存款数据关键指标变化 - 截至季度末存款总额为57.0亿美元，本季度减少1.558亿美元，主要因市政和其他公共储户余额减少1.222亿美元[165] - 截至季度末消费者和商业存款总额为42.8亿美元，本季度仅减少3360万美元[165] - 截至2023年3月31日，总存款降至57亿美元，较2022年12月31日减少1.558亿美元[188] 存款保险与存续期情况 - 截至季度末75%的存款由FDIC保险、抵押或第三方保险，所有存款账户与公司的平均存续期超过10年[165] 贷款与存款比率及贷款增长情况 - 截至季度末公司贷款与存款比率为74.5%，年初至今贷款总额年化增长率为8.3%，季度环比增长率为2.1%[165] 资产质量指标情况 - 本季度资产质量保持稳定，总贷款拖欠率为总贷款的0.33%，净冲销与平均贷款之比为0.01%[165] 非利息支出变化情况 - 第一季度非利息支出为3450万美元，较上一季度下降3.3%，较上年同期下降2.1%[165] - 2023年第一季度总非利息支出为3452.4万美元，较2022年第一季度的3527万美元减少74.6万美元，降幅2.1%[209] - 2023年第一季度非利息支出为34,524千美元，净利息收入为45,237千美元，非利息收入为9,620千美元，效率比率为62.93%，调整后效率比率为62.37%[231] 净收入与净利润情况 - 净收入总计1820万美元，2022年第四季度为2120万美元，上年同期为2360万美元[165] - 2023年第一季度，公司净利润为1820万美元，摊薄后每股收益为0.42美元；2022年同期净利润为2360万美元，摊薄后每股收益为0.54美元[192] - 2023年3月31日，报告净收入为1822.8万美元，调整后净收入为1862.3万美元[220] 计息存款存款贝塔系数变化 - 第一季度计息存款的存款贝塔系数升至51%，上一季度为32%[165] 可供出售投资未实现损失变化 - 2023年第一季度可供出售投资的未实现损失降至1.215亿美元，2022年12月31日为1.401亿美元[165] 年化股息收益率情况 - 截至2023年3月31日公司的年化股息收益率为5.79%[165] 核心存款无形资产与商誉情况 - 2023年3月31日，公司核心存款无形资产为1630万美元，商誉达1.552亿美元[172] 总资产变化情况 - 2023年3月31日，公司总资产为79亿美元，较2022年12月31日增加约2550万美元[184] 投资证券变化情况 - 截至2023年3月31日，可供出售投资证券降至9.434亿美元，较2022年12月31日减少5410万美元；持有至到期投资证券降至20亿美元，较2022年12月31日减少720万美元[185] 净贷款变化情况 - 2023年3月31日，净贷款增至42亿美元，较2022年12月31日增加8990万美元[186] 其他资产变化情况 - 2023年3月31日，其他资产降至1.222亿美元，较2022年12月31日减少1710万美元[187] 总借款变化情况 - 2023年3月31日，总借款增至13亿美元，2022年12月31日为11亿美元[190] 股东权益与每股账面价值变化情况 - 2023年3月31日，股东权益总计7.026亿美元，2022年12月31日为6.774亿美元；普通股每股账面价值增至16.11美元，2022年12月31日为15.55美元[191] - 截至2023年3月31日，股东权益总计7.026亿美元，较2022年12月31日的6.774亿美元增加[215] - 截至2023年3月31日，总股东权益为702,559千美元，有形股东权益为531,012千美元，普通股账面价值为每股16.11美元，有形普通股账面价值为每股12.17美元[229] 净利息收入变化情况 - 与2022年同期相比，2023年第一季度净利息收入减少160万美元，信贷损失费用增加160万美元，非利息收入减少450万美元；非利息费用减少74.6万美元，所得税费用减少170万美元[192] - 2023年第一季度净利息收入4520万美元，较2022年同期的4680万美元减少160万美元[194] 生息资产收益率变化情况 - 