公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为83.3亿美元，较2022年12月31日减少961万美元，降幅0.12%[155] - 总存款为68亿美元，较2022年底减少1.268亿美元，降幅1.83%[158] - 截至2023年3月31日，股东权益总额为9.0916亿美元，较2022年12月31日的8.6407亿美元增加4509万美元，增幅5.22%[164] - 2023年第一季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为25.40%[165] - 截至2023年3月31日，公司总净可用流动性为32.2亿美元，占扣除经纪和上市服务存单后总存款的51.01%[173] - 2023年3月31日，公司贷资比为73.43%，高于2022年12月31日的72.08%和2022年3月31日的67.32%[174] - 若需为公共基金存款质押collateral，公司潜在流动性风险敞口约为10.6亿美元[175] - 2023年第一季度归属于普通股股东的净利润为3112万美元，2022年同期为2739万美元；摊薄后每股净利润为1.25美元，2022年同期为1.10美元；平均普通股股东权益回报率为14.18%，2022年为12.20%；平均总资产回报率为1.52%，2022年为1.39%[177] - 2023年第一季度所得税拨备为929万美元，2022年同期为779万美元；有效税率分别为22.98%（2023年第一季度）和22.14%（2022年第一季度），税率上升是因2023年税前收入的永久性账面和税收差异高于2022年[226] - 自2022年12月31日以来，第一资源银行面临的市场风险无重大变化[228] 投资证券业务数据关键指标变化 - 可供出售投资证券为17.1亿美元，较2022年12月31日减少6165万美元，降幅3.47%[155] - 2023年第一季度平均投资证券减少1.1843亿美元，降幅为6.28%[185] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 贷款和租赁总额为61.2亿美元，较2022年12月31日增加1.0555亿美元，增幅1.76%[156] - 2023年第一季度净贷款和租赁收益率增长162个基点；平均净贷款和租赁增加7.1186亿美元，增幅为13.37%[185] - 2023年第一季度信贷损失拨备为305万美元，2022年同期为223万美元[192] - 2023年第一季度净回收额为19万美元，占平均贷款和租赁的0.01%；2022年同期净回收额为23万美元，占比0.02%[192] - 2023年3月31日，30天及以上贷款和租赁逾期占贷款和租赁余额的比例为0.06%，2022年3月31日为0.19%；期末贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁的比例为2.33%，一年前为2.41%[196] - 2023年3月31日，非performing资产为1865万美元，较2022年12月31日的2693万美元减少30.75%，较2022年3月31日的3613万美元减少48.38%；非performing资产占贷款和租赁的比例分别为0.30%（2023年3月31日）、0.45%（2022年12月31日）和0.66%（2022年3月31日）[200] 借款业务数据关键指标变化 - 短期借款为3.0304亿美元，较2022年12月31日增加8751万美元，增幅40.60%[160] - 2023年第一季度平均短期借款增加5578万美元，增幅为28.25%；短期借款利息支付增加213个基点；次级票据利息支付增加136个基点[187] - 2023年第一季度平均长期债务和强制赎回证券余额减少2459万美元，降幅为35.14%；长期债务和强制赎回证券利息支付增加1545个基点[187] 利息相关业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度应税等效净利息收入为6979万美元，较2022年同期增长16.85%；完全应税等效基础上的净息差为3.60%，2022年同期为3.18%[183] - 2023年第一季度平均生息资产增加2.4435亿美元，较2022年同期增长3.21%；平均计息负债增加4.3205亿美元，增幅为8.79%[184] - 2023年第一季度平均生息资产收益率从3.31%提高157个基点至4.88%；平均计息负债总成本从0.20%提高169个基点至1.89%；净息差提高42个基点[184] 存款业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度平均计息存款增加4.0085亿美元，增幅为8.74%；平均计息存款有效利率从0.21%提高152个基点至1.73%；平均无息存款减少1.4871亿美元，降幅为7.33%[186] 非利息收入业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度非interest收入为2332.3万美元，2022年为2314.5万美元，同比增长0.77%；其中信托和财富咨询费减少3.97%，服务收费增加7.56%，借记卡收入增加7.46%，抵押银行业务收入减少41.76%，保险佣金增加6.51%，设备租赁收入减少31.65%，其他收入增加46.74%[209] - 2023年3月31日，信托管理资产市值为49.1亿美元，2022年12月31日为48.4亿美元，2022年3月31日为50.9亿美元；信托和财富咨询费减少是因失去两个大型员工福利账户[210] - 2023年第一季度其他收入增加主要是因可再生能源税收权益投资出售的合伙投资收益111万美元、客户利率互换费用增加和银行持有的人寿保险政策收入增加[216] 非利息费用业务数据关键指标变化 - 2023年第一季度非interest费用为4942.1万美元，2022年为4533.6万美元，同比增长9.01%；其中薪资和员工福利增加12.29%，净占用费用减少6.72%，数据处理费用增加18.22%，租赁设备折旧减少32.94%，专业费用减少57.59%，FDIC和其他保险增加60.00%，业务发展和营销费用增加55.52%，其他费用增加23.28%[219] - 2023年第一季度专业费用下降主要是因108万美元的应计法律费用转回[222] 特定业务风险敞口及其他业务数据关键指标变化 - 飞机投资组合有2.95亿美元的外国敞口，主要集中在墨西哥和巴西[195] - 2023年第一季度设备租赁平均投资组合较去年同期减少32.3%[214]

业绩总结 - 2022年总资产为83.39亿美元，较2021年的80.96亿美元增长[11] - 2022年净利息收入为2.64亿美元，较2021年的2.37亿美元增长[25] - 2022年净收入为121百万美元，较2021年的119百万美元增长1.68%[196] - 2022年每股收益（EPCS）为31.63美元，连续十年实现盈利增长[144] - 2022年每股稀释净收入为4.84美元，较2021年的4.70美元增长2.98%[196] - 2022年税前收入为157百万美元，较2021年的155百万美元增长1.29%[196] 用户数据 - 截至2022年12月31日，未偿还贷款和租赁总额超过3.81亿美元[33] - 2022年，社区银行的贷款和租赁总额为54.6亿美元，贷款收益率为4.74%[117] - 2022年核心存款总额为64.26亿美元，非核心存款为28.5亿美元[100] - 贷款和租赁总额为28.8亿美元[37] - 专业金融部门的贷款和租赁总额为31.7亿美元[62] 资本和风险管理 - 2022年Tier 1风险基础比率为14.84%，显示公司资本充足[2] - 2022年资本充足率为16.10%，显示出公司强大的资本基础[185] - 2022年不良贷款准备金为139万美元，较2021年的127万美元有所增加[11] - 2022年贷款和租赁损失准备金占总贷款的0.45%[120] - 2022年信贷损失准备金的回收为13百万美元，较2021年的-4百万美元有所改善[196] 效率和支出 - 2022年效率比率为52.1%，较2021年的55.3%有所改善[22] - 2022年非利息支出为174百万美元，较2021年的172百万美元增长1.16%[196] - 2022年调整后的效率比率为10.39%[139] 其他重要信息 - 2022年公司连续35年分红增长[4] - 2022年公司回购股份149,819股，显示出对股东的回报承诺[162] - 2022年信贷组合多样化，固定贷款占65%，可变贷款占32%[176] - 2022年不良资产占净贷款和租赁的比例保持在较低水平，显示出强劲的信贷质量[147] - 预计融资项目的总电力容量每年可避免277,714公吨的温室气体排放[33]

