香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任 何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * （於 百慕達註冊成立之有限公司） 完成根據一般授權發行可換股債券 董事會欣然公佈，一般授權認購協議所載所有先決條件均已獲達成，於二零二五 年六月十九日已完成發行本金總額為20,000,000港元之一般授權可換股債券。 認購事項所得款項之用途 誠如該公佈所披露，一般授權認購事項及特別授權認購事項之所得款項淨額（經 扣除相關認購事項產生之相關開支及專業費用）估計分別約為20,000,000港元及 20,000,000港元。 本公司會將一般認購事項之所得款項淨額全部用作本集團之零售業務營運的一般 營運資金，從而增強本集團的財務狀況及支持本集團的業務發展。 本公司擬將特別認購事項之所得款項淨額全部用作本集團之零售業務營運的一般 營運資金，從而增強本集團的財務狀況及支持本集團的業務發展。 1 （股份編號 ...

本公佈僅供參考，並不構成收購、購買或認購股份之邀請或要約。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任 何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * （於 百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：1049） (1)有關根據特別授權建議發行可換股債券之關連交易 及 (2)根據一般授權認購可換股債券 (1) 有關根據特別授權建議發行可換股債券之關連交易 於二零二五年六月十日（交易時段後），本公司與特別授權認購人訂立特別 授權認購協議，據此，待先決條件達成後，特別授權認購人同意認購及本 公司同意發行本金總額為20,000,000港元之特別授權可換股債券。 特別授權可換股債券附有轉換權，可按初步轉換價每股特別授權轉換股份 1.25港元（可予調整）轉換為最多16,000,000股特別授權轉換股份。於特別授 權可換股債券按初步轉換價獲悉數轉換後，特別授權可換股債券將可轉換 為合共16,000, ...

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公佈全部或任何部份內容而產生 或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：1049） 茲提述 Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限公司）（「本公司」）日期為 二零二五年四月二十五日之通函（「該通函」）及本公司股東週年大會通告（「股東週年大會通告」）。 除文義另有所指外，本公佈所用詞彙與該通函內所界定者具相同涵義。 股東週年大會之投票表決結果 本公司之董事會（「董事會」）欣然宣佈，於二零二五年六月三日舉行之股東週年大會上，股東週 年大會通告所載之所有提呈決議案，以點票表決之方式獲股東正式通過。投票表決結果載列如下： | | | | 投票股份數目 | | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 普通決議案 | （概 ...

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * (Incorporated in Bermuda with limited liability) (Stock code: 1049) (Incorporated in Bermuda with limited liability) （於百慕達註冊成立之有限公司） （Stock Code 股份代號：1049） NOTIFICATION LETTER 通知信函 Dear Non-Registered Holder (Note), 25 April 2025 Celestial Asia Securities Holdings Limited (the "Company") Notification of publication of annual report and circular dated 25 April 2025 (the "Current Corporate Communication") The English and Chinese versions of the Company's ...

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * (Incorporated in Bermuda with limited liability) (Stock code: 1049) (Incorporated in Bermuda with limited liability) （於百慕達註冊成立之有限公司） （Stock Code 股份代號：1049） NOTIFICATION LETTER 通知信函 Dear Registered Shareholder, 25 April 2025 Celestial Asia Securities Holdings Limited (the "Company") Notification of publication of the annual report and circular dated 25 April 2025 (the "Current Corporate Communication") The English and Chinese versions of the Company's C ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）對本通告的內 容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本 通告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * 茲通告Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限公司）（「本公 司」）謹訂於二零二五年六月三日（星期二）上午十時正假座香港銅鑼灣希慎道33號 利園一期23樓舉行股東週年大會，處理下列事項： * 僅供識別 1 （於 百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：1049） 股東週年大會通告 1. 省覽截至二零二四年十二月三十一日止年度之財務報表及董事會與核數師報 告書。 2. A. 就下一年度重選本公司以下退任董事： (i) 關亦婷女士 (ii) 梁家駒先生 (iii) 黃作仁先生 (iv) 陳克先博士 B. 授權董事釐定董事之酬金。 3. 續聘德勤 • 關黃陳方會計師行為本公司之核數師及授權董事釐定其酬金。 作為特別事項，考慮 ...