2023年第一季度生息资产收益率从2022年同期的3.13%升至4.17%，提高104个基点[194] 利息收入与支出变化情况 - 2023年第一季度利息收入从2022年同期的5070万美元增至7180万美元，增加2110万美元[194] - 2023年第一季度计息负债支付利率较2022年同期提高155个基点，利息支出增至2660万美元，增加2270万美元[195] 净息差变化情况 - 2023年第一季度净息差从2022年同期的2.90%降至2.67%，下降23个基点[196] 信用损失费用情况 - 2023年第一季度信用损失费用为24.2万美元，2022年同期为信用损失回收140万美元[202] 贷款损失准备情况 - 截至2023年3月31日，贷款损失准备余额为4950万美元，占总贷款的1.17%，低于2022年12月31日的5050万美元和1.21%[203] 不良贷款情况 - 截至2023年3月31日，不良贷款总额为1980万美元，较2022年12月31日的2180万美元减少200万美元[204] 非利息收入变化情况 - 2023年第一季度非利息收入为962万美元，较2022年同期的1415.5万美元减少453.5万美元，降幅32.0%[207] 可供出售投资出售损失情况 - 2023年第一季度出售6400万美元可供出售投资产生50万美元损失[207] 所得税费用变化情况 - 2023年第一季度所得税费用为190万美元，较2022年第一季度减少170万美元，因税前收入减少700万美元[211] 未使用信贷额度与未质押投资证券变化情况 - 2023年3月31日，公司未使用信贷额度约为16.5亿美元，较2022年12月31日的4.38亿美元增加[214] - 2023年3月31日，公司未质押投资证券约为6.663亿美元，较2022年12月31日的21亿美元减少[214] 平均股东权益与平均资产比率情况 - 2023年前三个月，平均股东权益与平均资产的比率为8.86%，2022年全年为9.07%[215] 普通股股息与股息支付率情况 - 2023年前三个月，公司宣布普通股股息为每股0.16美元，2022年同期为每股0.15美元[216] - 2023年前三个月股息支付率为38.1%，2022年同期为27.8%[216] 摊薄每股收益情况 - 2023年3月31日，报告摊薄每股收益为0.42美元，调整后摊薄每股收益为0.43美元[222] 平均资产回报率情况 - 截至2023年3月31日，平均资产为7,831,106千美元，报告的平均资产回报率（ROAA）为0.94%，调整后ROAA为0.96%[232] 平均普通股权益回报率情况 - 截至2023年3月31日，平均普通股权益为693,472千美元，报告的平均普通股权益回报率（ROACE）为10.66%，调整后ROACE为10.89%[235] 平均有形权益回报率情况 - 截至2023年3月31日，平均有形权益为521,333千美元，平均有形权益回报率（ROATE）为14.18%，调整后ROATE为14.49%[237] 利率敏感性情况 - 公司认为自2022年年度报告以来，利率敏感性没有显著变化[239] 财务报告内部控制情况 - 截至2023年3月31日，公司披露控制和程序无效，原因是财务报告内部控制存在重大缺陷[241] - 公司在财务报告内部控制方面存在重大缺陷，需更多时间和资源解决[242] - 预计在2023财年末前完成重大缺陷的整改工作[243] - 截至2023年3月31日，公司披露控制和程序无效，但财务报表符合GAAP[243] - 2023年第一财季，除整改活动外，公司财务报告内部控制无重大变化[244] 证券集体诉讼情况 - 2023年4月20日，公司及两名高管被提起证券集体诉讼[246] - 截至2023年3月31日，未就诉讼事项记录相关负债[247] 银行业负面事件影响情况 - 近期银行业负面事件及媒体报道影响客户信心，或对公司运营和股价产生重大影响[249] 认证文件提交情况 - 公司提交了多份认证文件及相关数据文件[252] 报告签署情况 - 公司报告由首席执行官Craig M. Dwight和首席财务官Mark E. Secor于2023年5月10日签署[255]