业绩总结 - 2024年第四季度和全年收入分别同比增长20%和4%[8] - 2024年第四季度总收入为53亿美元，同比增长20%[20] - 2024年全年收入为119亿美元，GAAP每股收益为2.99美元[69] - 2024年第四季度GAAP每股收益增长84%，调整后每股收益增长49%[54] - 2024年净收入为$1,840百万，较2023年第四季度的$3,265百万下降了43.5%[117] 用户数据 - 2024年每日平均交易量为590万，同比增长9%[29] - 2024年管理投资净流入为552亿美元，同比增长69%[29] - 2024年末核心净新资产为3670亿美元，新增经纪账户达到420万[14] - 2024年客户推荐评分提高4分，投资者服务的易用性评分提高18分[45] - 2024年每个客户账户的GAAP成本为427美元，较2014年下降26%[41] 未来展望 - 预计2025年收入将同比增长13%至15%[87] - 预计2025年净利息收入(NIM)将扩展至2.55%至2.65%范围[87] - 2025年调整后预税利润率预计将扩展至40%以上[87] 资产与负债 - 截至2024年12月31日，公司的总资产为$479,843百万，较2023年第四季度的$493,178百万下降了2.7%[106] - 银行存款在2024年第四季度为$259,121百万，较2023年第四季度的$289,953百万下降了10.6%[106] - 2024年末银行贷款余额为452亿美元，同比增长12%[29] - 2024年末保证金贷款余额为838亿美元，同比增长34%[29] - 2024年第四季度的长期债务为$22,428百万，较2023年第四季度的$26,128百万下降了14.3%[106] 杠杆与资本 - 2024年第四季度的综合一级杠杆比率为9.9%，较2023年第四季度的8.5%上升了1.4个百分点[106] - 2024年第四季度的调整后一级杠杆比率为6.8%，较2023年第四季度的4.9%上升了1.9个百分点[106] - 2024年12月31日的一级杠杆比率（GAAP）为9.9%[120] - 2024年12月31日的一级资本为45,186百万美元[120] - 调整后的一级资本为30,347百万美元[120] 成本与费用 - 2024年第四季度调整后费用为30亿美元，较2023年第四季度下降7%[61] - 2024年12月31日，收购和整合相关成本为20百万美元，影响稀释每股收益0.01美元[119] - 2024年12月31日，摊销的无形资产为130百万美元，影响稀释每股收益0.07美元[119] - 2024年12月31日，重组成本为27百万美元，影响稀释每股收益0.01美元[119]