净利润与每股收益相关 - 2022年归属于普通股股东的净利润为1.2051亿美元，高于2021年的1.1853亿美元和2020年的0.8144亿美元[131] - 2022年摊薄后普通股每股净收益为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[131] - 2022年基本和摊薄后普通股每股净收益均为4.84美元，2021年为4.70美元，2020年为3.17美元[276] - 2022年净利润为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[276][278] - 2022年净收入为120,532千美元，2021年为118,557千美元，2020年为81,461千美元[280] 回报率相关 - 2022年平均总资产回报率为1.49%，2021年为1.53%，2020年为1.14%[131] - 2022年平均普通股股东权益回报率为13.81%，2021年为13.07%，2020年为9.41%[131] 股息相关 - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[133] - 2022年普通股股息为每股1.26美元，2021年为每股1.21美元，2020年为每股1.13美元[279] 净利息收入与收益率相关 - 2022年净利息收入为2.6347亿美元，2021年为2.3664亿美元，2020年为2.2582亿美元[135] - 2022年完全应税等效基础上的净利息收益率为3.45%，2021年为3.23%，2020年为3.39%[135] - 2022年GAAP衍生净利息收入2.63469亿美元，利润率3.44%；FTE净利息收入2.64097亿美元，利润率3.45%[143][147] - 2022年与2021年相比，总生息资产因利率和规模变化净增利息收入3921.3万美元，生息负债净增利息支出1221.3万美元，FTE净利息收入增加2700万美元[150] - 2022年总利息收入为293,816千美元，2021年为254,772千美元，2020年为263,031千美元[276] - 2022年总利息支出为30,347千美元，2021年为18,134千美元，2020年为37,211千美元[276] - 2022年净利息收入为263,469千美元，2021年为236,638千美元，2020年为225,820千美元[276] 生息资产与负债相关 - 2022年平均生息资产增加3.2253亿美元，增幅4.39%，平均计息负债增加2.1747亿美元，增幅4.55%[136] - 2022年贷款和租赁组合收益率提高42个基点，平均贷款和租赁增加1.2888亿美元，增幅2.37%[137] - 2022年可供出售投资证券的应税等效收益率提高21个基点，平均余额增加4.0197亿美元，增幅27.85%[138] - 2022年平均生息存款增加2.1314亿美元，增幅4.78%，有效利率提高26个基点[139] - 2022年平均无息活期存款增加1.5571亿美元，增幅8.27%[139] - 2022年平均短期借款增加2824万美元，增幅15.12%，有效利率提高63个基点[140] - 2022年平均长期债务和强制赎回证券余额减少2391万美元，降幅30.32%，有效利率降低301个基点[140] 利息收入与支出具体业务相关 - 2022年投资证券（应税）平均利息收入2629.4万美元，收益率1.46%[143] - 2022年贷款和租赁（扣除未实现折扣）平均利息收入2.64043亿美元，收益率4.74%[143] - 2022年生息存款平均利息支出2523.1万美元，利率0.54%[143] 非利息收入相关 - 2022年非利息收入较2021年减少883万美元，降幅8.82%；2021年较2020年减少380万美元，降幅3.65%[151] - 2022年非利息收入为9.13亿美元，低于2021年的10.01亿美元和2020年的10.39亿美元[152] - 2022年信托和财富咨询费减少68万美元，降幅2.84%，2021年末管理信托资产市值为53.3亿美元，2022年末降至48.4亿美元[152] - 2022年存款账户服务费增加156万美元，增幅14.70%，主要因消费者和企业资金不足交易增加[153] - 2022年抵押贷款银行业务收入下降770万美元，降幅65.13%，主要因抵押贷款发起量减少[155] - 2022年总非利息收入为91,262千美元，2021年为100,092千美元，2020年为103,889千美元[276] 非利息支出相关 - 2022年非利息支出减少145万美元，降幅0.78%，2021年也有所下降[160] - 2022年员工福利减少132万美元，降幅6.58%，主要因团体保险成本降低[163] - 2022年数据处理费用增加250万美元，增幅12.57%，因软件维护成本和计算机处理费用上升[166] - 2022年总非利息支出为184,699千美元，2021年为186,148千美元，2020年为187,367千美元[276] 所得税相关 - 2022年所得税费用为3626万美元，有效税率为23.12%，2021年费用为3633万美元，税率为23.45%[172] - 2022年现金支付所得税为23,258千美元，2021年为15,360千美元，2020年为13,461千美元[280] 贷款和租赁业务相关 - 2022年末贷款和租赁总额为60.11亿美元，占总资产的72.08%，高于2021年末的53.46亿美元和66.03%[174][175] - 2022年末平均贷款和租赁净额增加1.29亿美元，增幅2.37%，2021年减少2562万美元，降幅0.47%[175] - 2022年商业和农业贷款（不含房地产抵押但含PPP贷款）减少1.0668亿美元，降幅11.61%，2022年末和2021年末余额分别为8.1203亿美元和9.1871亿美元[176] - 2022年太阳能贷款和租赁增加3286万美元，增幅9.43%，2022年末和2021年末余额分别为3.8116亿美元和3.4830亿美元[177] - 2022年汽车和轻型卡车贷款增加2.0434亿美元，增幅33.84%，2022年末和2021年末余额分别为8.0812亿美元和6.0378亿美元[178] - 2022年中型和重型卡车贷款和租赁增加5412万美元，增幅20.84%，2022年末和2021年末余额分别为3.1386亿美元和2.5974亿美元[179] - 2022年末飞机融资较2021年末增加1.7932亿美元，增幅19.96%，2022年末和2021年末余额分别为10.8亿美元和8.9840亿美元[180] - 2022年建筑设备融资增加1.8423亿美元，增幅24.42%，2022年末和2021年末余额分别为9.3850亿美元和7.5427亿美元[181] - 2022年房地产抵押商业贷款增加1440万美元，增幅1.55%，2022年末和2021年末余额分别为9.4375亿美元和9.2934亿美元[182] - 2022年住宅房地产和房屋净值贷款增加8415万美元，增幅16.81%，2022年末和2021年末余额分别为5.8474亿美元和5.0059亿美元[183] - 2022年消费者贷款增加1820万美元，增幅13.68%，2022年末和2021年末余额分别为1.5128亿美元和1.3308亿美元[184] - 2022年末贷款和租赁未偿还金额为60.11亿美元，2021年为53.46亿美元，2020年为54.89亿美元[209] - 2022年总贷款和租赁为60.11162亿美元，2021年为53.46214亿美元[274] 贷款和租赁损失相关 - 