财务数据和关键指标变化 - 第一季度调整后净收入为4340万美元，摊薄后每股收益1.01美元，去年第一季度为5200万美元或每股1.19美元，上一季度为5680万美元或每股1.32美元 [13] - 第一季度净利息收入为1.232亿美元，高于2019年第一季度的1.217亿美元，低于上一季度的1.281亿美元 [13] - 第一季度净息差为3.76%，上一季度为3.81%，去年第一季度为4.05% [14] - 第一季度总非利息收入为1450万美元，较上一季度减少370万美元 [15] - 2020年第一季度总非利息支出为7440万美元，较2019年第一季度减少1220万美元，较上一季度减少600万美元 [16] - 截至3月31日，总存款为119亿美元，付息存款平均成本为129个基点，较2019年第一季度下降13个基点，较上一季度下降12个基点 [18] - 截至3月31日，证券和现金占资产的13.1%，总资本与有形资产比率为8.94%，总风险加权资本比率为12.05% [19] - 第一季度净冲销年化率为0.5%，上一季度为0.2% [29] - 第一季度贷款损失拨备费用为840万美元，较上一季度增加680万美元 [32] 各条业务线数据和关键指标变化 - 用于投资的贷款（不包括抵押贷款仓库购买贷款）按年化率3.4%增长，截至3月31日达到110亿美元，上一季度末为109亿美元 [21] - 抵押贷款仓库购买贷款本季度平均为5.473亿美元，低于上一季度末的5.75亿美元 [21] - 截至3月31日，商业房地产贷款占贷款总额的49.5%，上一季度为50.4%，2019年第一季度为53.3% [22] - 零售商业房地产投资组合有1048笔贷款，其中94.2%的贷款抵押物位于公司在德克萨斯州和科罗拉多州的市场内，截至3月31日，平均贷款规模为160万美元 [23] - 截至3月31日，酒店和汽车旅馆贷款敞口为4.323亿美元，其中91.3%的贷款抵押物位于德克萨斯州或科罗拉多州，78.9%的贷款投向主要位于郊区市场的品牌有限服务酒店 [25] - 截至3月31日，能源贷款为1.815亿美元，占用于投资的贷款总额（不包括抵押贷款仓库购买贷款）的1.6% [27] 各个市场数据和关键指标变化 无 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司将继续秉持保守的信贷文化、严格的承销标准和高效的运营方式，以应对新冠疫情带来的挑战 [34] - 公司认为自身在科罗拉多州和德克萨斯州的四个强劲市场拥有良好的客户基础，有助于实现资产回报率和股权回报率的增长，并持续提高每股收益、有形账面价值和年度股息 [35] - 公司预计在当前的不确定性中，凭借良好的资产负债表和信贷状况，有机会获得市场份额，实现相对于同行的增长 [72][73] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 新冠疫情对日常生活和经济产生了重大而广泛的影响，但公司资本比率保持强劲，资产负债表上有充足的流动性，并可获得大量或有流动性资源 [8][11] - 尽管疫情带来了不确定性，但公司有能力帮助客户度过难关，其信贷团队进行的压力测试表明，贷款组合在动荡时期将保持良好状态 [9][24] - 公司预计未来三到七个季度贷款损失准备金将略有上升，具体取决于经济复苏的速度，但由于贷款组合的分散性，预计不会出现季度间的大幅波动 [79] 其他重要信息 - 公司参与了美国小企业管理局（SBA）的薪资保护计划（PPP），截至目前已获得SBA授权，向超过4600家小企业客户提供了超过7.3亿美元的贷款 [9] - 公司选择推迟采用当前预期信贷损失（CECL）模型，继续使用历史已发生损失模型计算准备金，预计CECL模型下第一季度的拨备费用与已发生损失模型下不会有实质性差异 [30][33] - 公司对商誉进行了第三方估值，目前显示没有商誉减值，但审计程序尚未完成，仍有可能记录商誉减值 [61] 问答环节所有提问和回答 问题: 推迟实施CECL的决策因素及是否受待定MOE影响 - 公司在去年年底对CECL模型进行了重大调整，由于穆迪经济预测不稳定且不确定刺激措施的影响，公司更倾向于使用历史已发生损失模型计算拨备，以便观察疫情和经济在第二和第三季度的发展情况，该推迟决策与待定MOE无关 [39] 问题: 宏观变化对MOE的信贷市场和利率市场的影响 - 公司正在评估新冠疫情和经济市场事件的影响，但未对德州资本银行发表评论，强调独立银行的资本比率、流动性和资产质量将保持强劲 [42] 问题: 最终S - 4文件提交和股东投票日期 - 公司目前没有交易时间的更新，该时间取决于监管和股东批准等外部因素，公司将继续专注于银行运营 [43] 问题: 商业房地产贷款审查过程、延期请求处理及拨备情况 - 