公司治理变动 - 四名独立非执行董事许智、谭福龙、刘宇鸥及许婷婷于2025年11月13日向董事会提交辞呈 [1] - 独立非执行董事辞职原因为任职时间将达到规定期限 [1] - 监事长陈胜于2025年11月12日向监事会提交辞呈 辞去监事长 职工监事和监事会提名委员会委员职务 [1]

人员变动 - 2025年11月13日，4位独董因任职期满提交辞呈[3] - 2025年11月12日，监事长陈胜因组织安排提交辞呈[6] 后续安排 - 许智等3人履职至新独董任职资格获批[3] - 许婷婷、陈胜履职至章程规定无需履职时[3][6] - 公司将尽快完成新独董补选[5]

资产规模 - 截至2025年9月末 重庆农商行资产总计16558 10亿元 为披露银行中最高[1] - 成都农商行资产总计9991 85亿元 较去年末增长9 29% 增速在披露银行中位列第二[1] - 深圳农商行资产总计8024 66亿元 是唯一一家资产规模较去年末出现负增长的银行 下降1 78%[1] 营业收入 - 2025年前三季度 重庆农商行营业收入216 58亿元 在披露银行中居首[1] - 上海农商行前三季度营业收入198 31亿元 仅次于重庆农商行[1] - 广州农商行前三季度营业收入110 20亿元 在披露银行中相对较低[1] 盈利能力 - 重庆农商行2025年前三季度净利润109 25亿元 为披露银行中最高[1] - 上海农商行前三季度净利润108 14亿元 盈利能力与重庆农商行接近[1] - 广州农商行前三季度净利润17 22亿元 显著低于其他披露银行[1]

股本情况 - 本月底法定/注册股本总额为68.8854551亿元人民币[1] 内资股情况 - 上月底及本月底法定/注册股份数目均为57.4045451亿股，股本均为57.4045451亿元人民币[1] - 上月底及本月底已发行股份总数均为57.4045451亿股，库存股份数目均为0[2] H股情况 - 上月底及本月底法定/注册股份数目均为11.48091亿股，股本均为11.48091亿元人民币[1] - 上月底及本月底已发行股份总数均为11.48091亿股，库存股份数目均为0[2]

业绩表现 - 2025年前9个月利息净收入约65.57亿元 [1] - 2025年前9个月营业总收入约86.11亿元 [1] - 2025年前9个月归属于母公司所有者的净利润约36.45亿元 [1] 资本充足水平 - 截至2025年9月30日资本充足率为15.43% [1] - 截至2025年9月30日一级资本充足率为13.35% [1] - 截至2025年9月30日核心一级资本充足率为13.32% [1]

财务表现 - 前三季度营收约为人民币86.11亿元，同比下降约6.6% [1] - 前三季度净利润约为人民币36.44亿元，同比下降约20% [1]

财务数据 - 2025年9月30日集团资产总额7697.05亿元、负债总额7071.01亿元、所有者权益总额626.04亿元[9] - 截至2025年9月30日止九个月净利润37.04亿元[10] - 截至2025年9月末2022年二级资本债券余额40亿元[11] - 截至2025年9月30日集团1104合并基准下资本充足率为15.43%、一级资本充足率为13.35%、核心一级资本充足率为13.32%[13] - 截至2025年9月30日集团1104合并基准下杠杆率为7.64%[16] - 截至2025年9月30日银行对外投资机构10家，投资金额合计44.863251亿元[17] 营收与收益 - 截至2025年9月30日止九个月公司营业总收入8,611,110千元，较2024年同期下降[21] - 同期净利润3,703,876千元，较2024年同期减少[22] - 截至2025年9月30日止九个月公司利息收入15,010,844千元，较2024年同期下降[21] - 同期投资收益1,939,291千元，较2024年同期增长[21] 资产与负债 - 2025年9月30日公司资产总计769,705,331千元，较2024年12月31日增加[23] - 2025年9月30日公司负债合计707,101,352千元，较2024年12月31日上升[24] - 2025年9月30日发放贷款和垫款387,109,605千元，较2024年12月31日增加[23] - 2025年9月30日吸收存款552,043,111千元，较2024年12月31日上升[24] 权益与费用 - 2025年9月30日归属于母公司所有者权益合计59,858,564千元，较2024年12月31日增加[25] - 截至2025年9月30日止九个月业务及管理费2,791,385千元，较2024年同期减少[22] 对外投资 - 广东潮阳农村商业银行股份有限公司投资金额18.177267亿元，持股比例67.03%[18] - 湛江农村商业银行股份有限公司投资金额16.2776亿元，持股比例49.41%[18] - 云浮新兴东盈村镇银行股份有限公司投资金额0.51亿元，持股比例51.00%[18] - 贺州八步东盈村镇银行股份有限公司投资金额1.038274亿元，持股比例95.00%[18]

