公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为170,276,449千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的139,340,402千巴西雷亚尔增长约22.2%[7] - 截至2022年6月30日，公司总负债为153,980,808千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的124,920,773千巴西雷亚尔增长约23.3%[9] - 截至2022年6月30日，公司总权益为16,295,641千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的14,419,629千巴西雷亚尔增长约13.0%[9] - 2022年上半年，公司总营收和收入为6,550,347千巴西雷亚尔，较2021年同期的5,646,126千巴西雷亚尔增长约16.0%[11] - 2022年上半年，公司净收入为1,766,832千巴西雷亚尔，较2021年同期的1,665,423千巴西雷亚尔增长约6.1%[11] - 2022年上半年，公司其他综合收益（损失）为 - 32,038千巴西雷亚尔，较2021年同期的 - 233,141千巴西雷亚尔有所改善[11] - 2022年上半年，公司综合总收入为1,734,794千巴西雷亚尔，较2021年同期的1,432,282千巴西雷亚尔增长约21.1%[11] - 2022年上半年，归属于母公司所有者的净收入为1,765,355千巴西雷亚尔，较2021年同期的1,664,312千巴西雷亚尔增长约6.1%[11] - 2022年上半年，基本每股收益为3.1583，较2021年同期的2.9770增长约6.1%[11] - 2022年上半年，摊薄每股收益为3.0599，较2021年同期的2.9071增长约5.3%[11] - 2022年上半年净利润为17.65355亿巴西雷亚尔，2021年同期为16.64312亿巴西雷亚尔[12] - 2022年上半年经营活动产生的净现金流为4.8785亿巴西雷亚尔，2021年同期为 - 9.99906亿巴西雷亚尔[13] - 2022年上半年投资活动使用的净现金流为2.32643亿巴西雷亚尔，2021年同期为3.07188亿巴西雷亚尔[13] - 2022年上半年融资活动产生的净现金流为 - 4.49276亿巴西雷亚尔，2021年同期为18.57797亿巴西雷亚尔[13] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物为35.36333亿巴西雷亚尔，2021年同期为32.17234亿巴西雷亚尔[13] 公司股权结构相关 - XP Control LLC持有公司66.17%的投票权[16] - 公司授权股本为35000美元，对应3500000000股授权股份，每股面值0.00001美元；截至2022年6月30日，已发行资本为24千巴西雷亚尔，由447300536股A类普通股和112717094股B类普通股代表[122][123] - A类普通股发行2000000000股，B类普通股发行1000000000股；B类普通股每股有10票投票权，A类普通股每股有1票投票权[124][125] 公司股份回购与收购相关 - 2022年5月董事会批准股份回购计划，可回购最高10亿巴西雷亚尔的A类普通股，截至6月30日已回购12900万巴西雷亚尔，约占公司股本的0.4%[20][21] - 2022年6月8日，公司与Itaú Unibanco签署股份购买协议，以约2400万美元购买105.6308万股B类普通股[22] - 2022年新成立两家子公司，XP Ativos Digitais Intermediações S.A和XP Phalanx CT Fund，公司持股比例均为100%[29] - 2022年1月6日，公司拟以最多1950万股新发行的XP Inc. A类股票或巴西存托凭证收购Banco Modal最多100%股份，溢价35%[41] - 2022年2月25日，公司以42943千巴西雷亚尔收购Habitat Capital Partners Asset Management 100%股权，初步主要分配至商誉[42] - 2022年4月25日，公司宣布收购巴西生物技术公司SuperBac，交易需在2022年第三季度经特殊股东大会批准[44] 公司业务合作相关 - 2022年5月12日，公司与纳斯达克合作创建数字资产交易平台XTAGE，截至6月30日交易规模不重大[46] 公司证券业务相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，证券回购协议下出售证券总额为30534448千巴西雷亚尔，平均年利率为11.24%，2021年12月31日分别为26281345千巴西雷亚尔和9.14%[54] - 截至2022年6月30日，证券转售（回购）协议下购买证券总额为4811826千巴西雷亚尔，2021年12月31日为8894531千巴西雷亚尔[53] - 截至2022年6月30日，可用投资组合为137701千巴西雷亚尔，2021年12月31日为3322254千巴西雷亚尔[53] - 截至2022年6月30日，持有抵押品为4676121千巴西雷亚尔，2021年12月31日为5574846千巴西雷亚尔[53] - 截至2022年6月30日，预计信用损失为 - 1996千巴西雷亚尔，2021年12月31日为 - 2569千巴西雷亚尔[53] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的证券资产总值为6.7520933亿巴西雷亚尔，2021年12月31日为5.8179955亿巴西雷亚尔[55] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的证券资产总值为3.6182599亿巴西雷亚尔，2021年12月31日为3.2332377亿巴西雷亚尔[58] - 截至2022年6月30日，按摊余成本计量的证券资产总值为8177.857万巴西雷亚尔，2021年12月31日为2238.807万巴西雷亚尔[58] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债（证券借贷）总值为5145.883万巴西雷亚尔，2021年12月31日为2146.398万巴西雷亚尔[59] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债（债券）总值为491.094万巴西雷亚尔，2021年12月31日为518.804万巴西雷亚尔[60] - 