公司对商业房地产贷款的审查持续进行，本季度对各资产类别进行了压力测试，未针对此额外计提拨备，对于延期请求，公司要求客户说明情况，通常给予90天延期 [46][47] 问题: 延期请求的节奏是否放缓 - 延期请求的节奏已经放缓，最初有一波请求，目前大部分已经处理，仍有少量请求陆续到来 [49] 问题: 核心净息差展望及存款方面的机会 - 公司存款成本在第四季度至2月保持稳定，自3月以来资金成本下降约30个基点，预计不考虑PPP贷款的情况下，净息差将保持稳定，甚至可能上升几个基点 [50][51] 问题: MOE是否会推迟 - 公司已提交S - 4文件和监管申请，目前没有关于拟议合并时间的进一步更新 [54] 问题: 酒店和汽车旅馆贷款的压力测试指标及CECL下的情况 - 公司对酒店和汽车旅馆贷款的入住率、收入和覆盖率进行了压力测试，该投资组合构建过程细致，平均贷款规模较小，多数贷款有担保，预计不会出现重大损失，零售商业房地产贷款情况类似 [56][57] 问题: 6%的延期率是否主要集中在特定类别 - 延期率在整个房地产贷款范围内较为广泛，零售商业房地产贷款的延期率约为22%，酒店和汽车旅馆贷款的延期率接近50% [59] 问题: 未进行商誉减记的思考过程 - 公司因股价触发对商誉进行评估，第三方估值目前显示无商誉减值，但审计程序未完成，仍有可能记录商誉减值 [61] 问题: CECL延迟是否可用于在完成TCBI合并后采用CECL并对其贷款余额进行标记 - 该因素对公司推迟采用CECL的决策没有影响 [66] 问题: 自宣布TCBI交易以来情况变化，对存款人和合并风险的看法 - 公司目前没有关于与德州资本银行拟议合并的更新，正在评估新冠疫情对资产负债表和损益表的影响，无法对德州资本银行发表评论 [67] 问题: 若股东否决合并，公司是否需向德州资本银行支付1.5亿美元 - 公司未对此发表评论，交易需获得股东和监管批准，目前没有时间、状态或观点的更新 [70] 问题: 资本水平与增长机会的关系 - 本季度不包括仓库贷款的贷款增长率为3.4%，公司认为这是一个不错的增长率，预计今年在3% - 5%之间，公司凭借良好的信贷记录和强劲的资本比率，有望在不确定性中获得市场份额 [72] 问题: 特定贷款组合的准备金细分情况 - 除能源贷款有一笔280万美元的特定准备金外，零售商业房地产和酒店贷款本季度没有特定准备金或额外分配，能源贷款的总准备金率为4% [75] 问题: 酒店、汽车旅馆或零售贷款的一般准备金是否有额外增加 - 目前没有针对这些组合的特定准备金增加，一般准备金的增加是为了应对整体疫情和经济影响 [76][77] 问题: 第一季度核心运营费用展望 - 第一季度运营费用因专业费用和合规项目、诉讼费用而升高，预计第二季度费用将显著下降，剔除这些费用后，7100 - 7200万美元仍是一个合理的运营费用水平 [85] 问题: 零售投资组合的租金收取情况 - 公司没有具体的租金收取统计数据，但有延期支付请求表明非必要业务租户可能要求租金减免，通常租金是延期而非免除，未来租户将在恢复正常时承担这部分费用 [86] 问题: 零售投资组合的历史情况 - 公司从事零售贷款业务已久，并非通过收购获得，贷款结构设计合理，预计在经济放缓情况下仍能表现良好 [88]

业绩总结 - 截至2020年3月31日，净收入为44,167万美元，同比下降12.1%[11] - 基本每股收益（EPS）为1.03美元，同比下降12.0%[11] - 调整后净收入为43,354万美元，同比下降23.7%[11] - 调整后基本每股收益（EPS）为1.01美元，同比下降23.5%[11] - 净利息收入为123,241万美元，同比下降3.8%[11] - 非利息收入为14,511万美元，同比下降20.4%[11] - 非利息支出为74,368万美元，同比下降7.4%[11] - 平均资产回报率为1.19%，较上季度下降9.8%[11] - 调整后平均资产回报率为1.17%，同比下降21.5%[11] 资产与负债 - 截至2020年3月31日，公司总资产为15,573,868千美元，较2019年12月31日增长4.1%[10] - 截至2020年3月31日，贷款投资总额为11,020,920千美元，较2019年12月31日增长0.8%[10] - 截至2020年3月31日，总存款为11,882,766千美元，较2019年12月31日下降0.5%[10] - 截至2020年3月31日，总股东权益为2,386,285千美元，较2019年12月31日增长2.0%[10] - 截至2020年3月31日，公司的资本充足率为12.05%[8] - 不良贷款率（NPLs / Loans）为4.41%，较去年同期的4.15%有所上升[31] - 净收费损失（NCOs / Average Loans）为2.67%[31] 现金流与流动性 - 