财务表现 - 公司2021年度净利润为56亿元人民币，提取法定盈余公积和一般准备各5.6亿元人民币[4] - 公司2021年营业收入为12,996,314千元，同比增长7.88%[28] - 公司2021年税前利润为5,989,651千元，同比增长11.50%[28] - 公司2021年净利润为5,702,920千元，同比增长12.81%[28] - 公司2021年归属于本行股东的净利润为5,589,700千元，同比增长15.09%[28] - 公司2021年资产总额为5933.61亿元，同比增长8.20%[30] - 2021年客户贷款及垫款本金总额为2981.15亿元，同比增长14.02%[30] - 2021年客户存款本金总额为4139.61亿元，同比增长11.10%[30] - 2021年归属于本行股东的每股净资产为6.88元，同比增长9.21%[29] - 2021年基本每股收益为0.93元，同比增长9.41%[29] - 2021年平均总资产回报率为1.00%，与2020年持平[31] - 2021年净利差为1.90%，同比下降0.20个百分点[31] - 2021年不良贷款率为0.84%，同比上升0.02个百分点[35] - 2021年拨备覆盖率为375.34%，同比上升0.21个百分点[35] - 2021年存贷比为72.11%，同比上升1.75个百分点[36] - 公司资产总额达到人民币5,933.61亿元，同比增长8.20%[39] - 各项存款余额为人民币4,139.61亿元，同比增长11.10%[39] - 各项贷款余额为人民币2,981.15亿元，同比增长14.02%[39] - 不良贷款率为0.84%，资本充足率为16.29%，一级资本充足率为13.94%，拨备覆盖率为375.34%[39] - 实现拨备前利润人民币84.33亿元，同比增长3.52%[39] - 实现净利润人民币57.03亿元，同比增长12.81%[39] - 资产利润率（ROA）为1.00%，资本利润率（ROE）为12.87%[39] - 2021年利息净收入为105.33亿元人民币，同比增长6.05%[55][56] - 2021年生息资产平均收益率为4.08%，同比下降0.16个百分点；付息负债平均成本率为2.18%，同比增长0.04个百分点[57][58] - 2021年净利差为1.90%，同比下降0.20个百分点；净利息收益率为1.96%，同比下降0.20个百分点[57][58] - 2021年客户贷款及垫款平均余额为2794.90亿元人民币，利息收入为146.35亿元人民币，平均收益率为5.24%[58] - 2021年金融投资平均余额为1951.80亿元人民币，利息收入为64.21亿元人民币，平均收益率为3.29%[58] - 2021年客户存款平均余额为3876.87亿元人民币，利息支出为75.76亿元人民币，平均成本率为1.95%[58] - 2021年已发行债务证券平均余额为570.39亿元人民币，利息支出为18.08亿元人民币，平均成本率为3.17%[58] - 2021年利息收入增长24.40亿元人民币，主要由生息资产规模增长驱动[61] - 2021年利息支出增长18.39亿元人民币，主要由付息负债规模增长及成本率上升共同影响[61] - 2021年归属于本行股东的净利润为55.90亿元人民币，同比增长15.09%[54] - 利息收入总额为人民币219.58亿元，同比增长12.50%[63] - 客户贷款及垫款利息收入为人民币146.35亿元，同比增长14.98%[65] - 金融投资利息收入为人民币64.21亿元，同比增长7.36%[66] - 买入返售金融资产、存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入为人民币4.22亿元[68] - 利息支出总额为人民币114.25亿元，同比增长19.19%[69] - 客户存款利息支出为人民币75.76亿元，占利息支出总额的66.31%[71] - 已发行债务证券利息支出为人民币18.08亿元，占利息支出总额的15.83%[70] - 向中央银行借款利息支出为人民币7.50亿元，占利息支出总额的6.56%[70] - 卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放及拆入款项利息支出为人民币12.68亿元，占利息支出总额的11.10%[70] - 租赁负债利息支出为人民币2270万元，占利息支出总额的0.20%[70] - 客户存款利息支出为人民币75.76亿元，同比增长17.18%[73] - 已发行债务证券利息支出为人民币18.08亿元，同比增长1.66%[74] - 向中央银行借款利息支出为人民币7.50亿元，同比增长132.47%[75] - 卖出回购金融资产款利息支出为人民币4.91亿元，同比增长17.00%[76] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为人民币7.77亿元，同比增长33.46%[76] - 非利息净收入为人民币24.63亿元，同比增长16.47%[77] - 手续费及佣金净收入为人民币7.92亿元，同比减少15.75%[78] - 交易净收益为人民币10.58亿元，同比增长20.03%[78] - 金融投资净收益为人民币5.21亿元，同比增长186.38%[78] - 营业费用为人民币45.97亿元，同比增长17.13%[82] - 报告期内，公司折旧与摊销为3.95亿元，同比增加0.44亿元[86] - 客户贷款及垫款的预期信用损失为19.91亿元，同比增加16.92亿元[88] - 金融投资的预期信用损失为3.78亿元，同比增加2.89亿元[89] - 所得税支出为2.87亿元，同比减少0.3亿元，降幅9.49%[90] - 资产总额为5933.61亿元，较上年末增加449.59亿元，增幅8.20%[92] - 客户贷款及垫款净额为2896.85亿元，较上年末增加350.43亿元，增幅13.76%[94] - 买入返售金融资产、存放和拆放同业及其他金融机构款项为157.73亿元，较年初减少29.35亿元[96] - 