [14] - 第二季度非利息收入下降265万美元或62%至400万美元 主要受其他非利息收入下降514万美元的影响，部分原因是2018年第三季度存款相关损失的525万美元回收 [15] - 第二季度非利息支出增加399万美元至800万美元 主要由于薪酬和福利增加285万美元，部分原因是商业贷款增长带来的员工增加 [16] - 第二季度有效税率从2018年同期的131%上升至163% 主要由于2018年第二季度股票期权行使带来的72万美元超额税收优惠 [17] - 2019年上半年净利息收入增加120万美元或93% 主要由于平均生息资产增加56%至8922亿美元 [19] - 2019年上半年净利息收益率（税后等效）从2018年同期的33%提升至342% [20] - 2019年上半年贷款损失准备金为60万美元，高于2018年同期的45万美元 [21] - 2019年上半年非利息收入下降41万美元或54%至720万美元 主要由于其他非利息收入下降516万美元 [21] - 2019年上半年非利息支出增加687万美元或46% 主要由于薪酬和福利增加639万美元 [23] - 2019年上半年有效税率从2018年同期的122%上升至150% 主要由于2018年上半年股票期权行使带来的136万美元超额税收优惠 [24] 各条业务线数据和关键指标变化 - 截至2019年6月30日，贷款组合总额为5102亿美元 其中非应计贷款为800万美元，占贷款总额的155% 30至89天逾期贷款为350万美元，占贷款总额的068% [28][29] - 2019年上半年净贷款冲销为99万美元，高于2018年同期的74万美元 [31] - 截至2019年6月30日，建筑和土地贷款组合为2000万美元，占贷款组合的39% 商业房地产贷款组合为140亿美元，占贷款组合的27% 商业和工业贷款为9440万美元，占贷款组合的183% 农业贷款组合为9940万美元，占贷款组合的192% 1至4家庭抵押贷款组合为136亿美元，占贷款组合的263% [35][36][37] 各个市场数据和关键指标变化 - 贷款增长遍布所有地理市场 2018年年中在堪萨斯州约翰逊县市场增加了一支专注于小企业和SBA贷款的商业银行团队 2018年底和2019年初在堪萨斯城增加了另一支商业银行团队 [33][34] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司致力于以保守和纪律严明的方式管理组织，专注于审慎的贷款和投资承销，监控利率风险，并构建整体组织风险状况，以尽可能为任何不可预见的经济事件做好准备 [8] - 公司将继续保持贷款组合的多样化，包括贷款类型和地理分布 预计2019年剩余时间将实现额外的贷款增长 [38] - 公司将继续专注于招募符合信贷组合标准的客户关系，而不是通过低价或信贷结构妥协来购买交易 [38] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对第二季度和2019年上半年的运营结果感到满意 这些结果延续了所有社区银行业务线的强劲盈利趋势 公司的风险管理和资本实力继续为长期有机或收购增长奠定良好基础 预计强劲的盈利趋势将继续 [40] 其他重要信息 - 公司董事会宣布每股020美元的现金股息，将于2019年8月21日支付给截至2019年8月7日的股东 这是自2001年10月公司合并成立以来连续第72个季度现金股息 [6] - 截至2019年6月30日，总资产增加1610万美元至10亿美元 贷款组合增加2080万美元至5102亿美元 投资证券减少730万美元至3858亿美元 存款增加590万美元至8295亿美元 股东权益增加至1029亿美元，每股账面价值为2353美元 [25][26] - 截至2019年6月30日，公司的杠杆资本比率为103%，总风险资本比率为170% [27] 总结问答环节所有的提问和回答 - 无具体问答内容 [42][43][44]