公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年12月31日，公司总资产21.4亿美元，总负债19.0亿美元，总股东权益2.324亿美元，较2020年12月31日，总资产增长2.8%，总权益增长14.7%[137] - 截至2021年12月31日，公司总资产为21.4亿美元，较2020年12月31日增加5810万美元，增幅2.8%[154] - 截至2021年12月31日，公司总负债为19亿美元，较2020年12月31日增加2840万美元，增幅1.5%[155] - 截至2021年12月31日，公司总权益为2.324亿美元，较2020年12月31日增加2980万美元[156] - 2021年和2020年12月31日，公司总资产分别为21.36445亿美元和20.78322亿美元[224] 净利润相关指标变化 - 2021年归属于普通股股东的净利润为4070万美元，较上一年增长43.4%，主要因存款利息支出降低、贷款损失拨备降低和手续费收入增加[137] - 2021年和2020年，归属于公司的净收入分别为4076万美元和2842.8万美元[225] - 2021年和2020年，普通股股东可获得的净收入分别为4073.2万美元和2839.9万美元[225] - 2021年净收入为40,975千美元，2020年为28,875千美元，同比增长41.9%[226][229] - 2021年综合收入为40,757千美元，2020年为29,280千美元，同比增长39.2%[226] - 2021年归属于公司的综合收入为40,542千美元，2020年为28,833千美元，同比增长40.6%[226] 利息收入与支出相关指标变化 - 2021年净利息收入为6910万美元，较2020年增加650万美元，增幅10.3%，主要因存款利率下降，但贷款组合减少导致贷款利息收入降低部分抵消了增长[140] - 2021年利息收入降至8210万美元，较2020年减少250万美元，降幅2.9%；利息支出降至1300万美元，较2020年减少890万美元，降幅40.8%[140] - 2021年第四季度至第一季度，利息收入分别为1956.5万美元、2058万美元、2136.6万美元和2056.1万美元[204] - 2021年第四季度至第一季度，利息支出分别为281.9万美元、309.9万美元、328.3万美元和375.5万美元[204] - 2021年第四季度至第一季度，净利息收入分别为1674.6万美元、1748.1万美元、1808.3万美元和1680.6万美元[204] - 2021年和2020年，公司总利息收入分别为8207.2万美元和8453.8万美元[225] - 2021年和2020年，公司净利息收入分别为6911.6万美元和6264.5万美元[225] - 2021年支付利息13,691千美元，2020年为21,815千美元[229] 贷款损失拨备相关指标变化 - 2021年和2020年贷款损失拨备分别为50万美元和760万美元，占利息收入的比例分别为0.61%和9.04%，2021年较2020年减少710万美元[147] - 贷款损失准备金从2020年12月31日的2970万美元增至2021年12月31日的2980万美元，增加10万美元，增幅0.5%[162] - 截至2021年12月31日，贷款损失准备金为2990万美元，其中特定组成部分为60万美元，一般组成部分为2930万美元[217][218] - 2021年贷款冲销额为427000美元，回收额为74000美元，拨备（信贷）为500000美元[288] - 2020年冲销额为59000美元，回收额为300000美元，拨备为7646000美元[289] 非利息收入与支出相关指标变化 - 2021年非利息收入增至880万美元，较2020年增加460万美元，主要因商业存款账户手续费收入增加，其中医用大麻行业商业存款账户手续费收入从2020年的220万美元增至2021年的510万美元[150] - 2021年非利息支出增至2250万美元，较2020年增加220万美元，主要因专业服务和其他运营费用增加，专业服务费用增加170万美元，增幅87.4%，其他运营费用增加70万美元，增幅20.3%，部分被薪酬和福利费用减少抵消[152] - 2021年和2020年，公司非利息收入分别为879.9万美元和418.3万美元[225] - 2021年和2020年，公司非利息支出分别为2250.3万美元和2029.6万美元[225] 所得税相关指标变化 - 2021年所得税费用增至1390万美元，较2020年增加390万美元，2021年和2020年的有效所得税税率分别为25.4%和25.7%[153] - 2021年支付所得税16,808千美元，2020年为9,360千美元[229] - 