截至2020年3月31日，公司的流动性强，现金和证券占资产的约13.1%[9] - 截至2020年第一季度，存款总额为11,883百万美元，较2019年增长了约1.08%[34] - 2020年截至目前，利息-bearing 存款的平均利率为1.29%[35] 未来展望与策略 - 截至2020年4月27日，公司已获得小企业管理局（SBA）授权的超过4,600笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额超过730,000千美元[6] - 公司已向食品银行捐赠100,000千美元，以支持在危机中最脆弱人群的需求，提供355,000餐[7] - 公司在COVID-19疫情期间实施了“仅限自驾”或“仅限预约”的分行运营模式，以保障员工和客户的健康与安全[5] 投资与资本结构 - 截至2020年第一季度，普通股权一级资本比率为12.56%[37] - 截至2020年第一季度，总资本比率为10.05%[37] - 有形普通股东权益占有形资产的比例为8.94%[40]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ ANNUAL REPORT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES ACT OF 1934 For The Fiscal Year Ended December 31, 2019. ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to . Commission file number 001-35854 Independent Bank Group, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of incorporation or organization ...

财务数据和关键指标变化 - 2019年第四季度调整后每股收益为1.32美元，调整后平均资产回报率为1.49%，调整后有形股权回报率为18.32% [9][10] - 第四季度调整后净收入为5680万美元，即摊薄后每股1.32美元，去年同期为3410万美元，即摊薄后每股1.12美元，上一季度为5780万美元，即摊薄后每股1.35美元 [13] - 第四季度净利息收入为1.281亿美元，高于2018年第四季度的8710万美元和上一季度的1.254亿美元；净息差为3.81%，上一季度为3.84%，2018年第四季度为3.98% [14] - 剔除所有购买贷款增值后的净息差从上一季度的3.54%降至3.49% [15] - 第四季度总非利息收入为1830万美元，2018年第四季度为990万美元，上一季度为2730万美元 [16] - 第四季度总非利息支出为8030万美元，较上一季度增加340万美元 [17] - 截至2019年12月31日，总存款为119亿美元，本季度有机存款增长2.135亿美元，即年化增长率7.2%，同比增长11亿美元，即10.4% [20] - 计息存款的平均成本为141个基点，较2018年第四季度下降5个基点，较上一季度下降15个基点 [20] 各条业务线数据和关键指标变化 - 2019年有机贷款增长5.053亿美元，即4.8%；截至2019年12月31日，用于投资的贷款（不包括抵押贷款仓库购买贷款）为109亿美元，2018年12月31日为77亿美元 [23] - 截至2019年12月31日，商业房地产贷款占贷款总额的50.4%，上一季度为51.0% [24] - 截至2019年12月31日的季度，抵押贷款仓库购买贷款平均为5.75亿美元，上一季度为4.341亿美元，本季度增长约1.408亿美元，即32.4% [25] - 第四季度总不良资产为3150万美元，占总资产的0.21%，上一季度为1840万美元，占总资产的0.12% [26][27] - 第四季度年化冲销率为0.02%，上一季度为0.21%，2018年第四季度为0.01% [28] - 第四季度贷款损失拨备费用为160万美元，较上一季度减少360万美元 [28] 各个市场数据和关键指标变化 无 公司战略和发展方向和行业竞争 - 2019年初完成对Guaranty Bancorp的收购并成功整合转换，科罗拉多市场表现强劲；年底宣布与Texas Capital Bancshares进行对等合并，并已开始规划整合工作 [29] - 2020年将专注于与Texas Capital的合并规划，同时继续在德州和科罗拉多的四个市场开展业务 [31] - 行业竞争方面，一些大公司希望在增长市场扩大市场份额，公司面临竞争，但认为人口和增长趋势有利于所在市场 [52] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对贷款增长前景持乐观态度，认为2020年贷款增长可达5% - 