收入和利润（同比环比） - 第三季度归属于普通股股东的净利润为1.398亿美元，调整后净利润为1.472亿美元[1][2] - 2024年第三季度净收入为1.397亿美元，同比增长19.2%（从2023年同期的1.438亿美元）[44] - 2024年前九个月净收入为3.732亿美元，同比下降14.7%（相比2023年同期的4.374亿美元）[44] - 2024年第三季度非GAAP净收入为1.397亿美元，同比增长2.8%[48] - 2024年第三季度调整后净收入为1.527亿美元，同比下降0.7%[48] - 净利润为143,802千美元，摊薄后每股收益为0.44美元[31] - 2024年前九个月每股收益（稀释后）为1.21美元，较2023年同期的1.50美元下降19.3%[28] - 调整后稀释每股收益为1.59美元[45] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出为2.723亿美元，调整后为2.628亿美元[2][16] - 2024年第三季度非利息支出为2.722亿美元，较上一季度的2.829亿美元下降3.8%[46] - 非利息支出为272,283千美元，其中员工薪资和福利为147,494千美元[31] - 并购相关费用净额为533万美元（第三季度）和2256万美元（前九个月）[44] - 分离费用净额为206万美元（仅第三季度发生）[44] - FDIC特别评估净影响226万美元（第三季度）和1424万美元（2023年第三季度）[44] - 2024年前九个月无形资产摊销净额为1521.8万美元，同比增长11%[48] 净利息收入 - 净利息收入（完全应税等价基础）为3.979亿美元，净息差为3.32%，下降1个基点[2][9] - 2024年第三季度净利息收入为3.917亿美元，较上一季度的3.884亿美元增长0.9%[28] - 2024年前九个月净利息收入（税后等价）为11.553亿美元，较2023年同期的11.561亿美元基本持平[28] - 净利息收入为391,724千美元，利息支出为288,201千美元[31] - 2024年第三季度净利息收入为3.978亿美元，较上一季度的3.947亿美元略有增长[46] - 净利息收入（FTE）为1,156,073美元[45] 非利息收入 - 非利息收入为9410万美元，同比增长7.9%[9] - 2024年第三季度非利息收入为9413.8万美元，较上一季度的8727.1万美元增长7.8%[28] - 非利息收入为94,138千美元，其中财富和投资服务费用为29,117千美元[31] - 2024年第三季度非利息收入为9413.8万美元，较上一季度的8727.1万美元增长7.8%[46] 信贷损失准备金和冲销 - 信贷损失准备金为2850万美元，净冲销为1750万美元，占平均贷款的19个基点[2][9] - 2024年第三季度信贷损失拨备为2849.7万美元，较上一季度的3621.4万美元下降21.3%[28] - 信贷损失准备金为28,497千美元，净利息收入扣除信贷损失后为363,227千美元[31] - 贷款信用损失准备金期末余额为380,840千美元，占期末贷款总额的1.05%[41] - 2024年第三季度净核销额(NCOs)为17,474千美元，占平均贷款的0.19%[41] - 2024年前九个月贷款信用损失准备金计提总额为89,774千美元[41] 贷款和存款表现 - 期末总存款为408亿美元，增长8.5%（年化）；核心存款增长10.1%（年化）[9] - 期末贷款总额为365亿美元，增长2.7%（年化）[2][9] - 截至2024年9月30日，总贷款余额为364.006亿美元，较上一季度的361.505亿美元增长0.7%[28] - 截至2024年9月30日，总存款余额为408.457亿美元，较上一季度的399.992亿美元增长2.1%[28] - 期末贷款总额为36,400,643千美元，较2023年同期增长11.7%[41] - 总存款从2023年9月的37,252,676千美元增至2024年9月的40,845,746千美元，增长9.6%[32] - 货币市场账户存款从2023年9月的8,793,218千美元增至2024年9月的11,601,461千美元，增长32%[32] 资本充足率 - 有形普通股权益与有形资产比率为7.44%，上升50个基点[16] - 总风险资本比率为12.94%，上升23个基点；一级资本比率为11.60%，上升27个基点[16] - 一级普通股资本比率为11.00%，一级资本比率为11.60%，总资本比率为12.94%[29] - 杠杆比率（平均资产）为9.05%，权益与资产比率为11.60%[29] - 2024年第三季度有形普通股权益与有形资产比率为7.44%，同比上升1.29个百分点[49] - 2024年第三季度风险加权资产为405.85亿美元，同比增长8.2%[49] 资产质量 - 2024年第三季度不良贷款率（NPLs）为1.22%，较上一季度的0.94%上升28个基点[28] - 非应计贷款金额为443,597千美元，占期末贷款总额的1.22%[42] - 问题贷款总额（包括非应计贷款、次级贷款和逾期90天以上贷款）达到1,519,017千美元[42] - 30-89天逾期贷款金额为91,750千美元，占期末贷款总额的0.26%[42] - 不良资产总额（包括非应计贷款和止赎资产）为448,851千美元，占期末贷款总额的1.23%[41][42] - 