净收入相关 - 2024年第一季度净收入为2946万美元，较上一季度增加103万美元或3.61%，较去年同期的3112万美元下降5.36%[2][5] - 2024年第一季度净收入为2946.2万美元，较2023年同期的3113.1万美元下降5.36%[36] - 2024年第一季度，公司净利润为2946.2万美元，较2023年同期的3113.1万美元下降5.4%[39] 每股净收入相关 - 2024年第一季度摊薄后普通股每股净收入为1.19美元，较上一季度增加0.04美元或3.48%，较2023年第一季度的1.25美元下降4.80%[2][5] - 2024年3月31日基本每股净收入为1.19美元，2023年同期为1.25美元[36] - 2024年第一季度，公司普通股基本每股净收益为1.19美元，较2023年同期的1.25美元下降4.8%[39] 现金股息相关 - 董事会批准每股普通股现金股息为0.34美元，较去年宣布的现金股息增加6.25%[3][5] - 2024年第一季度，公司现金股息为每股0.34美元，与2023年同期持平[39] 贷款和租赁相关 - 第一季度平均贷款和租赁增加1.1621亿美元至65亿美元，较上一季度增长1.82%，较去年第一季度增加4.6787亿美元，增长7.75%[4][5][10] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁损失准备金占总贷款和租赁的2.26%，与2023年底持平[5][21] - 2024年3月31日贷款和租赁损失拨备为1.48024亿美元，较2023年12月31日的1.47552亿美元增长0.32%[36] - 2024年3月31日，贷款和租赁（扣除未实现折扣）平均余额为6504069000美元，利息收入为109249000美元，收益率为6.76%[40] 净利息收入相关 - 2024年第一季度税等效净利息收入增加57万美元至7206万美元，较上一季度增长0.79%，较去年第一季度增加227万美元，增长3.26%[5][13] - 2024年第一季度净利息收入为7191.5万美元，较2023年同期的6956.5万美元增长3.38%[36] - 2024年第一季度，公司净利息收入为7191.5万美元，较2023年同期的6956.5万美元增长3.4%[39] - 2024年第一季度，公司GAAP净利息收入为71915000美元，净息差为3.54%；FTE净利息收入为72063000美元，净息差为3.54%[40] 净利息收益率相关 - 2024年第一季度净利息收益率为3.54%，较上一季度增加3个基点，较2023年同期下降6个基点[5][14] - 2024年3月31日净利息收益率为3.54%，2023年同期为3.59%[36] 非利息收入相关 - 2024年第一季度非利息收入为2216万美元，较上一季度增加208万美元，增长10.36%，较去年第一季度减少117万美元，下降5.00%[15] - 2024年第一季度，公司非利息收入为2215.6万美元，较2023年同期的2332.3万美元下降5.0%[39] - 2024年第一季度，公司非利息收入（GAAP）为22156000美元[42] 非利息支出相关 - 2024年第一季度非利息支出为4959万美元，较上一季度减少339万美元，或6.39%，较去年第一季度略有增加[18] - 2024年第一季度，公司非利息支出为4958.6万美元，较2023年同期的4942.1万美元增长0.3%[39] 资产相关比率 - 截至2024年3月31日，普通股权益与资产比率为11.65%，有形普通股权益与有形资产比率为10.79%，一级普通股权益比率为13.48%[23] - 截至2024年3月31日，公司GAAP普通股权益与资产比率为11.65%，有形普通股权益与有形资产比率为10.79%[42] 平均资产相关 - 2024年3月31日平均资产为86.52144亿美元，较2023年12月31日的85.535亿美元增长1.15%[36] 资产回报率相关 - 2024年第一季度平均资产回报率为1.37%，2023年同期为1.52%[36] 普通股股东权益回报率相关 - 2024年第一季度平均普通股股东权益回报率为11.77%，2023年同期为14.18%[36] 费用与收入效率比相关 - 2024年第一季度费用与收入效率比为52.71%，2023年同期为53.20%[36] - 2024年第一季度，公司GAAP效率比率为52.71%，调整后效率比率为52.56%[42] 总不良资产相关 - 2024年3月31日总不良资产为2243.1万美元，较2023年12月31日的2423.5万美元下降7.44%[36] 公司总资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为86.67837亿美元，较2023年12月31日的87.27958亿美元下降0.69%[38] 总利息收入相关 - 2024年第一季度，公司总利息收入为1.16468亿美元，较2023年同期的9445.6万美元增长23.3%[39] 总利息支出相关 - 2024年第一季度，公司总利息支出为4455.3万美元，较2023年同期的2489.1万美元增长79.0%[39] 税前收入相关 - 2024年第一季度，公司税前收入为3789万美元，较2023年同期的4041.8万美元下降6.2%[39] 生息资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总生息资产平均余额为8182165000美元，利息收入为116616000美元，收益率为5.73%[40] 利息负债相关 - 截至2024年3月31日，公司总利息负债平均余额为5783480000美元，利息支出为44553000美元，利率为3.10%[40] 应税可供出售投资证券相关 - 2024年3月31日，应税可供出售投资证券平均余额为1576579000美元，利息收入为6079000美元，收益率为1.55%[40] 计息存款相关 - 2024年3月31日，计息存款平均余额为5394854000美元，利息支出为39744000美元，利率为2.96%[40] 普通股每股账面价值相关 - 截至2024年3月31日，公司GAAP普通股每股账面价值为41.26美元，有形普通股每股账面价值为37.83美元[42]

公司业务风险 - 公司贷款和租赁业务面临信用风险，商业和商业房地产贷款信用风险通常高于住宅房地产和消费贷款[58] - 公司提供固定利率和可调整利率的消费抵押贷款，可调整利率抵押贷款在利率上升期间违约风险可能增加[59] - 公司飞机投资组合有海外风险敞口，特别是在墨西哥和巴西，货币波动可能导致更高的逾期率[63] - 2022年美国消费者价格指数约上涨7%，2023年涨幅较为温和，持续的高通胀对公司业务和运营产生复杂影响[72] - 公司可能因无法获得所需流动性而对业务、盈利能力和持续经营能力产生不利影响[73] - 公司风险管理框架可能无效，无法有效减轻风险和损失[75] - 公司依赖管理团队，关键管理人员的流失可能对业务产生重大不利影响[76] - 公司面临技术安全漏洞风险，包括信息安全、网络攻击和第三方供应商风险[77] - 公司面临技术变革风险，大型竞争对手在技术改进方面资源更丰富，跟不上技术变革可能对业务、财务状况和经营成果产生重大不利影响[81] - 公司会计估计依赖分析和预测模型，模型假设可能不准确，设计或实施有缺陷会对业务、财务状况和经营成果产生重大不利影响[82] - 公司运营受广泛的联邦和州监管，法规变化可能带来额外成本并限制服务和产品类型，不遵守法规会面临制裁和声誉损害[83] - 公司对某些税收优惠项目的投资和融资可能无法达到预期回报，无法实现税收抵免和其他税收优惠会对财务结果产生负面影响[84] - 银行业和金融服务业务竞争激烈，竞争加剧可能降低公司市场份额、阻碍增长或导致服务价格下降[86] 公司物业与股权情况 - 截至2023年12月31日，公司租赁了总部大楼所在综合体约71%的办公空间，租约到2027年9月[98] - 截至2023年12月31日，公司拥有或租赁78个银行中心所在的物业，还拥有圣约瑟夫县约35英亩土地，其中约29英亩已获董事会批准开发建设运营和培训设施，剩余6英亩待售[99] - 截至2024年2月16日，公司普通股有1593名登记持有人[104] - 公司董事会于2023年10月19日授权股票回购计划，可回购最多100万股普通股，截至2023年12月31日尚未回购[107] - 公司董事、高管和第一资源银行作为受托人集体持有大量普通股，可能影响董事选举结果或重大交易[85] 公司财务关键指标变化 - 2023年归属于普通股股东的净利润为1.2493亿美元，高于2022年的1.2051亿美元和2021年的1.1853亿美元[123] - 2023年摊薄后普通股每股净收益为5.03美元，2022年为4.84美元，2021年为4.70美元[123] - 2023年平均总资产回报率为1.48%，2022年为1.49%，2021年为1.53%[123] - 2023年平均普通股股东权益回报率为13.48%，2022年为13.81%，2021年为13.07%[123] - 2023年净利息收入为2.7865亿美元，2022年为2.6347亿美元，2021年为2.3664亿美元[127] - 2023年完全应税等效基础上的净利息收益率为3.51%，2022年为3.45%，2021年为3.23%[127] - 2023年平均生息资产增加2.9544亿美元，增幅3.86%，平均付息负债增加5.2063亿美元，增幅10.41%[128] - 