2022年6月30日，债券的合同本金为566.593万巴西雷亚尔，公允价值为491.094万巴西雷亚尔，差额为 - 7.5499万巴西雷亚尔[63] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益和其他综合收益的金融资产中，流动资产为6.0310759亿巴西雷亚尔，2021年12月31日为4.7431624亿巴西雷亚尔[63] - 截至2022年6月30日，按摊余成本计量的金融资产中，流动资产为5477.249万巴西雷亚尔，2021年12月31日为1891.889万巴西雷亚尔[63] 公司套期保值业务相关 - 公司交易衍生金融工具以管理整体风险敞口，并协助客户管理自身风险敞口[64] - 截至2022年6月30日，资产名义总额为161.7849586亿巴西雷亚尔，公允价值为1855.6118万巴西雷亚尔；负债名义总额为108.0069221亿巴西雷亚尔，公允价值为1907.6716万巴西雷亚尔[65] - 截至2021年12月31日，资产名义总额为54.7269601亿巴西雷亚尔，公允价值为1094.3714万巴西雷亚尔；负债名义总额为45.1909618亿巴西雷亚尔，公允价值为1190.8183万巴西雷亚尔[65] - 2022年6月30日，净投资外汇风险套期保值中，账面价值为31.6716万巴西雷亚尔，其他综合收益变动为 - 19197巴西雷亚尔，名义价值为49.7872万巴西雷亚尔[71] - 2021年12月31日，净投资外汇风险套期保值中，账面价值为31.0069万巴西雷亚尔，其他综合收益变动为19474巴西雷亚尔，名义价值为44.0022万巴西雷亚尔[71] - 2022年6月30日，公允价值套期保值中，总账面价值资产为643.8596万巴西雷亚尔、负债为1239.4537万巴西雷亚尔，收入变动为79.8876万巴西雷亚尔，名义价值为1832.7623万巴西雷亚尔[72] - 2021年12月31日，公允价值套期保值中，总账面价值负债为926.433万巴西雷亚尔，收入变动为50.619万巴西雷亚尔，名义价值为929.7999万巴西雷亚尔[73] - 2022年6月30日，现金流套期保值中，账面价值负债为32.9496万巴西雷亚尔，其他综合收益变动为17.4968万巴西雷亚尔，名义价值为32.7467万巴西雷亚尔[75] - 2022年3月，公司记录新套期保值结构，用SWAP - TRS合同对冲XP股价变动对劳动税支付的影响[74] - 公司有三种套期保值关系：境外经营净投资套期、公允价值套期和现金流套期[66] - 公司通过套期工具和被套期项目的经济关系进行风险管理，使两者反向变动以抵消风险[70] - 截至2022年6月30日，套期工具名义金额总计19,152,962千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的9,738,021千巴西雷亚尔增长约96.68%[76] 公司贷款业务相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，贷款业务总额为16,443,448千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的12,844,037千巴西雷亚尔增长约28.02%[77] - 公司通过Banco XP向客户提供贷款产品，主要由客户在XP平台上的投资全额抵押[78] - 2022年6月30日，贷款和信用卡业务处于阶段1的总额为15,313,796千巴西雷亚尔，预期信用损失为9,078千巴西雷亚尔；阶段2总额为1,120,231千巴西雷亚尔，预期信用损失为5,852千巴西雷亚尔；阶段3总额为9,421千巴西雷亚尔，预期信用损失为7,357千巴西雷亚尔[85] - 2021年12月31日，贷款和信用卡业务处于阶段1的总额为12,153,549千巴西雷亚尔，预期信用损失为13,957千巴西雷亚尔；阶段2总额为686,994千巴西雷亚尔，预期信用损失为7,242千巴西雷亚尔；阶段3总额为3,494千巴西雷亚尔，预期信用损失为2,197千巴西雷亚尔[89] - 2022年6月30日，贷款和信用卡业务阶段1转阶段2为376,251千巴西雷亚尔，阶段1转阶段3为95千巴西雷亚尔等[85] - 2021年12月31日，贷款和信用卡业务阶段1转阶段2的总额为667,692千巴西雷亚尔，阶段1转阶段3为3,494千巴西雷亚尔等[89] 公司证券交易和中介业务相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，证券交易和中介业务总资产为3,148,972千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的1,405,651千巴西雷亚尔增长约123.9%；总负债为15,272,083千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的15,597,555千巴西雷亚尔下降约2.09%[82] 公司金融资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，金融资产总敞口为73,501,472千巴西雷亚尔，预期信用损失为203,025千巴西雷亚尔，净额为73,298,447千巴西雷亚尔；较2021年12月31日总敞口60,164,181千巴西雷亚尔增长约22.17%[84][88] 公司其他财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，预付费用总计4,085,435千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的3,982,750千巴西雷亚尔增长约2.58%[80] - 截至2022年6月30日，公司权益总额为2230031千巴西雷亚尔，较2021年12月31日的2013365千巴西雷亚尔有所增加[92] - 2022年上半年，公司物业和设备从年初的313964千巴西雷亚尔变为6月30日的303569千巴西雷亚尔，无形资产从820975千巴西雷