公司基本信息 - 公司于1971年成立，作为银行的控股公司[17] - 公司是一家银行控股公司，已选择成为金融控股公司，受美联储监管[30] - 银行是美联储系统成员，存款由联邦存款保险公司承保，受相关机构监管[31] - 公司在23个美国州和华盛顿特区以及加拿大、欧洲、中东和亚太地区的23个地点设有办事处[17] - 财富管理服务通过美国19个州和华盛顿特区以及伦敦、根西岛和阿布扎比的办事处网络提供[22] - 公司业务分为企业与机构服务、财富管理和其他三个报告部门[19] - 公司业务涵盖企业与机构服务（C&IS）和财富管理两大客户导向报告板块[19] - 公司面临来自受监管和不受监管金融服务组织的激烈竞争[25] - 公司业务战略是为目标市场提供优质金融服务，强调发展基于费用的经常性收入和提高生产力[26] 财务数据关键指标 - 截至2021年12月31日，银行合并资产为1837亿美元，普通银行股权资本为111亿美元[16] - 截至2021年12月31日，公司合并总资产为1839亿美元，股东权益为120亿美元[17] - 2021年12月31日，公司普通股一级资本标准化方法比率为11.9%，高级方法比率为13.2%；银行分别为12.0%和13.5%[56] - 截至2021年12月31日，公司管理资产规模为1.61万亿美元，其中C&IS客户为1.19万亿美元，财富管理客户为416.1亿美元[24] 各业务线数据关键指标 - 截至2021年12月31日，C&IS资产托管/管理、资产托管和资产管理规模分别为15.18万亿美元、11.55万亿美元和1.19万亿美元[20] - 截至2021年12月31日，财富管理资产托管/管理、资产托管和资产管理规模分别为1.07万亿美元、1.06万亿美元和416.1亿美元[22] 监管相关规定 - 多德 - 弗兰克法案对总资产至少1000亿美元的美国银行控股公司（包括公司）实施强化审慎标准[35] - 2019年10月美联储确定新规则，公司被归类为第二类机构[36] - 公司需定期向监管机构提交快速有序解决的决议计划，2021年12月已提交2021年第165(d)条决议计划[38][39] - 2021年1月FDIC宣布恢复要求资产1000亿美元或以上的存款机构提交决议计划，银行尚未收到通知[40] - 公司资本分配需遵循美联储资本计划规则，需提交年度资本计划接受审查[50] - 公司需每年接受美联储进行的监管压力测试，银行也需进行年度内部压力测试[52] - 公司作为银行控股公司，需遵循基于巴塞尔协议III的风险和杠杆资本准则[53] - 公司需按标准化和高级方法计算风险资本比率，并采用更严格的比率评估资本充足率[54] - 先进方法机构最低补充杠杆率为3.0%，最低资本缓冲要求为2.5%[58] - 公司2021年压力资本缓冲要求为2.5%，有效一级普通股资本比率最低要求为7.0%[60] - 银行与单一关联方交易的信贷展期限制为银行资本和盈余的10%，与所有关联方交易的信贷展期限制为20%[65] - 违反GDPR的组织可能被处以最高2000万欧元或上一财年全球年收入4%的罚款，以较高者为准[73] - 违反CCPA的企业可能面临每次违规最高2500美元的民事处罚，故意违规每次最高7500美元[74] - 每个存款账户的FDIC保险适用限额目前为25万美元[69] - CRD V自2020年12月29日起大部分适用，CRR II自2021年6月28日起大部分适用[82] - 自2021年6月26日起，欧盟金融工具市场指令下的投资公司需遵守新的审慎监管制度[82] - 2021年11月，欧盟立法者宣布推迟实施CSDR结算纪律制度下的强制买入规则[84] - SFTR报告义务自2020年4月11日起分阶段实施，最后阶段于2021年1月11日开始[85] - 2017年9月30日，英国《刑事金融法》生效，引入新的企业刑事犯罪[86] - 2018年1月1日，欧盟《基准条例》在所有欧盟成员国适用[87] - 2019年12月29日，欧盟《可持续金融披露条例》生效，旨在防止“漂绿”[89] - 2020年7月12日，《分类条例》生效，鼓励环境可持续投资决策[90] - 2018年7月9日，第五项欧盟《反洗钱指令》生效，2020年1月10日需转化为当地法律[92] - 2017年5月17日，修订后的《股东权利指令》发布[93] - 2020年4月1日，两项欧盟法规对现有《另类投资基金经理指令》和《可转让证券集合投资计划二级法规》作出修改[94] 资本比率情况 - 截至2021年12月31日，银行的风险和杠杆资本比率远高于美国银行监管机构规定的要求[55] - 截至2021年12月31日，公司非美国银行子公司资本比率高于规定的最低要求[96] 人员相关数据 - 截至2021年12月31日，公司约有21100名全职等效员工，其中43%位于北美，39%位于亚太地区，18%位于欧洲、中东和非洲[98] - 2021年12月31日，公司董事会女性占比25%，男性占比75%；白人占比59%，黑人占比25%，西班牙裔占比8%，亚洲人占比8%[113] - 2021年12月31日，公司高管女性占比36%，男性占比64%；白人占比82%，黑人占比18%[113] - 截至2021年12月31日，公司全球员工中女性占46%，男性占54%；美国员工中37%自我认定为不同族裔[113] 银行评级情况 - 银行最近一次CRA检查中获得美联储“杰出”评级[71]