每股收益变化 - 2024年第一季度摊薄每股收益为0.96美元，2023年第一季度为1.33美元[18] - 2024年第一季度，归属于普通股股东的净收益为1.43亿美元，基本每股收益和摊薄每股收益均为0.96美元[155] 净利息收入与净息差变化 - 净利息收入较上年同期减少9300万美元，降幅14%，净息差为2.94%，上年同期为3.33%，较2023年第四季度的2.91%有所上升[19][20] - 2024年第一季度，公司利息收入为10.54亿美元，利息支出为4.68亿美元，净利息收入为5.86亿美元[155] 生息资产与计息负债变化 - 平均生息资产减少22亿美元，降幅3%，平均计息负债增加60亿美元，增幅12%[19][20] - 平均生息资产较上年同期减少22亿美元，降幅3%，主要因平均证券和平均货币市场投资分别减少25亿和15亿美元，平均贷款和租赁增加18亿美元部分抵消了减少额[23] - 平均付息负债较上年同期增加60亿美元，增幅12%，主要因平均付息存款增加120亿美元，平均借款资金减少60亿美元部分抵消了增加额[24] 贷款和租赁数据变化 - 贷款和租赁总额增加18亿美元，增幅3%，主要因消费者1 - 4户住宅抵押贷款和商业房地产多户及工业建设贷款组合增长[19] - 平均贷款和租赁增加18亿美元，增幅3%，达到579亿美元，主要因平均消费和商业房地产贷款增长；平均证券减少25亿美元，降幅11%，降至204亿美元，主要因可供出售证券本金减少[25] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁组合增至581亿美元，较2023年12月31日增加3.3亿美元，增幅1%，主要由消费者1 - 4户家庭住宅抵押贷款和定期商业房地产贷款增长推动[66] - 2024年3月31日和2023年12月31日，贷款和租赁与总资产的比率分别为67%和66%，最大贷款类别为商业和工业贷款，分别占总贷款组合的28%和29%[65] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁未偿还金额为581.09亿美元，平均贷款和租赁未偿还金额为579.07亿美元[100] - 2024年3月31日，贷款和租赁总额为581.09亿美元，较2023年12月31日的577.79亿美元有所增加[186] 存款数据变化 - 存款总额增加50亿美元，增幅7%，客户存款（不包括经纪存款）达699亿美元，2023年3月31日为638亿美元[19] - 平均存款增加32亿美元，增幅5%，达到734亿美元，平均成本从2023年第一季度的0.47%升至2.06%；平均无息存款占总存款的比例从上年同期的49%降至35%；贷存比为78%，上年同期为81%[27] - 截至2024年3月31日，存款总额为742.37亿美元，较2023年12月31日减少7.24亿美元，降幅1%，贷款与存款比率为78%，高于上一时期的77%[71] - 截至2024年3月31日，估计无保险存款总额为320亿美元，占总存款的43%，低于2023年12月31日的332亿美元和44%[72] - 截至2024年3月31日，公司存款总额为742.37亿美元，其中无息活期存款为251.37亿美元，有息存款为491亿美元[154] 信贷损失拨备变化 - 信贷损失拨备为1300万美元，上年同期为4500万美元[19] - 信贷损失拨备为1300万美元，2023年第一季度为4500万美元[34] - 3月31日，信贷损失准备（ACL）为7.36亿美元，2023年3月31日为6.78亿美元；ACL与总贷款和租赁的比率在2024年和2023年3月31日分别为1.27%和1.20%；证券损失拨备在2024年和2023年第一季度均不到100万美元[35] - 经济预测和当前经济状况变化使ACL较上年同期减少9000万美元；信用质量因素变化使ACL增加1.93亿美元；贷款组合构成变化使ACL减少4500万美元[38][39][40] - 2024年前三个月，信贷损失准备金总额从7.29亿美元增至7.36亿美元；信贷损失准备金与净贷款和租赁的比率从1.26%升至1.27%[100] 非利息收入与支出变化 - 客户相关非利息收入持平于1.51亿美元，非客户相关非利息收入减少[19] - 非利息收入较上年减少400万美元，降幅3%；2024年和2023年第一季度，非利息收入分别占净收入的21%和19%[42] - 