FF305 翌日披露報表 (股份發行人 ── 已發行股份或庫存股份變動、股份購回及/或在場内出售庫存股份) 公司名稱： 時富投資集團有限公司 呈交日期： 2025年4月17日 如上市發行人的已發行股份或庫存股份出現變動而須根據《香港聯合交易所有限公司（「香港聯交所」）證券上市規則》(「《主板上市規則》」)第13.25A條 / 《香港聯合交易所有限公司GEM證券 上市規則》(「《GEM上市規則》」)第17.27A條作出披露，必須填妥第一章節 。 | 第一章節 | | | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | 於香港聯交所上市 | 是 | | | | 證券代號 (如上市) | 01049 | 說明 | | | | | | | | A. 已發行股份或庫存股份變動 | | | 已發行股份（不包括庫存股份）變動 | | 庫存股份變動 | | | | | | 事件 | | 佔有關事件前的現有已發 | | | 每股發行/出售價 (註4) | 已發行股份總數 | ...

FF305 翌日披露報表 (股份發行人 ── 已發行股份或庫存股份變動、股份購回及/或在場内出售庫存股份) 表格類別： 股票 狀態： 新提交 公司名稱： 時富投資集團有限公司 呈交日期： 2025年4月7日 如上市發行人的已發行股份或庫存股份出現變動而須根據《香港聯合交易所有限公司（「香港聯交所」）證券上市規則》(「《主板上市規則》」)第13.25A條 / 《香港聯合交易所有限公司GEM證券 上市規則》(「《GEM上市規則》」)第17.27A條作出披露，必須填妥第一章節 。 | 第一章節 | | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | 於香港聯交所上市 | 是 | | | 證券代號 (如上市) | 01049 | 說明 | | | | | | | A. 已發行股份或庫存股份變動 | | 已發行股份（不包括庫存股份）變動 | | | 庫存股份變動 | | | | | 事件 | 已發行股份（不包括庫存股份）數 | | 佔有關事件前的現有已發 行股份（不包括庫存股 | ...

公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年收益为883,657千港元，2023年为1,016,423千港元，同比下降13.06%[3] - 2024年除税前亏损为65,596千港元，2023年为138,669千港元，亏损幅度收窄52.70%[3] - 2024年年内亏损为63,782千港元，2023年为142,925千港元，亏损幅度收窄55.37%[3] - 2024年基本每股亏损为72.18港仙，2023年为133.81港仙，亏损幅度收窄46.06%[4] - 2024年非流动资产为204,138千港元，2023年为286,339千港元，同比下降28.71%[5] - 2024年流动资产为827,539千港元，2023年为1,031,318千港元，同比下降19.76%[5] - 2024年流动负债为813,786千港元，2023年为1,077,809千港元，同比下降24.50%[5] - 2024年流动净资产值为13,753千港元，2023年为 - 46,491千港元，由负转正[5] - 2024年公司拥有人应占权益为53,036千港元，2023年为115,965千港元，同比下降54.26%[6] - 2024年权益总额为96,130千港元，2023年为168,980千港元，同比下降43.11%[6] - 2024年客户合约收益883,657千港元，2023年为1,016,423千港元[13] - 2024年除税前亏损65,596千港元，2023年为138,669千港元[16] - 2024年资产总额1,031,677千港元，2023年为1,317,657千港元[18][19] - 2024年负债总额935,547千港元，2023年为1,148,677千港元[18][19] - 2024年公司总收益为883,657千港元，较2023年的1,016,423千港元下降13.06%[21] - 2024年香港地区收益为878,623千港元，较2023年的1,011,690千港元下降13.15%；中国地区收益为5,034千港元，较2023年的4,733千港元增长6.36%[22] - 2024年公司其他经营、行政及销售开支为207,903千港元，较2023年的217,342千港元下降4.34%[23] - 2024年公司所得税抵免（支出）为1,814千港元，2023年为 - 4,256千港元[23] - 2024年公司拥有人应占亏损为58,266千港元，2023年为108,009千港元[25] - 截至2024年12月31日止年度，集团收益为8.837亿港元，公司拥有人应占亏损净额为5830万港元，2023年分别为10.164亿港元和1.08亿港元[38] - 公司拥有人应占亏损净额2024年约3700万港元，较2023年的9590万港元明显改善[44] - 2024年12月31日，公司拥有人应占权益为5300万港元，去年年底为1.16亿港元；未偿还借款总额约2.592亿港元，2023年12月31日为3.396亿港元；现金及银行结存共4.775亿港元，去年年底为6.336亿港元；资本负债比率为269.7%，2023年12月31日为201.0% [48] - 2024年12月31日，流动资产负债比率为1.0倍，与2023年12月31日保持不变[48] - 2024年集团总计收入8.837亿港元，较2023年的10.164亿港元下降13.1%[54] - 2024年公司拥有人应占年内亏损5830万港元，较2023年的1.08亿港元收窄46.0%[54] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2024年零售分部收益831,022千港元，2023年为958,503千港元[13] - 2024年零售分部亏损10,200千港元，2023年亏损19,291千港元[16] - 