此乃要件 請即處理 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通函之內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本通函全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 閣下如對本通函任何方面有任何疑問，應諮詢 閣下之股票經紀或其他註冊證券商、 銀行經理、律師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已售出所有名下之Celestial Asia Securities Holdings Limited（時富投資集團有限 公司）（「本公司」）股份，應立即將本通函及隨附之代表委任表格送交買主或經手買賣 之銀行、股票經紀或其他代理商，以便轉交買主。 CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司 * （於 百慕達註冊成立之有限公司） （股份編號：1049） (1)購回股份及發行股份之一般授權； (2)重選退任董事； (3)建議採納經修訂及重列章程細則； 及 (4)股東週年大會通告 本公司謹訂於二零二五年六月三日（星期二）上午十時正假座香港銅鑼灣希慎道33號 利園一期23樓舉行股東週年大會，召開該大會之通告載 ...

集团旗下公司概况 - 时富投资集团旗下公司包括实惠集团、时富金融服务集团及 时富量化金融集团[4] - 实惠集团于1986年成立，旗下品牌有实惠家居、家匠TMF、实惠宠物用品等[5] - 时富金融服务集团过去五十年一直为客户管理财富及规划资产传承[8] - 时富金融成立于1972年，为少数全牌照营运的香港金融服务机构，持有证监第1、2、4和9类牌照等[9] 时富金融业务发展 - 时富金融分别于香港、上海、深圳、青岛成立财富管理中心，并计划在三大国家重点经济发展区域落实全面布局[10] - 时富金融自1998年成为香港首家开发网上证券及期货交易服务的金融机构[11] - 时富金融近年推出移动交易应用程式Alpha i[11] - 时富金融管理团队由不同金融服务领域拥有丰富经验、具备专业资格的高学历人士组成[12] - 2024年时富金融家族办公室业务在市场扩展、客户服务和产品创新方面取得显著进展[63] - 2024年时富金融在青岛开设新办事处，扩展在中国三大战略发展区域的业务[63] 实惠集团荣誉 - 实惠集团获香港品牌发展局“香港名牌十年成就奖”等多个奖项[6] - 实惠集团获“香港环境卓越大奖”的“商铺及零售业银奖”等环保相关奖项[7] 香港市场宏观经济数据 - 香港GDP增长率从2023年的3.2%放缓至2024年的2.5%，私人消费按年下跌0.6%[16] - 2024年香港零售业销售额较去年下跌7.3%，较2018年水平下滑22.3%，家具零售板块销售额下跌14.4%[17] - 自2021年高峰以来，香港楼价已下跌27%，家具零售规模较2018年萎缩25%[17] - 2024年香港访客约4450万人次，按年增长31.0%，但零售销售按值下降约7.3%、按量下降9.0%[28] - 2024年香港中原城市领先指数下跌约6.5%，自2021年9月见顶累计下跌27.0%[29] - 2024年香港租赁市场上半年租金上涨1.6%，但整体物业市场仍充满挑战[30] 集团及各业务线财务数据 - 2024年集团收益8.837亿港元，公司拥有人应占亏损净额5830万港元，较2023年亏损减少，主要因零售业务及其他金融服务业务分部亏损减少[27] - 2024年实惠集团产生一次性大额支出1500万港元用于业务重组及优化[30] - 2024年实惠集团收益8.31亿港元，亏损净额1020万港元，较2023年亏损减少[30] - 2024年投资管理业务收益690万港元，溢利净额1040万港元，优于2023年[31] - 2024年时富金融（不含投资管理业务）收益约4570万港元，较去年略有下降[32] - 2024年时富金融经纪收入1180万港元，较2023年的1410万港元下降[32] - 