公司上市与股权变动 - 2024年10月4日公司A类普通股在纽交所上市，发行1992897股，每股22美元，净收益3650万美元，10月10日偿还1000万美元短期借款，截至2024年12月31日，一级杠杆、一级风险和总风险资本比率分别为11.48%、38.12%和39.30%[37] - 2024年10月3日公司重新分类普通股，将现有普通股转换为170股B类普通股，优先股授权股数从100000股增至10000000股[38] - 2024年10月3日公司重新分类并转换普通股，每一股现有普通股转换为170股B类普通股，同时授权发行2000万股A类普通股和1000万股优先股[547] - 截至2024年12月31日，A类普通股流通股数为30000股，B类普通股为35000股，总股本为65000股；截至2023年12月31日，A类无流通股，B类为46000股，总股本为46000股[557] 公司业务模式与客户情况 - 公司业务模式无传统分行网络，截至2024年12月31日仅在总部提供面对面服务，客户倾向电子交易[52] - 公司估计部分时间至少多数存款余额来自政治组织，还为竞选和选举行业企业提供存款账户[56][57] - 公司存款受联邦选举周期影响，选举前增加，选举后减少，总统选举前增长更强，为降低季节性风险，维持较高现金储备[58][59] - 银行采用无分行运营模式，将数字银行渠道与弗吉尼亚州麦克莱恩总部的面对面服务相结合，提供广泛商业和个人银行服务[564] - 银行向全国个人、家庭、企业、非营利组织和政治组织提供量身定制金融解决方案，大量存款来自政治组织，存款水平随联邦选举周期波动[565] 公司财务数据关键指标变化 - 截至2024年和2023年12月31日，公司利率敏感资产与利率敏感负债的一年累计缺口分别为6.165亿美元和3.194亿美元[530] - 2024年12月31日，利率变动（渐进）-400bps至+400bps时，净利息收入预期变动百分比为-18.05%至17.91%；2023年同期为-16.22%至16.11%[534] - 2024年12月31日，利率变动（立即）-400bps至+400bps时，净利息收入预期变动百分比为-48.48%至47.20%；2023年同期为-34.76%至33.27%[534] - 2024年12月31日，利率变动-400bps至+400bps时，股权公允价值预期变动百分比为-5.48%至2.12%；2023年同期为14.25%至-15.45%[536] - 截至2024年和2023年12月31日，公司总资产分别为14.01124亿美元和12.05202亿美元[546] - 截至2024年和2023年12月31日，公司总负债分别为12.56878亿美元和11.21765亿美元[546] - 截至2024年和2023年12月31日，公司股东权益分别为1.44246亿美元和0.83437亿美元[546] - 2024年总利息和股息收入为4.8075亿美元，2023年为3.1789亿美元；2024年净利息收入为4.4372亿美元，2023年为2.7743亿美元[550] - 2024年总非利息收入为8580万美元，2023年为3281万美元；2024年总非利息费用为2.6845亿美元，2023年为1.9477亿美元[550] - 2024年净收入为2.0949亿美元，2023年为8831万美元；2024年基本和摊薄每股收益为4.17美元，2023年为1.93美元[550] - 2024年综合收入为2.4269亿美元，2023年为1.4914亿美元[554] - 2024年经营活动提供的净现金为2.1797亿美元，2023年为1.2812亿美元；2024年投资活动使用的净现金为9.7275亿美元，2023年提供的净现金为4.6221亿美元[560] - 2024年融资活动提供的净现金为16.945亿美元，2023年为15.9071亿美元；2024年现金及现金等价物净增加9.3972亿美元，2023年为21.8104亿美元[560] - 2024年现金支付利息为3718万美元，支付税款为6411万美元；2023年现金支付利息为4005万美元，支付税款为2047万美元[560] - 2024和2023年12月31日，银行现金存款与联邦基金销售总额超出联邦保险限额分别为73万美元和65.7万美元[573] - 2024和2023年12月31日，持有至到期债务证券应计利息应收款均为160万美元[582] - 