财务状况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为233,427,319千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的192,034,613千巴西雷亚尔有所增长[8] - 截至2023年9月30日，公司总负债为213,404,118千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的174,992,403千巴西雷亚尔有所增长[9] - 截至2023年9月30日，证券回购协议下购买的证券总额为12251986000巴西雷亚尔，平均年利率为11.76%（2022年12月31日为13.65%）[60][61] - 截至2023年9月30日，抵押品组合中有1719000000巴西雷亚尔在现金流量表中列为现金等价物（2022年12月31日为646478000巴西雷亚尔）[62] - 截至2023年9月30日，证券回购协议下出售的证券总额为39517091000巴西雷亚尔，平均年利率为12.98%（2022年12月31日为13.65%）[63] - 截至2023年9月30日，按公允价值计入损益的金融资产总账面价值为100,993,988千巴西雷亚尔，公允价值为101,038,694千巴西雷亚尔；2022年12月31日总账面价值为87,449,816千巴西雷亚尔，公允价值为87,513,004千巴西雷亚尔[64] - 截至2023年9月30日，按公允价值计入其他综合收益的金融资产总账面价值为38,602,118千巴西雷亚尔，公允价值为38,486,172千巴西雷亚尔；2022年12月31日总账面价值为35,150,599千巴西雷亚尔，公允价值为34,478,668千巴西雷亚尔[67] - 截至2023年9月30日，按摊余成本计量的金融资产总账面价值为6,179,971千巴西雷亚尔，账面价值为6,174,973千巴西雷亚尔；2022年12月31日总账面价值为9,275,027千巴西雷亚尔，账面价值为9,272,103千巴西雷亚尔[67] - 截至2023年9月30日，按公允价值计入损益的金融负债中证券的总账面价值和公允价值均为13,886,608千巴西雷亚尔；2022年12月31日总账面价值和公允价值均为13,048,246千巴西雷亚尔[68] - 截至2023年9月30日，指定按公允价值计入损益的债券总账面价值为589,383千巴西雷亚尔，公允价值为455,874千巴西雷亚尔；2022年12月31日总账面价值为567,838千巴西雷亚尔，公允价值为481,019千巴西雷亚尔[68] - 截至2023年9月30日，衍生金融工具资产名义金额为2,545,065,143千巴西雷亚尔，公允价值为19,815,008千巴西雷亚尔；负债名义金额为2,551,503,804千巴西雷亚尔，公允价值为18,545,595千巴西雷亚尔[74] - 截至2022年12月31日，衍生金融工具资产名义金额为1,337,200,771千巴西雷亚尔，公允价值为9,217,155千巴西雷亚尔；负债名义金额为1,019,527,567千巴西雷亚尔，公允价值为8,605,409千巴西雷亚尔[74] - 截至2023年9月30日，外汇风险方面净投资套期账面价值为472,870千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的395,564千巴西雷亚尔有所增加[80] - 截至2023年9月30日，贷款业务总额为26,902,270千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的22,260,538千巴西雷亚尔增长，其中质押资产贷款为23,577,597千巴西雷亚尔[87] - 截至2023年9月30日，预付费用总计4,400,808千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的4,240,107千巴西雷亚尔有所增加[88] - 2023年9月30日，证券交易和中介业务资产总计3,569,085千巴西雷亚尔，负债总计17,062,044千巴西雷亚尔[89] - 截至2023年9月30日，金融资产总敞口为102,626,206千巴西雷亚尔，预期信用损失为484,134千巴西雷亚尔，净额为102,150,160千巴西雷亚尔；截至2022年12月31日，总敞口为85,536,623千巴西雷亚尔，预期信用损失为269,347千巴西雷亚尔，净额为85,267,276千巴西雷亚尔[90][93] - 2023年9月30日，联营公司和合资企业权益总额为2,260,841千巴西雷亚尔；2022年12月31日为2,271,731千巴西雷亚尔；2022年9月30日为2,414,889千巴西雷亚尔[97] - 截至2023年9月30日，物业和设备为347,659千巴西雷亚尔，无形资产为2,550,984千巴西雷亚尔；截至2022年9月30日，物业和设备为307,811千巴西雷亚尔，无形资产为814,837千巴西雷亚尔[100][101] - 截至2023年9月30日，使用权资产为203,552千巴西雷亚尔，租赁负债为226,324千巴西雷亚尔；截至2022年9月30日，使用权资产为260,846千巴西雷亚尔，租赁负债为289,296千巴西雷亚尔[104] - 截至2023年9月30日，融资工具应付总额为53,093,731千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的43,683,629千巴西雷亚尔有所增长[106] - 截至2023年9月30日，债务证券总额为6,053,855千巴西雷亚尔，其中固定利率债券3,397,852千巴西雷亚尔，浮动利率债券2,656,003千巴西雷亚尔[107] - 截至2023年9月30日，借款总额为1,259,822千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的1,865,880千巴西雷亚尔有所减少[110] - 