湘财智盈投顾产品情况 - 与益盟合作有189元1年半的“基础版”及13,800元3年“大师版”，目标客群为公司内部无一对一投顾服务的客户，现阶段只开放两次“大师版”销售，客单价较低 [2] - 当前注册用户2万多，付费用户3,700左右，部分为“大师版”客户 [2] - 提供投顾服务软件、日常投顾陪伴服务和全天投顾直播课程，未来客户续约率取决于对投顾课程的认可程度 [3] 产品推广与协作 - 主要在线上推广“湘财智盈”产品，尚未在营业部推广，四季度将从“线上”向“线上 + 线下”推广过渡并优化SOP，结合营业部投顾与第三方咨询公司内容 [3] 产品提佣情况 - 当前未在“湘财智盈”产品运用提佣模式，湘财证券产品提佣推广力度低，主要是自研产品提佣，收入贡献低，正持续优化提佣模式 [3] - 不同客户对提佣接受度不同，交易活跃客户接受度相对较低 [3] 监管影响 - 监管机构加强程序化交易监管，可能对公司量化产品“金刚钻”有一定影响，目前主要影响是监管报备，之后策略评估会更严格 [3] 客户数量与开户情况 - 湘财证券开户市占率持续保持在1%以上，线上和线下方式均有 [4] 金刚钻运营模式 - “金刚钻”对接多个平台方，公司和平台方合作让客户有更多选择，自研“锋速”产品是其一部分 [4] 其他重点工作 - 从大财富管理角度优化，实施客户聚焦战略，组织架构从牌照划分部门向客户类型划分服务团队转换，成立机构业务和高净值客户服务小组 [4] - 推进精品投行和创新业务，股权投行以新三板和北交所业务为主，固收投行巩固提升区位和特定客户服务优势，创新业务布局FICC、场外衍生品、量化交易、做市交易等 [4] 自营业务相关数据 - 自营债券投资杠杆率持续处于3倍以内 [4] - 去年平均佣金率约万分之2.6 [4] - 今年自营业务有策略调整，以固收为主 [5] 人员情况 - 公司IT大约100多人，营业部约1000多人 [5] 两融业务情况 - 2023年6月30日公司两融规模约65亿 [5] 融资计划与成本 - 结合市场行情及业务发展整体规划，2022年度董事会、股东大会审议通过简易程序融资议案，计划融资规模不超过3亿元 [5] - 目前湘财证券发债的融资利率约4%到6% [5]