2024和2023年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为130万美元和160万美元[589] 公司业务线数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，公司在49个州、哥伦比亚特区和波多黎各服务存款客户，93.3%的总存款为交易账户存款，2024年资金成本为0.31%[45][47] - 截至2024年12月31日，交易账户存款余额占总存款的93.3%，约23.62%的总存款和单向出售存款来自哥伦比亚特区，约33.44%来自弗吉尼亚州[63][64] - 截至2024年12月31日，公司贷款组合中67.2%为住宅房地产贷款，17.1%为商业房地产贷款，8.9%为商业贷款，6.8%为消费贷款，约83.4%的贷款发放给华盛顿特区大都会地区的借款人[65] - 截至2024年12月31日，银行持有55笔非合规单户住宅巨额抵押贷款，总余额9880万美元，占单户住宅抵押贷款组合的46.88%[66] - 2023年第四季度推出自有品牌商业信用卡计划，截至2024年12月31日，商业信用卡未偿还余额微不足道[69] - 信托与财富管理部门于2020年第三季度开始运营，2023年启动Black Diamond财富平台试点并已完成对现有客户的初步推广[78][79] 公司风险评估与管理 - 公司评估和监控信用、利率、流动性、价格、操作、合规和战略等七类风险，并积极监测网络风险[82][83][85] - 公司制定了利率风险政策并建立监测系统，但利率显著变化仍可能影响公司收益、流动性和资本状况[529] - 公司使用利率风险模型和利率冲击模拟评估利率风险，实际结果可能与模拟结果不同[532] - 公司ALCO由CEO和至少两名独立董事组成，至少每季度开会管理利率风险，董事会每月接收利率风险测量结果[531] 公司商标与员工情况 - 公司拥有“Chain Bridge Bank”等多种已在美国专利商标局注册的商标[87] - 截至2024年12月31日，公司雇佣84名全职员工，无员工参与集体谈判协议[88] - 公司提供短期和长期现金激励补偿计划，激励员工并促进团队合作[89] 公司监管与法规要求 - 公司是特拉华州法律下的银行控股公司，向美联储注册并受其监管，未计划成为金融控股公司[94][95] - 银行是美国法律下的国民银行，受货币监理署（OCC）监管，需按季度向联邦金融机构检查委员会（FFIEC）提交报告[96] - 银行是联邦存款保险公司（FDIC）成员，接受FDIC保险存款，受其额外监管[97] - 存款机构受广泛联邦法规影响，监管机构有权禁止不安全和不健全的银行业务[98] - 银行需认购相当于其资本和盈余6%的美联储股票，其中3%在成为成员时支付，3%作为储备由美联储可随时调用[99] - 2018年5月24日生效的EGRRCPA为资产少于100亿美元的金融机构提供资本要求减免，将符合条件的银行控股公司可拥有的合并资产上限从10亿美元提高到30亿美元[101] - 2023年第一季度起，FDIC将基础存款保险评估费率统一提高2个基点，新费率将持续到DIF储备比率达到或超过2% [104] - 公司作为合并资产少于30亿美元的银行控股公司，目前被视为“小银行控股公司”，可豁免美联储的合并风险资本和杠杆规则[106] - 银行需遵守巴塞尔III资本规则，包括普通股一级资本与风险加权资产比率至少4.50%加2.50%资本保护缓冲（即7.00%）等多项最低资本比率要求[107] - 银行要达到资本充足，需满足普通股一级资本比率至少6.50%等多项最低资本比率要求[108] - 2020年1月1日生效的规则允许合并资产少于100亿美元的合格银行和银行控股公司选择适用9%的杠杆比率[109] - 公司支付股息或回购普通股受DGCL限制，美联储对银行控股公司支付股息有相关政策要求[112] - 银行向公司支付股息受法定和监管限制，一般情况下股息金额不得超过当年至今净收入与前两个日历年留存净收益之和[113] - 银行控股公司进行银行收购等涉及控制权变更的行为，需获得美联储或OCC的事先批准[117][118] - 公司和银行资产少于100亿美元，多德 - 弗兰克法案的消费者保护方面主要由美联储和货币监理署（OCC）执行，消费者金融保护局（CFPB）可能参与监管检查并要求合规报告[128][129] - 