特殊关注类贷款金额为837,543千美元，较2023年同期增长8%[42] 效率指标 - 效率比为53.8%，调整后效率比为51.2%[2][16] - 2024年第三季度调整后效率比率为51.2%，较上一季度的52.6%有所改善[47] - 2024年第三季度效率比率为53.8%，较上一季度的57.2%显著改善[47] 资产和负债 - 公司总资产从2023年9月的49,059,448千美元增长至2024年9月的53,602,293千美元，增长9.3%[32] - 现金及银行存款从2023年9月的381,343千美元增至2024年9月的498,120千美元，增长30.6%[32] - 抵押贷款支持证券从2023年9月的4,906,290千美元增至2024年9月的6,085,826千美元，增长24%[32] - 商业贷款从2023年9月的9,333,448千美元增至2024年9月的10,408,095千美元，增长11.5%[32] - 商业和农业房地产贷款从2023年9月的13,916,221千美元增至2024年9月的16,356,216千美元，增长17.5%[32] - 联邦住房贷款银行借款从2023年9月的4,412,576千美元增至2024年9月的4,471,153千美元，增长1.3%[32] - 股东权益从2023年9月的5,239,537千美元增至2024年9月的6,367,298千美元，增长21.5%[32] - 累计其他综合亏损从2023年9月的968,815千美元减少至2024年9月的603,756千美元，改善37.7%[32] 收益率和利差 - 2024年第三季度总收益资产为479.05亿美元，收益率为5.73%，较2023年同期的436.17亿美元（收益率5.34%）有所增长[36] - 贷款总额为363.15亿美元，收益率为6.36%，高于2023年同期的326.50亿美元（收益率5.98%）[36] - 抵押贷款支持证券（MBS）收益率为3.24%，较2023年同期的2.62%有所提升[36] - 商业和农业房地产贷款收益率为6.78%，高于2023年同期的6.41%[36] - 消费者贷款收益率为7.12%，较2023年同期的6.42%显著增长[36] - 总利息负债为368.14亿美元，成本率为3.11%，高于2023年同期的320.67亿美元（成本率2.49%）[36] - 净利差（GAAP）为3.27%，略低于2023年同期的3.44%[36] - 货币市场和其他收益投资收益率为5.15%，低于2024年第二季度的5.58%[36] - 其他证券收益率为6.39%，高于2023年同期的5.11%[36] - 经纪存款成本率为5.35%，高于2023年同期的5.02%[36] - 货币市场及其他生息投资平均余额为825,743千美元，收益率为5.34%，较去年同期增长0.75个百分点[39] - 投资组合总平均余额为10,457,221千美元，收益率为3.59%，较去年同期增长0.50个百分点[39] - 贷款总额平均余额为35,217,978千美元，收益率为6.22%，较去年同期增长0.50个百分点[39] - 商业贷款平均余额为10,087,322千美元，收益率为7.07%，较去年同期增长0.50个百分点[39] - 商业及农业房地产贷款平均余额为15,488,010千美元，收益率为6.59%，较去年同期增长0.54个百分点[39] - 总生息资产平均余额为46,500,942千美元，收益率为5.62%，较去年同期增长0.54个百分点[39] - 总付息负债平均余额为35,518,480千美元，成本率为3.02%，较去年同期增长0.95个百分点[40] - 净利差（GAAP）为3.26%，较去年同期下降0.28个百分点[40] - 净利差（FTE）为3.31%，较去年同期下降0.28个百分点[40] 其他财务数据 - 公司总借款资金为5,449,096千美元，股东权益为6,367,298千美元[29] - 公司全职员工数量为4,105人，银行中心数量为280个[29] - 税前收入为185,082千美元，所得税费用为41,280千美元[31] - 合同终止费用净额为3,341美元[45] - 路易斯维尔费用净额为2,969美元[45] - 财产优化费用净额为1,244美元[45] - 总调整净额为27,174美元[45] - 调整后归属于普通股的净收入为464,585美元[45] - 加权平均稀释普通股流通量为291,809股[45] - 平均收益资产为42,891,660美元[45] - 净息差（FTE）为3.59%[45]

净利息收入相关 - 2024年第二季度净利息收入为3.88421亿美元，去年同期为3.82171亿美元[168] - 2024年上半年净利息收入为7.44879亿美元，2023年同期为7.63659亿美元[170] - 2024年6月30日净利息收入为388,421千美元，应税等效调整后为394,761千美元[177] - 净利息收入较第一季度增加3200万美元至3.884亿美元，受收购、贷款增长和资产收益率提高推动[186] - 2024年上半年，净利息收入占收入的82%，是最重要的收入组成部分[193] - 截至2024年6月30日的三个月，公司应税等价基础的净利息收入为394,761千美元，收益率为3.33%；2023年同期为387,996千美元，收益率为3.60%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司应税等价基础的净利息收入为757,472千美元，收益率为3.31%；2023年同期为775,150千美元，收益率为3.65%[201] - 