业绩总结 - 截至2025年6月30日，净收入约为$2.3百万，较上季度下降约12%[17] - 净利息收入约为$8.9百万，较上季度下降约4%[17] - 非利息收入约为$7.6百万，较上季度下降约3%[17] - 每股摊薄收益为$0.24[7] - 市场资本化约为$102.0百万[7] 用户数据 - 截至2025年6月30日，非利息支票账户余额为83,566千美元，同比下降12.6%（2024年为95,627千美元）[50] - 截至2025年6月30日，利息支票账户余额为240,597千美元，同比下降5.5%（2024年为254,624千美元）[50] - 截至2025年6月30日，储蓄账户余额为230,610千美元，同比下降3.5%（2024年为238,878千美元）[50] - 截至2025年6月30日，时间存款余额为312,296千美元，同比增长14%（2024年为273,895千美元）[50] - 截至2025年6月30日，总存款为888,772千美元，同比增长0.05%（2024年为888,348千美元）[50] 贷款与资产质量 - 截至2025年6月30日，贷款投资余额约为$1,042.4百万，较上季度下降约1%[41] - 截至2025年6月30日，非执行资产（NPA）为1,414千美元，NPA占总资产比率为0.11%[56] - 截至2025年6月30日，贷款损失准备金（ACL）占贷款持有投资（LHI）的比率为0.62%[56] - 截至2025年6月30日，单户住宅贷款的加权平均贷款价值比（LTV）为63%[76] - 截至2025年6月30日，单户住宅贷款的加权平均FICO评分为764[76] 借款与贷款组合 - 截至2025年6月30日，银行的总借款为213,073千美元，平均利率为4.59%[52] - 多家庭贷款总余额为423,417千美元，2023年贷款余额为27,255千美元[77] - 商业房地产贷款总余额为72,766千美元，2023年贷款余额为12,609千美元[78] - 多家庭贷款的加权平均贷款价值比（LTV）为43%，2023年为35%[77] - 商业房地产贷款的加权平均贷款价值比（LTV）为37%，2023年为34%[78] 未来展望 - 多家庭贷款的加权平均债务覆盖率为1.68倍，2023年为1.85倍[77] - 商业房地产贷款的加权平均债务覆盖率为1.82倍，2023年为1.79倍[78] - 多家庭贷款的加权平均FICO评分为759，2023年为758[77] - 商业房地产贷款的加权平均FICO评分为768，2023年为775[78] - 2024年多家庭贷款的地理分布中，南加州占58%[77] - 2024年商业房地产贷款的地理分布中，南加州占54%[78]