2024年投资管理分部溢利10,366千港元，2023年为3,751千港元[16] - 2024年其他金融服务分部亏损37,049千港元，2023年亏损95,888千港元[16] - 2024年零售业务应收账款为1,013千港元，较2023年的2,039千港元下降50.32%[27] - 2024年证券买卖业务应收账款为42,434千港元，较2023年的37,178千港元增长14.14%[27] - 2024年保证金融资业务应收账款为114,506千港元，较2023年的127,276千港元下降10.03%[27] - 2024年期期货及期权买卖业务应收账款为15,469千港元，较2023年的19,051千港元下降18.80%[27] - 2024年应付账款为4.54357亿港元，2023年为4.99437亿港元，其中零售业务应付账款为1.02775亿港元，2023年为1.23271亿港元；证券买卖业务应付账款为3.23499亿港元，2023年为3.43832亿港元；期货及期权买卖业务应付账款为2808.3万港元，2023年为3181.5万港元；财富管理业务应付账款为0，2023年为51.9万港元[31] - 2024年需付予外部客户及其他机构的应付账款为3.08246亿港元，2023年为3.46215亿港元[35] - 投资管理业务2024年收益690万港元、溢利净额1040万港元，2023年收益470万港元、溢利净额380万港元[42] - 其他金融服务业务2024年收益约4570万港元，较2023年的5320万港元略有下降，经纪收入下降16.3% [43][44] - 2024年零售每平方呎收益3849港元，较2023年的3793港元增长1.5%[54] - 2024年零售存货周转天数20.6天，较2023年的30.2天下降31.8%[54] - 2024年投资管理透过损益以公平值入账之财务资产之收益净额2130万港元，较2023年的1070万港元增长99.1%[54] - 实惠集团将分部亏损由2023年的1930万港元收窄至2024年的1020万港元[56] - 尽管香港线上线下融合市场较去年下跌12.3%，实惠集团线上业务逆市增长6.7%[58] 应收账款及抵押相关数据变化 - 2024年应收账款为118,179千港元，较2023年的130,805千港元下降9.65%[27] - 2024年12月31日，应收保证金客户账款由公允价值为1.29444亿港元的客户已抵押证券作抵押，其中28%来自保证金融资业务的应收账款已悉数抵押，2023年分别为1.69837亿港元和35%[29] - 2024年12月31日，应收保证金客户账款方面，前三大客户合计结余占总额约46.3%（2023年：54.8%），账面总值约8030万港元的保证金融资被评估为已发生信贷减值，减值拨备约50万港元（2023年：4330万港元）[46] - 2024年12月31日，应收贷款方面，最大借款人占未偿还结余32.9%（2023年：53.8%），个人贷款减值拨回约10万港元（2023年：40万港元）[47] 会计准则相关情况 - 应用香港财务报告准则会计准则其他修订本在可见将来对综合财务报表无重大影响[11] - 部分准则于2025年1月1日或之后、2026年1月1日或之后、2027年1月1日或之后开始的年度期间生效[12] 市场环境相关数据 - 2024年香港访客达约4450万人次，按年增长31.0%，本地外游增长23.0%，零售销售总额按值下降约7.3%及按量下降9.0%[39] - 2024年中原城市领先指数下跌约6.5%，自2021年9月见顶以来，已累计下跌27.0%，2024年上半年租金上涨1.6%[40] - 2024年香港零售销售额较去年下跌7.3%，较2018年跌幅达22.3%[55] - 2024年家具零售销售总额因住宅物业市场低迷暴跌逾14.4%，较2018年高峰收缩25%[55] - 2024年全球大宗商品期货市场波动明显，中国大宗商品期货市场价格大幅波动，香港股市展现韧性[63] - 香港本地注册公募基金净流入增长88%，总资产按年增长22%至1.64万亿港元，保险首三季度总保费收入按年增长12.2%[68] 集团业务策略及发展情况 - 实惠集团推出免息分期付款及P - coin回赠计划带动销售增长[59] - 2025 - 2026财年将提供13,700个新建私人住宅单位，未来五年内将有190,000个公屋单位落成[62] - 实惠集团为过渡性房屋项目居民提供家具、家居用品及电器独家折扣[60] - 实惠集团将加大对线上线下融合业务模式及数码转型计划的投资[62] - 时富量化金融集团业务发展着重扩展投资相关服务、加强分销渠道[66] - 时富多策略基金及CTA基金采取多元化策略组合，预期维持稳定表现[67] - 中国实施货币宽松及财政刺激政策等因素预期利好时富优越价值股票基金表现[67] - 时富金融在青岛开设新办事处，扩展中国三大战略发展区域业务[69] - 时富金融升级交易平台，整合后台系统，增强数字化和自动化[70] - 时富金融在第三届粤港澳大湾区发展论坛获“粤港澳大湾区最佳金融服务奖”[72] - 时富金融参与2024年香港第二大IPO地平线上市工作，出任联席牵头经办人及承销商[72] - 时富金融将经纪业务转型为增值服务，转型为财富管理专家[75] - 时富金融利用跨境理财通计划扩展，满足大湾区客户多样化投资需求[75] - 时富金融外部资产管理部门客户数目和管理资产大幅增加，保险部门创纪录首年保费和总保费收入[69] 基金回报率情况 - 时富多策略基金2024年取得19.50%的卓越回报[64] - 时富优越价值股票基金2024年取得15.57%的稳健回报率[64] - CTA基金2024年取得24.95%的可观回报率[65] - 时富优越价值股票开放式基金2024年回报率达15.57%，时富多策略开放式基金回报率达19.50%[70] 股息分配情况 - 董事会不建议派付截至2024年12月31日止年度的末期股息，2023年也无[37] 财务资产市值及收益情况 - 