2024年Q2净利息收入为676.5万美元，较2023年同期增加1733.5万美元，主要因收购CapStar、贷款增长及贷款利率上升，部分被平均生息负债成本和余额增加抵消；2024年上半年净利息收入减少1767.8万美元，主要因平均生息负债成本和余额增加，部分被贷款利率上升及贷款增长抵消[204][206] - 2024年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时分别为3097960、3095896、3139365千美元，变化率为-2.54%、-2.60%、-1.24%；利率立即上升100、200、300个基点时分别为3199937、3208068、3222303千美元，变化率为0.67%、0.92%、1.37%[264] - 2023年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时分别为2785329、2893502、2999759千美元，变化率为-10.19%、-6.70%、-3.28%；利率立即上升100、200、300个基点时分别为3181901、3262382、3343143千美元，变化率为2.59%、5.19%、7.79%[264] 净利润相关 - 2024年第二季度普通股股东可获得的净收入为1.17196亿美元，去年同期为1.51003亿美元[168] - 2024年上半年净利润为2.33446亿美元，2023年同期为2.93569亿美元[170] - 2024年6月30日普通股适用净利润为117,196千美元，2023年6月30日为143,842千美元[177] - 2024年第二季度普通股股东应占净收入为1.172亿美元，摊薄后每股收益0.37美元，第一季度分别为1.163亿美元和0.41美元[182] 股息支付率相关 - 2024年第二季度普通股股息支付率为38%，去年同期为27%[168] - 2024年上半年普通股股息支付率为36%，2023年同期为28%[170] 资产回报率相关 - 2024年第二季度平均资产回报率为0.92%，去年同期为1.29%[168] - 2024年上半年平均资产回报率为0.95%，2023年同期为1.27%[170] 权益回报率相关 - 2024年第二季度平均有形普通股权益回报率为14.07%，去年同期为21.35%[168] - 2024年6月30日平均有形普通股股东权益回报率为14.07%，2023年6月30日为21.35%[177] 总贷款相关 - 2024年6月30日总贷款为361.50513亿美元，去年6月30日为324.32473亿美元[168] - 2024年上半年总贷款为361.50513亿美元，2023年同期为324.32473亿美元[170] - 2024年6月30日，贷款余额较3月31日增加25亿美元至362亿美元，剔除收购贷款后年化增长5.9%[185] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总贷款平均余额为36,079,180千美元，利息收入为562,384千美元，收益率为6.24%；2023年同期平均余额为32,255,865千美元，利息收入为463,724千美元，收益率为5.75%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总贷款平均余额为34,663,420千美元，利息收入为1,066,330千美元，收益率为6.16%；2023年同期平均余额为31,766,093千美元，利息收入为887,026千美元，收益率为5.59%[201] - 2024年Q2和上半年平均贷款分别增加38亿美元和29亿美元，主要因CapStar交易收购的贷款及商业房地产贷款强劲增长，CapStar交易收购贷款总计21亿美元[209] - 2024年6月30日，贷款组合总额为361.51亿美元，较2023年12月31日的329.92亿美元增长9.6%[226] - 2024年6月30日商业房地产贷款未偿还总额为160.17亿美元，较2023年12月31日的141.41亿美元有所增加[231] - 2024年6月30日，住宅房地产贷款为69亿美元，较2023年12月31日增加1.955亿美元[235] - 2024年6月30日，消费者贷款增至29亿美元，较2023年12月31日增加2.663亿美元[236] 资本比率相关 - 2024年6月30日一级普通股权益风险资本比率为10.73%，去年6月30日为10.14%[168] - 2024年上半年一级普通股权益风险资本比率为10.73%，2023年同期为10.14%[170] 权益与资产比率相关 - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，去年6月30日为6.33%[168] - 2024年上半年有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，2023年同期为6.33%[170] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，2023年6月30日为6.86%[177] 