业绩总结 - 截至2024年12月31日，公司的总资产达到33.65亿美元，同比增长2.5%[26] - 2024年净利息收入在扣除信用损失准备后增长7.5%，达到2260万美元，同比增长16.1%[28] - 截至2024年12月31日，公司的净贷款总额为25.6亿美元，较上年减少0.7%[27] - 2024年，F&M的股东权益年均增长率为11.3%[19] - 2024年，F&M的现金分红为每股0.8825美元，同比增长3.8%[21] 用户数据 - 从2021年到2024年，F&M的总存款增长42.7%，增加了7.91亿美元，2024年存款总额达到26.45亿美元[16] - 2024年，F&M在印第安纳州市场的存款增长27.6%，增加了1.45亿美元，而在俄亥俄州市场的存款增长45.8%，增加了6.07亿美元[16] - 2024年，F&M的移动客户增长27.26%，ACH发起者增长13.92%，RDC客户增长8.39%[30] - 截至2024年，新增近7,500个支票账户，受益于2023年新开设的办公室的新增和扩展关系[48] 新产品和新技术研发 - 2024年，F&M新开设的四个银行办公室为公司带来了5390万美元的新存款和8050万美元的新贷款[32] - 2024年，F&M的非利息收入流增加，进一步多样化收入来源[31] 市场扩张和并购 - 从2019年至2024年，总存款以15.8%的年复合增长率（CAGR）增长[48] - 截至2024年12月31日，存款总额为26.87亿美元[50] 负面信息 - 截至2024年，公司的净贷款总额减少主要受消费者房地产贷款下降的影响[27] - 商业房地产（CRE）占总贷款组合的51.2%[55] 其他新策略和有价值的信息 - 截至2024年12月31日，流动性和资本状况显示现金、现金等价物和可供出售证券总额为6.02亿美元[52] - 约31%的贷款组合将在未来12个月内重新定价，预计将有利于收益资产的收益率、盈利能力和流动性[56] - 2024年，农业贷款总额达到3.68亿美元[70] - F&M在两年内提供了1.423亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款，影响超过18,000个工作岗位[69] - 2024年，F&M的平均农业逾期率为0.14%[73]