业务概况与战略规划 - 公司主营业务为金融信息服务业务和证券业务，未来将推动两者深度融合，围绕中小投资者发展互联网证券业务 [3][4] - 2023年证券业务实现显著增长：手续费及佣金净收入9170.21万元（同比增长161.32%），利息净收入3423.36万元（同比增长103.42%），自营业务投资收益6951.83万元（同比增长450.13%），净利润593.38万元实现扭亏为盈 [4] - 2023年末代理买卖证券款达24.10亿元，较2022年末增长106.98% [4] - 收购先锋基金34.2076%股权是"一体两翼"战略布局的重要环节，旨在为中小投资者提供普惠金融服务 [5] 业务协同与竞争优势 - 金融信息服务与证券业务协同形成三大优势：低成本引流目标客户、科技赋能提升效率、交易通道提升用户活跃度 [4][5] - 未来协同路径包括：加强流量引入转化、增强信息系统建设、提供量化交易等金融科技服务 [4] - 基金业务可帮助公司将量化分析能力转化为公募基金产品，支撑财富管理业务 [5] 客户获取与运营策略 - 当前主要通过互联网广告获客，采用一对一客服+体验式营销的转化模式 [5] - 提升转化效率的4项措施：完善软件数据、加强交易功能融合、利用短视频/直播投教、大数据精准营销 [5] - 财富管理业务将聚焦中小投资者，利用互联网和金融科技实现普惠服务 [6] 技术应用与行业展望 - 公司现有AI应用包括量化策略研究和语音语义识别，未来将聚焦成熟技术应用 [6][7] - 认为AI将推动行业向智能化、高效化、个性化发展，主要方向包括智能投决、风险管理、个性建议和智能客服 [7] - 2019年推出的"财富掌门"产品已实现智能化个性化服务，经优化后将重新上市 [7] 行业机遇与挑战 - 财富管理行业面临客户需求多元化、金融科技应用等机遇，需提升服务精细度和技术创新能力 [6] - 中小投资者具有数量多、资金量小、需求多元的特点，适合互联网+金融科技的普惠模式 [6]