2023年平均贷款和租赁增加6.3716亿美元，增幅11.45%，收益率升至6.25%[129] - 2023年平均付息存款增加5.3060亿美元，增幅11.35%，支付的有效利率提高183个基点[131] - 2023年普通股股息为每股1.30美元，2022年为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元[125] - 2023年总生息资产平均余额为7956604千美元，利息收入为417648千美元，收益率为5.25%；2022年平均余额为7661168千美元，利息收入为294444千美元，收益率为3.84%；2021年平均余额为7338639千美元，利息收入为255231千美元，收益率为3.48%[135] - 2023年总付息负债平均余额为5522793千美元，利息支出为138260千美元，利率为2.50%；2022年平均余额为5002168千美元，利息支出为30347千美元，利率为0.61%；2021年平均余额为4784697千美元，利息支出为18134千美元，利率为0.38%[135] - 2023年GAAP净利息收入为278647千美元，净利息收益率为3.50%；完全税收等效调整后净利息收入为279388千美元，净利息收益率为3.51%；2022年GAAP净利息收入为263469千美元，净利息收益率为3.44%；调整后净利息收入为264097千美元，净利息收益率为3.45%；2021年GAAP净利息收入为236638千美元，净利息收益率为3.22%；调整后净利息收入为237097千美元，净利息收益率为3.23%[135][139] - 2023年较2022年，生息资产利息收入增加123204千美元，其中因规模增加27318千美元，因利率增加95886千美元；付息负债利息支出增加107913千美元，其中因规模增加6925千美元，因利率增加100988千美元；完全税收等效调整后净利息收入增加15291千美元[142] - 2022年较2021年，生息资产利息收入增加39213千美元，其中因规模增加10085千美元，因利率增加29128千美元；付息负债利息支出增加12213千美元，其中因规模增加178千美元，因利率增加12035千美元；完全税收等效调整后净利息收入增加27000千美元[142] - 2023年非利息收入为90623千美元，较2022年减少640千美元，降幅0.70%；2022年为91262千美元，较2021年减少8830千美元，降幅8.82%[144][145] - 2023年信托和财富顾问费为23706千美元，较2022年增加600千美元，增幅2.59%；2022年为23107千美元，较2021年减少680千美元，降幅2.84%[145] - 截至2023年12月31日，信托管理资产市值为54.6亿美元，2022年为48.4亿美元[145] - 2023年12月31日，信托资产包括36.6亿美元个人和代理信托及遗产管理资产、11亿美元员工福利计划资产、53万美元个人退休账户和17万美元托管资产[145] - 2023年存款账户服务费较2022年增加0.60百万美元，增幅4.96%，2022年较2021年增加1.56百万美元，增幅14.70%[146] - 2023年借记卡收入略有下降，与2022年情况类似，主要因消费者可自由支配支出减少及监管变化[147] - 2023年抵押贷款银行业务收入较2022年下降0.65百万美元，降幅15.79%，2022年较2021年下降7.70百万美元，降幅65.13%[148] - 2023年保险佣金较2022年增加0.21百万美元，增幅3.10%，2022年较2021年下降0.54百万美元，降幅7.51%[149] - 2023年设备租赁收入较2022年减少3.44百万美元，降幅28.00%，2022年较2021年减少4.37百万美元，降幅26.27%[150] - 2023年投资证券可供出售损失为2.93百万美元，2022年和2021年分别为0.18百万美元和0.68百万美元[151] - 2023年其他收入较2022年增加4.85百万美元，增幅32.26%，2022年较2021年增加2.48百万美元，增幅19.76%[152] - 2023年非利息费用较2022年增加17.03百万美元，增幅9.22%，2022年较2021年减少1.45百万美元，降幅0.78%[153] - 2023年公司确认所得税费用36.75百万美元，有效税率22.73%；2022年费用36.26百万美元，税率23.12%；2021年费用36.33百万美元，税率23.45%[155] 公司各业务线数据关键指标变化 - 公司1st Source Specialty Finance Group贷款和租赁组合包括由建筑和运输设备担保的商业贷款和租赁[61] - 截至2023年12月31日，贷款和租赁净额为65.2亿美元，占总资产74.69%；2022年为60.1亿美元，占比72.08%[168] - 2023年建筑设备融资增加1.4625亿美元，增幅15.58%，年末未偿余额为10.8亿美元[174] - 2023年商业房地产担保贷款增加1.8612亿美元，增幅19.72%，年末未偿余额为11.3亿美元，约55%为业主自用[175] - 2023年住宅房地产和房屋净值贷款增加5324万美元，增幅9.10%，年末未偿余额为6.3797亿美元[176] - 2023年消费贷款减少833万美元，降幅5.50%，年末未偿余额为1.4296亿美元[177] - 截至2023年12月31日，固定利率贷款和租赁总额为40.94699亿美元，可变利率为24.23806亿美元，总计65.18505亿美元[180] - 2023年约29%的住宅抵押贷款发起业务出售到二级市场，年末待售抵押贷款为144万美元[180] - 截至2023年和2022年12月31日，回购负债分别为15万美元和17万美元，2023年回购损失回收为7万美元[182] - 商业和农业贷款组合前景谨慎，2023年冲销增加，预计未来信贷质量会下降[188] - 可再生能源贷款组合表现良好，至今未发生损失，信用表现良好[189] - 公司评估信贷损失准备时考虑历史损失经验、当前状况和合理可支持的预测[183] - 2023年末贷款和租赁损失准备金总额为1.4755亿美元，占贷款和租赁的2.26%，2022年末为1.3927亿美元，占比2.32%，2021年末为1.2749亿美元，占比2.38%[197] - 2023年贷款和租赁损失冲销额为665万美元，2022年为341万美元，2021年为1252万美元；2023年信贷损失拨备增加587万美元，2022年为1325万美元，2021年为拨备回收430万美元[198] - 2023年末贷款和租赁余额为65.18505亿美元，2022年末为60.11162亿美元，2021年末为53.46214亿美元[201] - 2023年各组合净（回收）冲销与平均净贷款和租赁的比率为 -0.04%，2022年为0.03%，2021年为0.16%[201] - 2023年末贷款和租赁损失准备金与期末净贷款和租赁的比率为2.26%，2022年为2.32%，2021年为2.38%[201] - 2023年末贷款和租赁损失准备金对不良贷款和租赁的覆盖率为627.08%，2022年为526.06%，2021年为327.28%[201] - 2023年末不良资产为2424万美元，2022年末为2693万美元，2021年末为4133万美元[204] - 2023年非应计贷款和租赁按全额合同利率计算的利息收入约增加147万美元，2022年为268万美元[204] - 飞机组合有3.02亿美元的海外风险敞口，主要位于墨西哥和巴西[192] - 商业房地产组合中约55%的银行风险敞口来自业主自用设施[194] - 2023年末不良资产总额为2423.5万美元，低于2022年的2692.7万美元；不良贷款和租赁占比从0.44%降至0.36%，不良资产占比从0.45%降至0.37%[207] - 2023年末潜在问题贷款为3404万美元，2022年为783万美元[207] - 2023年末可供出售证券摊余成本较2022年下降10.50%，占总资产比例从23.61%降至20.19%[208] 公司资金与流动性情况 - 2023年存款日均总额为69.57244亿美元，2022年为67.11376亿美元，2021年为63.42527亿美元[213] - 2023年末短期借款余额为3.12359亿美元，2022年末为2.15529亿美元[217] - 2023年平均核心存款占平均总资产的73.77%，低于2022年的79.60%和2021年的78.04%；有效利率为1.45%，高于2022年的0.32%和2021年的0.12%[218] - 2023年平均无息核心存款较2022年下降13.97%，占总核心存款的28.24%，低于2022年的31.71%和2021年的31.20%[219] - 2023年对购入资金的依赖从2022年的

