会议基本信息 - 会议时间为2023年11月3日上午9:00 [1] - 会议地点在浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦 [2] - 参与单位有广发证券非银（主持）、东方阿尔法基金等多家机构 [1] - 上市公司接待人员包括董事会秘书、证券事务代表等相关人员 [2] 三季度业绩情况 - 今年前三季度，公司实现营收49.55亿元，同比增长39.78%；归属于上市公司股东的净利润15.01亿元，同比增长39.11%；基本每股收益为0.32元，同比增长28.0%；加权平均净资产收益率为4.48% [2] - 第三季度（单季度）实现营收14.79亿元，同比增长12.15%；归属于上市公司股东的净利润4.64亿元，同比增长4.01%；单季度扣非净利润4.62亿元，同比上升6.68%；负债率71.71%，投资收益7.09亿元 [2] 线上投资者问答 两融业务相关 - 融券规则调整，私募客户保证金比例由50%调整至100%，对冲客户策略受影响，融券授信申请减少，公司融券占比较小，对业绩影响弹性有限 [2] - 公司通过引进增量、激活存量扩大市场份额，科技赋能提升差异化竞争能力 [2] 一二级市场应对策略 - 坚持深耕浙江经济和浙江人经济，发挥“投资 + 投行 + 财富”三驾马车作用，推进企业全生命周期服务模式 [3] - 聚焦“专精特新”企业，以新三板和北交所业务为重点，制定专项行动方案，打造投行特色优势业务 [3] - 积极推动ABS及公募REITs业务发展，提升投资银行业务服务实体经济能力 [3] - 引入优秀团队，加强新兴行业研究，构筑竞争壁垒，提升市场份额 [3] 自营业务配置及策略 - 权益配置保持低仓位，控制下行风险，市场积极时加仓 [3] - 固定收益业务保持相对收益稳健，降低信用和流动性风险，提升资产质量 [4] - 2023年以来衍生品业务以场外期权类为主，未来大力发展收益互换类业务 [4] 获客渠道及合作计划 - 2022年以来获客来源以互联网渠道为主，截至2023年9月底，互联网渠道新增客户占公司新增客户数的50%以上 [4] - 与蚂蚁集团在多方面展开合作，近期重点尝试渠道平台活动场景投放等合作 [4] 基金投顾业务增长驱动 - 增长驱动主要来源于业务创新和投资业绩，2023年以来投资业绩保持天天基金平台投顾策略第1名（截至10月底） [4] - 制定买方四大业务发展方向，是行业内最早落地家族信托、财富管理服务信托的投顾机构，渠道业务与多家机构合作 [4][5] 财通基金规模提升原因及规划 - 2023年权益市场弱势，财通基金配合客户低风险偏好需求，短债系列基金和货币基金业绩优异，规模增长 [5] - 短债类产品规模从年初114亿提升到2023Q3的286亿，货币基金规模从年初165亿提升到2023Q3的240亿 [5] - 未来顺应行业趋势均衡布局产品，突出定增、量化等投资能力和特色资产优势，与财通资管形成差异互补 [5]