业绩总结 - Charles Schwab Corporation在2021年和2022年分别取得了创纪录的财务业绩[17][18] - Charles Schwab连续几年实现稳定的财务业绩增长，包括收入、净利润和每股收益[27] - 公司在2022年取得了强劲的业绩，净新增资产达到1760亿美元[186] 用户数据 - 客户在2022年仍然保持高度参与，净新增资产达到近4300亿美元[22] - 客户推荐者评分在不同部门都保持在64到92之间，显示客户满意度高[25] - 客户基础年轻化，57%的新客户年龄在40岁以下，这将促使他们增加资产以储蓄未来[54] 未来展望 - 公司对未来充满乐观，认为自主投资和RIA领域是行业增长最快的领域，定位优越[39] - 公司在2022年增加了2400名新服务人员，并对服务生态系统进行了投资[193] - 公司为2023年制定了重要计划，包括执行史上最大的整合，并在客户服务、定价政策等方面进行调整[196] 新产品和新技术研发 - 公司在2022年对零售业务进行了重要升级，包括重新推出Schwab Wealth Advisory和推出个性化投资产品[192] - 公司将在2023年推出流媒体报价功能，并对资金转移功能进行最终增强[198] - 公司正在考虑将更多工作负载迁移到公共云中，以减少内部数据中心的复杂性[149] 市场扩张和并购 - Charles Schwab将进行规模空前的Ameritrade转换，测试结果显示99.9%的准确率[28][29] - 通过Ameritrade收购，公司有望获得超过0.5万亿美元的净新增资产机会，同时提供更广泛的财富支持[61] - 公司正在进行对Ameritrade的整合工作，计划在总共18-20百万个账户中移动客户[134]