2021年和2020年公司未确认与所得税相关的利息或罚款，截至2021年和2020年12月31日无不确定税务状况应计项目，2016 - 2017年税务审计时效延长至2022年12月31日[265] 资本返还与比率相关指标 - 2021年公司通过普通股股息向普通股股东返还950万美元资本[137] - 2021年12月31日，公司基于风险的一级资本比率为19.0%[137] 资产项目相关指标变化 - 现金及现金等价物从2020年12月31日的4.586亿美元增至2021年12月31日的5.966亿美元，增加1.38亿美元，增幅30.1%[159] - 投资证券从2020年12月31日的2110万美元增至2021年12月31日的2330万美元，增加220万美元，增幅10.2%[160] - 贷款持有待售从2020年12月31日的20万美元降至2021年12月31日的0美元；扣除未实现收入后的贷款从2020年12月31日的15.7亿美元降至2021年12月31日的14.8亿美元[161] - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本1.3021亿美元，公允价值1.3351亿美元；持有至到期证券摊余成本9918万美元，公允价值1.0025亿美元[276] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊余成本1.9258亿美元，公允价值1.9882亿美元；持有至到期证券摊余成本1224万美元，公允价值1530万美元[276] - 截至2021年12月31日，可供出售证券公允价值为1586000美元，未实现损失为42000美元；持有至到期证券公允价值为8501000美元，未实现损失为134000美元[281] - 截至2020年12月31日，可供出售证券公允价值为2357000美元，未实现损失为23000美元[281] - 截至2021年12月31日，公司贷款应收款未偿还余额为14.84847亿美元，2020年为15.65807亿美元[284] - 2021年12月31日，商业和工业贷款为57151000美元，2020年为121808000美元[284] - 2021年12月31日，1 - 4户住宅房地产抵押贷款为750525000美元，2020年为670827000美元[284] - 2021年末贷款总额为148.4847亿美元，2020年末为156.5807亿美元[303] - 2021年末关联方贷款余额为828.2万美元，年初为1094.2万美元，当年新增49.9万美元，还款315.9万美元[304] - 2021年末和2020年末质押贷款本金余额分别约为7.511亿美元和7.035亿美元[304] - 2021年末其他房地产拥有量（OREO）为170万美元，2020年末为13.9万美元，增加150万美元[307] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司房产和设备净值分别为626.5万美元和669.8万美元，2021年和2020年折旧和摊销费用分别为49.6万美元和49.8万美元[318] 负债项目相关指标变化 - 存款从2020年12月31日的16亿美元增至2021年12月31日的18亿美元，增加1.76亿美元，增幅11.1%[163] - 借款从2020年12月31日的2.672亿美元降至2021年12月31日的1.209亿美元，减少1.463亿美元[164] - 2021年末存款总额为17.6841亿美元，2020年末为15.92443亿美元[309] - 2021年存款利息支出为975.4万美元，2020年为1771.1万美元[311] - 2021年末借款总额为7815万美元，2020年末为13465万美元[312] - 2021年末公司从FHLBNY获得5.965亿美元信贷额度，其中7820万美元已使用，4000万美元为信用证，4783万美元未使用[312] 未使用承诺与信用证相关指标 - 截至2021年12月31日，公司未使用的贷款承诺为1.177亿美元[171] - 2021年12月31日和2020年12月31日，未使用的信贷承诺分别约为1.177亿美元和1.446亿美元[184] - 2021年12月31日和2020年12月31日，与客户的备用信用证分别为150万美元和170万美元[185] 季度财务指标变化 - 2021年第四季度至第一季度，净收入分别为1007.3万美元、1050.1万美元、1075.7万美元和942.9万美元[204] - 2021年第四季度至第一季度，普通股基本每股净收入分别为0.85美元、0.88美元、0.90美元和0.80美元[204] - 2021年第四季度至第一季度，普通股摊薄每股净收入分别为0.83美元、0.87美元、0.89美元和0.77美元[204] 每股收益相关指标变化 - 