截至2023年9月30日，其他金融资产总额为6,236,401千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的3,517,189千巴西雷亚尔有所增长[114] - 截至2023年9月30日，其他金融负债总额为14,112,430千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的11,554,213千巴西雷亚尔有所增长[114] - 截至2023年9月30日，退休计划负债为53,279,708千巴西雷亚尔，较2022年同期的42,714,355千巴西雷亚尔有所增长[119] - 截至2023年9月30日，递延所得税资产为2,022,609千巴西雷亚尔，递延所得税负债为(73,982)千巴西雷亚尔[118] - 截至2023年9月30日，净递延税为1948628（千巴西雷亚尔），2022年同期为1389396（千巴西雷亚尔）[121] - 截至2023年9月30日，公司已发行资本为25（千巴西雷亚尔），由435366147股A类普通股和112717094股B类普通股代表[129] - 截至2023年9月30日，长期激励计划下预留的股份为16405218股受限股票单位（RSUs）和1860129股绩效股票单位（PSUs）[131] - 截至2023年9月30日，与关联方交易产生的资产（负债）和收入（费用）有不同金额表现[139] - 截至2023年9月30日，公司总准备金为109595（千巴西雷亚尔），2022年同期为43541（千巴西雷亚尔）[141] - 截至2023年9月30日，公司司法存款为13317（千巴西雷亚尔），2022年同期为12077（千巴西雷亚尔）[141] - 截至2023年9月30日，准备金期末余额为1.09595亿巴西雷亚尔，较2022年末的3818.3万巴西雷亚尔有所增加[143] - 截至2023年9月30日，有361起民事和行政索赔，索赔金额为2494.4万巴西雷亚尔（2022年12月31日为2041.9万巴西雷亚尔）[143] - 截至2023年9月30日，公司及其子公司涉及105起劳动索赔案件，索赔金额为3799.2万巴西雷亚尔（2022年12月31日为790.8万巴西雷亚尔）[144] - 截至2023年9月30日，公司及其子公司面临的或有负债约为12.98356亿巴西雷亚尔（2022年12月31日为8.93745亿巴西雷亚尔）[145] - 截至2023年9月30日，受限股票单位（RSU）和绩效股票单位（PSU）的未偿还数量分别为16,405,218和1,860,129，总计18,265,347[163] - 截至2023年9月30日，金融资产公允价值总计208,934,597巴西雷亚尔，金融负债公允价值总计172,289,035巴西雷亚尔[181][182] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，或有对价负债按公允价值计量，分类为公允价值层级的第3级，加权平均折现率为11.13%，折现率变动100个基点将使公允价值增减5,594巴西雷亚尔[182] - 公司通过被投资企业持有的风险投资归类为公允价值层级的第3级，折现率变动100个基点将使公允价值增减14,784巴西雷亚尔[183] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，集团净债务分别为3402521千巴西雷亚尔和5141479千巴西雷亚尔，资产负债率分别为14.53%和23.18%[197] 经营业绩 - 2023年前九个月，公司净收入为2,859,377千巴西雷亚尔，2022年同期为2,797,710千巴西雷亚尔[10] - 2023年前九个月，公司总综合收入为3,080,694千巴西雷亚尔，2022年同期为3,031,543千巴西雷亚尔[10] - 2023年前九个月，公司基本每股收益为5.3195，2022年同期为5.0122[10] - 2023年前九个月，公司摊薄每股收益为5.2813，2022年同期为4.8566[10] - 2023年第三季度，公司净收入为1,086,589千巴西雷亚尔，2022年同期为1,030,878千巴西雷亚尔[10] - 2023年第三季度，公司总综合收入为909,514千巴西雷亚尔，2022年同期为1,296,748千巴西雷亚尔[10] - 2023年第三季度，公司基本每股收益为1.9873，2022年同期为1.8548[10] - 2023年第三季度，公司摊薄每股收益为1.9620，2022年同期为1.7977[10] - 2023年前三季度所得税前收入为29.41219亿巴西雷亚尔，2022年同期为27.06608亿巴西雷亚尔[12] - 2023年前三季度经营活动产生的净现金流为3.998386亿巴西雷亚尔，2022年同期为288156巴西雷亚尔[12] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金流为550703巴西雷亚尔，2022年同期为293891巴西雷亚尔[12] - 2023年前三季度融资活动使用的净现金流为2.814754亿巴西雷亚尔，2022年同期为1.127532亿巴西雷亚尔[12] - 2023年7月1日至9月30日，Banco Modal为公司净收入贡献20613000巴西雷亚尔，为净收入贡献149747000巴西雷亚尔[48] - 2023年1 - 9月净服务收入为46.51223亿巴西雷亚尔，高于2022年同期的43.75806亿巴西雷亚尔；2023年7 - 9月净服务收入为18.22475亿巴西雷亚尔，高于2022年同期的15.58302亿巴西雷亚尔[156] - 2023年1 - 9月金融工具净收入为61.6331亿巴西雷亚尔，高于2022年同期的57.94866亿巴西雷亚尔；2023年7 - 9月金融工具净收入为23.09445亿巴西雷亚尔，高于2022年同期的20.62023亿巴西雷亚尔[157] - 2023年