2022年末贷款和租赁损失准备金总额为1.3927亿美元，占贷款和租赁总额的2.32%，2021年末为1.2749亿美元，占比2.38%，2020年末为1.4065亿美元，占比2.56%[205] - 2022年贷款和租赁损失冲销额为341万美元，2021年为1252万美元，2020年为1397万美元[206] - 2022年公司为信贷损失拨备增加1325万美元，2021年拨备回收430万美元，2020年拨备3600万美元[206] - 2022年净贷款和租赁损失备抵余额为1.39亿美元，2021年为1.27亿美元，2020年为1.41亿美元[209] - 2022年净冲销（回收）为146.9万美元，占平均净贷款和租赁的0.03%；2021年为885.9万美元，占比0.16%；2020年为918.5万美元，占比0.17%[209] - 公司2022年12月31日合并贷款和租赁损失准备金为1.3927亿美元[259] 贷款组合风险相关 - 汽车和轻型卡车组合中，批发二手车价格在过去12个月中有9个月下降，较上年峰值下跌15%[197] - 汽车和轻型卡车组合中，特别关注余额从2021年末的2626万美元降至2022年末的1456万美元[197] - 飞机组合中有2.97亿美元的海外风险敞口，主要在墨西哥和巴西[199] - 住宅房地产和房屋净值组合在2022年确认一笔23万美元的损失，与一笔商业特别关注账户有关[203] - 商业和农业组合中，休闲车行业从创纪录的出货量水平放缓，农业组合因商品价格高仍持谨慎乐观态度[194] - 太阳能组合进入该领域六年多来，现有项目融资表现、贷款增长机会和整体信贷质量均有提升，至今未发生损失[195] - 建筑设备组合在2021年和2022年均确认了最大单笔冲销，2022年继续关注特别关注账户活动[201] 不良资产与潜在问题贷款相关 - 2022年末不良资产为2693万美元，2021年末为4133万美元，2020年末为6453万美元[212] - 2022年末潜在问题贷款为783万美元，2021年末为123万美元[215] 可供出售证券相关 - 2022年末可供出售证券的摊余成本为19.69亿美元，占总资产的23.61%；2021年末为18.76亿美元，占比23.17%，较2020 - 2021年增长59.90%后，2021 - 2022年增长4.96%[216][217] - 2022年末可供出售证券加权平均收益率为1.45%[220] - 2022年住宅抵押贷款支持证券底层贷款年份分布为：2022年占14%，2021年占45%，2019 - 2020年占28%，2017 - 2018年占7%，2015 - 2016年占2%，2014年及以前占4%[220] - 2022年投资证券可供出售为17.75128亿美元，2021年为18.63041亿美元[274] 存款相关 - 2022年平均每日存款总额为67.11亿美元，2021年为63.43亿美元，2020年为57.37亿美元[222] - 2022年有息活期存款利率为0.69%，储蓄存款利率为0.08%，定期存款利率为0.79%[222] - 美国办事处超过FDIC保险限额的定期存款及其他未保险定期存款，3个月以下为138,892千美元，4 - 6个月为70,383千美元，7 - 12个月为181,961千美元，超过12个月为217,415千美元，总计608,651千美元[224] - 2022年存款总额为69.28265亿美元，2021年为66.79065亿美元[274] 短期借款相关 - 2022年末短期借款余额为215,529千美元，2021年末为200,027千美元；2022年加权平均利率为0.70%，年末余额加权平均利率为1.39%；2021年加权平均利率为0.06%，年末余额加权平均利率为0.04%[226] - 2022年短期借款总额为2.15529亿美元，2021年为2.00027亿美元[274] 核心存款相关 - 2022年平均核心存款占平均总资产的79.60%，2021年为78.04%，2020年为7

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为81亿美元，较2021年12月31日增加120万美元，增幅0.01%[159] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为8.2606亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少9020万美元，降幅9.84%[166] - 2022年第三季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.32美元，过去四个季度股息支付率为26.54%[167] - 2022年第三季度和前九个月，归属于普通股股东的净利润分别为3274万美元和8944万美元，而2021年同期分别为3248万美元和9081万美元[178] - 截至2022年9月30日，公司贷款与资产比率为71.16%，而2021年12月31日为66.03%，2021年9月30日为67.29%[175] 资产类数据关键指标变化 - 可供出售投资证券为18亿美元，较2021年12月31日减少6185万美元，降幅3.32%[159] - 联邦基金出售和其他银行的有息存款为3065万美元，较2021年12月31日减少4.4012亿美元，降幅93.49%[159] - 贷款和租赁总额为57.6亿美元，较2021年12月31日增加4.1586亿美元，增幅7.78%[160] - 截至2022年9月30日的三个月，平均盈利资产增加2.1134亿美元，同比增长2.85%，平均生息负债增加1.4669亿美元，增长3.05%[185] - 截至2022年9月30日的三个月，平均盈利资产收益率从3.58%升至3.99%，平均生息负债总成本从0.37%升至0.60%，净息差增加26个基点[185] - 截至2022年9月30日的三个月，净贷款和租赁收益率增长36个基点，平均净贷款和租赁增加2.0064亿美元，增长3.70%，平均贷款和租赁（净PPP贷款）增加4.5188亿美元，增长8.74%[186] - 截至2022年9月30日的三个月，平均投资证券增加3.8196亿美元，增长25.77%，平均其他投资减少3.5778亿美元，下降74.94%[186] - 截至2022年9月30日的九个月，平均盈利资产为76.45464亿美元，平均生息负债为49.73767亿美元，2021年同期分别为72.11523亿美元和47.25850亿美元[190] - 2022年前九个月平均盈利资产增加4.3394亿美元，增长6.02%，平均生息负债增加2.4792亿美元，增长5.25%[192] - 2022年前九个月平均净贷款和租赁减少583万美元，降幅0.11%，剔除PPP贷款后平均贷款和租赁增加3.2488亿美元，增长6.34%[194] - 2022年前九个月平均投资证券增加5.1048亿美元，增长37.76%，平均其他投资减少6359万美元，降幅17.35%[194] 负债与权益类数据关键指标变化 - 总存款为66.2亿美元，较2021年底减少5783万美元，降幅0.87%[162] - 短期借款为3.4046亿美元，较2021年12月31日增加1.4044亿美元，增幅70.21%[162] - 2022年第三季度，平均生息存款增加1.4592亿美元，增长3.25%，平均付息率从0.26%升至0.56%，平均无息存款增长1.2547亿美元，增长6.56%[187] - 2022年第三季度，平均短期借款增加3374万美元，增长18.42%，短期借款利息支付增加64个基点，次级票据利息支付增加59个基点[188] - 2022年第三季度，平均长期债务和强制赎回证券余额减少3297万美元，下降40.52%，利息支付减少604个基点[188] - 2022年前九个月平均生息存款增加2.5480亿美元，增长5.79%，平均无息存款增加2.1884亿美元，增长12.04%[195] - 2022年前九个月平均短期借款增加1681万美元，增长9.22%，平均长期债务和强制赎回证券余额减少2369万美元，降幅29.14%[196] 净利息收入与净息差数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日的三个月，应税等效净利息收入为6912万美元，较2021年同期增长10.88%，完全应税等效基础上的净息差为3.60%，2021年同期为3.34%[184] - 