2021年和2020年，基本每股收益分别为3.43美元和2.40美元，摊薄每股收益分别为3.36美元和2.37美元[225] - 2021年基本每股收益3.43美元，稀释每股收益3.36美元；2020年基本每股收益2.40美元，稀释每股收益2.37美元[270] 现金流相关指标变化 - 2021年经营活动提供的净现金为38,641千美元，2020年为36,517千美元，同比增长5.8%[229] - 2021年投资活动提供的净现金为79,189千美元，2020年使用的净现金为133,787千美元[229] - 2021年融资活动提供的净现金为20,122千美元，2020年为364,264千美元[229] - 2021年现金及现金等价物增加137,952千美元，2020年增加266,994千美元[229] 会计政策与准则相关 - 作为小报告公司，当前预期信用损失（CECL）标准在2022年12月15日后对公司生效[202] - 参考利率改革相关准则（ASU 2020 - 04）有效期至2022年12月31日，公司预计应用该准则对合并财务报表无重大影响[273] - 作为小报告公司，预期信用损失（CECL）方法2023年起对公司生效[272] 证券投资相关 - 2021年投资证券净未实现损失29.4万美元，税项影响7.6万美元，其他综合收益变动为 - 21.8万美元；2020年净未实现收益53.7万美元，税项影响 - 13.2万美元，其他综合收益变动为40.5万美元[269] - 2021年和2020年公司未出售任何投资证券，截至2021年和2020年12月31日，公司用4000万美元信用证作为公共存款抵押[279] 贷款相关业务指标 - 2021年12月31日，30 - 59天逾期贷款为81000美元，60 - 89天逾期贷款为349000美元，超过90天且未计提利息贷款为4308000美元；2020年对应数据分别为45000美元、2705000美元、8729000美元[284][286] - 截至2021年12月31日，单独评估减值的贷款损失准备金为591000美元，集体评估减值的为29254000美元[288] - 截至2021年12月31日，单独评估减值的贷款为10302000美元，集体评估减值的为1474545000美元[288] - 2021年末减值贷款记录投资为10302000美元，未偿还本金余额为15161000美元，相关拨

财务整体数据 - 截至2021年9月30日，公司总资产为21.6亿美元，总股本为2.257亿美元，前三季度和前九个月归属于普通股股东的净利润分别为1050万美元和3070万美元[129] - 2021年9月30日，公司总资产为21.6亿美元，较2020年12月31日增加7730万美元，增幅为3.7%[150] - 2021年9月30日，公司总负债为19.3亿美元，较2020年12月31日增加5420万美元，增幅为2.9%[151] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司总权益分别为2.257亿美元和2.026亿美元，较2020年12月31日增加2310万美元[152] - 截至2021年9月30日，总股本从2020年12月31日的2.026亿美元增至2.257亿美元，增加2310万美元，增幅11.4%[169] 净利润相关数据 - 2021年第三季度，归属于普通股股东的净利润增加400万美元，即60.6%，达到1050万美元，基本每股收益为0.88美元，摊薄后每股收益为0.87美元[133] - 2021年前三季度，归属于普通股股东的净利润增加1040万美元，即51.3%，达到3070万美元，基本每股收益为2.58美元，摊薄后每股收益为2.53美元[140] 净利息收入相关数据 - 2021年第三季度，净利息收入增加200万美元，即13.2%，达到1750万美元，主要因存款利息支出减少230万美元[134] - 2021年前九个月，净利息收入增加680万美元，即15.0%，达到5240万美元，利息收入减少40万美元，即0.6%，至6250万美元[141] 贷款损失拨备相关数据 - 2021年前三季度，贷款损失拨备降至零，而2020年同期为240万美元，主要因2021年第三季度贷款增长较低[136] - 2021年前九个月，贷款损失拨备为50万美元，而2020年同期为580万美元，减少了530万美元[142] - 2021年第三季度贷款损失拨备为零，2020年同期为240万美元[196] 非利息收入相关数据 - 2021年第三季度，非利息收入为220万美元，较去年同期增加150万美元，主要归因于大麻相关业务存款账户服务费增加[137] - 2021年前九个月，非利息收入为650万美元，较去年同期增加380万美元，即143.1%，主要归因于存款账户服务费增加[143] 所得税费用相关数据 - 