透过损益以公平值入账之财务资产市值由2023年12月31日的4200万港元增加至2024年12月31日的约4610万港元，2024年收益净额为2310万港元（2023年：140万港元）[53] 集团重大事项情况 - 集团年终并无重大或然负债、重大尚未对冲外汇风险或利率错配、重大的收购及出售交易、筹集资金活动、重大未偿还之资本承担和重大的未来投资或资产购置计划[48][49][50][51][52][53] 集团财务政策 - 集团财务政策是确保业务平稳经营所需的稳健流动资金，维持稳健财务状况，满足客户投资需要[48] 员工情况 - 截至2024年12月31日，集团雇用502名员工，员工工资成本总额约为1.792亿港元[77] 公司治理情况 - 公司已采纳上市规则附录C3所载的标准守则，2024年所有董事一直遵守相关准则[80] - 公司企业管治常规基于上市规则附录C1第二部分原则，2024年除两项偏离情况外遵守所有守则[81] - 执行董事及董事长关博士兼任行政总裁，偏离守则条文第C.2.1条规定[82] - 梁家驹、黄作仁、陈克先任独立非执行董事超九年，公司未按守则条文第B.2.4条规定委任新独立非执行董事[82] 业绩审核情况 - 集团截至2024年12月31日止年度的经审核综合业绩经审核委员会审阅[83] - 德勤•关黄陈方会计师行认为年终业绩公布数字与2025年3月28日批准的经审核综合财务报表金额一致[84] 证券交易情况 - 2024年度公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[85] 市场预期情况 - 71%的基金经理预计未来12个月内全球经济将出现滞胀[75]

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* （於百慕達註冊成立之有限公司） (股份編號：1049) 董 事 會 召 開 日 期 Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限公司）（「本公司」）之董事 會（「董事會」）宣佈，本公司將於二零二五年三月二十八日（星期五）舉行董事會會議， 藉以考慮及批准（其中包括）本公司及其附屬公司截至二零二四年十二月三十一日止年 度之末期業績及其發佈，及考慮建議派發末期股息（如有）。 承董事會命 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 本公佈之中英文版本如有歧義，概以英文版本為準。 * 僅供識別 公司秘書 張雪萍 香港，二零二五年三月十八日 於本公佈發表日期，本公司之董事包括:- 執行董事: 獨立非執行董事: | 關百豪博士，銅紫荊星章，太平紳士 | 梁家駒先生 | | --- | --- | ...

時富投資集團有限公司* （於百慕達註冊成立之有限公司） (股份編號：1049) 更改香港股份過戶登記分處 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 張雪萍 香港，二零二四年十一月二十九日 於本公佈發表日期，本公司之董事為:- 執行董事 : 獨立非執行董事 : Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限公司）（「本公司」）董事會 宣佈自二零二五年一月一日起, 本公司之香港股份過戶登記分處將更改為: - 卓佳證券登記有限公司 香港夏慤道 16 號 遠東金融中心 17 樓 電話 : (852) 2980 1333 傳真 : (852) 2810 8185 由二零二五年一月一日起, 有關本公司之股份過戶及登記手續將由卓佳證券登記有限公 司辦理。於二零二四年十二月三十一日下午四時三十分後仍未領取之股票, 可於二 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* （於百慕達註冊成立之有限公司） (股份編號：1049) 更改香港股份過戶登記分處 Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限公司）（「本公司」）董事會 宣佈自二零二五年一月一日起, 本公司之香港股份過戶登記分處將更改為: - 卓佳證券登記有限公司 香港夏慤道 16 號 遠東金融中心 17 樓 電話 : (852) 2980 1333 傳真 : (852) 2810 8185 由二零二五年一月一日起, 有關本公司之股份過戶及登記手續將由卓佳證券登記有限公 司辦理。於二零二四年十二月三十一日下午四時三十分後仍未領取之股票, 可於二零二 五年一月一日起從卓佳證券登記有限公司領取。 承董事會命 公司秘書 張雪萍 香港，二零二四年十一月二十九日 ...

聯合公佈 須予披露交易 購入上市證券 購入事項 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責，對其準確性或完 整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內 容而引致的任何損失承擔任何責任。 CASH FINANCIAL SERVICES GROUP LIMITED 時富金融服務集團有限公司* （於百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：510） CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* （於百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：1049） 時富投資董事會及時富金融董事會謹此各自宣佈，於二零二四年十月二十四日，時富金融集團於公 開市場以總代價約10,400,000港元（不包括印花稅及相關開支）購入總共2,006,400股地平線股份。 上市規則之涵義 由於時富金融及時富投資各自有關購入事項之若干適用百分比率（定義見上市規則）均超過5%但 低於25%，故購入事項構成時富金融及時富投資各自於上市規則第14章下之須予披露交易，及因此 須遵守上市規則的申報及公佈規定。 購入事項 時富投 ...