银行在2021年12月6日的社区再投资法案（CRA）评估中获“杰出”评级，2023年10月24日发布的修订规则若实施，可能使银行维持评级更具挑战或成本更高，规则重大方面2026年1月1日生效，数据报告要求2027年1月1日生效[131][132] - 对于资产超8.5亿美元且少于15亿美元的银行，如银行，需在2030年4月1日前遵守CFPB 2024年10月通过的支付账户或产品数据提供规则[138] - 多德 - 弗兰克法案要求资产至少10亿美元的指定受监管实体，其基于激励的薪酬安排需遵循相关规则，联邦银行监管机构2011年3月发布拟议规则，2016年6月发布修订拟议规则[140] - 合格抵押贷款的消费者支付的点数和费用不能超过贷款总额的3%，银行主要发放合规的合格抵押贷款[143] - 2022年4月1日起，银行组织发现达到“通知事件”级别的“计算机安全事件”后，需尽快且不晚于36小时通知其主要联邦监管机构，银行服务提供商在确定发生重大事件后需尽快通知受影响银行[146] - 美联储政策要求银行控股公司为子银行提供财务和管理支持，多德 - 弗兰克法案将此政策法定化[121] - 联邦存款保险公司改进法案（FDICIA）下，联邦银行监管机构对保险存款机构有广泛的迅速纠正行动权力，权力范围取决于机构的资本状况[122] - 联邦储备法第23A和23B节及W条例对银行与其关联方的交易设定定量限制和其他要求[125] - 银行向拥有、控制或有权投票超过银行任何类别有表决权证券10%的人及其相关利益方提供贷款，需遵循联邦储备法第22(g)和22(h)节及O条例[126] 公司其他财务相关情况 - 截至2024年12月31日，公司自2012年6月30日以来无不良资产，自2017年第三季度以来无贷款冲销，自成立以来累计净贷款冲销为26.5万美元[43] - 银行贷款组合主要由华盛顿特区都会区的住宅和商业贷款组成，贷款客户履行义务的能力取决于该地区房地产市场和总体经济状况[591] - 贷款逾期90天停止计提利息，除非信用状况良好且处于催收过程中，管理层也可在贷款逾期90天前将其列为非应计状态[593] - 所有贷款在承销过程中都会被分配贷款风险分类等级，商业贷款根据借款人偿债能力分类，消费贷款根据贷款类型评级[595][597] - 银行投资于各行业实体发行的债务证券，仅允许投资“投资级”证券，有相关政策和程序确保合规[575] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，无需为表外信贷计提准备金[606] - 2024年和2023年年底，银行没有对财务困难借款人进行重大合同现金流变更的贷款修改[607] - 2024年和2023年年底，银行没有止赎资产[609] - 2024年和2023年年底，银行认为利率锁定承诺相关损益不重大[611] - 家具、固定装置和设备估计使用寿命为3至8年，改良为10年，建筑物为40年[608] - 贷款承诺发放到贷款结清和出售的时间一般为30至120天[610] - 银行采用加权平均剩余期限法计算集体评估贷款类别的定量准备金[601] - 银行调整信用损失准备金时考虑一年的合理可支持预测期[602] - 银行对无共同风险特征的贷款进行单独评估[604] - 银行对抵押依赖型贷款采用按抵押物公允价值计算准备金的简化方法[605] 公司基本信息 - 公司是特拉华州公司和上市银行控股公司，A类普通股在纽约证券交易所上市，旗下全资子公司Chain Bridge Bank于2007年开始运营[562][563] - 合并财务报表包括Chain Bridge Bancorp及其全资子公司Chain Bridge Bank的账户，所有重大公司间余额和交易在合并时予以消除[567]

净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润370万美元，每股收益0.59美元；全年净利润2090万美元，每股收益4.17美元[4][7] - 2024年12月31日，每股账面价值为21.98美元，基本和摊薄后每股收益为0.59美元（三个月）和4.17美元（十二个月）[39] - 2024年第四季度，税前净收入为4666万美元，净利润为3740万美元[43] - 2024年全年，税前净收入为2.6268亿美元，净利润为2.0949亿美元[43] 存款情况 - 2024年12月31日，公司总存款12亿美元，较9月30日的14亿美元有所下降；ICS单向出售存款6330万美元，较9月30日的4.323亿美元大幅减少[6] - 