2021年前三季度所得税费用为370万美元，有效税率为26.0%；前九个月所得税费用为1060万美元，有效税率为25.5%[139][145] 总生息资产相关数据 - 截至2021年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为20.36231亿美元，利息收入为2058万美元，收益率为4.01%；2020年同期平均余额为19.55605亿美元，利息收入为2087.3万美元，收益率为4.25%[148] - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为20.55155亿美元，利息收入为6250.7万美元，收益率为4.07%；2020年同期平均余额为18.46523亿美元，利息收入为6287.3万美元，收益率为4.55%[149] 资产项目变化数据 - 现金及现金等价物从2020年12月31日的4.586亿美元增加至2021年9月30日的6.238亿美元，增加1.652亿美元，增幅为36.0%[155] - 投资证券从2020年12月31日的2.11亿美元增加至2021年9月30日的2.46亿美元，增加350万美元，增幅为16.7%[156] - 2021年9月30日贷款净额为14.73816亿美元，较2020年12月31日的15.65807亿美元减少9200万美元[154] - 截至2021年9月30日，应收贷款从2020年12月31日的15.7亿美元降至14.7亿美元，主要因商业和工业、住宅多户和建筑贷款组合减少[165] - 2021年9月30日无待售贷款，而2020年12月31日有待售贷款20万美元[164] 负债与权益项目变化数据 - 截至2021年9月30日，总存款从2020年12月31日的15.9亿美元增至17.8亿美元，增加1.888亿美元，增幅11.9%[166] - 截至2021年9月30日，总借款为1.338亿美元，较2020年12月31日减少1.334亿美元[168] 现金流量相关数据 - 2021年前九个月经营活动提供的现金为2950万美元，高于上年同期的2250万美元[175] - 2021年前九个月投资活动提供的现金为8830万美元，上年同期使用现金1.454亿美元[176] - 2021年前九个月融资活动提供的现金为4740万美元，上年同期为3.74亿美元[177] 贷款相关指标数据 - 截至2021年9月30日，公司自贷款计划开始以来共发放约1.178亿美元的SBA PPP贷款，其中3700万美元尚未偿还[162] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金为2980万美元，贷款损失准备金与总贷款的比率为2.02%[194] - 2021年前九个月贷款损失准备金期初余额为2969.8万美元，期末余额为2983.8万美元；2020年同期期初余额为2181.1万美元，期末余额为2758.8万美元[198] - 2021年9月30日，逾期贷款总额为470万美元，占贷款总额的0.3%，较2020年12月31日减少680万美元[202] - 2021年9月30日，90天以上逾期且未计利息的贷款总额为440万美元，占贷款总额的0.3%，较2020年12月31日减少430万美元[202] - 2021年9月30日和2020年12月31日，减值贷款分别为1050万美元和2270万美元[205] - 2021年9月30日和2020年12月31日，执行中的问题债务重组（TDR）贷款分别为610万美元和1390万美元[206] 其他资产与承诺相关数据 - 2021年9月30日和2020年12月31日，其他房地产拥有（OREO）分别为180万美元和10万美元[207] - 2021年9月30日和2020年12月31日，未使用的信贷承诺分别约为1.209亿美元和1.446亿美元[214] - 2021年9月30日和2020年12月31日，备用信用证分别为170万美元[215] 其他房地产拥有计量数据 - 其他房地产拥有（OREO）按公允价值计量，基于独立第三方评估值减去5% - 10%的销售成本，评估每12个月更新一次[222] 税务相关数据 - 公司及其子公司在正常业务中会进行税务处理不明确或有不同解读的交易[223] - 公司评估交易税务处理等方面的风险和价值，并根据评估维持税务应计项目[223] - 纳税申报时，部分税务立场很可能在税务机关审查时得以维持，部分存在不确定性[224] - 税务立场收益在管理层认为更有可能在审查中得以维持的期间在财务报表中确认[224] - 满足更有可能确认门槛的税务立场，按超过50%可能在与税务机关结算时实现的最大税务利益金额计量[224] - 超过上述计量金额的税务立场相关利益部分，在资产负债表中作为未确认税务利益负债反映[224] - 未确认税务利益负债还包括审查时需向税务机关支付的相关利息和罚款[224] 市场风险披露数据 - 关于市场风险的定量和定性披露不适用[225]