财务表现 - 集团收益为458,894千港元，较去年同期下降9.8%[4] - 集团期內虧損為33,251千港元，較去年同期虧損59,564千港元有所收窄[4,5] - 集團流動負債淨值為99,931千港元，較去年年底增加53,440千港元[7] - 集團資產淨值為131,256千港元，較去年年底下降22.3%[7] - 本公司擁有人應佔每股基本及攤薄虧損為33.6港仙，較去年同期62.0港仙有所改善[5] - 公司收益为458,894千港元[17] - 集團收益為508,756千港元[20] - 集團除稅前虧損為59,542千港元[20] - 截至2024年6月30日止六个月，集团收益为458,900,000港元，较2023年同期下降9.8%[42] - 截至2024年6月30日止六个月，集团录得虚损淨額33,300,000港元，较2023年同期虚损淨額59,600,000港元有所改善[42] - 截至2024年6月30日止六个月，实惠集团录得收益441,800,000港元及分部虚损7,400,000港元[43] - 截至2024年6月30日止六个月,时富金融(不包括时富量化金融集团)录得收入15,500,000港元及分部虚损22,800,000港元[44] - 本集团于2024年6月30日的权益为88,800,000港元，较2023年底下降主要由于期内确认的亏损净额[45] - 本集团于2024年6月30日的现金及银行结存为516,800,000港元，较2023年12月31日的579,600,000港元下降主要由于透过损益以公平值指定之财务资产增加、信托及独立账户的银行结余增加及期内产生的营运亏损[45] - 本集团于2024年6月30日的未偿还借款总额约为292,400,000港元，较2023年12月31日的339,600,000港元下降[45] - 本集团于2024年6月30日的流动资产负债比率为0.90，较2023年12月31日的0.96略有下降[46] - 本集团于2024年6月30日的资本负债比率为222.8%，较2023年12月31日的201.0%有所上升[46] 业务表现 - 零售分部收益为441,783千港元，占总收益的96.3%[17] - 投资管理服务收益为1,643千港元[17] - 其他金融服务收益为15,468千港元[17] - 零售分部业绩亏损7,356千港元[19] - 投资管理分部业绩盈利3,840千港元[19] - 其他金融服务分部业绩亏损22,760千港元[19] - 香港零售销售额较2023年同期下降6.6%，连续第四个月收缩[42] - 时富量化金融集团管理资产保持稳定,多策略演算交易期货组合持续超越传统股票指数[43] - 本集团的零售业务每平方呎收益为317.0港元，较上期增长7.1%[53] - 本集团的零售业务同一商铺销售增长5.4%，较上期有所改善[53] - 本集团的投资管理业务透过损益以公平值入账的财务资产收益净额为7,100,000港元，较上期下降44.1%[53] - 本集团的其他金融服务业务每位活跃客户的年度化平均经纪费收入为0.5千港元，较上期下降64.3%[53] 业务转型 - 为应对挑战，实惠采取多项措施提高营运效率并降低成本，包括将仓库营运转移至大湾区、优化门店组合等[42,43] - 实惠相信大数据及"线上线下"业务模式在业务转型中发挥关键作用[43] - 加强"线上线下"业务模式，推动顾客线上购物实现双位数增长，带动线上销售额录得双位数升幅[57] - 扩展在社交媒体的线上影响力至小红书，推出英文版网店服务外籍社群，并将推出简体中文版网店[57] - 优化购物指南及推送个人化的程序信息，线上转化率从年初至今实现双位数增长[57] - 推出首款"家具加长改短"服务和创新的现货间房方案"间房易"，满足本地有限生活空间的需求[57] - 增加数字化投入，实现业务流程自动化，包括数据库管理、产品推荐、客户锁定、内部报告等[58] - 利用大湾区优势,完善在内地特别是大湾区的产品采购网络,并充分利用新建的物流中心满足线上线下需求[59] 资产管理业务 - 集團持有透過損益以公平值入賬之財務資產47,143千港元，較去年年底增加26.3%[6] - 資產管理業務的策略規劃及定位取得成效,管理一隻商品期貨基金並提供顧問服務,錄得可觀收益[61] - 推出套利投資組合時富多策略開放式基金,於上半年錄得12.5%的雙位數增長[61] - 時富優越價值股票基金表現優於大市,自成立以來一直跑贏同行[61] - CTA基金交易動量及回歸策略於上半年錄得11.6%的升幅,跑贏同業[62] - 本集團於2024年6月30日的透過損益以公平值入賬的財務資產市值約為51,800,000港元,期內錄得收益淨額8,200,000港元[51] 企业管治 - 公司董事關百豪持有公司49.79%的股份[72] - 公司董事梁兆邦持有公司0.05%的股份[72] - 時富金融持有277,989,563股公司股份,占公司股份總數的69.68%[74] - 時富金融根據購股權計劃授予其他員工1,200,000份購股權,其中300,000份於期內失效[76][77] - 時富金融於2022年12月1日採納股份獎勵計劃,期內受託人收購了18,282,000股

