宏观经济数据 - 2023年第二季度夏威夷经济稳定，6月季节性调整后失业率为3.0%，截至6月30日的季度和半年客运总量分别较上一季度和去年同期增长3.4%和10.8%，但公用事业公司千瓦时销量同比下降1.8%[215] - 2023年6月通胀率为3%，预计中短期内通胀压力将持续[220] - 2023年6月夏威夷初步季节性调整后失业率为3.0%，低于2022年6月的3.4%；预计2024年初将升至4%以上[229] - 2023年上半年，檀香山公寓和单户住宅中位销售价格均较2022年同期下降4.5%，成交数量分别下降35.8%和34.6%[230] - 2023年6月，消费者价格指数从2022年6月的9.1%峰值降至3%；2023年5月，夏威夷城市（檀香山）消费者价格指数较峰值下降，过去12个月上涨2%[259] 银行财务关键指标 - 2023年第二季度银行净息差降至2.75%，低于2023年3月31日和2022年6月30日的2.85%[216] - 截至2023年6月30日，ASB约86%的存款由FDIC保险或全额抵押，零售存款占总存款基数的85%，流动性约30亿美元，近三倍于未保险存款[218] - 截至2023年6月30日，ASB年初至今平均核心存款较2022年末余额下降约2.9%[219] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券未实现损失约7500万美元（税后）[221] - 2023年第二季度公司有效税率为21%，高于2022年的20%；2023年前六个月有效税率为21%，高于2022年的20%[226] - 截至2023年6月30日，ASB现金及现金等价物为1.68亿美元，2022年12月31日为1.56亿美元[243] - 2023年6月30日，HEI合并资本结构中，短期借款（非银行）4600万美元占1%，长期债务（非银行）25.72亿美元占52%，子公司优先股3400万美元占1%，普通股权益22.49亿美元占46%[247] - 2023年前六个月，HEI合并经营活动提供净现金3.72亿美元，投资活动使用净现金2.83亿美元，融资活动提供净现金2600万美元[250] - 2023年前六个月和2022年全年股息支付率分别为72%和64%；2023年2月10日，HEI董事会批准将季度股息从每股0.35美元提高至0.36美元[251] - 2023年第二季度，公司kWh销量较2022年同期下降1.8%[257] - 截至2023年6月30日，燃料成本较年初有所下降，但仍处于高位，公司通过2%的燃料成本风险分担机制，最大年度风险敞口约为370万美元[258] - 2023年第二季度运营和维护费用约为1100万美元，较2022年同期增长9%[260] - 2023年客户应收账款减少7910万美元，降幅27%，逾期账户数量自2022年12月31日以来减少14%[261] - 公司最初申请收回不超过2780万美元的COVID - 19递延成本，截至2023年7月31日，申请金额更新为910万美元[262] - 截至2023年6月30日的三个月，公司收入为7.94亿美元，较2022年同期减少2500万美元；运营收入为7400万美元，较2022年同期增加300万美元[268] - 2023年上半年净收入为16.25亿美元，较2022年的15.28亿美元增加9700万美元，增幅6.35%[269] - 2023年上半年燃油费用为6.14亿美元，较2022年的4.91亿美元增加1.23亿美元，增幅25.05%[269] - 2023年上半年购电费用为3.21亿美元，较2022年的3.82亿美元减少6100万美元，降幅15.97%[269] - 2023年上半年运营和维护费用为2.65亿美元，较2022年的2.5亿美元增加1500万美元，增幅6%[269] - 2023年上半年其他费用为2.75亿美元，较2022年的2.6亿美元增加1500万美元，增幅5.77%[269] - 2023年上半年营业收入为1.5亿美元，较2022年的1.45亿美元增加500万美元，增幅3.45%[269] - 2023年上半年所得税前收入为1.2亿美元，较2022年的1.16亿美元增加400万美元，增幅3.45%[269] - 2023年上半年普通股净收入为9200万美元，较2022年的9100万美元增加100万美元，增幅1.1%[269] - 截至2023年6月30日，公用事业财产、厂房和设备的净账面价值为51亿美元，其中约24%与发电相关，67%与输电和配电相关，9%与其他相关[271] - 2023 - 2027年，公用事业公司预计净资本支出约22亿美元，其中约16亿美元用于发电、输电和配电资产的更换和现代化，约3亿美元用于气候相关项目，约3亿美元用于提高可靠性的针对性工作[347] - 截至2023年6月30日，联邦基金利率目标范围为5.00% - 5.25%，加息影响了ASB净息差、抵押银行业务收入，并增加了薪酬和福利费用[350] - 2023年ASB贷款总额较2022年末增加1.63亿美元，商业房地产、房屋净值信贷额度和消费贷款产品有需求[351] - 2023年第二季度，ASB计提信贷损失拨备4万美元，未来季度信贷损失拨备将取决于未来经济状况和借款人信用质量变化[353] - 截至2023年6月30日，ASB投资证券组合余额减少约8800万美元，约86%的存款由FDIC保险或全额抵押，有近30亿美元资金来源满足流动性需求[354][355] - 截至2023年6月30日的三个月，公司收入从7600万美元增至9800万美元，增幅2200万美元，主要因利息、股息和非利息收入增加[358] - 截至2023年6月30日的三个月，利息支出从100万美元增至1900万美元，增幅1800万美元，主要因存款和其他借款利息支出增加[358] - 截至2023年6月30日的三个月，信贷损失拨备从300万美元降至0，减少300万美元，2023年拨备包含贷款组合增长和房屋净值信贷额度贷款组合的信贷损失准备金[358] - 截至2023年6月30日的三个月，净收入从1700万美元增至2000万美元，增幅300万美元，主要因营业收入增加和所得税费用降低[358] - 截至2023年6月30日的六个月，利息和股息收入从3800万美元增至1.23亿美元，增幅8500万美元，主要因平均贷款组合收益率提高79个基点和平均贷款组合余额增加8.26亿美元[359] - 截至2023年6月30日的六个月，利息支出从200万美元增至3300万美元，增幅3100万美元，主要因定期存单和其他借款余额增加、收益率提高和存款结构变化[359] - 