截至2022年9月30日的九个月，应税等效净利息收入为1.92427亿美元，净息差为3.37%，2021年同期分别为1.76921亿美元和3.28%[190] - 2022年前九个月应税等效净利息收入为1.9243亿美元，较2021年同期增长8.76%，完全应税等效基础上的净息差为3.37%，2021年同期为3.28%[191] 信贷相关数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别为317万美元和790万美元，2021年同期分别为收回256万美元和319万美元[201] - 2022年9月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.09%，2021年9月30日为0.20%，贷款和租赁损失准备金率为2.36%，2021年为2.50%[205] - 2022年9月30日，非 performing资产为2801万美元，较2021年12月31日的4133万美元减少32.25%，较2021年9月30日的4555万美元减少38.52%[209] - 2022年9月30日，收回资产主要为汽车和轻型卡车组合中的一笔贷款，较2021年9月30日减少主要是由于出售了收回的巴士[212] - 截至2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，贷款和租赁未偿还总额分别为2.6万美元、86.1万美元和69万美元[214] 非利息收支数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月非利息收入分别为2200.7万美元和6798.2万美元，较2021年同期分别减少349万美元（13.69%）和828.2万美元（10.86%）[218] - 2022年第三季度和前九个月非利息支出分别为4533.1万美元和1.36322亿美元，较2021年同期分别减少273.3万美元（5.69%）和108万美元（0.79%）[228] 其他业务相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，信托管理资产市值分别为45.8亿美元、53.3亿美元和50.9亿美元[219] - 2022年前九个月设备租赁平均投资组合较去年同期减少19%[223] - 2021年第三季度和前九个月，公司分别确认了22万美元和81万美元的抵押贷款服务资产减值损失转回[221] - 2021年第三季度公司进行了300万美元的慈善捐赠[234] 所得税相关数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月所得税拨备分别为970万美元和2630万美元，2021年同期分别为974万美元和2780万美元[237] - 2022年第三季度和2021年同期有效税率分别为22.85%和23.06%，前九个月分别为22.71%和23.43%[237] 市场风险数据关键指标变化 - 自2021年12月31日以来，公司面临的市场风险没有重大变化[239]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为80.3亿美元，较2021年12月31日减少6693万美元，降幅0.83%[161] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为8.5625亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少6000万美元，降幅6.55%[168] - 2022年第二季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.31美元，过去四个季度股息支付率为26.50%[169] - 2022年第二季度和上半年归属于普通股股东的净利润分别为2931万美元和5670万美元，2021年同期分别为3022万美元和5833万美元[178] - 2022年上半年平均普通股股东权益回报率为12.91%，2021年为13.12%；总资产平均回报率为1.42%，2021年为1.57%[178] - 2022年上半年末，公司总资产为80.51亿美元，总负债和权益为80.51亿美元；2021年同期总资产为75.05亿美元，总负债和权益为75.05亿美元[190] 投资证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券为18.4亿美元，较2021年12月31日减少2665万美元，降幅1.43%[161] - 2022年第二季度，公司平均投资证券增加4.96亿美元，增长37.06%；平均其他投资减少2578万美元，降幅6.40%[186] - 平均投资证券增加5.7581亿美元，增长44.79%；平均其他投资增加7842万美元，增长25.29%[194] 贷款和租赁相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，贷款和租赁总额为55.5亿美元，较2021年12月31日增加2.05亿美元，增幅3.83%[162] - 截至2022年6月30日，公司贷款与资产比率为69.14%，2021年12月31日为66.03%，2021年6月30日为71.04%[175] - 2022年第二季度，公司平均净贷款和租赁减少4758万美元，降幅0.86%；剔除PPP贷款后平均贷款和租赁增加3.36亿美元，增长6.58%[186] - 平均净贷款和租赁减少1.1077亿美元，下降2.01%[194] - 2022年第二季度净回收额为40万美元，占平均贷款和租赁的0.03%；年初至今净回收额为64万美元，占平均贷款和租赁的0.02%[201] - 2022年6月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.08%，低于2021年6月30日的0.09%[205] - 2022年6月30日，贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁的比例为2.39%，低于一年前的2.49%[205] - 2022年6月30日，不良资产总额为3369万美元，较2021年12月31日减少18.51%，较2021年6月30日减少42.76%[209] - 2022年6月30日，不良资产占贷款和租赁的比例为0.60%，低于2021年12月31日的0.77%和2021年6月30日的1.06%[209] - 2022年6月30日汽车和轻型卡车贷款为2.6万美元，低于2021年12月31日的7.5万美元和2021年6月30日的117.5万美元[214] - 2022年6月30日消费者贷款为7.6万美元，高于2021年12月31日的2.9万美元和2021年6月30日的3.8万美元[214] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，总存款为67.4亿美元，较2021年底增加6583万美元，增幅0.99%[164] - 2022年第二季度，公司平均计息存款增加2.94亿美元，增长6.60%；平均非计息存款增加2.23亿美元，增长12.24%[187] - 2022年上半年平均生息存款增加3.1014亿美元，增长7.11%；平均无息存款增加2.6630亿美元，增长15.05%[195] 生息资产与计息负债相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度末，公司平均生息资产为76.86亿美元，较2021年同期增加4.21亿美元，增长5.79%[183][185] - 2022年第二季度末，公司平均计息负债为50.49亿美元，较2021年同期增加2.63亿美元，增长5.50%[183][185] - 2022年上半年平均盈利资产增加5.3956亿美元，增长7.58%；平均生息负债增加2.9937亿美元，增长6.39%[192] 净利息收入与净息差相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度，公司应税等效净利息收入为6359万美元，较2021年同期增长11.45%[184] - 2022年第二季度，公司完全应税等效基础上的净息差为3.32%，2021年同期为3.15%[184] - 