财务数据和关键指标变化 - 2023年全年收入达到25亿美元,同比增长8% [3] - 2023年全年处理总交易额达到2250亿美元,同比增长6% [3] - 2023年全年调整后每股收益同比增长9% [3] - 2023年第四季度收入达到66300万美元,同比增长7% [5] - 2023年第四季度处理总交易额达到560亿美元,同比增长6% [5] - 2023年第四季度调整后每股收益为3.82美元,同比增长11% [5] - 2023年第四季度调整后营业利润率为39.6%,同比提高1.1个百分点 [13] - 2023年第四季度GAAP净利润为8490万美元,每股收益1.98美元 [13] - 2023年第四季度非GAAP调整后净利润为16390万美元,每股收益3.82美元 [13] - 2023年全年调整后自由现金流为51700万美元 [20] - 2023年全年回购170万股,总成本约29500万美元 [20] - 2024年第一季度收入预计在65000万至66000万美元之间 [21] - 2024年第一季度调整后每股收益预计在3.40至3.50美元之间 [21] - 2024年全年收入预计在270亿至274亿美元之间 [21] - 2024年全年调整后每股收益预计在15.90至16.40美元之间 [21] 各条业务线数据和关键指标变化 移动业务 - 2023年第四季度收入为35010万美元,同比下降5% [14] - 2023年第四季度国内燃料价格为3.76美元,同比下降13% [14] - 2023年第四季度净交换率为1.26%,同比提高15个基点 [14] - 2023年第四季度调整后营业利润率为43%,同比下降2.1个百分点 [15] - 2024年预计收入增长在4%至8%的高端,包括Payzer的贡献 [21] 企业支付业务 - 2023年第四季度收入为13500万美元,同比增长22% [16] - 2023年第四季度发行量达到228亿美元,同比增长33% [16] - 2023年第四季度净交换率为52个基点,环比提高10个基点 [16] - 2023年第四季度调整后营业利润率为58.4%,同比提高10.5个百分点 [17] - 2024年预计收入增长为高个位数 [21] 福利业务 - 2023年第四季度收入为17820万美元,同比增长27% [17] - 2023年第四季度SaaS账户增长7% [17] - 2023年第四季度处理量增长10%,导致支付处理收入增长5% [17] - 2023年第四季度托管现金资产平均为39亿美元,同比增长13% [17] - 2023年第四季度调整后营业利润率为33.2%,同比提高5.1个百分点 [18] - 2024年预计收入增长在10%至15%之间 [21] 各个市场数据和关键指标变化 - 2023年第四季度欧洲市场合同续签包括Kiwi和Flight Center [5] - 2023年第四季度澳大利亚市场合同续签包括Flight Center [5] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司专注于帮助客户应对能源转型,管理混合车队 [6] - 公司推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司完成对Payzer的收购,预计将加强与移动垂直领域客户的关系 [7] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 公司计划在2024年推出电动汽车产品套件,包括白标产品、路线充电解决方案和家庭充电报销功能 [6] - 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