客户相关非利息收入持平于1.51亿美元，资本市场费用增加被贷款相关费用和收入减少抵消[44] - 非客户相关非利息收入较上年同期减少400万美元，股息及其他收入减少500万美元，净证券收益减少300万美元，公允价值和非套期衍生品收入增加400万美元[45] - 非利息支出增加1400万美元，增幅3%，主要因存款保险和监管费用增加[19] - 非利息费用总计5.26亿美元，较上年同期增加1400万美元，增幅3%；调整后非利息费用为5.11亿美元，与上年同期基本持平[46] - 技术、电信和信息处理费用增加700万美元，增幅13%；薪资和员工福利费用减少800万美元，降幅2%[46][48] - 技术支出总计1.17亿美元，较上年同期减少400万美元，降幅3%[51] - 2024年第一季度，公司非利息收入为1.56亿美元，非利息支出为5.26亿美元，所得税前收入为2.03亿美元，净利润为1.53亿美元[155] 借款资金变化 - 总借款资金减少73亿美元，降幅57%，主要因计息存款增加和生息资产减少[19] - 平均借款资金减少60亿美元，降幅45%，降至72亿美元，主要因付息存款增加和生息资产减少[28] 证券投资组合数据 - 截至2024年3月31日，证券投资组合的估计久期为3.6%，与2023年12月31日持平[55] - 持有至到期和可供出售投资证券的摊余成本较2023年12月31日减少4.8亿美元，降幅2%[58] - 截至2024年3月31日，交易证券投资组合总计5900万美元，较2023年12月31日的4800万美元有所增加[59] - 截至2024年3月31日，对市政当局的投资和信贷总额为62.74亿美元，较2023年12月31日的62.53亿美元略有增加[62] - 2024年第一季度，与投资证券相关的AOCI税后改善1200万美元，主要由于AFS证券的偿还[120] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司对SBIC投资的股权敞口分别约为1.96亿美元和1.9亿美元[122] - 2024年3月31日，按公允价值计量的资产总计1.1276亿美元，负债总计4640万美元；2023年12月31日，资产总计1.1602亿美元，负债总计3980万美元[166][167] - 2024年第一季度，Level 3私募股权投资期末余额为9800万美元，农业贷款服务为1900万美元；2023年同期，私募股权投资期末余额为8200万美元，农业贷款服务为1800万美元[170] - 2024年第一季度，“证券收益（损失），净额”为200万美元，2023年同期为0[170] - 2024年3月31日，有200万美元抵押依赖贷款归类为Level 2，公允价值变动损失不足100万美元[171] - 2024年3月31日，持有至到期投资证券账面价值为102.09亿美元，公允价值为101.05亿美元；2023年12月31日，账面价值为103.82亿美元，公允价值为104.66亿美元[172] - 2024年3月31日，贷款和租赁（包括待售贷款）账面价值为574.22亿美元，公允价值为555.02亿美元；2023年12月31日，账面价值为571.48亿美元，公允价值为548.32亿美元[172] - 2024年3月31日，定期存款账面价值为102.21亿美元，公允价值为101.79亿美元；2023年12月31日，账面价值为99.96亿美元，公允价值为99.64亿美元[172] - 2024年3月31日，长期债务账面价值为5.44亿美元，公允价值为4.98亿美元；2023年12月31日，账面价值为5.42亿美元，公允价值为4.94亿美元[172] - 2024年3月31日，资产净额为9.08亿美元，负债净额为52.71亿美元；2023年12月31日，资产净额为9.69亿美元，负债净额为46.8亿美元[173] - 2024年3月31日和2023年12月31日，应计利息应收款分别为5800万美元和6500万美元，计入合并资产负债表的“其他资产”[175] - 2024年3月31日，此前从AFS转入HTM的证券相关折价为20亿美元（税后15亿美元）[176] - 2024年3月31日，HTM证券摊余成本为102.09亿美元，估计公允价值为101.05亿美元；AFS证券摊余成本为114.52亿美元，估计公允价值为99.31亿美元；两者总计摊余成本为216.61亿美元，估计公允价值为200.36亿美元[177] - 