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为85.3亿美元，较2022年12月31日增加1.8564亿美元，增幅2.23%[169] - 截至2023年9月30日，股东权益总额为9.2425亿美元，较2022年12月31日的8.6407亿美元增加6018万美元，增幅6.96%[177] - 2023年第三季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为25.00%[178] - 截至2023年9月30日，公司总净可用流动性为30.6亿美元，约占扣除经纪和上市服务存单后总存款的48%[186] - 截至2023年9月30日，公司贷款与资产比率为74.53%，2022年12月31日为72.08%，2022年9月30日为71.16%[187] - 2023年第三季度和前九个月，归属于普通股股东的净收入分别为3294万美元和9650万美元，2022年同期分别为3274万美元和8944万美元[190] - 2023年第三季度和前九个月的信贷损失拨备分别为86万美元和396万美元，而2022年同期分别为317万美元和790万美元[212] - 2023年第三季度净冲销为33万美元，占平均贷款和租赁的0.02%；2023年年初至今净回收为85万美元，占平均贷款和租赁的0.02%[212] - 截至2023年9月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.10%，贷款和租赁损失准备金率为2.27%[216] - 截至2023年9月30日，非performing资产为1712万美元，较2022年12月31日下降36.42%，较2022年9月30日下降38.86%[219] - 2023年前九个月非performing资产减少与非应计贷款和租赁及收回资产减少有关[219] - 2023年前三季度非利息收入总计7.0547亿美元，较2022年的6.7982亿美元增长3.77%，其中第三季度为2.4455亿美元，较2022年增长11.12%[227] - 2023年9月30日、2022年12月31日和2022年9月30日，信托管理资产市值分别为49.6亿美元、48.4亿美元和45.8亿美元[228] - 2023年前三季度非利息支出总计1.48752亿美元，较2022年的1.36322亿美元增长9.12%，其中第三季度为5016.6万美元，较2022年增长10.67%[238] - 2023年前三季度所得税拨备为2864万美元，较2022年的2630万美元有所增长，第三季度为973万美元，较2022年的970万美元略有增长，有效税率分别为22.88%和22.80%[246] 投资证券数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券为16.1亿美元，较2022年12月31日减少1.6989亿美元，降幅9.57%[169] - 截至2023年9月30日的三个月，平均投资证券减少2.1807亿美元，降幅11.70%，平均其他投资减少5105万美元，降幅42.67%[198] - 2023年前九个月，平均投资证券减少1.5863亿美元，下降8.52%；平均其他投资减少2.3305亿美元，下降76.95%[204] 贷款和租赁数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，贷款和租赁总额为63.5亿美元，较2022年12月31日增加3.4249亿美元，增幅5.70%[170] - 截至2023年9月30日的三个月，净贷款和租赁平均收益率增长150个基点，平均净贷款和租赁增加6.1817亿美元，增幅10.98%[198] - 2023年前九个月，平均贷款和租赁增加6.6745亿美元，增长12.19%[204] 存款数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，总存款为69.7亿美元，较2022年底增加3923万美元，增幅0.57%[172] - 2023年第三季度，平均计息存款增加6.1324亿美元，增幅13.23%，平均付息利率从0.56%提高204个基点至2.60%[199] - 2023年第三季度，平均无息存款减少3.3637亿美元，降幅16.50%[199] - 2023年前九个月，平均生息存款增加4.851亿美元，增长10.41%；平均无息存款减少2609.1万美元，下降12.81%[205] 借款数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，短期借款为2.7209亿美元，较2022年12月31日增加5656万美元，增幅26.24%[173] - 2023年第三季度，平均短期借款减少270万美元，降幅1.24%，短期借款利息支出增加326个基点[200] - 2023年前九个月，平均短期借款增加2286万美元，增长11.49%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少1142万美元，下降19.83%[206] - 2023年第三季度，次级票据利息支出增加106个基点，平均长期债务和强制赎回证券余额减少188万美元，降幅3.88%，利息支出增加660个基点[200] 净利息收入和净息差数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日的三个月，应税等效净利息收入为6941万美元，较2022年同期增长0.42%，完全应税等效基础上的净息差为3.46%，2022年同期为3.60%[196] - 截至2023年9月30日的九个月，应税等效净利息收入为2.0789亿美元，较2022年同期增长8.04%，完全应税等效基础上的净息差为3.51%，2022年同期为3.37%[202] 生息资产和计息负债数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日的三个月，平均生息资产增加3.4794亿美元，增幅4.57%，平均计息负债增加6.0867亿美元，增幅12.28%[197] - 截至2023年9月30日的三个月，平均生息资产收益率从3.99%提高137个基点至5.36%，平均计息负债总成本从0.60%提高211个基点至2.71%，净息差下降14个基点[197] - 截至2023年9月30日的九个月，平均盈利资产增加2.723亿美元，增长3.56%；平均生息负债增加4.9654亿美元，增长9.98%[203] - 平均盈利资产收益率从3.62%提高149个基点至5.11%；平均生息负债总成本从0.39%提高193个基点至2.32%；净息差净提高14个基点[203] 设备租赁业务数据关键指标变化 - 2023年前三季度设备租赁收入为693万美元，较2022年的971.8万美元下降28.69%，第三季度为210.1万美元，较2022年下降23.90%，主要因平均设备租赁组合减少29.9%[227][233] 其他业务数据关键指标变化 - 2023年前三季度其他收入为1478.1万美元，较2022年的993.7万美元增长48.75%，第三季度为634.7万美元，较2022年增长91.12%，主要因可再生能源税收股权投资出售收益等[227][235] 非利息支出各项目数据关键指标变化 - 2023年前三季度薪资和员工福利为8569.9万美元，较2022年的7741.5万美元增长10.70%，第三季度为2886.6万美元，较2022年增长9.40%，主要因基本工资提高和团体保险索赔增加[238] - 2023年前三季度数据处理费用为1871.4万美元，较2022年的1641.2万美元增长14.03%，第三季度为628.9万美元，较2022年增长8.39%，主要因计算机处理费用和软件维护费用增加[238][240] - 2023年前三季度专业费用为414.9万美元，较2022年的524.1万美元下降20.84%，第三季度为176.3万美元，较2022年增长14.55%，主要因法律费用和咨询费用变化[238][241] - 2023年前三季度FDIC和其他保险费用为430.2万美元，较2022年的268.2万美元增长60.40%，第三季度为159.8万美元，较2022年增长70.18%，主要因FDIC保险费率提高[238][242]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为84.1亿美元，较2022年12月31日增加7540万美元，增幅0.90%[173] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为9.2102亿美元，较2022年12月31日的8.6407亿美元增加5695万美元，增幅6.59%[181] - 2023年第二季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为25.00%[182] - 截至2023年6月30日，公司总可用流动性为32.34483亿美元，约占扣除经纪和上市服务存单后总存款的50%[189] - 截至2023年6月30日，公司贷资比为73.86%，2022年12月31日为72.08%，2022年6月30日为69.14%[190] - 2023年第二季度和上半年，归属于普通股股东的净利润分别为3244万美元和6356万美元，2022年同期分别为2931万美元和5670万美元[193] - 2023年上半年，平均普通股股东权益回报率为14.11%，2022年为12.91%；总资产平均回报率为1.54%，2022年为1.42%[193] - 2023年上半年非利息收入总计4609.2万美元，同比增长0.25%，非利息支出总计9858.6万美元，同比增长8.35%[230][240] - 2023年第二季度和上半年所得税拨备分别为963万美元和1891万美元，有效税率分别为22.88%和22.93%[249] - 自2022年12月31日以来，公司面临的市场风险无重大变化[251] 资产类关键指标变化 - 截至2023年6月30日，可供出售投资证券为16.6亿美元，较2022年12月31日减少1.1372亿美元，降幅6.41%[173] - 