截至2023年6月30日的六个月，信贷损失拨备从 - 100万美元增至200万美元，增加300万美元，2023年拨备主要用于贷款组合增长[359] - 截至2023年6月30日的六个月，净收入从4100万美元降至3900万美元，减少200万美元，主要因营业收入降低，部分被所得税费用降低抵消[360] - 截至2023年6月30日，三个月和六个月的不良贷款率均从0.27%降至0.17%，主要因1 - 4户住宅贷款逾期率降低[358][359] - 截至2023年6月30日，三个月和六个月的平均贷款净冲销率均从0增至0.14%，主要因消费贷款净冲销增加[358][360] - 截至2023年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为9200750千美元，利息收入为81990千美元，收益率为3.56%；2022年同期平均余额为8683136千美元，利息收入为62986千美元，收益率为2.90%[361] - 截至2023年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为9185489千美元，利息收入为161688千美元，收益率为3.52%；2022年同期平均余额为8603911千美元，利息收入为123122千美元，收益率为2.87%[362] - 截至2023年6月30日的三个月，净利息收入为63477千美元，净息差为2.75%；2022年同期净利息收入为61926千美元，净息差为2.85%[361] - 截至2023年6月30日的六个月，净利息收入为128617千美元，净息差为2.80%；2022年同期净利息收入为121110千美元，净息差为2.82%[362] - 截至2023年6月30日，房屋净值信贷额度（HELOC）组合占总贷款组合的17% [365] - 截至2023年6月30日，约39%的HELOC组合余额是固定利率贷款选项下的分期偿还贷款 [365] - 截至2023年6月30日，约54%的公司HELOC贷款组合处于第一留置权地位 [365] - 2023年6月30日，联邦公开市场委员会联邦基金利率目标区间为5.00% - 5.25%，公司净利息收入和净息差受高利率影响 [363] - 贷款和抵押贷款支持证券是公司的主要盈利资产 [363] - 公司贷款组合的规模和收益率受市场利率、竞争、融资需求、资金可用性和管理层应对措施等因素影响 [364] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司投资证券总额分别为25.93亿美元和26.81亿美元，占比均为100%，其中美国国债和联邦机构债务分别为1.37653亿美元和1.40957亿美元，占比均为5% [366] - 2023年存款减少650万美元，核心存款流出被定期存单取代，2023年和2022年前六个月存款加权平均成本分别为0.41%和0.05%，截至2023年6月30日和2022年12月31日，未保险存款约为12亿美元 [367] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司在得梅因联邦住房贷款银行的未偿还预付款分别为2亿美元和4.14亿美元，截至2023年6月30日，未使用借款额度为18亿美元；截至2023年6月30日和2022年12月31日，从联邦储备银行的借款分别为5.5亿美元和0 [368] - 截至2023年6月30日，公司投资证券（包括为回购协议质押的证券）在累计其他综合收益中的税后未实现损失为3.159亿美元，2022年12月31日为3.289亿美元 [372] - 2023年前六个月，公司在信贷损失准备金中记录了100万美元的信贷损失拨备，2022年同期为负150万美元 [373] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，信贷损失准备金期末余额分别为6906.8万美元和6945.6万美元，净冲销与平均未偿还贷款的年化比率分别为0.14%和0.01% [374] - 2023年和2022年截至6月30日的六个月，未使用贷款承诺的信贷损失拨备分别为20万美元和100万美元，截至2023年6月30日和2022年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为460万美元和440万美元 [374] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为962.1亿美元和954.6亿美元，变化率为1%；投资证券分别为259.3亿美元和268.1亿美元，变化率为 - 3%；投资性贷款净额分别为606.9亿美元和590.7亿美元，变化率为3%；存款负债分别为816.3亿美元和817亿美元；其他银行借款分别为75亿美元和69.5亿美元，变化率为8% [376] - 2023年截至6月30日的六个月，公司经营活动提供的净现金为4300万美元，投资活动使用的净现金为5600万美元，融资活动提供的净现金为2500万美元 [378] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司均处于资本充足状态，2023年6月30日一级杠杆比率为7.8%（要求5.0%），普通股一级资本比率为12.2%（要求6.5%），一级资本比率为12.2%（要求8.0%），总资本比率为13.2%（要求10.0%） [381] - 2023年上半年，ASB经营活动提供的净现金为4300万美元[378] - 2023年上半年，ASB投资活动使用的净现金为5600万美元，主要因应收贷款净增2.08亿美元等[378] - 2023年上半年，ASB融资活动提供的净现金为2500万美元，主要因其他借款净增3.36亿美元等[378][379] - 2022年上半年，ASB经营活动提供的净现金为5300万美元[380] - 2022年上半年，ASB投资活动使用的净现金为3.71亿美元，主要因可供出售证券购买3.66亿美元等[380] - 2022年上半年，ASB融资活动提供的净现金为2.08亿美元，主要因存款负债增加8100万美元等[380] - 截至2023年6月30日，ASB一级杠杆比率为7.8%（要求5.0%）[381] - 截至2023年6月30日，ASB普通股一级资本比率为12.2%（要求6.5%）[381