公司整体财务状况 - 截至2021年6月30日，公司总资产21.0亿美元，总股本2.17亿美元，第二季度和上半年归属于普通股股东的净利润分别为1080万美元和2020万美元[133] - 截至2021年6月30日，公司总资产为21.01亿美元，较2020年12月31日增加2310万美元，增幅1.1%[152][156] - 截至2021年6月30日，公司总负债为18.84亿美元，较2020年12月31日增加870万美元，增幅0.5%[153][156] - 截至2021年6月30日，公司总权益为2.17亿美元，较2020年12月31日增加1440万美元[154][156] - 截至2021年6月30日，总股本从2020年12月31日的2.026亿美元增至2.17亿美元，增加1440万美元，增幅7.1%，主要因该期间留存收益[173] - 截至2021年6月30日，公司总权益较2020年12月31日增加1440万美元，主要来自该期间2020万美元的净收入，扣除570万美元的普通股和优先股股息[206] 净利润变化情况 - 2021年第二季度归属于普通股股东的净利润较去年同期增加420万美元，增幅64.5%，达1080万美元[136] - 2021年上半年归属于普通股股东的净利润较去年同期增加640万美元，增幅46.8%，达2020万美元[142] 净利息收入变化情况 - 2021年第二季度净利息收入较去年同期增加320万美元，增幅21.4%，达1810万美元[137] - 2021年上半年净利息收入较去年同期增加480万美元，增幅15.9%，达3490万美元[143] - 2021年第二季度净利息收入为1808.3万美元，2020年同期为1489.1万美元；2021年上半年净利息收入为3489.1万美元，2020年同期为3009万美元[150][151] 贷款损失拨备情况 - 截至2021年6月30日的三个月，贷款损失拨备降至零，去年同期为200万美元[138] - 2021年第二季度公司记录的贷款损失拨备为零，2020年同期为200万美元，减少主要因2020年因新冠疫情经济不确定性增加定性因素以及2021年第二季度贷款增长低于预期[185] 非利息收入与支出变化情况 - 2021年第二季度非利息收入为210万美元，较去年同期增加120万美元[139] - 2021年第二季度非利息支出为570万美元，较去年同期增加90万美元[140] - 2021年上半年非利息收入为430万美元，较去年同期增加200万美元，增幅126.2%[145] - 2021年上半年非利息支出为1150万美元，较去年同期增加180万美元[146] 贷款业务数据情况 - 2021年第二季度，贷款平均余额为15.34亿美元，利息收入为2105.3万美元，收益率为5.50%；2020年同期平均余额为15.29亿美元，利息收入为2013.9万美元，收益率为5.30%[150] - 2021年上半年，贷款平均余额为15.48亿美元，利息收入为4129.1万美元，收益率为5.38%；2020年同期平均余额为14.89亿美元，利息收入为4046.7万美元，收益率为5.47%[151] - 自贷款计划开始至2021年6月30日，银行共发放约1.18亿美元的SBA PPP贷款，截至该日有7150万美元此类贷款未偿还[165] - 2021年6月30日无待售贷款，2020年12月31日为20万美元[156][167] - 截至2021年6月30日，应收贷款从2020年12月31日的15.7亿美元降至15.2亿美元，主要因商业和工业、住宅多户和建筑投资组合减少[168] 存款与借款情况 - 截至2021年6月30日，总存款从2020年12月31日的15.9亿美元增至17.2亿美元，增加1.321亿美元，增幅8.3%，主要因无息活期存款和有息储蓄账户增加[169] - 截至2021年6月30日，总借款为1.443亿美元，较2020年12月31日减少1.229亿美元，主要因偿还美联储SBA PPP贷款安排的预付款以及减少FHLBNY预付款[172] 贷款损失准备金相关情况 - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金为3010万美元，2020年12月31日为2970万美元；贷款损失准备金与总贷款的比率在2021年6月30日和2020年12月31日分别为1.98%和1.90%；贷款损失准备金与非 performing资产的比率在2021年6月30日增至446.6%，2020年12月31日为334.9%[184] - 2021年上半年公司冲销一笔15.3万美元的商业贷款，2020年同期无冲销；2021年和2020年上半年公司分别收回2.3万美元和2.1万美元[184] - 