整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，公司收益为458,894千港元，较去年同期的508,756千港元下降9.8%[1] - 期内亏损为33,251千港元，较去年同期的59,564千港元收窄44.2%[1] - 本公司拥有人应占每股亏损基本及摊薄均为33.6港仙，去年同期为62.0港仙[2] - 2024年上半年集团收益4.589亿港元，亏损净额3330万港元，2023年同期收益5.088亿港元，亏损净额5960万港元[33] - 2024年上半年集团总收益为4.58894亿港元，较2023年同期的5.08756亿港元减少9.8%[45] - 2024年上半年公司拥有人应占期内亏损2710万港元，较2023年同期的5010万港元减少45.9%[45] 资产负债关键指标变化 - 2024年6月30日，非流动资产为285,131千港元，较2023年12月31日的286,339千港元下降0.4%[3] - 2024年6月30日，流动资产为911,438千港元，较2023年12月31日的1,031,318千港元下降11.6%[3] - 2024年6月30日，流动负债为1,011,369千港元，较2023年12月31日的1,077,809千港元下降6.2%[3] - 2024年6月30日，流动负债净值为 -99,931千港元，较2023年12月31日的 -46,491千港元恶化114.9%[3] - 2024年6月30日，总资产减流动负债为185,200千港元，较2023年12月31日的239,848千港元下降22.8%[3] - 2024年6月30日，非流动负债为53,944千港元，较2023年12月31日的70,868千港元下降23.9%[5] - 2024年6月30日，资产净额为131,256千港元，较2023年12月31日的168,980千港元下降22.3%[5] - 2023年1月1日公司拥有人应占权益总计29.1274亿港元，2023年6月30日降至23.1622亿港元[8] - 2024年6月30日集团本公司拥有人应占权益为8880万港元，去年年底为1.16亿港元[38] - 2024年6月30日现金及银行结存为5.168亿港元，较2023年12月31日的5.796亿港元减少[39] - 2024年6月30日未偿还借款总额约2.924亿港元，较2023年12月31日的3.396亿港元减少[39] - 2024年6月30日流动资产负债比率为0.90倍，较2023年12月31日的0.96倍略有下降[39] - 2024年6月30日资本负债比率为222.8%，较2023年12月31日的201.0%增加[39] - 2024年6月30日资产总值为11.966亿港元，较2023年12月31日的15.211亿港元减少21.3%[45] 现金流关键指标变化 - 2024年上半年营运业务所得现金净额为8.2044亿港元，2023年为-2.0541亿港元[9] - 2024年上半年投资业务所用现金净额为-7.8275亿港元，2023年为-3.3442亿港元[9] - 2024年上半年融资业务所用现金净额为-6.9707亿港元，2023年为-5.469亿港元[9] - 2024年上半年现金及等同现金减少净额为-6.5938亿港元，2023年为-10.8673亿港元[9] 业务收益及亏损关键指标变化 - 2024年上半年客户合约收益为4.58894亿港元，2023年为5.08756亿港元[13] - 2024年上半年零售分部收益为4.41783亿港元，2023年为4.76315亿港元[13] - 2024年上半年除税前亏损为3325.1万港元，2023年为5954.2万港元[15] - 2024年上半年所得税支出为0，2023年为2.2万港元[17] - 2024年上半年归属公司拥有人每股基本及摊薄亏损计算所用亏损为27104千港元，2023年为50084千港元，股份加权平均股数均为80720千股[18] - 2024年上半年香港零售销售额较2023年同期下降6.6%，连续四个月收缩[34] - 2024年上半年实惠集团收益4.418亿港元，分部亏损740万港元，2023年同期收益4.763亿港元，分部亏损3300万港元[35] - 2024年上半年资产管理业务收益160万港元，分部溢利380万港元，2023年同期收益260万港元，分部溢利890万港元[36] - 2024年上半年其他金融服务业务收入约1550万港元，分部亏损2280万港元，2023年同期收益2980万港元，分部亏损3040万港元[37] - 2024年上半年从关百豪博士、张威廉先生处收取佣金及利息收入4千港元，2023年为7千港元[30] - 2024年上半年向一名关联人士支付利息支出4220千港元，2023年为4121千港元[30] - 2024年上半年零售每平方呎收益为317港元，较2023年同期的296港元增长7.1%[45] - 2024年上半年零售存货周转天数为24天，较2023年同期的36天减少33.3%[45] 业务应收账款关键指标变化 - 2024年6月30日零售业务应收账款为1330千港元，2023年12月31日为2039千港元[19] - 2024年6月30日证券买卖业务应收账款为21550千港元，2023年12月31日为37178千港元[19] - 2024年6月30日保证金融资业务应收账款为106353千港元，2023年12月31日为127276千港元[19] - 2024年6月30日期货及期权买卖业务应收账款（减减值拨备后）为89212千港元，2023年12月31日为130805千港元[19] - 2024年6月30日应收贷款（减减值拨备后）为5899千港元，2023年12月31日为5188千港元[22] - 关联人士张子睿先生2024年1月1日应收款项结余为312千港元，期内最高未偿还金额及6月30日结余均为1038千港元[23] 业务应付账款关键指标变化 - 2024年6月30日零售业务应付账款为108717千港元，2023年12月31日为123271千港元[25] - 2024年6月30日证券买卖业务应付账款为331143千港元，2023年12月31日为343832千港元[25] - 2024年6月30日期货及期权买卖业务应付账款为27422千港元，2023年12月31日为31815千港元[25] 市场及基金表现 - 