截至2024年12月31日，总存款为12亿美元，9月30日为14亿美元；ICS单向出售存款为6330万美元，9月30日为4.323亿美元[28] - 截至2024年12月31日，总存款为12.49935亿美元，9月30日为14.33868亿美元，2023年12月31日为11.12025亿美元[37] 首次公开募股 - 2024年公司完成A类普通股首次公开募股，发行185万股，净收益3360万美元；行使超额配售权额外发行142,897股，净收益290万美元，总计净收益3650万美元[10] 每股账面价值 - 2024年12月31日，每股账面价值21.98美元，较9月30日的22.95美元下降，较2023年12月31日的18.26美元上升[9] 净利息收入与净息差 - 2024年第四季度净利息收入1140万美元，净息差3.46%；全年净利息收入4440万美元，净息差3.46%[13][16] - 2024年第四季度，利息和股息总收入为1.2218亿美元，净利息收入为1.1362亿美元[43] - 2024年全年，利息和股息总收入为4.8075亿美元，净利息收入为4.4372亿美元[43] - 2024年第四季度，公司净利息收入为1136.2万美元，净利息收益率为3.46%[45] - 截至2024年12月31日的12个月，公司净利息收入为4437.2万美元，净利息收益率为3.46%[48] 非利息收入与支出 - 2024年第四季度非利息收入120万美元；全年非利息收入860万美元，较2023年的330万美元增长[18] - 2024年第四季度非利息支出770万美元；全年非利息支出2680万美元，较2023年的1950万美元增加[19][20] - 2024年第四季度，非利息收入为1222万美元，非利息支出为7670万美元[43] - 2024年全年，非利息收入为8580万美元，非利息支出为2.6845亿美元[43] 公司资产情况 - 2024年12月31日，公司总资产14亿美元，较9月30日的16亿美元和2023年12月31日的12亿美元有变化[21] - 截至2024年12月31日，总资产为14.01124亿美元，9月30日为15.55282亿美元，2023年12月31日为12.05202亿美元[37] - 截至2024年12月31日，总资产为14.01124亿美元，总负债为12.56878亿美元，股东权益为1.44246亿美元[41] - 截至2024年12月31日，公司总利息收益资产平均余额为13.06285亿美元，利息收入为1221.8万美元，收益率为3.72%[45] - 截至2024年12月31日，公司总负债为11.78095亿美元，股东权益为1.41922亿美元[45] - 截至2024年12月31日的12个月，公司总利息收益资产平均余额为12.8074亿美元，利息收入为4807.5万美元，收益率为3.75%[48] - 截至2024年12月31日的12个月，公司总负债为11.88564亿美元，股东权益为1.04503亿美元[48] 流动性与比率指标 - 2024年12月31日，公司流动性比率85.13%，有形普通股权益与有形总资产比率10.30%[22][23] - 截至2024年12月31日，平均资产回报率为1.13%，9月30日为2.03%，2023年12月31日为1.23%[37] - 截至2024年12月31日，流动性比率为85.13%，9月30日为85.31%，2023年12月31日为78.75%[37] - 截至2024年12月31日，贷存比为25.09%，9月30日为20.92%，2023年12月31日为27.35%[37] - 截至2024年12月31日，贷款信用损失准备金占未偿还贷款总额的1.44%，9月30日为1.40%，2023年12月31日为1.42%[37] - 截至2024年12月31日，一级资本为15.2491亿美元，一级杠杆率为11.48%，一级风险资本比率为38.12%[39] 信托与财富管理 - 2024年12月31日，信托与财富部门管理的总资产3.303亿美元，较9月30日的3.84亿美元下降[26] - 截至2023年12月31日，AUA总计2.401亿美元，其中AUM为7440万美元，AUC为1.657亿美元[27] - 2024年第四季度信托和财富管理收入为23.8万美元，2024年第三季度为24.3万美元，2023年第四季度为15.8万美元[27] 净收入情况 - 2024年第四季度净收入为374万美元，2024年第三季度为748.7万美元，2023年第四季度为331.4万美元[37] 