金融投资总额为2422.62亿元，较上年末增加145.49亿元，增幅6.39%[98] - 公司金融资产总额为2422.62亿元人民币，较上年末增长6.39%[99] - 公司持有债券总额为2160.09亿元人民币，较上年末增长8.77%[100] - 公司负债总额为5433.79亿元人民币，较上年末增长6.60%[102] - 公司客户存款总额为4190.66亿元人民币，较上年末增长8.52%[103] - 公司个人存款占比58.32%，较上年末增长9.04%[105] - 公司公司存款占比40.83%，较上年末增长13.95%[105] - 公司卖出回购金融资产、同业及其他金融机构存放和拆入款项为402.05亿元人民币，较年初减少32.77亿元[106] - 公司股东权益总额为499.82亿元人民币，较上年末增长29.34%[108] - 公司股本在2021年12月31日为人民币68.89亿元，较2020年12月31日的57.40亿元增长20.01%[109] - 重估储备在2021年12月31日为人民币7.89亿元，较2020年12月31日的1.96亿元增长302.55%[109] - 未分配利润在2021年12月31日为人民币194.04亿元，较2020年12月31日的172.64亿元增长12.39%[109] - 经营活动产生的现金流量净额在2021年为人民币-160.21亿元，去年同期为净流入203.14亿元[111] - 投资活动产生的现金流量净额在2021年为人民币-86.92亿元，同比增加净流出59.89亿元[111] - 筹资活动产生的现金流量净额在2021年为人民币206.59亿元，同期为净流出114.98亿元[111] - 不良贷款余额在2021年12月31日为人民币23.84亿元，较2020年末增加3.51亿元，不良贷款率为0.84%[113] - 正常类贷款在2021年12月31日为人民币2,899.87亿元，占贷款总额的97.27%，较2020年末增加352.80亿元[114] - 关注类贷款在2021年12月31日为人民币57.43亿元，较2020年末增加10.33亿元[115] - 次级类贷款在2021年12月31日为人民币6.73亿元，较2020年末减少0.59亿元[115] - 公司贷款（不含票据贴现）不良贷款率为0.88%，较上年末下降0.06个百分点[117] - 个人贷款不良贷款率为0.98%，较上年末上升0.11个百分点[117] - 公司贷款总额为163,381,500千元，占总额的54.81%，不良贷款率为0.88%[118] - 个人贷款总额为108,866,901千元，占总额的36.51%，不良贷款率为0.98%[118] - 批发和零售业不良贷款率为1.61%，不良余额为474,198千元[118] - 租赁和商务服务业不良贷款率为0.90%，不良余额为212,131千元[118] - 制造业不良贷款率为0.38%，不良余额为140,177千元[118] - 建筑业不良贷款率为0.99%，不良余额为205,588千元[118] - 水利、环境和公共设施管理业不良贷款率为9.37%，不良余额为243,944千元[118] - 制造业不良余额为1.40亿元，较年初增加0.8亿元[120] - 抵押贷款总额为1563.04亿元，占贷款总额的52.43%，不良贷款率为0.79%[121] - 质押贷款总额为411.52亿元，占贷款总额的13.80%，不良贷款率为0.62%[121] - 保证贷款总额为686.44亿元，占贷款总额的23.03%，不良贷款率为0.85%[121] - 信用贷款总额为320.15亿元，占贷款总额的10.74%，不良贷款率为1.37%[121] - 贷款总额为2981.15亿元，不良贷款总额为23.84亿元，不良贷款率为0.84%[121] - 东莞地区贷款余额为2365.68亿元，占贷款总额的79.35%[122] - 东莞以外地区贷款余额为615.47亿元，占贷款总额的20.65%[122] - 最大单一借款人贷款总额为29.80亿元，占资本净额的5.33%[124] - 最大十家单一借款人贷款总额为141.07亿元，占资本净额的25.25%，占贷款总额的4.73%[124] - 逾期贷款总额为31.16亿元，占贷款总额的1.05%，较上年末增加7.20亿元[126] - 不良贷款余额为人民币23.84亿元，比上年末增加人民币3.51亿元，不良贷款率为0.84%，比上年末上升0.02%[130] - 2021年共化解不良贷款15.71亿元，其中现金清收5.01亿元，债权转让0.38亿元，债务重组0.23亿元，呆账核销8.18亿元，质量上调1.91亿元[130] - 报告期内，公司计提客户贷款及垫款预期信用损失19.91亿元，其中以摊余成本计量的贷款计提19.48亿元，以公允价值计量的贷款计提0.42亿元[131] - 截至报告期末，贷款预期信用损失准备余额为人民币90.91亿元，其中以摊余成本计量的贷款减值余额为90.29亿元[131] - 截至报告期末，公司资本充足率为16.29%，一级资本充足率为13.94%，核心一级资本充足率为13.90%，均符合监管要求[133] - 截至报告期末，公司杠杆率为8.10%，一級資本淨額為478.12亿元，調整後的表內外資產餘額為5901.89亿元[138] - 公司主要业务分部的营业收入总额为129.96亿元，其中公司银行业务占比47.92%，零售银行业务占比40.43%，资金业务占比10.58%[139] - 截至报告期末，公司表外项目余额分别为：开出信用证2.99亿元，开出保函30.89亿元，承兌匯票28.97亿元，未使用信用卡授信额度105.62亿元[140] - 财务担保及其他信貸承諾总额为168.48亿元，比上年末增加32.62%，其中保函增加152.57%，银行承兌匯票增加83.31%[141] - 资本性承诺中，物業及設備的期末合同金額为7.05亿元，期初合同金額为4.95亿元[141] - 公司无逾期未偿债务[143] - 公司无新增股权投资项目[143] - 公司无重大资产和股权出售事项[143] - 公司管理的结构化主体规模为人民币57.54亿元[144] - 公司信用风险总体可控，不良率控制在管控目标内[