截至2023年6月30日，贷款和租赁总额为62.2亿美元，较2022年12月31日增加2.0418亿美元，增幅3.40%[174] - 截至2023年6月30日的三个月，平均生息资产增加2.359亿美元，增幅3.07%[199] - 平均生息资产收益率从3.56%提高至5.10%[199] - 2023年第二季度与2022年同期相比，净贷款和租赁以及其他投资收益率的提高是平均生息资产收益率提高的最大贡献因素[200] - 平均净贷款和租赁增加6.7335亿美元，增幅12.31%，平均投资证券减少1.3828亿美元，降幅7.53%，平均其他投资减少2.9617亿美元，降幅78.57%[200] - 2023年上半年平均生息资产为78.93218亿美元，利息收入为1.95415亿美元，收益率为4.99%；2022年上半年平均生息资产为76.5312亿美元，利息收入为1.30309亿美元，收益率为3.43%[203] - 截至2023年6月30日的六个月，平均盈利资产增加2.401亿美元，增长3.14%[205] - 平均贷款和租赁增加6.925亿美元，增长12.83%；平均待售抵押贷款减少469万美元，下降68.62%；平均投资证券减少1.2841亿美元，下降6.90%；平均其他投资减少3.193亿美元，下降82.20%[206] 负债类关键指标变化 - 截至2023年6月30日，总存款为69.8亿美元，较2022年底增加4825万美元，增幅0.70%[176] - 截至2023年6月30日的三个月，平均计息负债增加4.4697亿美元，增幅8.85%[199] - 平均计息负债总成本从0.36%提高至2.34%，净息差提高16个基点[199] - 2023年第二季度平均计息存款增加4.3888亿美元，增幅9.23%，平均无息存款减少2.9559亿美元，降幅14.47%[201] - 2023年第二季度平均短期借款增加1614万美元，增幅8.85%，次级票据利息支付增加121个基点，平均长期债务和强制赎回证券余额减少805万美元，降幅14.73%[202] - 2023年上半年平均计息负债为54.21221亿美元，利息支出为5692.9万美元，成本率为2.12%；2022年上半年平均计息负债为49.81675亿美元，利息支出为699.8万美元，成本率为0.28%[203] - 截至2023年6月30日的六个月，平均生息负债增加4.3955亿美元，增长8.82%[205] - 2023年前六个月，平均生息存款增加4.1997亿美元，增长8.99%；平均无息存款减少2.2256亿美元，下降10.93%[207] - 2023年前六个月，平均短期借款增加3585万美元，增长18.88%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少1627万美元，下降26.13%[208] 净利息收入及净息差关键指标变化 - 2023年第二季度，应税等效净利息收入为6870万美元，较2022年同期增长8.04%，完全应税等效基础上的净息差为3.48%，2022年同期为3.32%[198] - 截至2023年6月30日的六个月，应税等效净利息收入为1.3849亿美元，较2022年同期增长12.31%，完全应税等效基础上的净息差为3.54%，2022年同期为3.25%[204] 信贷相关关键指标变化 - 2023年第二季度净回收额为98万美元，占平均贷款和租赁的0.06%；年初至今净回收额为118万美元，占平均贷款和租赁的0.04%[214] - 截至2023年6月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.06%，低于2022年6月30日的0.08%；贷款和租赁损失准备金率为2.31%，低于一年前的2.39%[218] - 截至2023年6月30日，非 performing 资产为2078万美元，较2022年12月31日的2693万美元下降22.84%，较2022年6月30日的3369万美元下降38.32%[221] - 2023年6月30日，非accrual贷款和租赁较2022年12月31日和2022年6月30日减少，主要因汽车和轻型卡车组合的车队销售和定期付款以及建筑设备组合的还款[222] - 2023年6月30日，回收资产包括商业和农业、消费和汽车及轻型卡车组合的几笔贷款[224] - 2023年第二季度和前六个月的信贷损失拨备分别为5万美元和310万美元，低于2022年同期的250万美元和474万美元[214] 各业务线收入关键指标变化 - 2023年第二季度和上半年信托与财富咨询收入分别为646.7万美元和1214.6万美元，同比增长6.24%和1.21%，6月30日信托管理资产市值达50.1亿美元[230][231] - 2023年第二季度和上半年存款账户服务费收入分别为311.8万美元和612.1万美元，同比增长5.98%和6.75%，主要因消费者资金不足交易增多[230][232] - 2023年第二季度和上半年借记卡收入分别为470.1万美元和920.8万美元，同比增长3.07%和5.17%，源于借记卡交易量增加[230][232] - 2023年第二季度和上半年抵押贷款银行业务收入分别为92.6万美元和172.8万美元，同比下降12.81%和29.15%，因抵押贷款发起量降低[230][233] - 2023年第二季度和上半年保险佣金收入分别为164.1万美元和367万美元，同比增长4.66%和5.67%，得益于或有佣金增加和新业务[230][234] - 2023年第二季度和上半年设备租赁收入分别为232.6万美元和482.9万美元，同比下降29.41%和30.59%，平均设备租赁组合同比降31.6%[230][235] 薪资及员工福利支出关键指标变化 - 2023年第二季度和上半年薪资及员工福利支出分别为2823.6万美元和5683.3万美元，同比增长10.46%和11.37%，因基本工资提高和保险索赔增加[240]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为83.3亿美元，较2022年12月31日减少961万美元，降幅0.12%[155] - 总存款为68亿美元，较2022年底减少1.268亿美元，降幅1.83%[158] - 截至2023年3月31日，股东权益总额为9.0916亿美元，较2022年12月31日的8.6407亿美元增加4509万美元，增幅5.22%[164] - 2023年第一季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为25.40%[165] - 截至2023年3月31日，公司总净可用流动性为32.2亿美元，占扣除经纪和上市服务存单后总存款的51.01%[173] - 2023年3月31日，公司贷资比为73.43%，高于2022年12月31日的72.08%和2022年3月31日的67.32%[174] - 若需为公共基金存款质押collateral，公司潜在流动性风险敞口约为10.6亿美元[175] - 2023年第一季度归属于普通股股东的净利润为3112万美元，2022年同期为2739万美元；摊薄后每股净利润为1.25美元，2022年同期为1.10美元；平均普通股股东权益回报率为14.18%，2022年为12.20%；平均总资产回报率为1.52%，2022年为1.39%[177] - 2023年第一季度所得税拨备为929万美元，2022年同期为779万美元；有效税率分别为22.98%（2023年第一季度）和22.14%（2022年第一季度），税率上升是因2023年税前收入的永久性账面和税收差异高于2022年[226] - 自2022年12月31日以来，第一资源银行面临的市场风险无重大变化[228] 投资证券业务数据关键指标变化 - 可供出售投资证券为17.1亿美元，较2022年12月31日减少6165万美元，降幅3.47%[155] - 2023年第一季度平均投资证券减少1.1843亿美元，降幅为6.28%[185] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 贷款和租赁总额为61.2亿美元，较2022年12月31日增加1.0555亿美元，增幅1.76%[156] - 2023年第一季度净贷款和租赁收益率增长162个基点；平均净贷款和租赁增加7.1186亿美元，增幅为13.37%[185] - 2023年第一季度信贷损失拨备为305万美元，2022年同期为223万美元[192] - 2023年第一季度净回收额为19万美元，占平均贷款和租赁的0.01%；2022年同期净回收额为23万美元，占比0.02%[192] - 2023年3月31日，30天及以上贷款和租赁逾期占贷款和租赁余额的比例为0.06%，2022年3月31日为0.19%；期末贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁的比例为2.33%，一年前为2.41%[196] - 2023年3月31日，非performing资产为1865万美元，较2022年12月31日的2693万美元减少30.75%，较2022年3月31日的3613万美元减少48.38%；非performing资产占贷款和租赁的比例分别为0.30%（2023年3月31日）、0.45%（2022年12月31日）和0.66%（2022年3月31日）[200] 借款业务数据关键指标变化 - 短期借款为3.0304亿美元，较2022年12月31日增加8751万美元，增幅40.60%[160] - 