全球经济增长符合3.2%的初期预测，第一季度商品价格下跌3%[50] - 时富多策略开放式基金于2024年上半年录得12.5%的双位数增长[51] - 时富优越价值股票基金于2024年上半年录得10.3%的升幅[51] - CTA基金交易动量及回归策略于今年上半年录得11.6%的升幅[51] - 恒生指数于2023年录得15%的跌幅，2024年上半年在15,000至17,000点区间窄幅震荡[53] - 2024年上半年香港股票市场日均成交量为1,104亿港元，去年同期为1,155亿港元[53] 业务发展策略 - 实惠集团今年下半年将推出简体中文版网店并完善内地采购网络[48][49] - 实惠集团关闭业绩欠佳门店并重新梳理实体店网络[48] - 实惠集团推出“家具加长改短”服务和“间房易”方案[48] - 时富量化金融集团将基金管理服务扩展至涵盖上市数字货币[51] - 公司继续发展财富管理和家族办公室业务，采取成本领先策略[54] - 公司借助生成式人工智能及其他科技，实现数字化及自动化工作流程[54] - 公司推出时富亿克拉俱乐部服务家族办公室客户[55] - 公司计划整合经纪业务至增值服务业务，转型为财富管理专家[56] 人员及股份相关 - 2024年6月30日集团雇员559名，员工工资成本总额约9040万港元[57] - 关百豪持有公司个人股份598,501股，公司权益股份39,599,098股，持股量49.79%[60] - 梁兆邦持有公司个人股份37,642股，持股量0.05%[60] - 关百豪和梁兆邦合计持有公司个人股份636,143股，公司权益股份39,599,098股，持股量49.84%[60] - 公司股票每股面值0.20港元[60] - 关百豪持有22,464,000股时富金融股份，公司权益277,989,563股，持股量69.68%；关廷轩持有2,472,000股，持股量0.57%；两人合计持股量70.25%[61] - 截至2024年6月30日止六个月，其他雇员参与者根据时富金融购股计划，1月1日尚未行使购股权1,500,000股，期内失效300,000股，6月30日尚未行使1,200,000股[62] - 时富金融购股计划可供发行的股份总数为27,317,477股，占时富金融公布日期已发行股份约6.34%[63] - 截至2024年1月1日及6月30日，时富金融购股计划授权可供授出的购股权数目为26,117,477股[63] - 截至2024年6月30日，时富金融股份奖励计划受托人收购18,282,000股时富金融股份，6月30日合共持有18,282,000股[64] - 2024年1月1日及6月30日，时富金融股份奖励计划可供授出的股份总数为26,117,477股[64] - 2024年6月30日，Hobart Assets Limited持有39,599,098股，持股量49.05%；Cash Guardian持有39,599,098股，持股量49.05%；王瑞明先生持有4,110,245股，持股量5.09%[64] - 关博士拥有及/或被视为拥有共40,197,599股股份（49.79%）的权益，其中Cash Guardian持有39,599,098股，私人名义持有598,501股[65] - 王瑞明先生所持股中1,022,061股以私人名义持有、2,223,607股由Mingtak Holdings Limited持有、864,577股由其作为代名人持有[65] 合规相关 - 2024年1月1日至6月30日会计期间，公司董事长关博士兼任行政总裁，偏离上市规则C.2.1条规定[66] - 梁家驹、黄作仁、陈克先任独立非执行董事超九年，公司未按B.2.4条规定委任新独立非执行董事[66] - 梁家驹为董事会服务23年，黄作仁服务26年，陈克先服务23年[66] - 公司已采纳上市规则附录C3所载有关董事进行证券交易的操守守则，董事确认回顾期内全面遵守规定[67] 业绩审核及证券交易情况 - 集团截至2024年6月30日止六个月未经审核综合业绩未经理核数师审阅，但经审核委员会审阅[68] - 截至2024年6月30日止六个月内，公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司任何上市证券[69] 公司人员构成 - 公布发表日期，公司执行董事有关百豪、梁兆邦、关廷轩等，独立非执行董事有梁家驹、黄作仁、陈克先[70] 税务相关 - 香港利得税首200万港元估计应课税溢利税率8.25%，超200万港元部分税率16.5%；中国附属公司税率25%[17] 财务资产市值及收益 - 2024年6月30日透过损益以公平值入账之财务资产市值约为5180万港元，上半年收益净额为820万港元[44]

集团业务架构 - 时富投资集团旗下包括实惠集团、时富金融服务集团和时富量化金融集团[2] - 实惠集团于1986年成立，旗下品牌有Pricerite Home、家匠TMF等[3] - 时富金融服务集团成立于1972年，持有证监第1、2、4和9类牌照等多个牌照[6] - 时富量化金融集团于2009年成立，结合量化金融与演算交易[6] 各业务线荣誉 - 实惠集团获香港品牌发展局“香港名牌十年成就奖”等多个奖项[3] - 实惠集团获“香港环境卓越大奖”的“商铺及零售业银奖”等环保奖项[4] 时富金融服务集团发展规划 - 时富金融服务集团计划于大湾区及长三角地区建立更多财富管理中心及策略联盟[7] - 时富金融服务集团在香港、上海及深圳成立财富管理中心[7] 宏观经济数据 - 2023年中国实质国内生产总值显著增长5.2%[13] - 2023年香港实质本地生产总值录得3.2%的温和增长[14] - 2023年香港零售销售总额整体增长16.2%[16] - 2023年香港傢俬零售销售额按年下跌10%[16] - 