员工与网点数量相关 - 2024年6月30日全职等效员工为4267人，去年6月30日为4021人[168] - 2024年全职等效员工为4267人，2023年为4021人[170] - 2024年6月30日银行网点为280个，去年6月30日为256个[168] - 2024年银行网点为280个，2023年为256个[170] 其他财务指标相关 - 2024年6月30日稀释后普通股每股净利润为0.37美元，调整后为0.46美元[177] - 2024年6月30日有形普通股账面价值为11.05美元，2023年6月30日为10.03美元[177] - 2024年6月30日净利息收益率为3.33%，2023年6月30日为3.60%[177] - 2024年6月30日非利息费用为282,999千美元，调整后为275,574千美元[177] - 2024年6月30日调整后总收入为482,030千美元，2023年6月30日为462,102千美元[177] - 2024年6月30日效率比率为57.17%，2023年6月30日为51.22%[177] - 2024年上半年净息差为3.31%，2023年同期为3.65%[170] 存款相关 - 2024年6月30日，总存款较3月31日增加21亿美元至400亿美元，剔除收购存款后年化增长2.4%[184] - 2024年Q2平均无息存款减少12亿美元，有息存款增加62亿美元；上半年平均无息存款减少17亿美元，有息存款增加53亿美元，反映了利率环境、CapStar交易承接存款及有机增长导致的结构转变，CapStar交易承接存款总计26亿美元[210] 信贷损失拨备相关 - 信贷损失拨备为3620万美元，剔除收购相关费用后为2090万美元，第一季度为1890万美元[187] - 截至2024年6月30日，公司三个月贷款信用损失准备为331,043千美元，六个月为322,256千美元；2023年同期三个月为301,311千美元，六个月为302,844千美元[199][201] - 2024年Q2和上半年贷款信用损失拨备分别为3621.4万美元和5510.5万美元，较2023年同期分别增长144.9%和95.2%，反映贷款增长和宏观经济因素[211] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备为3.663亿美元，较2023年12月31日的3.076亿美元有所增加[256] - 截至2024年6月30日，未使用贷款承诺的信用损失准备为2570万美元，较2023年12月31日的3120万美元有所减少[257] - 2024年第二季度和上半年，因CapStar交易，未使用贷款承诺的信用损失准备增加180万美元[258] - 贷款信用损失准备的增加反映了通过收购会计调整为收购的PCD贷款设立的2390万美元信用损失准备[256] 非利息收入相关 - 非利息收入较第一季度增加970万美元至8730万美元，反映收购收入及费用增加[188] - 2024年Q2和上半年非利息收入分别为8727.1万美元和1.64793亿美元，较2023年同期分别增加560万美元（6.9%）和1250万美元（8.2%），主要因2024年4月1日收购CapStar[212] 非利息支出相关 - 非利息支出较第一季度增加2070万美元，剔除相关费用后第二季度为2.636亿美元，第一季度为2.431亿美元[189] - 截至2024年6月30日的三个月，非利息支出为2.83亿美元，较2023年同期的2.47亿美元增长14.8%；六个月非利息支出为5.45亿美元，较2023年同期的4.97亿美元增长9.7%[215] - 2024年和2023年截至6月30日的三个月，非利息支出分别包含1940万美元和240万美元的合并相关费用；2024年和2023年截至6月30日的六个月，非利息支出分别包含2230万美元和1690万美元的合并相关费用[215][217] 有效税率相关 - 2024年截至6月30日的三个月和六个月，有效税率分别为22.5%和21.9%，低于2023年同期的23.4%和22.8%[218] 资产相关 - 2024年6月30日，公司资产为531亿美元，较2023年12月31日的491亿美元增加40亿美元[219] - 2024年6月30日，生息资产为476亿美元，较2023年12月31日的439亿美元增加36亿美元[220] - 2024年6月30日，投资证券组合为106亿美元，较2023年12月31日的102亿美元增加，占生息资产的22%，低于2023年12月31日的23%[222] - 2024年6月30日，可供出售投资证券组合和持有至到期投资证券组合的净未实现损失分别为9.32亿美元和4.74亿美元，高于2023年12月31日的8.70亿美元和4.12亿美元[223] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为47,406,849千美元，收益率为5.66%；2023年同期平均余额为43,097,198千美元，收益率为5.11%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为45,790,964千美元，收益率为5.56%；2023年同期平均余额为42,522,747千美元，收益率为4.95%[201] - 2024年截至6月30日的三个月和六个月，投资证券的年化平均收益率分别为3.66%和3.57%，高于2023年同期的3.09%和3.02%[225] - 截至2024年6月30日，公司三个月总资产为52,847,084千美元，六个月为51,016,482千美元；2023年同期三个月为48,099,553千美元，六个月为47,544,116千美元[199][201] 资金与权益相关 - 2024年6月30日，总资金为460.84亿美元，较2023年12月31日增加35.181亿美元，增幅8.3%[238] - 2024年6月30日，股东权益总计61亿美元，2023年12月31日为56亿美元，公司于202