2024年时富金融利息收入1770万港元，较2023年的2470万港元下降[32] - 经纪收入因香港市场低迷下降16.3%，公司拥有人应占亏损净额约3700万港元，较去年9590万港元明显改善[33] - 2024年12月31日，前三大客户合计结余占应收保证金客户账款总额约46.3%（2023年：54.8%），账面总值约8030万港元（2023年：8290万港元）的保证金融资被评估为已发生信贷减值，减值拨备约50万港元（2023年：4330万港元）[35] - 2024年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余32.9%（2023年：53.8%），个人贷款减值拨回约10万港元（2023年：40万港元）[36] - 2024年12月31日，公司拥有人应占权益为5300万港元，去年年底为1.16亿港元；未偿还借款总额约2.592亿港元，去年年底为3.396亿港元；现金及银行结余共4.775亿港元，去年年底为6.336亿港元；流动资产负债比率为1.0倍，与去年持平；资本负债比率为269.7%，去年年底为201.0%[37] - 透过损益以公平值入账之财务资产市值从2023年12月31日的4200万港元增至2024年12月31日的约4610万港元，年内收益净额为2310万港元（2023年：140万港元）[42] - 2024年零售收入8.31亿港元，2023年为9.585亿港元，变动-13.3%；投资管理收入690万港元，2023年为470万港元，变动46.8%；其他金融服务收入4580万港元，2023年为5320万港元，变动-13.9%；集团总计收入8.837亿港元，2023年为10.164亿港元，变动-13.1%[43] - 2024年公司拥有人应占年内亏损5830万港元，2023年为1.08亿港元，变动-46.0%；每股亏损72.2港仙，2023年为133.8港仙，变动-46.0%[44] - 2024年资产总值10.317亿港元，2023年为13.177亿港元，变动-21.7%；银行结余及现金4.775亿港元，2023年为6.336亿港元，变动-24.6%；借款2.592亿港元，2023年为3.396亿港元，变动-23.7%[44] - 2024年零售每平方呎收益3849港元，2023年为3793港元，变动1.5%；同一商铺增幅-1.1%，2023年为6.4%；存货周转天数20.6天，2023年为30.2天，变动-31.8%[44] - 2024年投资管理透过损益以公平值入账之财务资产收益净额2130万港元，2023年为1070万港元，变动99.1%；其他金融服务每位活跃客户的年度化平均经纪费收入1200港元，2023年为1400港元，变动-14.3%[44] 实惠集团业务表现 - 实惠成功将亏损较去年收窄近半[17] - 香港整体O2O零售市场下跌12.3%，实惠线上业务仍增长6.7%[18] - 实惠集团将分部亏损由2023年的1930万港元收窄至2024年的1020万港元[46] - 2024年香港线上线下融合市场较去年下跌12.3%，实惠集团线上业务逆市增长6.7%[49] 香港市场行业机遇 - 香港政府未来五年交付19万个新住宅单位的计划将为家具与美化家居业带来增长机遇[20] - 2025 - 26财年将提供13,700个新建私人住宅单位，未来五年内将有190,000个公屋单位落成[54] 基金表现 - 时富多策略基金2024年取得19.50%的卓越回报[57] - 时富优越价值股票基金2024年取得15.57%的稳健回报率[57] - CTA基金2024年取得24.95%的可观回报率[58] - 时富优越价值股票开放式基金2024年回报率达15.57%，远超香港股票市场众多竞争对手[64] - 时富多策略开放式基金2024年初推出，回报率达19.50%[64] 金融市场情况 - 2024年香港本地注册的公募基金净流入增长88%，总资产按年增长22%至1.64万亿港元[62] - 香港保险业2024年前三季度总保费收入按年增长12.2%[62] - 2024年全球大宗商品期货市场波动明显，中国大宗商品期货市场价格大幅波动[55] - 2024年香港股市展现出韧性，恒生指数表现强劲[55] 