2023年12月31日，HTM证券摊余成本为103.82亿美元，估计公允价值为104.66亿美元；AFS证券摊余成本为117.59亿美元，估计公允价值为103.00亿美元；两者总计摊余成本为221.41亿美元，估计公允价值为207.66亿美元[177] - 2024年3月31日，总债务证券摊余成本为216.61亿美元，平均收益率为2.12%；其中一年内到期摊余成本为5.08亿美元，平均收益率为3.29%；一至五年到期摊余成本为8.39亿美元，平均收益率为2.66%；五至十年到期摊余成本为26.63亿美元，平均收益率为2.30%；十年以上到期摊余成本为176.51亿美元，平均收益率为2.04%[180] - 2024年3月31日，AFS证券未实现总损失为15.21亿美元，估计公允价值为95.78亿美元；其中不到12个月未实现损失为7.4亿美元，估计公允价值为4.08亿美元；12个月或以上未实现损失为14.47亿美元，估计公允价值为91.70亿美元[181] - 2023年12月31日，AFS证券未实现总损失为14.59亿美元，估计公允价值为99.23亿美元；其中不到12个月未实现损失为7.3亿美元，估计公允价值为5.50亿美元；12个月或以上未实现损失为13.86亿美元，估计公允价值为93.73亿美元[181] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别约有2940和2998个AFS投资证券处于未实现损失状态[181] - 2024年3月31日，机构证券平均收益率为3.52%，机构担保抵押贷款支持证券平均收益率为1.85%，市政证券平均收益率为3.19%[180] - 2024年3月31日，美国国债平均收益率为3.25%，机构证券平均收益率为2.59%，机构担保抵押贷款支持证券平均收益率为2.02%，小企业管理局贷款支持证券平均收益率为5.53%，市政证券平均收益率为2.18%，其他债务证券平均收益率为8.78%[180] - 公司按季度对投资证券组合进行单个证券的减值审查[182] - 2024年前三个月公司AFS投资证券组合未确认减值损失，3月31日未出售AFS证券且无出售意向[183] - 2024年3月31日，HTM证券的信用损失准备金（ACL）少于100万美元，所有HTM证券信用质量评级为“通过”，无逾期情况[184] - 2024年第一季度，可供出售证券无实现损益，交易证券净收益为1000万美元，其他非计息投资净损失为300万美元；2023年对应数据分别为100万美元、0美元、100万美元[185] - 2024年第一季度，证券利息收入为1.42亿美元，其中应税利息收入1.33亿美元，免税利息收入900万美元；2023年对应数据分别为1.37亿美元、1.3亿美元、700万美元[185] 商业房地产（CRE）贷款数据 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业房地产（CRE）贷款组合分别为136亿美元和134亿美元，均占总贷款组合的23%[80] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司CRE贷款组合总额分别为135.78亿美元和133.71亿美元，多户住宅贷款占比均为28%，写字楼贷款占比分别为14%和15%[83][84][87] - 2024年3月31日，多户住宅CRE贷款组合中约36%计划在未来12个月到期，写字楼CRE贷款组合中约32%计划在未来12个月到期[84][87] - 2024年3月31日和2023年12月31日，多户住宅CRE贷款组合中批评贷款比率分别为10.1%和6.1%，写字楼CRE贷款组合中批评贷款比率分别为11.0%和11.9%[85][88] - 2024年3月31日，多户住宅CRE贷款组合中加利福尼亚州占比30.2%，写字楼CRE贷款组合中，犹他/爱达荷州占比26.5%[86][89] 房屋净值信贷额度（HECL）投资组合数据 - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司HECL投资组合总额均为34亿美元，分别约38%和39%的HECL由第一留置权担保[91] - 2024年3月31日