截至2021年6月30日，特定贷款损失准备金为60万美元，2020年12月31日受损贷款的特定准备金为100万美元[184] 逾期贷款情况 - 截至2021年6月30日，逾期贷款总计540万美元，占总贷款的0.4%，较2020年12月31日减少610万美元；30至89天逾期贷款总计35万美元，较2020年12月31日减少240万美元；90天以上逾期且不生息贷款总计510万美元，占总贷款的0.3%，较2020年12月31日的870万美元（占总贷款0.6%）减少370万美元[190] 受损贷款与TDR贷款情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司认定受损贷款分别为1120万美元和2270万美元，其中TDR贷款分别为610万美元和1420万美元[193] - 2021年6月30日和2020年12月31日，执行中的TDR贷款分别为610万美元和1390万美元，不良TDR贷款分别为0和27.4万美元[194] 其他房地产拥有量情况 - 2021年6月30日和2020年12月31日，其他房地产拥有量（OREO）分别为170万美元和380万美元[196] 现金与投资证券情况 - 现金及现金等价物从2020年12月31日的4.59亿美元增加至2021年6月30日的5.31亿美元，增加7220万美元，增幅15.7%[152][157] - 投资证券从2020年12月31日的2110万美元降至2021年6月30日的1740万美元，减少370万美元，降幅17.6%[152][158] - 2021年6月30日，公司现金头寸为5.308亿美元，投资证券组合分类为可供出售的为1610万美元[198][201] 公司信贷额度与借款能力情况 - 截至2021年6月30日，公司与FHLBNY的信贷额度为5.623亿美元，其中1.017亿美元已使用，剩余借款能力为4.206亿美元[200] 未偿还贷款承诺与未使用信贷承诺情况 - 2021年6月30日，公司未偿还贷款承诺为1.384亿美元[202] - 2021年6月30日和2020年12月31日，未使用的信贷承诺分别约为1.384亿美元和1.446亿美元，备用信用证均为170万美元[216][217] 公司现金流情况 - 2021年上半年和2020年同期，经营活动提供的现金分别为1890万美元和1130万美元，投资活动提供的现金分别为5020万美元和使用1.2亿美元，融资活动提供的现金分别为310万美元和2.38亿美元[203][204][205] 公司资本杠杆率情况 - 2021年6月30日，公司和银行的一级监管资本杠杆率分别为11.00%和12.36%[211] 公司资产公允价值记录情况 - 公司多数按公允价值记录的资产是可供出售的投资证券，其他房地产拥有量（OREO）按公允价值非经常性记录，基于独立第三方评估价值减去5% - 10%的销售成本[224] 公司信息披露与内部控制情况 - 公司管理层评估披露控制和程序有效，能确保按规定时间记录、处理、汇总和报告信息[227] - 本报告期内公司财务报告内部控制无重大影响的变化[228]

财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产21亿美元，总股本2.099亿美元，第一季度归属于普通股股东的净利润940万美元[125] - 2021年第一季度归属于普通股股东的净利润较去年同期增加220万美元，增幅30.8%，达940万美元[131] - 2021年第一季度每股收益为基本普通股0.79美元，摊薄普通股0.78美元，去年同期分别为0.61美元和0.60美元[131] - 2021年第一季度净利息收入较2020年第一季度增加160万美元，增幅10.6%，达1680万美元[132] - 截至2021年3月31日的三个月贷款损失拨备较去年同期减少90万美元，降至50万美元[133] - 截至2021年3月31日的三个月非利息收入为220万美元，较去年同期增加120万美元[134] - 截至2021年3月31日的三个月非利息支出从去年同期的490万美元增至580万美元，增加90万美元[135] - 2021年第一季度所得税费用为320万美元，税前收入1280万美元，有效税率25.4%；2020年同期所得税费用260万美元，税前收入990万美元，有效税率25.7%[136] - 截至2021年3月31日，公司总资产为21.03亿美元，较2020年12月31日增加2480万美元，增幅1.2%[142][144] - 截至2021年3月31日，公司总负债为18.93亿美元，较2020年12月31日增加1750万美元，增幅0.9%[143][144] - 截至2021年3月31日，公司总股本为2.099亿美元，较2020年12月31日增加730万美元，增幅3.6%[144][159] - 截至2021年3月31日，现金及现金等价物增至5.044亿美元，较2020年12月31日增加4580万美元，增幅10.0%[145] - 