公司业务举措 - 公司参与2024年香港第二大IPO – 地平线的上市工作，出任其联席牵头经办人及承销商[66] - 公司升级交易平台，将其与后台系统整合，增强数字化和自动化[64] - 公司利用跨境理财通计划扩展机遇，满足大湾区客户多样化投资需求[69] - 公司启动研究项目，应用人工智能协助客户在全球资产配置和战术性证券选择中做即时决策[70] 公司荣誉 - 公司获得“粤港澳大湾区最佳金融服务奖”，表彰其在客户服务方面的卓越表现和贡献[65] 董事会成员信息 - 关百豪博士现年65岁，1998年3月9日加入董事会，负责集团整体业务策略[74] - 梁兆邦先生现年62岁，2019年9月2日加入董事会，负责实惠集团整体策略规划及发展[77] - 关廷轩先生现年35岁，2019年9月2日加入董事会，负责集团企业管理及策略投资[78] - 张子睿先生现年39岁，2023年6月20日加入董事会，负责监督集团金融及财务职能[79] - 关亦婷女士现年31岁，2024年7月5日加入董事会，负责监督集团零售业务数字化[80] - 梁家驹先生现年67岁，2000年10月25日加入董事会，为审核及薪酬委员会主席、提名委员会成员[81] - 黄作仁63岁，1998年6月3日加入董事会，为审核及薪酬委员会成员[82] - 陈克先63岁，2000年10月25日加入董事会，为审核及提名委员会成员[83] - 黄思佳57岁，2004年2月加盟集团，领导投资管理业务，有超30年金融服务经验[84] - 黎伟光62岁，2023年12月加盟集团，主责监督集团策略及业务发展[85] - 吴献昇56岁，2023年7月加盟集团，主责实惠集团业务发展与管理[86] - 马家俊45岁，2021年12月加盟集团，负责研发演算交易及数据分析[87] - 宋鹏44岁，2024年4月加盟集团，主责集团在香港及内地财富管理业务[88] - 叶巧明42岁，2018年3月加盟集团，负责管理实惠集团采购平台[89] - 杨瑞碧60岁，2003年1月加盟集团，负责实惠集团后勤及前线营运，有超30年零售经验[90] - 关百豪博士获2009年度亚太企业家大奖、2016年年度人物－杰出亚洲领袖、2018年世界杰出华人奖、2019年君子企业家大奖[76] - 关百豪博士为公司控股股东、薪酬委员会成员及提名委员会主席，也是时富金融董事长等[76] - 梁兆邦先生为实惠集团执行董事及副董事长[77] - 关廷轩先生为公司及实惠集团执行董事，时富金融执行董事及副行政总裁[78] 企业管治情况 - 公司截至2024年12月31日止年度全面遵守企业管治守则，仅存在部分偏离情况[94] - 董事会目前有五位执行董事和三位独立非执行董事，超三分之一成员为独立非执行董事[99] - 梁家驹、黄作仁、陈克先任独立非执行董事超九年，公司未按规定委任新独立非执行董事[98] - 关亦婷于2024年7月5日获委任为执行董事[99][100] - 关博士兼任董事长与行政总裁，负责制定集团业务策略及监管董事会运作[98][101] - 独立非执行董事委任期为一年，须在股东周年大会上退任但可重选连任[102] - 董事会每年检讨获取独立意见机制的实施情况及有效性[103] - 董事会负责集团业务及表现，保留多项重大事项决策权[104] - 提名委员会已成立，有明确职权范围，负责物色董事人选[105] - 公司设立机制让董事履行职责时可寻求独立专业意见，费用由公司承担[105] - 关百豪是关廷轩和关亦婷的父亲，除此以外董事间无其他重大关系[106] - 董事培训涵盖企业管治、监管发展等主题，多名董事参与[108] - 行政委员会举行会议10次，全体董事会6次，审核委员会4次，薪酬委员会2次，提名委员会2次，股东周年大会1次[110] - 关百豪行政委员会会议出席率100%（10/10），全体董事会会议出席率100%（6/6），薪酬委员会会议出席率100%（2/2），提名委员会会议出席率100%（2/2），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 梁兆邦行政委员会会议出席率100%（10/10），全体董事会会议出席率100%（6/6），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 