纪要涉及的行业和公司 - 行业：固态电池、电池检测、保险[2][3][11] - 公司：星云股份、蔚蓝、清陶、赣锋、宁德时代、广汽埃安、太平洋保险、百业公司 [2][3][6] 纪要提到的核心观点和论据 固态电池领域 - 核心布局和战略客户：布局始于产业初期，为新玩家和大型企业提供设备，参与研发质量验证，战略客户有泰蓝、蔚蓝、青桃、广汽、东风、赣锋等，还与头部客户合作提供整线订单[3] - 整线交付核心竞争力：自动化测试和整体技术能力强，搭建过广汽埃安第一条自动化测试线，有精度控制、品质保证和持续改善能力，获行业认可[4] - 自产设备价值量：当前交付整线项目价值量约千万级，产线为国家重大专项且具定制化特点，新技术涌现带来更多应用场景和发展机会[5] - 设备交付收入表现：固态电池设备已实现收入，蔚蓝和清陶项目装车运行，是清陶卓越供应商，与赣锋深度合作，与宁德时代以 PO 单形式合作体现业务规模及收入贡献[6] - 交付量级：累计交付量远超千万级别，不同客户采购节奏不同，今年交付量较前两年上升[8] - 与赣锋锂电合作：赣锋锂电发展电池业务，固态电池出货量高、能量水平高，双方深化合作，未来是否进一步绑定取决于赣锋发展进展[9][10] 电池检测大模型及保险业务 - 大模型来源及合作保险公司：基于历史数据训练，与太平洋保险合作，可能扩展至其他保险公司[11] - 应用场景：目前针对商用车，未来可能涵盖乘用车，商用车充放电多、出险几率大，国家有强制投保要求，群体规模大且在增加[12][15] - 解决电动车保险贵问题：通过电池健康检测报告降低赔付风险，类似人体体检后投保，保险公司根据数据精算模型降低保费，还可延长保修期优化险种[14] - 商业模式扩展优势：乘用车市场规模大且增长快，电动车市场未来也需提供保险服务，迭代升级政策和模式可消除消费者顾虑，实现广泛推广[16] - 电池失效预防：正常运行状态下可提前检测电池性能衰耗或临界点，通知用户售后或换电池，避免自然事故[17] - 收入体现：已与保险公司及车企客户签约，季度结算完成后业务收入将在报表体现[18] - 与百业公司保险产品进展：险种已上线，开始与客户洽谈合作，未来会发布进展新闻[19] - 商业逻辑闭环：推进电池修理环节，与下游电子厂合作理顺流程，确保保险公司提供全面服务[20] - 保险业务内容：技术服务，包括延保前体检检测和常态化监测，提前发现失效可能并售后处理[22] - 保险公司作用：掌握检测数据优化保费、规避风险、提前处置问题，根据健康评分进行保费分级[23] - 收入来源：车队和保险公司购买检测服务，已有公交集团等客户使用服务并取得测试收入，后续将扩大收入来源[26] - 费用比例：通常为保费几个点，具体根据与保险公司谈判结果确定[27] 设备测试核心技术 - 青云核心技术：通过技术软件和系统进行信号采集和分析，自 2018 年提升分析能力，应用 AI 技术优化，AI 大模型 2022 年推出，2023 年年报披露获国家级品牌验收[13] 与交通部合作 - 大模型性质：星云股份自主开发，与交通部技术合作，共同推进人工智能加交通领域发展，通过课题组建、数据共享和共同训练推动产业化[24] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 产业监管变化：目前鼓励企业公开正面进展信息，行业进入中期，客户允许公开不涉及保密内容的信息，有助于了解产业进度，今年交付量增加[7] - 固态领域转型：从传统货到设备供应商转型为整线供应商，整体价值量明显提升，在技术溢价阶段积极拓展业务[21]