国际货币基金组织预测2024年全球经济将温和增长3.1%，低于新冠疫情前二十年的历史年均增长率3.8%[24] - 2023年发达经济体表现喜忧参半，七国集团成员国国内生产总值增长过去三年转弱或疲软，英国年底陷入技术性衰退，欧盟勉强避免衰退[20][21] - 2023年日均成交量创历史新低，香港合规成本飙升，许多经纪公司被迫暂停业务[22] - 2023年香港零售销售总值为4067亿港元，入境旅游及本地消费表现令人失望[30] - 2023年有13900个私人住宅物业单位完工，较2022年减少34.4%[32] - 2024年全球增速预计约为3.1%，低于2000 - 2019年3.8%的历史平均水平[57] - 未来十年房屋委员会计划兴建约410,000个公共屋邨单位[59] - 2023年恒生指数及恒生中国企业指数分别下降13.8%及14.0%，恒生科技指数下跌8.8%[64] - 2023年香港股票市场日均成交量跌至1050亿港元，2022年及2021年分别为1249.07亿港元及1667.30亿港元[65] - 过去五年超150家证券公司倒闭[66] - 本地零售销售总额增长16.2%，主要受奢侈品行业增长带动[47] - 本地物业市场交易量跌至33年来最低水平，家具及固定装置零售销售额下降10%[47] 时富金融发展历程与创新 - 时富金融1998年成为香港首家开发网上证券及期货交易服务的金融机构[9] - 时富金融大力投资于时富量化金融，建立专属一站式平台[8] - 时富金融推出移动交易应用程式Alpha i[9] 时富投资基本信息 - 时富投资主板股份编号为1049[10] - 时富投资主要往来银行包括交通银行（香港）有限公司等多家银行[10] - 时富投资电话为(852) 2287 8888，传真为(852) 2287 8000[10] 集团财务关键指标变化 - 2023年集团收益为10.164亿港元，公司拥有人应占亏损净额为1.08亿港元，2022年分别为12.109亿港元和3360万港元[29] - 截至2023年12月31日，投资管理业务收益470万港元、溢利净额380万港元，2022年收益440万港元、溢利净额1380万港元[31] - 截至2023年12月31日，其他金融服务业务收益5320万港元、分部亏损9590万港元，2022年收益约710万港元、分部亏损780万港元及应占联营公司亏损3420万港元[34] - 2023年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余53.8%（2022年：27.3%），个人贷款减值拨回约40万港元（2022年：60万港元）[34] - 2023年12月31日，公司拥有人应占权益为1.16亿港元，2022年底为1.961亿港元，权益减少因年内亏损净额1.08亿港元及转让和配售事项[36] - 2023年12月31日，集团尚有未偿还借款总额约3.396亿港元，2022年12月31日为3.752亿港元，借款减少因偿还借款[36] - 2023年12月31日，现金及银行结存合共为6.336亿港元，2022年底为8.708亿港元[36] - 2023年12月31日，与首三大客户的合计结余占应收保证金客户账款总额约54.8%（2022年：57.7%），账面价值约8290万港元（2022年：5810万港元）的保证金融资被评估为已发生信贷减值[36] - 2023年额外减值拨备约4330万港元，2022年为750万港元[37] - 2023年12月31日流动资产负债比率为0.96倍，2022年12月31日为0.98倍[37] - 2023年12月31日资本负债比率为201.0%，2022年12月31日为128.8%[38] - 2023年集团总收益10.164亿港元，2022年为12.108亿港元，变动-16.1%[44] - 2023年公司拥有人应占年内亏损1.08亿港元，2022年为3360万港元，变动221.4%[44] 实惠集团业务数据变化 - 实惠集团门店数量从2022年1月的28间减至2023年12月的18间，2023年下半年经营业绩有所改善[29] - 实惠集团2023年收益为9.585亿港元，分部亏损为1930万港元，2022年收益为11.993亿港元，分部亏损为1300万港元[30] - 实惠于2023年下半年成功止损并实现收支平衡[17] - 2022年公司业务按值增加16.2%，按量增加13.8%，主要由珠宝等销售增长54.9%带动，超市和家具及固定装置分别下降5.7%和10%[31] - 2023年末实体店铺总数为18间[45] 公司业务举措 - 公司今年平均推出约20%新产品[52] - 公司通过改进网店网页等措施，使转化率提高逾20%[53] - 公司上半年推出全新忠诚度计划「P - coin」[54] - 公司实施无纸化采购订单及审批流程、自动化供应商付款程序等[55] - 公司参与多个过渡性房屋项目，为住户提供多功能家具等[56] - 公司将家匠TMF顾问升级为室内设计顾问，提供个性化家具等[56] - 公司加强家匠TMF服务，推出革新的两年保养[56] - 公司简化实体店网络，优化「线上线下」业务模式[50] - 实惠集团贯彻“回归根本”方针，控制成本并激发销售动力[58] 时富量化金融集团业务表现 - 时富量化金融集团提供演算孵化服务，帮助相关人员研究等交易策略[7] - 时富量化金融集团为基金提供投资建议，基金表现跑赢大多同行[61] - 时富量化金融集团自营交易组合实现双位数收益，CTA投资组合取得正面回报[63] - 2023年12月时富量化金融集团推出时富多策略基金[63] 时富金融投资优化 - 时富金融利用时富雷达、ARM工具和ISR分析整合数据优化投资组合[66] 资金与业务增长情况 - 2022年第四季至2023年上半年三个季度资金净流入总额较2022年前三季度增长超300%[67] - 