截至2021年3月31日，投资证券降至1910万美元，较2020年12月31日减少200万美元，降幅9.5%[146] - 截至2021年3月31日，贷款持有待售总额为50万美元，2020年12月31日为20万美元[154] - 截至2021年3月31日，贷款应收款降至15.5亿美元，较2020年12月31日的15.7亿美元有所下降[155] - 截至2021年3月31日，总存款增至17.3亿美元，较2020年12月31日增加1.383亿美元，增幅8.7%[156][157] - 截至2021年3月31日，总借款为1442万美元，较2020年12月31日减少1.23亿美元[158] - 2021年3月31日贷款损失准备金为3020万美元，2020年12月31日为2970万美元；贷款损失准备金与总贷款的比率分别为1.95%和1.90%；与非 performing 资产的比率从2020年12月31日的334.9%增至2021年3月31日的412.8%[170] - 2021年第一季度贷款损失拨备为50万美元，2020年同期为140万美元，减少主要因季度贷款增长低于预期及疫情持续影响[171] - 2021年3月31日逾期贷款总计760万美元，占总贷款的0.5%，较2020年12月31日减少390万美元；90天以上逾期且未计利息的贷款为720万美元，占总贷款0.5%，较2020年12月31日减少160万美元[176] - 2021年3月31日和2020年12月31日，受损贷款分别为1630万美元和2270万美元，其中TDR贷款分别为940万美元和1420万美元[179] - 2021年3月31日和2020年12月31日，执行中的TDR贷款分别为920万美元和1390万美元，非 performing 的TDR贷款分别为27.17万美元和27.4万美元[180] - 2021年3月31日其他房地产拥有量（OREO）为10万美元，2020年12月31日为400万美元[182] - 2021年3月31日公司现金头寸为5.044亿美元，主要将多余现金投资于美联储的计息账户[184] - 截至2021年3月31日，公司与FHLBNY的信贷额度为5.514亿美元，其中1017万美元已使用，剩余借款能力为4097万美元[186] - 2021年3月31日公司归类为可供出售的投资证券组合为1790万美元[187] - 2021年第一季度经营活动提供的现金为1110万美元，2020年同期为940万美元；投资活动提供的现金为2160万美元，2020年同期使用现金4560万美元[189][190] - 2021年第一季度融资活动提供的现金为1320万美元，去年同期为1.278亿美元，今年包括1.383亿美元存款增长现金流入，部分被9000万美元PPP流动性工具FRB预付款偿还、3300万美元FHLBNY预付款减少和190万美元股息支付抵消[191] - 截至2021年3月31日，公司总股本较2020年12月31日增加730万美元，主要源于该期间940万美元净收入，扣除190万美元普通股和优先股股息[192] - 2021年3月31日，公司一级杠杆资本为2.22967亿美元，比率为10.75%；Parke银行一级杠杆资本为2.51738亿美元，比率为12.14%[197] - 2021年3月31日和2020年12月31日，未使用的信贷承诺分别约为1.287亿美元和1.446亿美元[192] - 2021年3月31日和2020年12月31日，与客户的备用信用证均为170万美元[203] 公司面临的风险 - 新冠疫情对公司、客户和社区产生不利影响，公司面临多种风险，如资本市场风险、贷款需求和质量下降等[118][126][127] - 作为小企业管理局薪资保护计划的参与贷款机构，公司面临与该计划贷款处理相关的诉讼风险[129] 公司业务相关事项 - 截至2021年3月31日，公司已发放约1.171亿美元的SBA PPP贷款，其中9340万美元未偿还[152] 公司财务处理与评估 - 公司投资证券可供出售资产大多按公允价值记录，公允价值由独立第三方估值服务提供；少量SBA贷款按公允价值记录；其他房地产按公允价值非经常性记录，基于独立第三方评估值减去5% - 10%销售成本[210] - 公司评估税务处理相对风险和价值，维持税务应计项目，税务立场收益在更可能持续时确认，超过部分作为未确认税务利益负债反映[211][212] 公司内部控制情况 - 公司首席执行官和首席财务官认为截至本季度报告期末，披露控制和程序有效[213] - 上一季度，公司财务报告内部控制无重大影响变化[214] 公司资本发行情况 - 