2023年第一季度平均短期借款增加5578万美元，增幅为28.25%；短期借款利息支付增加213个基点；次级票据利息支付增加136个基点[187] - 2023年第一季度平均长期债务和强制赎回证券余额减少2459万美元，降幅为35.14%；长期债务和强制赎回证券利息支付增加1545个基点[187] 利息相关业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度应税等效净利息收入为6979万美元，较2022年同期增长16.85%；完全应税等效基础上的净息差为3.60%，2022年同期为3.18%[183] - 2023年第一季度平均生息资产增加2.4435亿美元，较2022年同期增长3.21%；平均计息负债增加4.3205亿美元，增幅为8.79%[184] - 2023年第一季度平均生息资产收益率从3.31%提高157个基点至4.88%；平均计息负债总成本从0.20%提高169个基点至1.89%；净息差提高42个基点[184] 存款业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度平均计息存款增加4.0085亿美元，增幅为8.74%；平均计息存款有效利率从0.21%提高152个基点至1.73%；平均无息存款减少1.4871亿美元，降幅为7.33%[186] 非利息收入业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度非interest收入为2332.3万美元，2022年为2314.5万美元，同比增长0.77%；其中信托和财富咨询费减少3.97%，服务收费增加7.56%，借记卡收入增加7.46%，抵押银行业务收入减少41.76%，保险佣金增加6.51%，设备租赁收入减少31.65%，其他收入增加46.74%[209] - 2023年3月31日，信托管理资产市值为49.1亿美元，2022年12月31日为48.4亿美元，2022年3月31日为50.9亿美元；信托和财富咨询费减少是因失去两个大型员工福利账户[210] - 2023年第一季度其他收入增加主要是因可再生能源税收权益投资出售的合伙投资收益111万美元、客户利率互换费用增加和银行持有的人寿保险政策收入增加[216] 非利息费用业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度非interest费用为4942.1万美元，2022年为4533.6万美元，同比增长9.01%；其中薪资和员工福利增加12.29%，净占用费用减少6.72%，数据处理费用增加18.22%，租赁设备折旧减少32.94%，专业费用减少57.59%，FDIC和其他保险增加60.00%，业务发展和营销费用增加55.52%，其他费用增加23.28%[219] - 2023年第一季度专业费用下降主要是因108万美元的应计法律费用转回[222] 特定业务风险敞口及其他业务数据关键指标变化 - 飞机投资组合有2.95亿美元的外国敞口，主要集中在墨西哥和巴西[195] - 2023年第一季度设备租赁平均投资组合较去年同期减少32.3%[214]

业绩总结 - 2022年总资产为83.39亿美元，较2021年的80.96亿美元增长[11] - 2022年净利息收入为2.64亿美元，较2021年的2.37亿美元增长[25] - 2022年净收入为121百万美元，较2021年的119百万美元增长1.68%[196] - 2022年每股收益（EPCS）为31.63美元，连续十年实现盈利增长[144] - 2022年每股稀释净收入为4.84美元，较2021年的4.70美元增长2.98%[196] - 2022年税前收入为157百万美元，较2021年的155百万美元增长1.29%[196] 用户数据 - 截至2022年12月31日，未偿还贷款和租赁总额超过3.81亿美元[33] - 2022年，社区银行的贷款和租赁总额为54.6亿美元，贷款收益率为4.74%[117] - 2022年核心存款总额为64.26亿美元，非核心存款为28.5亿美元[100] - 贷款和租赁总额为28.8亿美元[37] - 专业金融部门的贷款和租赁总额为31.7亿美元[62] 资本和风险管理 - 2022年Tier 1风险基础比率为14.84%，显示公司资本充足[2] - 2022年资本充足率为16.10%，显示出公司强大的资本基础[185] - 2022年不良贷款准备金为139万美元，较2021年的127万美元有所增加[11] - 2022年贷款和租赁损失准备金占总贷款的0.45%[120] - 2022年信贷损失准备金的回收为13百万美元，较2021年的-4百万美元有所改善[196] 效率和支出 - 2022年效率比率为52.1%，较2021年的55.3%有所改善[22] - 2022年非利息支出为174百万美元，较2021年的172百万美元增长1.16%[196] - 2022年调整后的效率比率为10.39%[139] 其他重要信息 - 2022年公司连续35年分红增长[4] - 2022年公司回购股份149,819股，显示出对股东的回报承诺[162] - 2022年信贷组合多样化，固定贷款占65%，可变贷款占32%[176] - 2022年不良资产占净贷款和租赁的比例保持在较低水平，显示出强劲的信贷质量[147] - 预计融资项目的总电力容量每年可避免277,714公吨的温室气体排放[33]

净利润与每股收益相关 - 2022年归属于普通股股东的净利润为1.2051亿美元，高于2021年的1.1853亿美元和2020年的0.8144亿美元[131] - 2022年摊薄后普通股每股净收益为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[131] - 2022年基本和摊薄后普通股每股净收益均为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[276] - 2022年净利润为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[276][278] - 2022年净收入为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[280] 回报率相关 - 2022年平均总资产回报率为1.49%，2021年为1.53%，2020年为1.14%[131] - 2022年平均普通股股东权益回报率为13.81%，2021年为13.07%，2020年为9.41%[131] 股息相关 - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[133] - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[279] 净利息收入与收益率相关 - 2022年净利息收入为2.6347亿美元，2021年为2.3664亿美元，2020年为2.2582亿美元[135] - 2022年完全应税等效基础上的净利息收益率为3.45%，2021年为3.23%，2020年为3.39%[135] - 2022年GAAP衍生净利息收入2.63469亿美元，利润率3.44%；FTE净利息收入2.64097亿美元，利润率3.45%[143][147] - 2022年与2021年相比，总生息资产因利率和规模变化净增利息收入3921.3万美元，生息负债净增利息支出1221.3万美元，FTE净利息收入增加2700万美元[150] - 2022年总利息收入为293,816千美元，2021年为254,772千美元，2020年为263,031千美元[276] - 2022年总利息支出为30,347千美元，2021年为18,134千美元，2020年为37,211千美元[276] - 2022年净利息收入为263,469千美元，2021年为236,638千美元，2020年为225,820千美元[276] 生息资产与负债相关 - 2022年平均生息资产增加3.2253亿美元，增幅4.39%，平均计息负债增加2.1747亿美元，增幅4.55%[136] - 2022年贷款和租赁组合收益率提高42个基点，平均贷款和租赁增加1.2888亿美元，增幅2.37%[137] - 2022年可供出售投资证券的应税等效收益率提高21个基点，平均余额增加4.0197亿美元，增幅27.85%[138] - 2022年平均生息存款增加2.1314亿美元，增幅4.78%，有效利率提高26个基点[139] - 2022年平均无息活期存款增加1.5571亿美元，增幅8.27%[139] - 2022年平均短期借款增加2824万美元，增幅15.12%，有效利率提高63个基点[140] - 2022年平均长期债务和强制赎回证券余额减少2391万美元，降幅30.32%，有效利率降低301个基点[140] 利息收入与支出具体业务相关 - 2022年投资证券（应税）平均利息收入2629.4万美元，收益率1.46%[143] - 2022年贷款和租赁（扣除未实现折扣）平均利息收入2.64043亿美元，收益率4.74%[143] - 2022年生息存款平均利息支出2523.1万美元，利率0.54%[143] 非利息收入相关 - 2022年非利息收入较2021年减少883万美元，降幅8.82%；2021年较2020年减少380万美元，降幅3.65%[151] - 2022年非利息收入为9.13亿美元，低于2021年的10.01亿美元和2020年的10.39亿美元[152] - 2022年信托和财富咨询费减少68万美元，降幅2.84%，2021年末管理信托资产市值为53.3亿美元，2022年末降至48.4亿美元[152] - 