2023年香港与跨境理财通相关的跨境汇款按年增加近四倍[68] - 2023年首九个月，中国内地客户的保单销量急增32%[69] 公司产品表现 - 时富优越价值股票（彭博股票代码：CPVEQOI HK）自2022年9月推出以来表现突出[70] 公司荣誉 - 公司荣获亚太地区知名商业财经资讯网站CORPHUB颁发最优秀大湾区企业大奖“年度卓越家族办公室奖”及“名人堂大奖”[74] - 公司开发的ISR平台获亚洲金融科技师学会（IFTA）颁发“2022/2023年度金融科技创新大奖”财富科技类别金奖[68] 公司服务特色 - 公司拥有庞大特许财务分析师（CFA®）团队，是唯一利用大数据为投资管理客户编制多因子投资模型和见解的香港本地上市公司[69] - 公司通过定制化及全面规划管理为家族办公室客户提供专业的外部资产管理人（EAM）服务[73] 公司金融科技活动 - 公司赞助举办时富演算交易挑战，推进香港金融科技产业发展[77] 公司发展定位 - 公司扎根香港超五十年，将把握机遇提供全面综合服务和尊贵体验[78] 公司基金设立情况 - 2022年公司设立开放式基金，本年度推出首个跨境演算基金[79] 集团员工情况 - 2023年12月31日，集团雇用611名员工[83] - 回顾年内，集团员工工资成本总额约为1.95亿港元[83] 公司管理层信息 - 公司董事长关百豪博士现年64岁，于1998年3月9日加入董事会[84] - 2009年12月，关百豪博士获“2009年度企业家大奖”[85] - 2016年4月，关百豪博士被IAIR选为“年度人物－杰出亚洲领袖”[85] - 2018年8月，关百豪博士获“世界杰出华人奖”[85] - 2019年12月，关百豪博士获香港恒生大学“君子企业家”大奖[85] - 梁家駒61歲，2019年9月2日加入董事會，主責實惠集團策略發展及業務管理[87] - 梁兆邦66歲，2000年10月25日加入董事會，為審核及薪酬委員會主席、提名委員會成員[87] - 關廷軒34歲，2019年9月2日加入董事會，主責集團企業管理及策略投資[88] - 張子睿38歲，2023年6月20日加入董事會，主責監督集團金融及財務職能[90] - 陳克先62歲，2000年10月25日加入董事會，為審核及提名委員會成員[91] - 黃思佳56歲，2004年2月加盟集團，領導投資管理業務[91] - 張雪萍51歲，2021年8月加盟集團，主責公司秘書事宜[93] - 黎偉光61歲，2023年12月加盟集團，主責監督時富金融策略及業務發展[93] - 羅超美50歲，2001年8月加盟集團，負責集團人力資源及行政職能[95] - 吳獻昇55歲，2023年7月加盟集團，主責實惠集團業務發展與管理[96] - 马家俊博士44岁，2021年12月加盟集团，负责研发演算交易及数据分析[98] - 叶巧明先生41岁，2018年3月18日加盟集团，负责管理实惠集团整体采购平台[98] - 谭定邦先生42岁，2016年5月加盟集团，负责实惠集团之电子商贸业务[99] - 黄伟棠先生48岁，2022年12月加盟集团，主责时富金融集团之投资管理业务[99] - 王可妍女士40岁，2017年2月加盟集团，负责制定及执行实惠集团的营销活动[101] - 尹翠仪女士55岁，2004年5月加盟集团，负责实惠集团之供应链管理，有超20年经验[102][103] 公司企业管治情况 - 公司截至2023年12月31日止年度全面遵守企业管治守则，存在3处偏离情况[104] - 梁家驹、黄作仁、陈克先担任独立非执行董事任期均超9年，分别为23年、25年、23年，公司未按规定委任新独立非执行董事[105] - 董事会目前包括4位执行董事和3位独立非执行董事，张子睿于2023年6月20日获委任，李成威于同日辞任[110] - 公司集团董事会有超三分之一成员为独立非执行董事[111] - 关博士兼任董事长与行政总裁，各业务单位行政总裁协助其履行职责[112] - 独立非执行董事委任期为一年，须在股东周年大会上退任但可重选连任[113] - 公司设立提名委员会，制定董事任命政策以确保董事会获独立意见[114] - 董事会主要职能包括制订整体策略、监管业务管理等，保留多项重大事项决策权[117] - 管理由董事会执行董事领导，负责集团日常管理及运营[118] - 关百豪博士是关廷轩先生的父亲，除此之外董事会成员无其他关系[120] - 新委任董事获全面入职培训，公司为董事提供持续培训[122] - 回顾年度内多位董事接受企业管治等主题培训[123] - 公司为董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[124] - 给出各位董事在各类会议的出席情况，董事会认为全体董事投入时间足够[125][126] - 定期董事会会议约每季度举行一次，会议通告至少提前十四日发送给董事[127][128] - 审核委员会于1999年6月28日成立，由三名独立非执行董事组成，年内举行了四次会议[131][132] - 薪酬委员会于2005年6月1日成立，由三名成员组成，年内举行了一次会议[134][135] - 提名委员会于2022年3月31日成立，由三名成员组成，年内举行了两次会议[139][140] - 公司已采纳薪酬政策，执行董事酬金包括特定月薪/津贴、退休金、短期激励计划和长期激励计划[137][138] - 公司已采纳任命政策，明确董事膺选标准，包括品格、经验、技能等[142][144] - 公司已采纳董事会多元政策，每年由提名委员会检讨[146] - 董事会现无女性董事，计划最迟于2024年12月31日前委任至少一名女性董事[147] - 截至2023年12月31日，集团女性雇员人数占员工总数的54.01%[148] - 截至202