公司基本信息 - 公司为汇丰控股有限公司，注册地为英国[3] - 本报告为截至2022年12月31日财年的年度报告[2] - 公司财务报表采用国际会计准则理事会发布的国际财务报告准则编制[11] - 公司战略报告于2023年2月21日获董事会批准[16] - 公司报告货币为美元[17] - 公司有多类证券在纽约证券交易所等上市，如7.625% 2032年到期次级票据、7.35% 2032年到期次级票据等[5] 股本与股份信息 - 普通股每股面值0.5美元，截至报告期末流通股数量为20,293,607,410股[4][8] 财务数据关键指标变化 - 2022年调整后平均有形股本回报率为9.9%，目标是2023年起达到≥12%，2021年为8.3%[22] - 2022年调整后运营费用为305亿美元，目标是与2021年大致持平，2021年为301亿美元[22] - 自计划开始以来，风险加权资产总额减少1280亿美元，目标是到2022年底减少超1100亿美元[22][23] - 2022年普通股一级资本比率为14.2%，中期目标是维持在14% - 14.5%，长期进一步降低，2021年为15.8%[24] - 2022年每股股息为0.32美元，派息率为44%，2023和2024年更新目标派息率为50%，此前目标是2022年起派息率40% - 55%[24] - 2022年集团对亚洲的资本配置占比为47%（不包括联营公司、控股公司和合并调整），2021年为42%[27] - 2022年新增净投资资产800亿美元，其中590亿美元在亚洲[27] - 成本削减计划实现成本节约56亿美元，预计2023年额外节约10亿美元，计划总成本65亿美元[28] - 报告税前利润降至175亿美元，减少14亿美元；调整后税前利润增至240亿美元，增加34亿美元[67] - 报告收入增至517亿美元，增长4%；调整后收入增至553亿美元，增长18%[67] - 净息差为1.48%，增加28个基点[67] - 报告预期信贷损失和其他信贷减值费用为36亿美元，2021年为释放9亿美元；信贷损失费用占客户平均总贷款和垫款的36个基点[67] - 报告运营费用降至333亿美元，减少13亿美元，降幅4%；调整后运营费用增至305亿美元，增加4亿美元，增幅1.2%[67] - 客户贷款余额报告基础上减少1210亿美元，调整基础上减少660亿美元[67] - 普通股一级资本比率降至14.2%，降低1.6个百分点[67] - 董事会批准第二次中期股息为每股0.23美元，2022年总计每股0.32美元[67] - 自2020年计划开始以来，累计减少风险加权资产1280亿美元，实现成本节约56亿美元[69] - 2022年公司平均有形股本回报率为9.9%，高于2021年的8.3%；调整后收入为553亿美元，高于2021年的470亿美元[125] - 2022年公司吸引净新增投资资产800亿美元，其中590亿美元来自亚洲[125] - 2022年公司贸易收入增长13%，各地区贸易均有增长[126] - 2022年公司处理支付超600万亿美元[127] - 2022年公司技术支出比2019年高19%[129] - 集团报告税前利润为175亿美元，较2021年减少14亿美元；调整后税前利润为240亿美元，增加34亿美元[135] - 调整后收入比去年同期增长18%，2022年有形股本回报率为9.9%，剔除重大项目后为11.6%[136] - 2022年调整后成本增长限制在1%，年末CET1比率为14.2%，处于14% - 14.5%目标范围内，2022年总股息为每股0.32美元[139] - 2023年考虑最多3亿美元的额外遣散费成本，目标成本增长约3%；2023 - 2024年股息支付率为报告每股收益的50%[141][142] - 自计划开始累计风险加权资产（RWA）减少1280亿美元，超1100亿美元目标；亚洲有形股本占比增至47%，中期至长期目标为50%[150] - 2022年20%的调整后运营费用（61亿美元）用于技术，高于2021年的56亿美元[171] - 公司预计从2023年起实现超过12%的有形股本回报率，为十年来最高[184] 各条业务线数据关键指标变化 - 商业银行业务调整后税前利润增长24%至77亿美元，环球支付解决方案收入增长104%，贸易收入增长14%[137] - 环球银行及资本市场业务调整后税前利润为54亿美元，增长8%；财富管理及个人银行业务调整后税前利润为85亿美元，增长27%[138] - 财富管理及个人银行业务调整后收入为244亿美元，增长16%，吸引新投资资产800亿美元，亚洲保险新业务价值达11亿美元，增长24%[160] - 财富管理及个人银行近半客户为移动应用活跃用户，商业银行业务超75%客户活跃于数字应用[172] 可持续金融相关 - 自2020年1月以来，可持续金融和投资累计总额为2107亿美元，2021年为1267亿美元[29][31] - 自2015年起公司已发行超20亿美元绿色债券及结构化绿色债券[45] - 2022年公司在财务规划过程中纳入可持续金融和融资排放的某些方面[47] - 2022年公司披露八个行业资产负债表内融资排放的2030年中期目标[44] - 2022年公司披露不同气候情景下批发、零售和商业房地产投资组合的减值影响[50] - 公司计划在2023年发布集团范围的净零转型计划[48] - 公司计划在2023年年报及账目披露更多行业的融资排放情况[55] - 公司目前披露部分范围3温室气体排放，包括商务旅行、供应链和融资排放[54] - 公司未计划设定2025年融资排放目标，而是按净零银行联盟指南设定2030年目标[44] - 公司目前未披露资本部署目标、内部碳价格、过渡计划等内容，预计中期增强披露[45][46][48] - 公司考虑气候相关问题对业务、战略和财务规划的影响，但未具体考虑收购/剥离方面[56] - 截至2022年底，公司自2020年以来累计提供和促成可持续融资及投资超210亿美元，目标是到2030年达到7500亿 - 1万亿美元[131] - 2022年公司提供和促成了总计842亿美元的可持续金融和投资，自2020年1月1日以来累计达2107亿美元，目标是到2030年达到7500亿 - 1万亿美元[181] - 2022年气候资产管理公司通过两个自然资本策略获得超6.5亿美元承诺资金[182] 员工相关 - 2022年高级领导职位女性占比为33.3%，2021年为31.7%[29] - 员工调查显示，工作流程效率高于行业基准6个百分点，77%的员工对公司未来有信心，较2021年上升3个百分点[130] - 员工敬业度指数从2019年的67%升至2022年的73%，调查参与率从50%升至78%[174] - 2022年底公司高级领导职位女性占比达33.3%，目标是到2025年达到35%[175] - 2022年公司领导职位中黑人同事占比2.5%[175] - 2022年员工学习未来技能总时长增至约375,777小时，2021年为334,651小时[175] 环境相关 - 2022年公司运营中绝对温室气体排放量降至285,000吨二氧化碳当量，较2019年基线减少58.5%[179] 特别股息相关 - 公司拟在完成加拿大银行业务出售后考虑每股0.21美元的特别股息，交易预计2023年末完成，支付预计在2024年初[101] 经济预测相关 - 经济学家预测中国2023年GDP将增长5%[111]