流通股情况 - 2024年12月31日，流通股数量为656.1817万股，A类流通股为304.9447万股，B类流通股为351.237万股[39] 生息存款与贷款收益 - 2024年第四季度，生息存款平均余额为4.33225亿美元，利息收入为525.6万美元，收益率为4.83%[45] - 截至2024年12月31日的12个月，生息存款平均余额为3.94094亿美元，利息收入为2082.3万美元，收益率为5.28%[48] - 2024年第四季度，贷款平均余额为3.13524亿美元，利息收入为367.2万美元，收益率为4.66%[45] - 截至2024年12月31日的12个月，贷款平均余额为3.05364亿美元，利息收入为1378.7万美元，收益率为4.52%[48]

股权与融资 - 2024年10月3日，公司将现有普通股重新分类并转换为B类普通股，10月7日完成A类普通股发行，获净收益约3360万美元，11月1日增发后又获约290万美元净收益[132][133] 整体财务业绩 - 2024年前九个月，公司合并净收入为1720万美元，每股收益3.77美元，而2023年同期分别为550万美元和1.21美元[137] - 2024年前九个月，公司净利息收入（扣除信贷损失准备或收回前）为3300万美元，扣除后为3340万美元，2023年同期分别为2000万美元和1930万美元[137] - 2024年前九个月，公司平均股本回报率为25.00%，平均资产回报率为1.79%，平均盈利资产收益率为3.77%，资金成本降至0.32%，而2023年同期分别为10.10%、0.72%、3.05%和0.44%[137] - 2024年第三季度净收入较2023年同期增加460万美元，主要因净利息收入增加650万美元（89.9%）和非利息收入增加190万美元[166] - 2024年前九个月净收入较2023年同期增加1170万美元，主要因净利息收入增加1300万美元（65.3%）、非利息收入增加540万美元和信贷损失拨备减少110万美元[166] 资产与存款情况 - 截至2024年9月30日，公司总资产16亿美元，总存款14亿美元，单向出售存款4.323亿美元，现金余额6.27亿美元，投资债务证券组合余额5971万美元，账面价值每股22.95美元[138] - 截至2024年9月30日，公司估计至少多数存款来自政治组织，受联邦选举周期影响，存款在选举前增加，选举后可能流出[140][141] - 2024年10月1日至11月12日，政治组织存款下降，公司预计存款流出将持续到2024年第四季度末和2025年初[142] - 截至2024年9月30日，公司估计约81.4%的总存款未被联邦存款保险公司保险，公司通过维持高流动性等管理风险[147] - 截至2024年9月30日，公司在美联储的账户持有6.27亿美元，是日常和持续活动的主要流动性来源[161] - 截至2024年9月30日，公司证券投资组合总计5.974亿美元，较2023年12月31日的5.665亿美元增加3080万美元，增幅5.4%[225] - 美国国债截至2024年9月30日为2.42302亿美元，较2023年12月31日增加4700万美元，增幅24.0%[225][226] - 美国联邦机构证券截至2024年9月30日为987万美元，较2023年12月31日减少1100万美元，降幅52.7%[225][227] - 抵押贷款支持证券截至2024年9月30日为940.2万美元，较2023年12月31日减少43.7万美元，降幅4.4%[225][228] - 公司债券截至2024年9月30日为1110.04万美元，较2023年12月31日减少410万美元，降幅3.6%[225][229] - 州和市政证券截至2024年9月30日为2247.85万美元，较2023年12月31日减少5.6万美元，降幅0.2%[225][230] - 截至2024年9月30日，公司贷款总额为3.00032亿美元，较2023年12月31日减少410万美元，降幅1.4%[242] - 截至2024年9月30日，住宅房地产贷款较2023年12月31日增加780万美元，增幅3.7%[242][243] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款较2023年12月31日减少880万美元，降幅14.6%[242][244] - 截至2024年9月30日，商业贷款较2023年12月31日减少130万美元，降幅10.4%[242][246] - 