6% [39][42] - 净息差短期内预计稳定或下降几个基点 [46] - 对与Texas Capital的合并带来的机会感到兴奋，相信合并后公司将成为增长型公司 [30][62] - 对Texas Capital的信用质量有信心，认为合并后组合贷款将有足够的准备金 [72] 其他重要信息 - 第四季度出售两个贷款池和一个分行在第三季度产生830万美元收益，出售信托业务获得130万美元收益 [16] - 第四季度非利息支出增加主要由于FDIC保险费增加310万美元、薪资和福利增加450万美元、法律和专业费用增加110万美元，部分被收购相关费用减少420万美元和减值损失减少120万美元所抵消 [17] - 薪资和福利支出增加是由于一名高管团队成员的离职成本300万美元和与存款增长相关的激励薪酬约70万美元；休斯顿银行诉讼的法律费用本季度加速至120万美元 [18] - 预计第一季度成本相当，2020年剩余时间将呈下降趋势；第四季度因合规项目产生咨询费用30万美元，该项目预计第一季度完成，预计剩余成本约60万美元 [19] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 第四季度贷款还款金额及2020年贷款增长前景 - 第四季度新贷款预订量较第三季度增长10%，但还款额比第三季度多1.2亿美元，净减少7000万美元；还款主要与资产出售有关，部分是再融资；管理层对2020年贷款增长持乐观态度，预计为5% - 6% [38][40][42] 问题2: 未来几个季度核心和报告净息差的看法 - 正常增值预计约700万美元，存款成本自11月以来有所企稳，贷款定价有竞争，但1月收益率下降幅度不如第四季度大，短期内净息差预计稳定或下降几个基点 [44][46] 问题3: 还款在地理上是否有集中情况 - 还款在整个业务覆盖区域都有发生，未发现特定州或市场有集中情况；一些大公司希望在增长市场扩大份额，公司所在市场有吸引力，预计会持续面临竞争 [52] 问题4: 核心费用基础在与Texas Capital交易前的预期 - 第四季度调整后费用基础约7000万美元，包括诉讼和合规项目费用；预计第一季度费用相当，可能因正常工资税等略有增加，第二季度约7000万美元，费用相对稳定 [54] 问题5: 与Texas Capital合并后贷款增长水平是否变化 - 对于独立银行的区域银行模式，合并后有望通过招聘团队提升增长；对于Texas Capital的中间市场和企业业务线，增长前景也被看好；整体公司的增长速度取决于最终业务组合和未来业务模式，目前无法给出明确数字，但公司将是增长型公司 [60][62] 问题6: 在与Texas Capital交易完成前是否有机会回购股票，若交易后股价仍低是否会积极回购 - 管理层认为股价被低估，但目前在监管申请期间进行大量股票回购会影响预期资本比率，预计在6月前不会积极回购；交易完成并调整好后，预计有大量现金流可用于股票回购，届时股价处于当前水平会积极回购 [64][66] 问题7: 如何看待Texas Capital的信用质量 - 管理层在尽职调查中对其贷款组合有较好了解，不惊讶其不良资产增加；认为Texas Capital在不断评估和管理风险，合并后组合贷款将有足够准备金 [70][72] 问题8: 未来几个季度到期存款的金额和成本 - 2019年第一季度发行的一些特殊存款产品到期金额为2.65 - 2.7亿美元，若续存当前利率对应金额为1.5亿美元，成本显著下降；由于美联储不降息且部分竞争对手提高利率，降低存款利率面临挑战，但预计本季度资金成本仍会下降 [77][78] 问题9: 是否会在交易完成前参与Texas Capital的新在线存款平台 - 交易期间无法参与；合并后对其数字开户平台感到兴奋，正在讨论如何在94家分行网络中利用该平台 [80] 问题10: 能源信贷的分类和批评情况以及未来几个季度是否有更多问题 - 该能源信贷已分类多年，处于长期重组状态，季度末到期，借款人正在出售资产或进行潜在夹层再融资；其余能源贷款组合表现良好，预计不会继续恶化或迁移 [82][83] 问题11: 接近500亿美元资产的银行的最低资本门槛以及未来几年最关注的资本比率 - 管理层主要关注有形股权资本和风险调整后的总资本；长期目标是有形股权资本比率8.5%，总风险基础比率11.5% - 12%，但会根据最终业务模式调整；公司将继续分红，并在资本和盈利允许的情况下积极回购股票 [92][93][94] 问题12: 何时向投资界公布未来业务计划 - 管理层正在努力制定，会尽快与外界沟通，但目前无法给出具体时间 [95] 问题13: 合并后第一个完整季度净息差起点约3.25%的评估是否合理 - 目前无法给出明确指示，净息差受多种因素影响，如Texas Capital抵押贷款业务规模、未来业务重点等；还需考虑CECL信贷调整和利率标记对收入的影响 [100][101][102] 问题14: 2020年全年费用基础约5.5亿美元的预期是否合理 - 目前无法回答，模型中包含今年下半年2500万美元的成本节约 [103][104] 问题15: 如何增强对合并后公司初始预测的信心，是否应关注业务波动和盈利能力 - 有形账面价值增值是数学上的确定性；盈利增值部分与成本节约有关，管理层对此有信心；合并后的领导团队专注于未来业务模式，有望降低盈利和净息差的波动性；预计到4月底第一季度财报电话会议时能提供更多信息 [107][108][115]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the quarterly period ended September 30, 2019. or ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period from to . Commission file number 001-35854 Independent Bank Group, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction ...

财务数据和关键指标变化 - 第三季度调整后每股收益为1.45美元，调整后平均资产回报率为1.56% [8] - 第三季度调整后净收入为5780万美元，摊薄后每股1.35美元，去年同期为3660万美元，摊薄后每股1.20美元，上一季度为5290万美元，摊薄后每股1.22美元 [12] - 第三季度净利息收入为1.254亿美元，2018年第三季度为8630万美元，上一季度为1.296亿美元 [13] - 第三季度净息差为3.84%，上一季度为4.11%，去年第三季度为3.94% [14] - 第三季度总非利息收入为2730万美元，2019年第三季度为1270万美元，上一季度为1620万美元 [15] - 第三季度总非利息支出为7690万美元，较上一季度减少100万美元 [17] - 截至2019年9月30日，总存款为117亿美元，本季度有机存款增长2.25亿美元，年化增长率为7.7% [18] - 计息存款平均成本为156个基点，较2018年第三季度上升30个基点，较上一季度上升3个基点 [19] 各条业务线数据和关键指标变化 - 本季度有机贷款增长1.529亿美元，年化增长率为5.6%，截至2019年9月30日，用于投资的贷款（不包括抵押贷款仓库购买）增至109亿美元 [21] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款占比51.0%，较上一季度的51.4%有所下降 [22] - 截至2019年9月30日的季度，抵押贷款仓库购买贷款平均为4.341亿美元，上一季度为3.959亿美元，本季度增长约1.382亿美元，增幅为46.7% [23] 各个市场数据和关键指标变化 无 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司完成对Guaranty Bank Group的收购后，利用并购相对平静期优化基础设施，为下一阶段增长做准备，同时保持保守风险管理文化 [29] - 公司继续与有吸引力市场的其他银行进行战略对话，注重与客户、员工和潜在合作伙伴建立长期关系 [30] - 行业竞争激烈，在贷款定价结构上存在竞争，公司因不符合自身信贷政策而放弃一些交易 [70] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对未来发展感到鼓舞，认为公司在当前市场中处于有利地位，未来将继续努力为股东创造可持续的长期价值 [101] - 预计第四季度净息差将保持稳定或下降几个基点，不会像第三季度那样大幅收缩 [41] - 预计未来几个季度有机贷款增长约6% [71][93] 其他重要信息 - 本季度非执行资产减少至1840万美元，占总资产的0.12%，上一季度为2800万美元，占总资产的0.19% [24] - 第三季度贷款损失准备金为520万美元，较上一季度增加49.4万美元 [26] - 公司预计未来几个季度 accretion 收入约为700万美元/季度 [45] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 本季度冲销情况及能源投资组合剩余情况 - 本季度的两笔冲销是之前已预留和认定为次级非执行贷款的延续，目前能源投资组合中这是上一轮低迷期遗留的最后部分 [35] - 能源投资组合目前占比不到2%，公司挑选优质公司，新增信贷杠杆率低于2倍，贷款成数低 [37] 问题2: 资金成本、净息差展望 - 公司已大幅降低存款利率，预计本季度存款成本可下降多达10个基点 [38][39] - 本季度净息差压力主要来自贷款收益率，预计第四季度净息差将保持稳定或下降几个基点，不会像第三季度那样大幅收缩 [40][41] 问题3: 第四季度核心费用率 - 调整后费用约为6800万美元，因数据处理成本节省滞后、法律费用高于预期和品牌建设成本增加，费用有所上升 [46][47] - 本季度费用预计约为6700万美元，2020年第一季度因薪酬调整可能会有3% - 5%的增长 [48] 问题4: SESC 福利是否全部确认及后续情况 - 后续将回归正常运行水平，约为每季度略超100万美元 [56] 问题5: 降低存款成本的方式及能源投资组合目标占比 - 通过降低促销利率和让不愿续期的高成本存款流出等方式降低成本 [57][58] - 能源投资组合目标占比为4% - 5%，但需要时间，不会在短期内实现 [60][61] 问题6: 本季度贷款还款和提前还款情况及未来贷款增长预期 - 本季度还款和提前还款情况与过去一年相似，无异常 [69] - 由于市场竞争激烈，公司预计未来贷款有机增长约6% [71][93] 问题7: 季节性因素对2020年第一季度准备金或拨备水平的影响 - 目前无法披露具体数字，但预计对资本的影响不大，尤其是对自有贷款组合 [75] 问题8: 若美联储下周降息，对第四季度核心净息差的影响 - 评论未假设美联储降息情况，若降息可能有利于公司降低存款成本，净息差预计保持稳定或下降几个基点 [80] 问题9: 第三季度手续费收入情况及第四季度展望 - 抵押贷款套期保值已稳定，第四季度手续费收入可能因季节性因素略有下降，预计较本季度减少70 - 80万美元 [85] 问题10: 并购情况及偏好区域 - 并购市场目前交易缓慢，未来几个季度可能仍将如此，取决于市场和选举情况 [88][89] - 公司无意在德克萨斯州和科罗拉多州以外进行下游并购，认为当前市场是最佳选择，扩大市场可能稀释增长故事 [89][91] 问题11: 未来一年贷款增长预期、还款情况及设备融资和C&I业务展望 - 预计还款水平与过去相似，有机贷款增长约6%，市场定价非理性情况预计不会恶化 [93][94] - 商业房地产贷款占比预计将逐步下降，设备融资业务进展缓慢但稳定，科罗拉多州的C&I团队表现出色，公司正寻求将其经验推广到德克萨斯州 [96][97]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the quarterly period ended June 30, 2019. or ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period from to . Commission file number 001-35854 Independent Bank Group, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Texas 13-4219346 (State or other j ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ý Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the quarterly period ended March 31, 2019. or ¨ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period from to . Commission file number 001-35854 Independent Bank Group, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Texas 13-4219346 (State or other ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ý ANNUAL REPORT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES ACT OF 1934 For The Fiscal Year Ended December 31, 2018. ¨ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to . Commission file number 001-35854 Independent Bank Group, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Texas 13-4219346 (State or other jurisdiction of incorporatio ...