2020年7月，公司向特定合格机构买家和合格投资者发行3000万美元10年期固定浮动利率次级票据，初始符合二级资本条件[198]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年12月31日，公司总资产20.8亿美元，较2019年12月31日增长23.6%；总股本2.026亿美元，增长12.9%；归属于普通股股东的净利润2840万美元，较上一年下降4.8%[149] - 2020年12月31日公司总资产为20.8亿美元，较2019年12月31日增加3.972亿美元，增幅23.6%[165] - 2020年12月31日总负债为18.8亿美元，较2019年12月31日增加3.74亿美元，增幅24.9%[166] - 2020年12月31日总权益为2.026亿美元，较2019年12月31日增加2320万美元[167] - 2020年12月31日现金及现金等价物为4.586亿美元，较2019年12月31日增加2.67亿美元，增幅139.3%[170] - 2020年12月31日投资证券为2110万美元，较2019年12月31日减少670万美元，降幅24.0%[171] - 2020年公司通过普通股股息向普通股股东返还资本570万美元[149] - 2020年末基于风险的一级资本比率为17.0%[149] 利息相关业务数据关键指标变化 - 2020年净利息收入6260万美元，较2019年的5690万美元增加580万美元，增幅10.1%；利息收入8450万美元，较2019年增加500万美元，增幅6.3%；利息支出2190万美元，低于2019年的2270万美元[153] - 2020年贷款平均余额15.27999亿美元，利息收入8233.6万美元，收益率5.39%；2019年平均余额13.26691亿美元，利息收入7517.2万美元，收益率5.67%[155] - 2020年净息差为3.31%，2019年为3.75%；利率差2020年为2.89%，2019年为3.09%[155] - 2020年第四季度至2020年第一季度，利息收入分别为2.1665亿美元、2.0873亿美元、2.0443亿美元和2.1557亿美元[213] - 2020年第四季度至2020年第一季度，利息支出分别为455万美元、543.3万美元、555.2万美元和635.8万美元[213] - 2020年第四季度至2020年第一季度，净利息收入分别为1711.5万美元、1544万美元、1489.1万美元和1519.9万美元[213] 贷款损失拨备相关数据关键指标变化 - 2020年贷款损失拨备760万美元，2019年为270万美元；贷款损失拨备占利息收入的比例2020年为9.04%，2019年为3.39%[158] - 2020年12月31日贷款损失准备金为2970万美元，较2019年12月31日增加790万美元，增幅36.2%[173] - 2020年第四季度至2020年第一季度，贷款损失拨备分别为185万美元、240万美元、200万美元和139.6万美元[213] 非利息业务数据关键指标变化 - 2020年非利息收入420万美元，较2019年的383.9万美元增加34.4万美元，主要因商业存款账户手续费收入增加[161] - 2020年非利息支出2030万美元，较2019年的1800万美元增加230万美元，主要因薪酬福利、FDIC保险及其他评估、数据处理费用增加[163] 所得税相关数据关键指标变化 - 2020年所得税费用1000万美元，较2019年的980万美元增加22.6万美元；2020年和2019年的有效所得税税率分别为25.7%和24.4%[164] 其他业务数据关键指标变化 - 2020年12月31日贷款净额为15.7亿美元，较2019年12月31日增加1.42亿美元[172] - 2020年12月31日总存款为15.9亿美元，较2019年12月31日增加2.532亿美元，增幅18.9%[174] - 2020年12月31日总借款为2.672亿美元，较2019年12月31日增加1.192亿美元[175] - 2020年12月31日公司未使用的贷款承诺为1.446亿美元[182] - 2020年12月31日和2019年12月31日，未使用的信贷承诺分别约为1.446亿美元和2.051亿美元[195] - 2020年12月31日和2019年12月31日，与客户的备用信用证分别为170万美元和2080万美元[196] 季度净利润及每股收益数据关键指标变化 - 2020年第四季度至2020年第一季度，净利润分别为813.2万美元、654.3万美元、654.1万美元和721.2万美元[213] - 2020年第四季度至2020年第一季度，普通股基本每股净收益分别为0.69美元、0.55美元、0.55美元和0.61美元[213] - 2020年第四季度至2020年第一季度，普通股摊薄每股净收益分别为0.68美元、0.55美元、0.54美元和0.60美元[213] 会计标准相关信息 - 作为小报告公司，当前预期信贷损失（CECL）标准在2022年12月15日后才对公司生效[210]