2022年存款账户服务费增加156万美元，增幅14.70%，主要因消费者和企业资金不足交易增加[153] - 2022年抵押贷款银行业务收入下降770万美元，降幅65.13%，主要因抵押贷款发起量减少[155] - 2022年总非利息收入为91,262千美元，2021年为100,092千美元，2020年为103,889千美元[276] 非利息支出相关 - 2022年非利息支出减少145万美元，降幅0.78%，2021年也有所下降[160] - 2022年员工福利减少132万美元，降幅6.58%，主要因团体保险成本降低[163] - 2022年数据处理费用增加250万美元，增幅12.57%，因软件维护成本和计算机处理费用上升[166] - 2022年总非利息支出为184,699千美元，2021年为186,148千美元，2020年为187,367千美元[276] 所得税相关 - 2022年所得税费用为3626万美元，有效税率为23.12%，2021年费用为3633万美元，税率为23.45%[172] - 2022年现金支付所得税为23,258千美元，2021年为15,360千美元，2020年为13,461千美元[280] 贷款和租赁业务相关 - 2022年末贷款和租赁总额为60.11亿美元，占总资产的72.08%，高于2021年末的53.46亿美元和66.03%[174][175] - 2022年末平均贷款和租赁净额增加1.29亿美元，增幅2.37%，2021年减少2562万美元，降幅0.47%[175] - 2022年商业和农业贷款（不含房地产抵押但含PPP贷款）减少1.0668亿美元，降幅11.61%，2022年末和2021年末余额分别为8.1203亿美元和9.1871亿美元[176] - 2022年太阳能贷款和租赁增加3286万美元，增幅9.43%，2022年末和2021年末余额分别为3.8116亿美元和3.4830亿美元[177] - 2022年汽车和轻型卡车贷款增加2.0434亿美元，增幅33.84%，2022年末和2021年末余额分别为8.0812亿美元和6.0378亿美元[178] - 2022年中型和重型卡车贷款和租赁增加5412万美元，增幅20.84%，2022年末和2021年末余额分别为3.1386亿美元和2.5974亿美元[179] - 2022年末飞机融资较2021年末增加1.7932亿美元，增幅19.96%，2022年末和2021年末余额分别为10.8亿美元和8.9840亿美元[180] - 2022年建筑设备融资增加1.8423亿美元，增幅24.42%，2022年末和2021年末余额分别为9.3850亿美元和7.5427亿美元[181] - 2022年房地产抵押商业贷款增加1440万美元，增幅1.55%，2022年末和2021年末余额分别为9.4375亿美元和9.2934亿美元[182] - 2022年住宅房地产和房屋净值贷款增加8415万美元，增幅16.81%，2022年末和2021年末余额分别为5.8474亿美元和5.0059亿美元[183] - 2022年消费者贷款增加1820万美元，增幅13.68%，2022年末和2021年末余额分别为1.5128亿美元和1.3308亿美元[184] - 2022年末贷款和租赁未偿还金额为60.11亿美元，2021年为53.46亿美元，2020年为54.89亿美元[209] - 2022年总贷款和租赁为60.11162亿美元，2021年为53.46214亿美元[274] 贷款和租赁损失相关 - 2022年末贷款和租赁损失准备金总额为1.3927亿美元，占贷款和租赁总额的2.32%，2021年末为1.2749亿美元，占比2.38%，2020年末为1.4065亿美元，占比2.56%[205] - 2022年贷款和租赁损失冲销额为341万美元，2021年为1252万美元，2020年为1397万美元[206] - 2022年公司为信贷损失拨备增加1325万美元，2021年拨备回收430万美元，2020年拨备3600万美元[206] - 2022年净贷款和租赁损失备抵余额为1.39亿美元，2021年为1.27亿美元，2020年为1.41亿美元[209] - 2022年净冲销（回收）为146.9万美元，占平均净贷款和租赁的0.03%；2021年为885.9万美元，占比0.16%；2020年为918.5万美元，占比0.17%[209] - 公司2022年12月31日合并贷款和租赁损失准备金为1.3927亿美元[259] 贷款组合风险相关 - 汽车和轻型卡车组合中，批发二手车价格在过去12个月中有9个月下降，较上年峰值下跌15%[197] - 汽车和轻型卡车组合中，特别关注余额从2021年末的2626万美元降至2022年末的1456万美元[197] - 飞机组合中有2.97亿美元的海外风险敞口，主要在墨西哥和巴西[199] - 住宅房地产和房屋净值组合在2022年确认一笔23万美元的损失，与一笔商业特别关注账户有关[203] - 商业和农业组合中，休闲车行业从创纪录的出货量水平放缓，农业组合因商品价格高仍持谨慎乐观态度[194] - 太阳能组合进入该领域六年多来，现有项目融资表现、贷款增长机会和整体信贷质量均有提升，至今未发生损失[195] - 建筑设备组合在2021年和2022年均确认了最大单笔冲销，2022年继续关注特别关注账户活动[201] 不良资产与潜在问题贷款相关 - 2022年末不良资产为2693万美元，2021年末为4133万美元，2020年末为6453万美元[212] - 2022年末潜在问题贷款为783万美元，2021年末为123万美元[215] 可供出售证券相关 - 2022年末可供出售证券的摊余成本为19.69亿美元，占总资产的23.61%；2021年末为18.76亿美元，占比23.17%，较2020 - 2021年增长59.90%后，2021 - 2022年增长4.96%[216][217] - 2022年末可供出售证券加权平均收益率为1.45%[220] - 2022年住宅抵押贷款支持证券底层贷款年份分布为：2022年占14%，2021年占45%，2019 - 2020年占28%，2017 - 2018年占7%，2015 - 2016年占2%，2014年及以前占4%[220] - 2022年投资证券可供出售为17.75128亿美元，2021年为18.63041亿美元[274] 存款相关 - 2022年平均每日存款总额为67.11亿美元，2021年为63.43亿美元，2020年为57.37亿美元[222] - 2022年有息活期存款利率为0.69%，储蓄存款利率为0.08%，定期存款利率为0.79%[222] - 美国办事处超过FDIC保险限额的定期存款及其他未保险定期存款，3个月以下为138,892千美元，4 - 6个月为70,383千美元，7 - 12个月为181,961千美元，超过12个月为217,415千美元，总计608,651千美元[224] - 2022年存款总额为69.28265亿美元，2021年为66.79065亿美元[274] 短期借款相关 - 2022年末短期借款余额为215,529千美元，2021年末为200,027千美元；2022年加权平均利率为0.70%，年末余额加权平均利率为1.39%；2021年加权平均利率为0.06%，年末余额加权平均利率为0.04%[226] - 2022年短期借款总额为2.15529亿美元，2021年为2.00027亿美元[274] 核心存款相关 - 2022年平均核心存款占平均总资产的79.60%，2021年为78.04%，2020年为7

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为81亿美元，较2021年12月31日增加120万美元，增幅0.01%[159] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为8.2606亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少9020万美元，降幅9.84%[166] - 2022年第三季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为26.54%[167] - 2022年第三季度和前九个月，归属于普通股股东的净利润分别为3274万美元和8944万美元，而2021年同期分别为3248万美元和9081万美元[178] - 截至2022年9月30日，公司贷款与资产比率为71.16%，而2021年12月31日为66.03%，2021年9月30日为67.29%[175] 资产类数据关键指标变化 - 可供出售投资证券为18亿美元，较2021年12月31日减少6185万美元，降幅3.32%[159] - 联邦基金出售和其他银行的有息存款为3065万美元，较2021年12月31日减少4.4012亿美元，降幅93.49%[159] - 贷款和租赁总额为57.6亿美元，较2021年12月31日增加4.1586亿美元，增幅7.78%[160] - 截至2022年9月30日的三个月，平均盈利资产增加2.1134亿美元，同比增长2.85%，平均生息负债增加1.4669亿美元，增长3.05%[185] - 截至2022年9月30日的三个月，平均盈利资产收益率从3.58%升至3.99%，平均生息负债总成本从0.37%升至0.60%，净息差增加26个基点[185] - 截至2022年9月30日的三个月，净贷款和租赁收益率增长36个基点，平均净贷款和租赁增加2.0064亿美元，增长3.70%，平均贷款和租赁（净PPP贷款）增加4.5188亿美元，增长8.74%[186] - 