截至2024年9月30日，其他消费贷款较2023年12月31日减少180万美元，降幅8.7%[242][247] - 截至2024年9月30日，可变利率贷款占公司贷款组合的69.4%[249] - 截至2024年9月30日，公司贷款总额为300,032千美元，其中固定利率贷款91,855千美元，可变利率贷款208,177千美元[250] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司未识别出符合非执行资产或其他不动产所有权（OREO）分类标准的资产[265] - 2024年第三季度末，公司平均未偿还贷款为302,547千美元，期末未偿还贷款总额为300,032千美元[273] - 截至2024年9月30日，公司估计至少多数存款余额来自政治组织，预计政治组织存款外流将持续到2024年四季度末和2025年初[276][278] - 截至2024年9月30日，公司资产负债表无互惠ICS存款，超额存款4.323亿美元以单向出售存款形式存于其他参与银行，2024年前三季度和前九个月存款安置服务收入分别为250万美元和560万美元[278] - 截至2024年9月30日，非计息存款12.49724亿美元，占比87.1%；储蓄、计息和货币市场账户1.72275亿美元，占比12.0%；25万美元及以上定期存款658.9万美元，占比0.5%；其他定期存款528万美元，占比0.4%[280] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，估计总未保险存款分别为12亿美元和6480万美元，分别占存款组合的81.4%和58.3%[281] - 截至2024年9月30日，未保险定期存款中三个月及以下为146.3万美元，三到十二个月为512.6万美元[282] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司报告的流动性比率分别为85.31%和78.75%；截至2024年9月30日，公司在ICS平台有4.323亿美元单向出售存款账户可转换为互惠头寸以提供短期流动性[290] - 截至2024年9月30日，公司估计高达81.4%的存款未投保，4.323亿美元存款已加入ICS计划[294] - 截至2024年9月30日，公司AFS证券投资组合公允价值为2.948亿美元，AFS和HTM债务证券投资组合账面价值为6.03亿美元[296] - 截至2024年9月30日，股东权益为1.048亿美元，较2023年12月31日的8340万美元增加2140万美元，其中净收入贡献1720万美元[300] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别有56.3%和42.5%的总资产投资于零风险资产[303] - 截至2024年9月30日，公司总风险资本比率为31.90%，一级风险资本比率为30.78%，普通股一级风险资本比率为30.78%，一级杠杆比率为8.29%[305] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司利率敏感资产和利率敏感负债的一年累计缺口分别为7.878亿美元和3.194亿美元[308] - 2024年前九个月每股收益为3.77美元，截至2024年9月30日和2023年12月31日，每股账面价值分别为22.95美元和18.26美元[302] 收入与支出详情 - 2024年第三季度利息和股息收入为1466.8万美元，较2023年同期的814.3万美元增加652.5万美元（80.1%）[166] - 2024年前九个月利息和股息收入为3585.8万美元，较2023年同期的2308.2万美元增加1277.6万美元（55.4%）[166] - 2024年第三季度利息支出为102.2万美元，较2023年同期的95.7万美元增加6.5万美元（6.8%）[166] - 2024年前九个月利息支出为284.6万美元，较2023年同期的310.6万美元减少26万美元（-8.4%）[166] - 2024年第三季度净利息收入为1364.6万美元，较2023年同期的718.6万美元增加646万美元（89.9%）[166] - 2024年前九个月净利息收入为3301.2万美元，较2023年同期的1997.6万美元增加1303.6万美元（65.3%）[166] - 