关廷轩行政委员会会议出席率80%（8/10），全体董事会会议出席率100%（6/6），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 张子睿行政委员会会议出席率100%（10/10），全体董事会会议出席率100%（6/6），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 关亦婷行政委员会会议出席率80%（4/5），全体董事会会议出席率100%（3/3）[110] - 梁家驹全体董事会会议出席率约83.3%（5/6），审核委员会会议出席率75%（3/4），薪酬委员会会议出席率100%（2/2），提名委员会会议出席率100%（2/2），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 黄作仁全体董事会会议出席率100%（6/6），审核委员会会议出席率100%（4/4），薪酬委员会会议出席率100%（2/2），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] - 陈克先全体董事会会议出席率约83.3%（5/6），审核委员会会议出席率75%（3/4），提名委员会会议出席率100%（2/2），股东周年大会出席率100%（1/1）[110] 公司人员相关数据 - 截至2024年12月31日，集团雇用502名员工[71] - 集团2024年员工工资成本总额约为1.792亿港元[71] - 截至2024年12月31日，集团女性雇员人数占员工总数的54.98%[128] - 年报日期，董事会有八位董事，其中一位是女性

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* (「本公司」) 薪酬委員會 的職權範圍 1. 組成 1.1 本公司董事會（「董事會」）決議成立薪酬委員會（「委員會」）。 2. 成員 3. 會議次數及議事程序 *僅供識別 1 ___________________________________ ___________________________________ 2.1 委員會會員為本公司董事，最少數目為 3 人。委員會會員大部份為本公司獨立 非執行董事。會員由董事會委任。 2.2 董事會委任其中一位委員會會員（亦為本公司之獨立非執行董事）為委員會主 席。 2.3 本公司之公司秘書為委員會秘書。 3.1 會議的法定人數應為兩位會員。 3.2 每年於本公司經審核週年財務報表完成前，舉行不少於一次會議。 3.3 如委員會要求或委員會主席認為有需要，可舉行額外會議。 3.4 每次委員會會議最少一位會員為本公司之獨立非執行董事出席會議（實體出席 或經電話出席）。 4. 職能、職責及權力 委員會須： 4.10委員會應提供足夠的資源以執行職責。 5. 匯報程 ...

CELESTIAL ASIA SECURITIES HOLDINGS LIMITED 時富投資集團有限公司* (「本公司」) 審核委員會 的職權範圍 1. 組成 1.1 本公司董事會（「董事會」）決議成立審核委員會（「委員會」）。 2. 成員 3. 出席會議 4. 會議次數及議事程序 1 6. 職責 委員會的責任須： 與本公司核數師的關係 審閱本公司的財務資料 ___________________________________ ___________________________________ 2.1 委員會最少會員數目為 3 人，及由董事會委任，並無特定委任期，惟須於本公 司每個股東週年大會上退任但可重選連任。所有會員應為非執行董事及當中大 部份為獨立人士。 2.2 委員會主席為獨立非執行董事，並由董事會委任。 3.1 本公司財務董事及有關財務管理人員將如常出席會議。其他董事會成員亦有權 出席會議。然而，委員會須每年最少一次在執行董事會會員（財務董事除外） 不出席情況下與外聘核數師開會。 3.2 本公司之公司秘書為委員會之秘書。 4.1 會議的法定人數應為兩位會員。 4.2 每年不少於兩次舉行會議。 ...