2022年上半年，公司净利息收入（FTE）为1.23亿美元，净息差为3.25%；2021年同期净利息收入为1.15亿美元，净息差为3.25%[190] - 2022年上半年应税等效净利息收入为1.2331亿美元，较2021年同期增长7.61%，完全应税等效基础上的净息差为3.25%，与2021年同期持平[191] 短期借款与长期债务相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度，公司平均短期借款减少422万美元，降幅2.26%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少2685万美元，降幅32.94%[188] - 2022年上半年平均短期借款增加820万美元，增长4.51%；平均长期债务和强制赎回证券余额减少1897万美元，下降23.35%[196] 信托管理资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，信托管理资产市值分别为46.5亿美元、53.3亿美元和51.1亿美元[218] 非利息收入相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年非利息收入分别为2.283亿美元和4.5975亿美元，较2021年同期分别下降8.31%和9.44%[217] - 2022年第二季度和上半年信托与财富咨询费分别下降5.86%和增长0.45%[217] - 2022年第二季度和上半年服务存款账户手续费分别增长17.30%和15.72%[217] - 2022年第二季度和上半年抵押贷款银行业务收入分别下降62.85%和63.92%[217] 非利息支出相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年非利息支出分别为4565.5万美元和9099.1万美元，较2021年同期分别增长1.01%和1.85%[227] 所得税相关数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年所得税拨备分别为880万美元和1660万美元，低于2021年同期的943万美元和1806万美元[237] - 2022年第二季度和上半年有效税率分别为23.09%和22.63%，低于2021年同期的23.76%和23.64%[237] 现金及现金等价物相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物总额为2.8176亿美元，2021年12月31日为5.2519亿美元，2021年6月30日为4.6945亿美元[175]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为80.1亿美元，较2021年12月31日减少8383万美元，降幅1.04%[151] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为8.6485亿美元，较2021年12月31日的9.1626亿美元减少5141万美元，降幅5.61%[158] - 截至2022年3月31日的三个月，归属于普通股股东的净利润为2739万美元，2021年同期为2811万美元[170] - 截至2022年3月31日的三个月，平均普通股股东权益回报率为12.20%，2021年为12.74%；总资产平均回报率为1.39%，2021年为1.55%[170] - 2022年第一季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.31美元，过去四个季度股息支付率为26.23%[159] 资产类数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售投资证券为18.6亿美元，较2021年12月31日减少561万美元，降幅0.30%[151] - 截至2022年3月31日，贷款和租赁总额为53.9亿美元，较2021年12月31日增加4779万美元，增幅0.89%[152] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物总计4.1689亿美元，2021年12月31日为5.2519亿美元，2021年3月31日为3.3595亿美元[167] - 截至2022年3月31日，公司贷款与资产比率为67.32%，2021年12月31日为66.03%，2021年3月31日为73.52%[167] - 截至2022年3月31日的三个月，平均盈利资产增加6.597亿美元，同比增长9.48%，平均生息负债增加3.3579亿美元，增幅7.34%[176] - 平均盈利资产收益率从3.64%降至3.31%，平均生息负债总成本从0.43%降至0.20%，净息差下降17个基点[176] - 平均投资证券增加6.5608亿美元，增幅53.30%，平均其他投资增加1.8378亿美元，增幅84.97%，平均净贷款和租赁减少1.7467亿美元，降幅3.18%[177] - 截至2022年3月31日，PPP贷款总额为3794万美元，所需储备极少，资产减值储备进一步减少[185] - 2022年3月31日，信托资产市值为50.9亿美元，低于2021年12月31日的53.3亿美元，但高于2021年3月31日的49亿美元[201] 负债与权益类数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，总存款为66.7亿美元，较2021年底减少597万美元，降幅0.09%[154] - 2022年第一季度平均生息存款增加3.2604亿美元，增幅7.65%，平均无息存款增加3.1036亿美元，增幅18.05%[178] - 2022年第一季度平均短期借款增加2075万美元，增幅11.74%，平均长期债务和强制赎回证券余额减少1100万美元，降幅13.59%[179] 收入与支出类数据关键指标变化 - 2022年第一季度应税等效净利息收入为5973万美元，较2021年同期增长3.81%，完全应税等效基础上的净息差为3.18%，2021年同期为3.35%[175] - 2022年第一季度非利息收入为2.3145亿美元，较2021年同期的2.5869亿美元下降10.53%[200] - 2022年第一季度设备租赁收入较2021年同期下降20.89%，平均设备租赁投资组合下降23.2%[200][205] - 2022年第一季度非利息支出为4533.6万美元，较2021年同期的4414万美元增长2.71%[210] - 2022年第一季度工资和员工福利较2021年同期增长1.08%[210] - 2022年第一季度FDIC和其他保险费用较2021年同期增长27.82%[210] - 2022年第一季度所得税拨备为779万美元，低于2021年同期的864万美元；有效税率为22.14%，低于2021年同期的23.51%[218] 信用与风险相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度信用损失拨备为223万美元，2021年同期为240万美元[184] - 2022年第一季度净回收额为23万美元，占平均贷款和租赁的0.02%，2021年同期净冲销额为350万美元，占比0.26%[184] - 2022年第一季度信用损失拨备主要受乌克兰战争增加的风险和贷款增长影响，未偿还贷款余额增加4779万美元[185] - 飞机投资组合有2.13亿美元的外国风险敞口，主要集中在墨西哥和巴西[187] - 2022年3月31日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.19%，高于2021年3月31日的0.12%；贷款和租赁损失准备金率为2.41%，低于2021年的2.53%[188] - 2022年3月31日，非performing资产总额为3613万美元，较2021年12月31日的4133万美元下降12.60%，较2021年3月31日的6281万美元下降42.48%[192] - 自2021年12月31日以来，第一资源银行面临的市场风险无重大变化[220] - 有关市场风险信息，可参考第一资源银行截至2021年12月31日的10 - K表格年度报告[220]