截至2022年9月30日的三个月，平均投资证券增加3.8196亿美元，增长25.77%，平均其他投资减少3.5778亿美元，下降74.94%[186] - 截至2022年9月30日的九个月，平均盈利资产为76.45464亿美元，平均生息负债为49.73767亿美元，2021年同期分别为72.11523亿美元和47.25850亿美元[190] - 2022年前九个月平均盈利资产增加4.3394亿美元，增长6.02%，平均生息负债增加2.4792亿美元，增长5.25%[192] - 2022年前九个月平均净贷款和租赁减少583万美元，降幅0.11%，剔除PPP贷款后平均贷款和租赁增加3.2488亿美元，增长6.34%[194] - 2022年前九个月平均投资证券增加5.1048亿美元，增长37.76%，平均其他投资减少6359万美元，降幅17.35%[194] 负债与权益类数据关键指标变化 - 总存款为66.2亿美元，较2021年底减少5783万美元，降幅0.87%[162] - 短期借款为3.4046亿美元，较2021年12月31日增加1.4044亿美元，增幅70.21%[162] - 2022年第三季度，平均生息存款增加1.4592亿美元，增长3.25%，平均付息率从0.26%升至0.56%，平均无息存款增长1.2547亿美元，增长6.56%[187] - 2022年第三季度，平均短期借款增加3374万美元，增长18.42%，短期借款利息支付增加64个基点，次级票据利息支付增加59个基点[188] - 2022年第三季度，平均长期债务和强制赎回证券余额减少3297万美元，下降40.52%，利息支付减少604个基点[188] - 2022年前九个月平均生息存款增加2.5480亿美元，增长5.79%，平均无息存款增加2.1884亿美元，增长12.04%[195] - 2022年前九个月平均短期借款增加1681万美元，增长9.22%，平均长期债务和强制赎回证券余额减少2369万美元，降幅29.14%[196] 净利息收入与净息差数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日的三个月，应税等效净利息收入为6912万美元，较2021年同期增长10.88%，完全应税等效基础上的净息差为3.60%，2021年同期为3.34%[184] - 截至2022年9月30日的九个月，应税等效净利息收入为1.92427亿美元，净息差为3.37%，2021年同期分别为1.76921亿美元和3.28%[190] - 2022年前九个月应税等效净利息收入为1.9243亿美元，较2021年同期增长8.76%，完全应税等效基础上的净息差为3.37%，2021年同期为3.28%[191] 信贷相关数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别为317万美元和790万美元，2021年同期分别为收回256万美元和319万美元[201] - 2022年9月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.09%，2021年9月30日为0.20%，贷款和租赁损失准备金率为2.36%，2021年为2.50%[205] - 2022年9月30日，非 performing资产为2801万美元，较2021年12月31日的4133万美元减少32.25%，较2021年9月30日的4555万美元减少38.52%[209] - 2022年9月30日，收回资产主要为汽车和轻型卡车组合中的一笔贷款，较2021年9月30日减少主要是由于出售了收回的巴士[212] - 截至2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，贷款和租赁未偿还总额分别为2.6万美元、86.1万美元和69万美元[214] 非利息收支数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月非利息收入分别为2200.7万美元和6798.2万美元，较2021年同期分别减少349万美元（13.69%）和828.2万美元（10.86%）[218] - 2022年第三季度和前九个月非利息支出分别为4533.1万美元和1.36322亿美元，较2021年同期分别减少273.3万美元（5.69%）和108万美元（0.79%）[228] 其他业务相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，信托管理资产市值分别为45.8亿美元、53.3亿美元和50.9亿美元[219] - 2022年前九个月设备租赁平均投资组合较去年同期减少19%[223] - 2021年第三季度和前九个月，公司分别确认了22万美元和81万美元的抵押贷款服务资产减值损失转回[221] - 2021年第三季度公司进行了300万美元的慈善捐赠[234] 所得税相关数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月所得税拨备分别为970万美元和2630万美元，2021年同期分别为974万美元和2780万美元[237] - 2022年第三季度和2021年同期有效税率分别为22.85%和23.06%，前九个月分别为22.71%和23.43%[237] 市场风险数据关键指标变化 - 自2021年12月31日以来，公司面临的市场风险没有重大变化[239]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为80.3亿美元，较2021年12月31日减少6693万美元，降幅0.83%[161] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为8.5625亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少6000万美元，降幅6.55%[168] - 2022年第二季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.31美元，过去四个季度股息支付率为26.50%[169] - 2022年第二季度和上半年归属于普通股股东的净利润分别为2931万美元和5670万美元，2021年同期分别为3022万美元和5833万美元[178] - 2022年上半年平均普通股股东权益回报率为12.91%，2021年为13.12%；总资产平均回报率为1.42%，2021年为1.57%[178] - 2022年上半年末，公司总资产为80.51亿美元，总负债和权益为80.51亿美元；2021年同期总资产为75.05亿美元，总负债和权益为75.05亿美元[190] 投资证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券为18.4亿美元，较2021年12月31日减少2665万美元，降幅1.43%[161] - 2022年第二季度，公司平均投资证券增加4.96亿美元，增长37.06%；平均其他投资减少2578万美元，降幅6.40%[186] - 平均投资证券增加5.7581亿美元，增长44.79%；平均其他投资增加7842万美元，增长25.29%[194] 贷款和租赁相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，贷款和租赁总额为55.5亿美元，较2021年12月31日增加2.05亿美元，增幅3.83%[162] - 截至2022年6月30日，公司贷款与资产比率为69.14%，2021年12月31日为66.03%，2021年6月30日为71.04%[175] - 2022年第二季度，公司平均净贷款和租赁减少4758万美元，降幅0.86%；剔除PPP贷款后平均贷款和租赁增加3.36亿美元，增长6.58%[186] - 平均净贷款和租赁减少1.1077亿美元，下降2.01%[194] - 2022年第二季度净回收额为40万美元，占平均贷款和租赁的0.03%；年初至今净回收额为64万美元，占平均贷款和租赁的0.02%[201] - 2022年6月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.08%，低于2021年6月30日的0.09%[205] - 2022年6月30日，贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁的比例为2.39%，低于一年前的2.49%[205] - 2022年6月30日，不良资产总额为3369万美元，较2021年12月31日减少18.51%，较2021年6月30日减少42.76%[209] - 2022年6月30日，不良资产占贷款和租赁的比例为0.60%，低于2021年12月31日的0.77%和2021年6月30日的1.06%[209] - 2022年6月30日汽车和轻型卡车贷款为2.6万美元，低于2021年12月31日的7.5万美元和2021年6月30日的117.5万美元[214] - 2022年6月30日消费者贷款为7.6万美元，高于2021年12月31日的2.9万美元和2021年6月30日的3.8万美元[214] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，总存款为67.4亿美元，较2021年底增加6583万美元，增幅0.99%[164] - 2022年第二季度，公司平均计息存款增加2.94亿美元，增长6.60%；平均非计息存款增加2.23亿美元，增长12.24%[187] - 