业绩总结 - 报告的每股收益（EPS）为1.72美元，同比下降17%（调整后为1.94美元，下降4%）[5] - 第二季度报告的净收入为34亿美元，同比下降12%（调整后为38亿美元，上升1%）[16] - 2023年第二季度的收入为26.54亿美元，同比上升17%[33] - 2023年第二季度的总收入同比增长11%[29] - 净收入同比增长4%[48] - Q2 2023收入同比增长10%，调整后增长14%，达到12,366百万美元[112] - 稀释每股收益为1.72美元，回报率（ROE）为12.5%[112] 用户数据 - 加拿大个人银行的总贷款额为3630亿美元，较上一季度增长54亿美元[200] - 加拿大个人银行的住宅抵押贷款总额为2477亿美元[186] - 加拿大个人银行的信用卡贷款额为178亿美元[186] - 加拿大个人银行的无担保信用额度为93亿美元[186] - 加拿大个人银行的房屋净值信贷额度（HELOC）为1144亿美元[186] - 美国商业银行的商业和工业贷款总额为668亿美元[193] - 加拿大商业房地产贷款组合为910亿美元，占总银行贷款的10%[144] 未来展望 - 公司设定了5000亿美元的可持续和脱碳融资目标，以支持气候变化缓解和适应等可持续发展目标[42] - 2022年TD Ready Challenge获得的资助总额为1000万美元，旨在应对气候变化挑战[26] 新产品和新技术研发 - 收购Cowen后费用同比上升53%[65] 负面信息 - 存款下降11%，不包括清算后下降5%[52] - 总客户资产约为7.6万亿美元，同比下降4%[150] - 加拿大商业银行的总不良贷款（GIL）为664百万美元，占贷款的0.33%[188] 其他新策略和有价值的信息 - 净利差（NIM）为2.74%[29] - 普通股权一级资本比率为15.3%[16] - 贷款损失准备金（PCL）为599百万美元[112] - 费用同比上升1%[55] - 调整后的费用同比增长12.3%，不包括SCP会计和外汇的影响[47] - 个人贷款增长12%[63] - 存款量增长2%[48] - 贷款量增长6%[95] - 净资产管理(AUM)同比增长3%[55]