公司基本情况 - 宇信科技在银行 IT 行业深耕 20 年，2019 年上半年营业收入 10.67 亿元，较上年同期增长 40.64% [3] - 自 2010 年起，连续多年在 IDC 中国银行业 IT 解决方案供应商中排名领先 [3] - 客户包括中国人民银行、国家开发银行等众多银行及十余家外资银行，还为非银机构提供多样化产品和解决方案 [3] 公司发展阶段 第一阶段（1999 - 2006 年） - 成立时战略定位为银行提供 IT 解决方案和服务，成为建行优质合作伙伴，在网银产品条线占据市场领先地位 [4] 第二阶段（2007 - 2012 年） - 2007 年成功登陆纳斯达克，成为首家在美国上市的中国金融 IT 服务商，通过兼并收购完善产品线 [4] - 2006 - 2012 年公司收入和利润增长六倍，客户数量增加到 100 多家，软件收入占比逐年提高 [4] - 因中概股在美股被做空及国家对金融信息安全要求，选择私有化退市并寻求 A 股上市 [5] 第三阶段（2012 - 2018 年） - 2012 年私有化退市后重新梳理改进管理，优化资本结构，引入战略投资者 [5] - 2016 年正式申报 IPO，2018 年 11 月成功登陆 A 股创业板 [5] 问答交流要点 客户与上市相关 - 2006 年公司因规模小，发展太快会带来现金流和业务管理风险，且需资本市场支持，所以选择美国上市 [6] - 美国上市期间，兼并收购对公司扩大规模贡献更大，业务自身增长每年约 20%，上市期间收入和利润增长 6 倍 [6] 行业趋势与业务机会 - 银行设立科技子公司为公司带来更多业务机会，银行科技子公司输出产品需与公司合作实施落地 [7] - 国家推进自主可控、国产化加速银行去 IOE 进程，为公司带来更多业务机会，客户系统国产化改造需求增多 [10] 创新业务情况 - 与城商行合作的创新业务有金融服务平台和智能柜员机联合运营项目，前者按业务量收费，后者逐单收取服务费 [7] 业务投入重点 - 分布式架构：公司 2018 年发布新一代统一开发平台，未来会继续加大研发投入 [8] - 金融云服务：2007 年起为银行提供网银云服务，成立合资公司和金融云事业部，未来云服务市场需求大 [8] - 金融平台服务：为银行提供 IT 系统平台，从平台业务量获得分成，将是重要收入来源 [9] 海外拓展与业务增长规划 - 目前关注香港和东南亚市场，希望利用经验和优势开拓海外市场，招股书披露募投海外项目 [9] - 公司会控制业务增长速度，考虑防控各方面风险，行业年增长率约 20%，公司将控制增长率在合理范围 [10] 其他事项 - 公司与 BAT 保持合作关系 [10] - 公司就限售股解禁事项与股东初步沟通，股东对公司长期发展有信心 [11]