2024年第三季度非利息收入为308万美元，较2023年同期的122.1万美元增加185.9万美元（152.3%）[166] - 截至2024年9月30日的三个月，公司平均生息资产余额为1455175000美元，利息收入为14668000美元，收益率为4.01%；2023年同期平均余额为1025854000美元，利息收入为8143000美元，收益率为3.15%[171] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收入为13646000美元，净利息收益率为3.73%；2023年同期净利息收入为7186000美元，净利息收益率为2.78%[171] - 截至2024年9月30日的九个月，公司平均生息资产余额为1272161000美元，利息收入为35858000美元，收益率为3.77%；2023年同期平均余额为1013321000美元，利息收入为23082000美元，收益率为3.05%[173] - 截至2024年9月30日的九个月，公司净利息收入为33012000美元，净利息收益率为3.47%；2023年同期净利息收入为19976000美元，净利息收益率为2.64%[173] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收入较2023年同期增加6500000美元，增幅89.9%，主要因其他银行计息存款平均余额增加417500000美元[176] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净利息收益率从2023年同期的2.78%增至3.73%[176] - 截至2024年9月30日的九个月，公司净利息收入较2023年同期增加13000000美元，增幅65.3%，主要因其他银行计息存款平均余额增加285000000美元[177] - 截至2024年9月30日的九个月，公司净利息收益率从2023年同期的2.64%增至3.47%[177] - 2024年第三季度贷款利息和费用同比增长0.8%至340万美元，主要因平均收益率提高0.2%，但被平均贷款余额减少1140万美元抵消[178] - 2024年前九个月贷款利息和费用同比下降0.1%至1010万美元，主要因平均收益率提高0.2%，但被平均贷款余额减少1450万美元抵消[179] - 2024年第三季度应税证券利息和股息同比增长30.4%至360万美元，平均余额增加2710万美元，收益率提高0.50%[181] - 2024年前九个月应税证券利息和股息同比增长11.4%至930万美元，平均余额减少800万美元，但收益率提高0.27%[182] - 2024年第三季度银行计息存款利息较上期增加570万美元，主要因平均余额增加4.175亿美元[185] - 2024年前九个月银行计息存款利息较上期增加1190万美元，主要因平均余额增加2.85亿美元，平均收益率提高0.33%[185] - 2024年第三季度存款利息支出较上期减少5.6%，主要因平均计息存款余额减少6470万美元，部分被平均利率提高0.27%抵消[186] - 2024年前九个月存款利息支出较上期减少13.6%，主要因平均计息存款余额减少7500万美元，部分被平均利率提高0.16%抵消[187] - 2024年第三季度非利息收入同比增加190万美元，增幅152.3%至310万美元，主要因存款安置服务收入增加[196] - 2024年前九个月非利息收入同比增加540万美元，增幅279.1%至740万美元，主要因通过ICS网络销售的单向出售存款手续费收入增加[196] - 2024年前三季度非利息收入为7358000美元，较2023年同期的1941000美元增长279.1%；前三季度非利息支出为19178000美元，较2023年同期的14441000美元增长32.8%[198][206] - 2024年前三季度存款安置服务收入为5617000美元，较2023年同期的1106000美元增长407.9%；服务费用收入为1008000美元，较2023年同期的651000美元增长54.8%；信托和财富管理收入为669000美元，较2023年同期的407000美元增长64.4%[198] - 2024年前三季度抵押贷款销售收益为25000美元，而2023年同期无相关收益；证券销售损失为65000美元，较2023年同期的312000美元减少79.2%[198][203][204] - 2024年前三季度薪资和员工福利费用为11553000美元，较2