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2024 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to ____________ Commission File Number 001-15817 Old National Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana 35-1539838 (State or ot ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☑ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2023 or Commission File Number 001-15817 (Exact name of the Registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (I.R.S. Employer Identification No.) One Main Street 47708 Evansville, Indiana (Address of principal executive offices) (Zip Code) ☐ TRANSITI ...

财务数据关键指标变化（同比） - 截至2023年9月30日的九个月，公司净利息收入为11.38745亿美元，2022年同期为9.36846亿美元[176] - 2023年前九个月净收入为4.37411亿美元，2022年同期为2.17468亿美元[176] - 2023年每股摊薄净收入为1.50美元，2022年为0.80美元；现金股息均为0.42美元[176] - 2023年普通股股息支付率为28%，2022年为53%[176] - 2023年平均资产回报率为1.25%，2022年为0.72%[176] - 2023年平均有形普通股权益回报率为20.85%，2022年为11.50%[176] - 2023年净利息收益率为3.59%，2022年为3.34%[176] - 2023年效率比率为51.89%，2022年为62.17%[176] - 2023年一级普通股权益风险资本比率为10.41%，2022年为9.88%[176] - 2023年全职等效员工为3981人，2022年为4008人；银行中心2023年为257个，2022年为263个[176] - 与2022年同期相比，2023年前三季度净利息收入增长21.6%，信贷损失拨备减少64.5%，非利息收入减少0.6%，非利息支出减少1.8%，归属于普通股股东的净利润增长101.1%[198] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为4.3617456亿美元，收入5.82356亿美元，收益率5.34%；2022年同期平均余额为4.1180026亿美元，收入4.11468亿美元，收益率3.99%[205] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为4.289166亿美元，收入16.34398亿美元，收益率5.08%；2022年同期平均余额为3.792449亿美元，收入10.09417亿美元，收益率3.55%[207] - 截至2023年9月30日的三个月，总贷款平均余额为32.650455亿美元，收入4.88541亿美元，收益率5.98%；2022年同期平均余额为29.900254亿美元，收入3.39752亿美元，收益率4.54%[205] - 截至2023年9月30日的九个月，总贷款平均余额为32.06412亿美元，收入13.75567亿美元，收益率5.72%；2022年同期平均余额为26.533683亿美元，收入8.19797亿美元，收益率4.12%[207] - 截至2023年9月30日的三个月，总付息负债平均余额为32.066916亿美元，利息支出2.01433亿美元，利率2.49%；2022年同期平均余额为27.52883亿美元，利息支出0.29929亿美元，利率0.43%[205] - 截至2023年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为30.866191亿美元，利息支出4.78325亿美元，利率2.07%；2022年同期平均余额为25.30501亿美元，利息支出0.59535亿美元，利率0.31%[207] - 截至2023年9月30日的三个月，应税等价基础净利息收入为3.80923亿美元，收益率3.49%；2022年同期为3.81539亿美元，收益率3.71%[205] - 