银村合作模式 - 在“百县千镇万村高质量发展工程”推动下，银村合作成为乡村振兴的重要引擎 [14] - 东莞农村商业银行通过创新金融产品精准对接村组发展需求，助力乡村实现从环境提质到产业振兴的全面跃升 [14] - 截至目前，石排镇18个行政村均已与该行建立合作 [14] 黄家坣村改造成效 - 黄家坣村常住人口约2000人，外来人口超7000人，通过银村合作实现颜值与产值双提升 [14] - 整合边角地、闲置空地新建并提升多个四小园，建成景观石小公园、古榕公园等一批口袋公园 [15] - 完成10条道路及巷道硬底化改造，新增路边停车位约300个，优化校巴停车场与围面前道路 [15] 公共服务与社区治理 - 新建公厕、安装太阳能路灯、优化学生候车亭，社区综合服务中心配备日间照料室、图书室等功能区 [16] - 每月开展麒麟队训练、广场舞、老人慰问等活动，以及义务剪发、健康咨询、反诈宣传等服务 [16] - 社区综合服务中心成为便民服务一站式枢纽，全面覆盖从儿童到老人的多元需求 [16] 产业发展与经济效益 - 借助东莞农村商业银行“三旧”改造贷款推进工业区改造，盘活闲置厂房资源，培育精密电池、食品等特色产业集群 [17] - 2024年村集体总收入达2250万元 [17] - 当前改造项目占地约2万平方米，预计总建筑面积超7万平方米，建成后年收益约1269万元，村集体占40%即年增收507万元，提升幅度超22% [17] 就业与民生反哺 - 村内108家企业和325家个体工商户为村民提供丰富岗位，实现家门口就业 [17] - 集体经济壮大后反哺民生，形成产业兴—集体强—民生优的良性循环 [17] - 2025年通过融资新建厂房超30万平方米，引进多家规上企业，未来两年还将规划约50万平方米厂房建设 [14]

股份与股本情况 - 截至2025年9月底，内资股法定/注册股份5,740,454,510股，股本5,740,454,510元[1] - 截至2025年9月底，H股法定/注册股份1,148,091,000股，股本1,148,091,000元[1] - 2025年9月内、H股法定/注册股份及股本无增减[1] - 本月底法定/注册股本总额6,888,545,510元[1] 已发行股份情况 - 截至2025年9月底，内资股已发行股份5,740,454,510股，库存股0股[2] - 截至2025年9月底，H股已发行股份1,148,091,000股，库存股0股[2] - 2025年9月内、H股已发行股份及库存股无增减[2]

科创债市场发展现状 - 债市"科技板"落地已四月有余 科创债发行规模持续提升[1] - 银行业是科创债发行主力军 国有大行、股份制银行和区域性银行均积极参与[1] - 区域性银行发行规模多在10亿元至30亿元 如重庆三峡银行20亿元 青岛银行10亿元 东莞农商行15亿元[1] 银行发行特征比较 - 国有大行和股份制银行倾向发行中短期科创债 如工商银行200亿元3年期 兴业银行100亿元3年期[1][2] - 区域性银行倾向发行中长期债券 期限5年 票面利率较高 如青岛银行1.87% 东莞农商行1.98%[1][2] - 国有大行票面利率较低 工商银行1.65% 兴业银行1.66%[1] 发行动机与资金用途 - 区域性银行通过科创债支持本地科技创新和产业升级 形成差异化竞争优势[2] - 募集资金主要用于支持新一代信息技术、高端装备制造等科技型企业发展[2] - 科创债发行利率普遍较低 有助于银行降低融资成本并提高资金使用效率[2] 市场规模与增长 - 上交所市场科创债累计发行规模达1.4万亿元[2] - 2023年以来上交所科创债融资规模同比增长近70%[2] - 科创债期限结构逐步优化 发行规模保持高速增长[2] 投资价值与市场前景 - 科创债收益率对市场具有较强吸引力 信用评级较高使信用风险相对可控[3] - 科创债ETF推出显著改善流动性 提升市场活跃度[3] - 作为支持科技创新的关键金融工具 科创债发展空间广阔[2]