业绩总结 - 2018年客户资产达到3.25万亿美元，核心净新资产为2278亿美元[10] - 2018年公司收入为101亿美元，税前利润率为45%[10] - 2018年股东权益回报率（ROE）为19%，每股收益（EPS）增长52%[10] - 2018年客户节省成本超过3.8亿美元，费用增长率为12%[9] - 2018年日均交易量（DARTs）达到765千次，比2008年增长77%[11] - 2018年核心净新资产的有机增长率为8%[12] - 2018年客户活动达到新高，新增经纪账户达到1576千个[11] - 2018年数字投资账户管理资产（AUM）达到330亿美元，客户互动超过2500万次[24] - 2018年项目支出增长12%[9] - 2018年公司在净新资产方面实现了37%的增长，达到创纪录的净新资产水平[76] - 2018年股东权益从18,525百万美元增长至20,670百万美元，增长幅度为12%[114] 用户数据 - 施瓦布的零售资产在2018年占据了美国市场约7%的份额[32] - 施瓦布401(k)计划中，67%的参与者获得了建议服务，较2008年增长34%[30] - 施瓦布的401(k)计划在大型计划提供商中被评为“客户满意度最高”[30] - 2018年年轻客户（40岁以下）占比53%[76] - 新零售家庭（NTR HHs）中，24%为新客户，11%为新顾问关系，13%为新雇主关系[74] 未来展望 - 2019年预计收入增长范围为7%-11%[126] - 预计2019年将进行一次加息，联邦基金利率将达到2.50%-2.75%[121] - 预计2019年每股收益（EPS）将保持低双位数增长[131] 新产品和新技术研发 - 施瓦布在2018年推出的API驱动的旅行通知功能，节省了约24个工作小时/天，避免了超过120,000个操作案例[60] - 施瓦布的数字账户开设成本预计将减少超过85%[60] - 施瓦布在网络安全、业务流程转型和数字化方面显著增加投资，推动了运营效率的提升[30] 市场扩张和并购 - 施瓦布在2018年完成了10亿美元的股票回购，股息提高至每股0.13美元，反映出约20%的派息比率[34] - 2018年完成近50亿美元的资金转移，总计72亿美元的资金转移[114] 负面信息 - 2018年第四季度的长期债务从4,753百万美元增长至6,878百万美元，增长幅度为45%[114] 其他新策略和有价值的信息 - 施瓦布的顾问服务部门在RIA保管行业中占有30%的市场份额，管理资产达到1.6万亿美元[79] - 2018年客户服务中心的年度互动次数超过2500万次，年增长率为15%[84] - 2018年S&P 500指数上涨6.5%，对公司业绩产生积极影响[108] - 2018年公司总资产从243,274百万美元增长至296,482百万美元，增长幅度为22%[113] - 2018年银行存款从169,656百万美元增长至231,423百万美元，增长幅度为36%[114]