截至2023年9月30日的九个月，应税等价基础净利息收入为11.56073亿美元，收益率3.59%；2022年同期为9.49882亿美元，收益率3.34%[207] - 截至2023年9月30日，贷款信用损失准备为3.00071亿美元（三个月）和3.01909亿美元（九个月）；2022年同期为2.90215亿美元（三个月）和2.47558亿美元（九个月）[205][207] - 截至2023年9月30日，总资产为48.660523亿美元（三个月）和47.920341亿美元（九个月）；2022年同期为45.915823亿美元（三个月）和42.277766亿美元（九个月）[205][207] - 2023年第三季度和九个月平均生息资产分别增加24亿美元（6%）和50亿美元（13%）[215][216] - 2023年第三季度和九个月平均贷款分别增加28亿美元和55亿美元[217] - 2023年第三季度和九个月平均投资分别减少7.792亿美元和3.229亿美元[218] - 2023年第三季度和九个月信贷损失拨备分别增加23.1%和减少64.5%[221] - 2023年第三季度和九个月非利息收入分别增加0.7%和减少0.6%[222] - 2023年第三季度和九个月财富和投资服务费用分别增加5.2%和6.6%[222] - 2023年第三季度和九个月服务收费分别减少7.6%和2.0%[222] - 2023年前三季度和前三季度末，抵押银行业务收入分别减少0.3百万美元和650万美元，资本市场收入分别减少300万美元和160万美元，其他收入分别增加350万美元和610万美元[225][226][227] - 2023年前三季度和前三季度末，非利息支出分别减少1770万美元和1340万美元，其中三季度含630万美元合并相关费用，前三季度含2320万美元合并相关费用、340万美元路易斯维尔费用和160万美元物业优化费用[228][229] - 2023年前三季度和前三季度末，FDIC评估费用分别增加280万美元和1550万美元，税收抵免投资摊销在前三季度增加250万美元[230][231] - 2023年前三季度和前三季度末，有效税率分别为23.1%和22.9%，高于2022年同期的21.7%和19.5%[234] - 截至2023年9月30日，公司资产为491亿美元，较2022年末增加23亿美元，盈利资产为439亿美元，较2022年末增加22亿美元[235][236] - 截至2023年9月30日，投资证券组合为99亿美元，占盈利资产的23%，低于2022年末的102亿美元和25%[238] - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券组合净未实现损失为11亿美元，持有至到期投资证券组合净未实现损失为6.343亿美元，均高于2022年末[239] - 2023年前三季度和前三季度末，投资证券年化平均应税等效收益率分别为3.23%和3.09%，高于2022年同期的2.63%和2.39%[241] - 截至2023年9月30日，贷款总额为325.77834亿美元，较2022年末增加1.454193亿美元，增幅为5%[242] - 截至2023年9月30日，公司贷款组合中住宅房地产贷款为67亿美元，较2022年12月31日增加2.358亿美元[250] - 截至2023年9月30日，消费贷款降至26亿美元，较2022年12月31日减少6530万美元[251] - 截至2023年9月30日，其他资产较2022年12月31日增加1.439亿美元[252] - 截至2023年9月30日，总存款为372.52676亿美元，较2022年12月31日增加2.251846亿美元，增幅6%[253] - 截至2023年9月30日，股东权益为52亿美元，较2022年12月31日增加，股票回购计划使权益减少2950万美元[254] - 2023年9月30日，一级资本与总资产平均比率为8.70%，高于2022年12月31日的8.52%[257] - 2023年9月30日，普通股一级资本与风险加权总资产比率为10.41%，高于2022年12月31日的10.03%[257] - 2023年9月30日，一级资本与风险加权总资产比率为11.06%，高于2022年12月31日的10.71%[257] - 2023年9月30日，总资本与风险加权总资产比率为12.32%，高于2022年12月31日的12.02%[257] - 2023年9月30日，表现不佳资产增至2.723亿美元，占总贷款的0.84%，较2022年12月31日的0.86%下降2个基点[263][264] - 从2022年12月31日到2023年9月30日，非应计贷款增加2320万美元，贷款信用损失拨备率从127.50%降至116.31%[263][265] - 2023年9月30日，受批评和分类资产总额为17亿美元，较2022年12月31日增加2.442亿美元，其他分类资产从2470万美元增至4900万美元[263][266] - 2023年第三季度，贷款净冲销总额为1970万美元，年化净冲销与平均贷款比率为0.24%，而2022年同期分别为760万美元和0.10%[267] - 2023年前九个月，贷款净冲销总额为4620万美元，年化净冲销与平均贷款比率为0.19%，而2022年同期分别为1210万美元和0.06%[267] - 2023年9月30日，贷款信用损失拨备为3.04亿美元，2022年12月31日为3.037亿美元[271] - 2023年9月30日，未偿还贷款承诺的信用损失拨备为3300万美元，2022年12月31日为3220万美元[272] 