公司荣誉与员工培训 - 2021年公司被《福布斯》杂志评为美国最佳退伍军人雇主之一[35] - 2021年公司全体员工完成无意识偏见培训课程[37][41] - 公司IVY Tech银行队列教育项目开展后，参与高校学习的员工从16人增至近50人，学校数量从8所增至22所[41] 银行资本状况 - 截至2021年12月31日，银行被归类为“资本充足”，总风险资本比率超10.00%，一级风险资本比率超8.00%，普通股一级风险资本比率超6.50%，杠杆比率超5.00%[44] - 截至2021年12月31日，公司符合所有适用的监管资本要求和准则[45] 监管规则相关决策 - 2019年9月，美联储等机构采用社区银行杠杆率规则，公司决定不采用该框架[46] 公司上市信息 - 公司股票在纳斯达克全球精选市场上市，交易代码为“SRCE”[47] 公司业务规划 - 公司目前不打算申请成为金融控股公司或通过银行金融子公司开展扩展金融活动[48] 准备金政策 - 2021年所有净交易账户的准备金要求比率在2020年3月设定为0%，均免交准备金[54] 股息支付规定 - 银行支付股息需获得印第安纳州金融机构部和芝加哥联邦储备银行事先批准，金额受多种因素限制[55] 货币政策影响 - 美联储货币政策影响商业银行经营结果，未来影响不可预测[56] 法案适用情况 - 《2002年萨班斯 - 奥克斯利法案》适用于向美国证券交易委员会提交定期报告的公司，包括第一资源银行[57] - 该法案规定审计委员会直接负责公司外部审计师的任命、薪酬和监督工作[58] 法律法规合规 - 银行需遵守众多联邦和州消费者金融保护法律法规，违规可能面临法律诉讼和监管制裁[59] 金融改革法案影响 - 《多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》于2010年签署成为法律，改变了金融机构和金融服务行业的监管[60] - 该法案设立消费者金融保护局，转移了消费者合规保护法律的管理责任[61] - 公司因遵守《多德 - 弗兰克法案》产生更高运营成本，预计未来仍将持续[62] 沃尔克规则 - 《沃尔克规则》禁止银行及其附属机构进行自营交易等，总资产低于100亿美元且仅从事特定政府等债券交易的银行可豁免重大合规义务[63] 国会提案影响 - 国会常考虑改变金融机构结构、监管和竞争关系的提案，公司业务受影响程度不可预测[64] 市场风险披露 - 关于市场风险的定量和定性披露信息，可查看第二部分第7项管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析中的利率风险管理[266]

资产与投资证券变化 - 公司总资产达79.6亿美元，较2020年底增长6.4768亿美元（增幅8.85%）[162] - 可供出售投资证券达15.8亿美元，较2020年底增长3.8577亿美元（增幅32.22%）[162] - 联邦基金售出与计息存款达5.5954亿美元，较2020年底增长3.9068亿美元（增幅231.36%）[162] - 平均投资证券增加4.2424亿美元或40.11%，主要由于美国国债、联邦机构证券和抵押贷款支持证券增长[202] - 平均其他投资增长3.8941亿美元或442.52%，主要存放在美联储银行[202] 贷款与租赁业务表现 - 贷款与租赁总额为53.6亿美元，较2020年底减少1.305亿美元（降幅2.38%）[163] - PPP贷款总额为1.776亿美元（扣除未实现折扣628万美元后净额1.7162亿美元）[176] - 公交贷款中COVID-19相关修改金额为116万美元，占公交贷款总额的2.10%[174] - 平均净贷款和租赁减少2.4254亿美元或4.28%，主要因PPP贷款减免1.5016亿美元[202] - 平均PPP贷款余额3.5728亿美元，较2020年同期3.3924亿美元增长[208] - 截至2021年9月30日，PPP贷款总额为1.7162亿美元，由于有100%的SBA担保，所需准备金极低[215] 存款业务变化 - 存款总额达65.2亿美元，较2020年底增长5.7648亿美元（增幅9.70%）[165] - 计息存款平均余额增长2.6287亿美元或6.22%，有效利率下降36个基点至0.26%[203] - 非计息存款增长2.4954亿美元或15.00%，主要因PPP贷款资金沉淀[203] 收入与利润表现 - 2021年前九个月净利润为9081万美元，普通股每股股息0.31美元，股息支付率25.60%[186] - 2021年前九个月净利润9081万美元，较2020年同期5497万美元增长65.3%，年化净资产收益率13.45%[195] - 第三季度应税等价净利息收入6234万美元，同比增长13.34%，净息差3.34%上升14个基点[200] - 九个月应税等价净利息收入1.7692亿美元，同比增长7.79%[206] - 净息差（完全应税等价基础）为3.28%，较去年同期3.33%下降5个基点[206][207] 利息收入与成本分析 - 生息资产收益率从3.67%降至3.58%，付息负债成本从0.70%降至0.37%，利差扩大33个基点[201] - 平均收益资产收益率下降41个基点至3.54%，计息负债总成本下降51个基点至0.40%[207] - 投资证券收益率下降61个基点，其他投资收益率下降140个基点[208] 信贷资产质量与风险 - 公交贷款组合本季度净冲销41万美元，年初至今净冲销506万美元[182] - 特殊关注贷款余额年内减少5908万美元，不良贷款减少1724万美元[182] - 2021年第三季度信贷损失准备为收回256万美元，而2020年同期为计提930万美元[215] - 2021年第三季度净冲销额为4万美元，占平均贷款和租赁额的0.00%，2020年同期为377万美元（0.26%）[215] - 截至2021年9月30日，不良资产总额为4555万美元，较2020年12月31日的6453万美元下降29.42%，较2020年同期的7575万美元下降39.87%[220] - 2021年9月30日，30天及以上贷款和租赁拖欠率为贷款和租赁余额的0.20%，低于2020年同期的0.29%[217] - 期末贷款和租赁损失准备金占贷款和租赁余额的2.50%，高于一年前的2.43%[217] - 公司飞机投资组合存在2.03亿美元的外国风险敞口，主要集中在墨西哥和巴西[216] 非利息收入表现 - 2021年第三季度非利息收入为2.5497亿美元，同比下降9.07%[229] - 信托和财富咨询费用在2021年第三季度同比增长14.22%，达到588.6万美元[229][230] - 设备租赁收入在2021年第三季度同比下降29.45%，降至394.6万美元[229][235] - 抵押服务权因提前还款加速导致2020年减值81万美元，2021年前九个月恢复减值81万美元[179] 非利息支出分析 - 非利息支出总额在2021年第三季度为4806.4万美元，同比增长2.17%[240]；前九个月为1.374亿美元，同比下降0.72%[240] - 薪酬与员工福利支出在第三季度为2697.4万美元（同比增5.33%），前九个月为7768万美元（同比增4.96%），主要因基本工资提升及退休金账户贡献增加[240][241] - 租赁设备折旧在第三季度为323.9万美元（同比降31%），前九个月为1056.2万美元（同比降30.8%），与设备租赁收入减少相关[240][244] - 业务发展与营销费用在第三季度激增354.2万美元至446.5万美元（同比增383.8%），主因300万美元慈善捐赠及疫情限制减少带来的差旅支出增加[240][248] - 贷款回收与回购费用在第三季度转为-58.5万美元（同比降155.5%），前九个月仅30万美元（同比降98.87%），反映资产质量改善[240][249] - 专业服务费在第三季度为181.5万美元（同比降11.07%），但前九个月为557.4万美元（同比增17.57%），波动源于法律咨询费用变化[240][245] - FDIC保险费用在第三季度为39.6万美元（同比降54.38%），主因38万美元保险准备金回收；前九个月为183.3万美元（同比增4.44%）[240][247] - 其他支出在第三季度为123.5万美元（同比降31.01%），主因利率互换准备金减少及贷款承诺拨备降低[240][250] - 净占用费用在第三季度为265.4万美元（同比增5.65%），因物业维修成本上升抵消租赁费用减少[240][242] 