2022年上半年平均生息存款增加3.1014亿美元，增长7.11%；平均无息存款增加2.6630亿美元，增长15.05%[195] 生息资产与计息负债相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度末，公司平均生息资产为76.86亿美元，较2021年同期增加4.21亿美元，增长5.79%[183][185] - 2022年第二季度末，公司平均计息负债为50.49亿美元，较2021年同期增加2.63亿美元，增长5.50%[183][185] - 2022年上半年平均盈利资产增加5.3956亿美元，增长7.58%；平均生息负债增加2.9937亿美元，增长6.39%[192] 净利息收入与净息差相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度，公司应税等效净利息收入为6359万美元，较2021年同期增长11.45%[184] - 2022年第二季度，公司完全应税等效基础上的净息差为3.32%，2021年同期为3.15%[184] - 2022年上半年，公司净利息收入（FTE）为1.23亿美元，净息差为3.25%；2021年同期净利息收入为1.15亿美元，净息差为3.25%[190] - 2022年上半年应税等效净利息收入为1.2331亿美元，较2021年同期增长7.61%，完全应税等效基础上的净息差为3.25%，与2021年同期持平[191] 短期借款与长期债务相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度，公司平均短期借款减少422万美元，降幅2.26%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少2685万美元，降幅32.94%[188] - 2022年上半年平均短期借款增加820万美元，增长4.51%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少1897万美元，下降23.35%[196] 信托管理资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，信托管理资产市值分别为46.5亿美元、53.3亿美元和51.1亿美元[218] 非利息收入相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年非利息收入分别为2.283亿美元和4.5975亿美元，较2021年同期分别下降8.31%和9.44%[217] - 2022年第二季度和上半年信托与财富咨询费分别下降5.86%和增长0.45%[217] - 2022年第二季度和上半年服务存款账户手续费分别增长17.30%和15.72%[217] - 2022年第二季度和上半年抵押贷款银行业务收入分别下降62.85%和63.92%[217] 非利息支出相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年非利息支出分别为4565.5万美元和9099.1万美元，较2021年同期分别增长1.01%和1.85%[227] 所得税相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年所得税拨备分别为880万美元和1660万美元，低于2021年同期的943万美元和1806万美元[237] - 2022年第二季度和上半年有效税率分别为23.09%和22.63%，低于2021年同期的23.76%和23.64%[237] 现金及现金等价物相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物总额为2.8176亿美元，2021年12月31日为5.2519亿美元，2021年6月30日为4.6945亿美元[175]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为80.1亿美元，较2021年12月31日减少8383万美元，降幅1.04%[151] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为8.6485亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少5141万美元，降幅5.61%[158] - 截至2022年3月31日的三个月，归属于普通股股东的净利润为2739万美元，2021年同期为2811万美元[170] - 截至2022年3月31日的三个月，平均普通股股东权益回报率为12.20%，2021年为12.74%；总资产平均回报率为1.39%，2021年为1.55%[170] - 2022年第一季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.31美元，过去四个季度股息支付率为26.23%[159] 资产类数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售投资证券为18.6亿美元，较2021年12月31日减少561万美元，降幅0.30%[151] - 截至2022年3月31日，贷款和租赁总额为53.9亿美元，较2021年12月31日增加4779万美元，增幅0.89%[152] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物总计4.1689亿美元，2021年12月31日为5.2519亿美元，2021年3月31日为3.3595亿美元[167] - 截至2022年3月31日，公司贷款与资产比率为67.32%，2021年12月31日为66.03%，2021年3月31日为73.52%[167] - 截至2022年3月31日的三个月，平均盈利资产增加6.597亿美元，同比增长9.48%，平均生息负债增加3.3579亿美元，增幅7.34%[176] - 平均盈利资产收益率从3.64%降至3.31%，平均生息负债总成本从0.43%降至0.20%，净息差下降17个基点[176] - 平均投资证券增加6.5608亿美元，增幅53.30%，平均其他投资增加1.8378亿美元，增幅84.97%，平均净贷款和租赁减少1.7467亿美元，降幅3.18%[177] - 截至2022年3月31日，PPP贷款总额为3794万美元，所需储备极少，资产减值储备进一步减少[185] - 2022年3月31日，信托资产市值为50.9亿美元，低于2021年12月31日的53.3亿美元，但高于2021年3月31日的49亿美元[201] 负债与权益类数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，总存款为66.7亿美元，较2021年底减少597万美元，降幅0.09%[154] - 2022年第一季度平均生息存款增加3.2604亿美元，增幅7.65%，平均无息存款增加3.1036亿美元，增幅18.05%[178] - 2022年第一季度平均短期借款增加2075万美元，增幅11.74%，平均长期债务和强制赎回证券余额减少1100万美元，降幅13.59%[179] 收入与支出类数据关键指标变化 - 2022年第一季度应税等效净利息收入为5973万美元，较2021年同期增长3.81%，完全应税等效基础上的净息差为3.18%，2021年同期为3.35%[175] - 2022年第一季度非利息收入为2.3145亿美元，较2021年同期的2.5869亿美元下降10.53%[200] - 2022年第一季度设备租赁收入较2021年同期下降20.89%，平均设备租赁投资组合下降23.2%[200][205] - 2022年第一季度非利息支出为4533.6万美元，较2021年同期的4414万美元增长2.71%[210] - 2022年第一季度工资和员工福利较2021年同期增长1.08%[210] - 2022年第一季度FDIC和其他保险费用较2021年同期增长27.82%[210] - 2022年第一季度所得税拨备为779万美元，低于2021年同期的864万美元；有效税率为22.14%，低于2021年同期的23.51%[218] 信用与风险相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度信用损失拨备为223万美元，2021年同期为240万美元[184] - 2022年第一季度净回收额为23万美元，占平均贷款和租赁的0.02%，2021年同期净冲销额为350万美元，占比0.26%[184] - 2022年第一季度信用损失拨备主要受乌克兰战争增加的风险和贷款增长影响，未偿还贷款余额增加4779万美元[185] - 飞机投资组合有2.13亿美元的外国风险敞口，主要集中在墨西哥和巴西[187] - 2022年3月31日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.19%，高于2021年3月31日的0.12%；贷款和租赁损失准备金率为2.41%，低于2021年的2.53%[188] - 2022年3月31日，非performing资产总额为3613万美元，较2021年12月31日的4133万美元下降12.60%，较2021年3月31日的6281万美元下降42.48%[192] - 自2021年12月31日以来，第一资源银行面临的市场风险无重大变化[220] - 有关市场风险信息，可参考第一资源银行截至2021年12月31日的10 - K表格年度报告[220]