财务数据关键指标变化（环比） - 2023年第三季度，归属于普通股股东的净利润为1.438亿美元，摊薄后每股收益为0.49美元，二季度分别为1.51亿美元和0.52美元[191] - 2023年第三季度，存款增加10亿美元，即3%，达到373亿美元；贷款余额增加1.454亿美元，达到326亿美元[193][194] - 2023年第三季度，净利息收入减少710万美元至3.751亿美元，信贷损失拨备增加430万美元至1910万美元[195] - 2023年第三季度，非利息收入减少70万美元至8090万美元，非利息支出减少180万美元[196][197] - 2023年第三季度净利息收入减少61.6万美元，九个月净利息收入增加2.06191亿美元[211] - 2023年第三季度和九个月投资证券利息收入分别增加984万美元和4702.6万美元[211] - 2023年第三季度和九个月贷款利息收入分别增加1.48789亿美元和5.5577亿美元[211] 管理层讨论和指引 - 前瞻性陈述存在风险，实际结果可能与陈述有重大差异，影响因素包括竞争、政府法规、经济状况等[169] - 公司管理利率风险的目标是在利率风险可接受范围内最大化净利息收入，同时保持充足资金和流动性[275] - 公司通过调整资产负债表组合、改变产品定价策略等技术管理利率风险[277][278] - 公司预计净利息收入同比增加，原因是贷款增长和利率上升[279] - 若按提议将特殊评估费用在单季度计入，预计1700万美元费用将显著影响非利息支出和该季度经营业绩[233] - 2023年5月31日，公司向美国证券交易委员会提交自动暂搁注册声明，允许发行未指定金额的债务或股权证券[282] - 公司使用现金流和公允价值套期（主要是利率互换、利率上下限期权和利率下限期权）来降低利率风险[281] 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入为3.75086亿美元，净利息收入（应税等价基础）为3.80923亿美元[172] - 截至2023年9月30日的三个月，普通股股东可获得的净收入为1.43842亿美元，摊薄后每股净收入为0.49美元[172] - 截至2023年9月30日，普通股股息支付率为29%[172] - 截至2023年9月30日，账面价值为每股17.07美元，有形普通股账面价值为每股9.87美元[172] - 截至2023年9月30日，平均资产回报率为1.22%，平均普通股权益回报率为11.39%[172] - 截至2023年9月30日，净利息收益率为3.49%，效率比率为51.66%[172] - 截至2023年9月30日，总贷款为325.77834亿美元，总资产为490.59448亿美元[172] - 截至2023年9月30日，一级普通股权益风险资本比率为10.41%，一级风险资本比率为11.06%，总风险资本比率为12.32%[172] - 截至2023年9月30日，全职等效员工为3981人，银行网点为257个[172] - 截至2023年9月30日，公司合并资产约490亿美元，是中西部资产规模第六大的商业银行[190] - 2023年前三季度，有形普通股账面价值为9.87美元，有形普通股权益回报率为20.82%，平均有形普通股权益回报率为20.85%，净息差为3.59%，效率比率为51.89%，有形

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2023 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to ____________ Commission File Number 001-15817 Old National Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana 35-1539838 Securities re ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2023 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to ____________ Commission File Number 001-15817 Old National Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana 35-1539838 (State or ot ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K For the fiscal year ended December 31, 2022 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to ____________ Commission File Number 001-15817 Old National Bancorp (Exact name of the Registrant as specified in its charter) ☑ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 (State or other jurisdiction of ...