资本与流动性状况 - 截至2021年9月30日，股东权益总额为9.113亿美元，较2020年12月31日增长2449万美元（2.76%）[185] - 公司总资本充足率16.59%，一级资本充足率15.33%，普通股一级资本充足率13.65%，均远超监管最低要求[188] - 流动性储备充足：联邦住房贷款银行可追加借款5.1156亿美元，美联储贴现窗口可借款4.4914亿美元[191] - 贷款资产比率从2020年末75.03%降至67.29%，现金及等价物从2.4305亿美元增至6.3728亿美元[192] - PPP贷款风险权重为零，未对风险加权资产产生影响[188] 利率风险敏感性 - 利率敏感性分析显示一年内重定价资产优于负债4.767亿美元，敏感度约1.14%[192] 税务支出变化 - 所得税准备金在第三季度为974万美元（同比增49.6%），前九个月为2780万美元（同比增61.7%），实际税率降至23.06%（2020年同期24.5%）[252]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为77.2亿美元，较2020年12月31日增加4.0228亿美元，增幅5.50%[159] - 总存款为63.5亿美元，较2020年底增加3.9938亿美元，增幅6.72%[162] - 短期借款为1.7234亿美元，较2020年12月31日增加2170万美元，增幅14.41%[162] - 长期债务和强制赎回证券为8133万美元，较2020年12月31日减少53万美元，降幅0.65%[162] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为9.0123亿美元，较2020年12月31日的8.8685亿美元增加1438万美元，增幅1.62%；股东权益与资产比率为11.68%，低于2020年12月31日的12.12%；每股账面价值从2020年12月31日的34.93美元升至36.05美元[187] - 2021年第二季度，公司宣布并支付普通股每股现金股息0.30美元，过去四个季度股息支付率为28.05%[188] - 截至2021年6月30日，第一资源公司总资本与风险加权资产比率为16.58%，一级资本与风险加权资产比率为15.32%，普通股一级资本与风险加权资产比率为13.62%，一级资本与平均资产比率为12.08%[191] - 截至2021年6月30日，第一资源银行总资本与风险加权资产比率为15.38%，一级资本与风险加权资产比率为14.11%，普通股一级资本与风险加权资产比率为13.37%，一级资本与平均资产比率为11.13%[191] - 截至2021年6月30日，公司可从合作银行集体短期借入额外资金2.45亿美元；联邦住房贷款银行（FHLB）预付款项为5441万美元，可额外借入4.8071亿美元；与美联储无未偿款项，可借入4.278亿美元[194] - 2021年6月30日，公司贷款与资产比率为71.04%，低于2020年12月31日的75.03%和2020年6月30日的77.29%；现金及现金等价物总额为4.6945亿美元，高于2020年12月31日的2.4305亿美元和2020年6月30日的1.8024亿美元[195] - 若需为公共基金存款质押collateral，公司潜在流动性风险敞口约为9.49亿美元[196] - 2021年第二季度和上半年归属于普通股股东的净利润分别为3022万美元和5833万美元，高于2020年同期的1850万美元和3492万美元；摊薄后每股净利润分别为1.19美元和2.29美元，高于2020年同期的0.72美元和1.36美元[198] - 2021年上半年平均普通股股东权益回报率为13.12%，高于2020年的8.23%；总资产平均回报率为1.57%，高于2020年的1.02%[198] - 2021年上半年净利息收入（GAAP）为1.14347亿美元，净利息收入（FTE）为1.14586亿美元[216] - 2021年第二季度和上半年非利息收入分别为2489.8万美元和5076.7万美元，较2020年同期分别下降1.36%和增长1.81%[233] - 2021年第二季度和上半年非利息支出分别为4519.8万美元和8933.8万美元，较2020年同期分别增长0.83%和下降2.21%[233] - 2021年第二季度和上半年所得税拨备分别为943万美元和1806万美元，2020年同期分别为552万美元和1068万美元[254] - 2021年第二季度和2020年第二季度有效税率分别为23.76%和22.94%，2021年上半年和2020年上半年分别为23.64%和23.40%[254] 各类资产数据关键指标变化 - 可供出售投资证券为14.1亿美元，较2020年12月31日增加2.1556亿美元，增幅18.00%[159] - 联邦基金出售和其他银行的有息存款为4.0035亿美元，较2020年12月31日增加2.3149亿美元，增幅137.09%[159] - 贷款和租赁总额为54.8亿美元，较2020年12月31日减少626万美元，降幅0.11%[160] - 运营租赁设备为5601万美元，较2020年12月31日减少903万美元，降幅13.88%[161] - 截至2021年6月30日，COVID - 19相关贷款和租赁修改延期余额为6500万美元，较2020年12月31日的1.29亿美元减少[170] - 截至2021年6月30日，PPP贷款总额为3.1509亿美元，已帮助客户获得超5.27亿美元的贷款豁免，并已向SBA提交超91%的2020年PPP贷款总额的豁免申请[177][178] - 2021年特殊关注贷款余额季度减少2203万美元，年初至今减少3691万美元；不良贷款季度减少267万美元，年初至今减少460万美元；巴士业务板块季度净冲销0.25百万美元，年初至今449万美元[184] - 截至2021年6月30日的三个月，平均盈利资产增加5.3788亿美元，同比增长8.00%，平均生息负债增加2.0538亿美元，增幅4.48%[204] - 截至2021年6月30日的三个月，平均盈利资产收益率从3.83%降至3.42%，平均生息负债总成本从0.86%降至0.41%，净息差下降9个基点[204] - 截至2021年6月30日的三个月，净贷款和租赁收益率下降8个基点，平均净贷款和租赁减少4977万美元，降幅0.89%，主要因商业和农业贷款组合中PPP贷款减免1.5841亿美元[205] - 截至2021年6月30日的三个月，平均投资证券增加2.9424亿美元，增幅28.15%，平均其他投资增加3.1322亿美元，增幅349.86%[205] - 2021年第二季度，平均生息存款增加2.1044亿美元，增幅4.95%，平均付息存款有效利率从0.78%降至0.29%，平均无息存款增长2.5764亿美元，增幅16.49%[206] - 2021年第二季度，平均短期借款减少481万美元，降幅2.51%，短期借款利息支付下降13个基点，次级票据利息支付下降15个基点[207] - 2021年第二季度，平均长期债务和强制赎回证券余额减少25万美元，降幅0.31%，长期债务和强制赎回证券利息支付增加65个基点[207] - 截至2021年6月30日的六个月，应税等效净利息收入为1.1459亿美元，较2020年同期增长5.00%，完全应税等效基础上的净息差为3.25%，2020年同期为3.40%[209] - 截至2021年6月30日的六个月，平均盈利资产为71.13559亿美元，利息收入为1.24301亿美元，收益率为3.52%；2020年同期平均盈利资产为64.54403亿美元，利息收入为1.31824亿美元，收益率为4.11%[208] - 2021年上半年平均盈利资产增加6.5916亿美元，同比增长10.21%；平均生息负债增加1.8432亿美元，同比增长4.10%[210] - 2021年上半年平均净贷款和租赁增加1.7546亿美元，同比增长3.29%；平均投资证券增加2.4759亿美元，同比增长23.85%；平均待售抵押贷款减少843万美元，同比下降44.00%；平均其他投资增加2.4453亿美元，同比增长373.36%[211] - 2021年上半年平均生息存款增加1.9823亿美元，同比增长4.76%；平均无息存款增加3.9068亿美元，同比增长28.33%[212] - 2021年上半年平均短期借款减少1529万美元，同比下降7.76%；平均长期债务和强制赎回证券余额增加137万美元，同比增长1.72%[213] - 2021年第二季度净冲销为16万美元，占平均贷款和租赁的0.01%；年初至今净冲销为367万美元，占平均贷款和租赁的0.13%[218] - 2021年6月30日，30天及以上贷款和租赁逾期率为0.09%，低于2020年6月30日的0.60%；贷款和租赁损失准备金占贷款和租赁余额的比例为2.49%，高于一年前的2.31%[222] - 2021年6月30日，不良资产总额为5885万美元，较2020年12月31日的6453万美元下降8.81%，较2020年6月30日的6955万美元下降15.38%[225] - 2021年上半年不良资产减少与非应计贷款和租赁减少有关；6月30日较去年同期减少与非应计贷款和租赁及收回资产减少有关[225] - 2021年第二季度信贷损失拨备为303万美元，上半年为63万美元；2020年同期分别为1038万美元和2173万美元[218] - 截至2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日，贷款和租赁未偿还总额分别为121.3万美元、233.5万美元和643.5万美元[230] - 截至2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日，信托管理资产市值分别为51.1亿美元、47.4亿美元和42.0亿美元[234] 各业务线收入数据关键指标变化 - 2021年第二季度信托和财富咨询费为646.6万美元，较2020年同期增长15.69%；上半年为1194.7万美元，较2020年同期增长14.47%[233] - 2021年第二季度服务存款账户手续费为250.8万美元，较2020年同期增长31.31%；上半年为495.5万美元，较2020年同期增长9.75%[233] - 2021年第二季度借记卡收入为475.4万美元，较2020年同期增长32.02%；上半年为893.6万美元，较2020年同期增长28.13%[233] - 2021年第二季度设备租赁收入为425.5万美元，较2020年同期下降28.96%；上半年为888.4万美元，较2020年同期下降29.60%[233]

资产与负债状况 - 公司总资产为75.1亿美元，较2020年12月31日增长1.9552亿美元或2.67%[157] - 总贷款和租赁额为55.2亿美元，较2020年底增加3378万美元或0.62%，主要增长贡献来自2021年第一季度的PPP贷款[158] - 总存款为61.3亿美元，较2020年底增加1.8531亿美元或3.12%[160] - 待售总投资证券为12.9亿美元，较2020年12月31日增加9387万美元或7.84%[157] - 售出联邦基金和存放于其他银行的计息存款为2.6627亿美元，较2020年底增加9741万美元或57.69%[157] - 现金及现金等价物从2020年12月31日的2.4305亿美元增至2021年3月31日的3.3595亿美元[193] - 贷款与资产比率从2020年12月31日的75.03%降至2021年3月31日的73.52%[193] 收入与利润 - 2021年第一季度净利润为2811万美元，摊薄后每股收益为1.10美元[196] - 2021年第一季度全口径税收等价净利息收入为5753万美元，较2020年同期增长4.61%[202] - 2021年第一季度非利息收入总额为2586.9万美元，较2020年同期的2462.2万美元增长5.06%[227] 成本与费用 - 2021年第一季度非利息支出总额为4414万美元，较2020年同期的4653.5万美元下降5.15%[236] - 贷款和租赁收回及收回支出在2021年第一季度降至12.9万美元，较2020年同期的76.3万美元大幅下降83.09%[236] - 截至2021年3月31日的三个月期间，所得税拨备为864万美元，而2020年同期为516万美元[246] 信贷资产质量 - 截至2021年3月31日，与新冠疫情相关的贷款和租赁修改总额为1.04亿美元，较2020年12月31日的1.29亿美元有所下降[168] - 特别关注贷款余额减少1488万美元，不良贷款减少192万美元，但巴士业务组合净冲销425万美元[182] - 2021年第一季度信贷损失拨备为240万美元，显著低于2020年同期的1135万美元[211] - 2021年第一季度净冲销额为350万美元，占平均贷款和租赁的0.26%[211] - 截至2021年3月31日，30天及以上贷款和租赁拖欠率为贷款和租赁余额的0.12%，较2020年同期的0.24%有所下降[215] - 期末贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁总额的比例为2.53%，高于一年前的2.35%[215] - 不计PPP贷款，贷款和租赁损失准备金占未偿还贷款和租赁总额的比例为2.74%，与2020年12月31日的2.73%基本持平[215] - 2021年3月31日的不良资产总额为6281万美元，较2020年12月31日的6453万美元下降2.67%，但较2020年3月31日的3587万美元大幅增加75.08%[219] - 不良资产占贷款和租赁总额的比例在2021年3月31日为1.12%，2020年12月31日为1.16%，2020年3月31日为0.68%[219] 净利息边际与生息资产 - 净利息边际（全口径税收等价）为3.35%，较2020年同期的3.58%下降23个基点[202][203] - 2021年第一季度平均生息资产为69.60551亿美元，同比增长12.60%[203] - 平均贷款和租赁净额为54.99009亿美元，同比增长7.86%，主要受平均PPP贷款增加4.1029亿美元驱动[204] - 平均投资证券总额增加2.0034亿美元，增幅19.44%[204] - 平均计息负债总额为45.77664亿美元，同比增长3.67%[203] - 平均计息存款为42.61207亿美元，同比增长4.54%，有效利率下降73个基点至0.34%[205] - 平均无息存款为17.19264亿美元，同比大幅增长43.74%[205] 股东权益与资本充足率 - 2021年第一季度总股东权益为8.913亿美元，较2020年12月31日的8.8685亿美元增加445万美元，增长0.50%[185] - 股东权益占总资产比率从2020年12月31日的12.12%降至2021年3月31日的11.87%[185] - 2021年第一季度普通股股东权益平均回报率为12.74%，总资产平均回报率为1.55%[196] - 公司总资本与风险加权资产比率为16.39%，一级资本比率为15.12%，普通股一级资本比率为13.43%，均远高于监管最低要求[188] - 2021年第一季度支付每股普通股现金股息0.29美元，过去四个季度的股息支付率为31.13%[186] 业务线表现 - 2021年PPP贷款总额为4.4384亿美元（已扣除1362万美元未摊销折扣），其中专业金融客户占8999万美元，传统商业银行客户占3.5385亿美元[175] - 公司2020年发放3540笔PPP贷款总额5.97451亿美元，平均每笔16.9万美元；2021年发放2573笔贷款总额2.32437亿美元，平均每笔9万美元[175] - 截至2021年3月31日，公司已帮助客户获得3.6916亿美元的PPP贷款减免，并已就2020年发放的PPP贷款总额的79%以上向SBA提交减免申请[176] - 2021年第一季度，抵押贷款服务权（MSRs）因提前还款速度减慢而确认4000美元的减值恢复，而2020年因较低抵押贷款利率导致更快提前还款速度产生81万美元减值费用[178] - 抵押银行收入在2021年第一季度增至390.1万美元，较2020年同期的233.6万美元大幅增长66.99%[227] - 设备租赁收入在2021年第一季度降至462.9万美元，较2020年同期的663万美元下降30.18%[227] 其他财务数据 - 公司可从联邦住房贷款银行获得额外5.0437亿美元借款，从联邦储备银行获得4.1641亿美元借款[192] - 截至2021年3月31日的三个月，实际税率为23.51%，2020年同期为23.91%[246] - 自2020年12月31日以来，公司面临的市场风险未发生重大变化[248]