公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产为17441035千美元，较2018年12月31日的13765599千美元增长约26.7%[12] - 截至2019年9月30日，公司总负债为14916004千美元，较2018年12月31日的11841018千美元增长约25.97%[12] - 2019年前三季度，公司利息和股息总收入为525122千美元，较2018年同期的388151千美元增长约35.29%[13] - 2019年前三季度，公司利息总支出为122379千美元，较2018年同期的70549千美元增长约73.47%[13] - 2019年前三季度，公司净利息收入为402743千美元，较2018年同期的317602千美元增长约26.81%[13] - 2019年前三季度，公司非利息收入为103621千美元，较2018年同期的80752千美元增长约28.32%[13] - 2019年前三季度，公司非利息支出为324022千美元，较2018年同期的263234千美元增长约23.09%[13] - 2019年前三季度，公司持续经营业务税前收入为164150千美元，较2018年同期的126109千美元增长约30.17%[13] - 2019年前三季度，公司净收入为137692千美元，较2018年同期的102163千美元增长约34.78%[13] - 2019年前三季度，公司基本每股收益为1.72美元，较2018年同期的1.55美元增长约10.97%[13] - 2019年第三季度净利润为53,238美元，2018年同期为38,197美元；2019年前九个月净利润为137,692美元，2018年同期为102,163美元[16] - 2019年第三季度现金流套期公允价值变动为6,025美元，2018年同期为575美元；2019年前九个月为1,970美元，2018年同期为3,214美元[16] - 2019年第三季度其他综合收益（损失）为12,302美元，2018年同期为 - 10,571美元；2019年前九个月为50,642美元，2018年同期为 - 23,625美元[17] - 2019年第三季度综合收益为65,540美元，2018年同期为27,626美元；2019年前九个月为188,334美元，2018年同期为78,538美元[17] - 2019年净收入为137,692,000美元，2018年为102,163,000美元[26] - 2019年经营活动提供的净现金及现金等价物为109,335,000美元，2018年为146,638,000美元[26] - 2019年投资活动使用的净现金及现金等价物为24,391,000美元，2018年为356,833,000美元[26] - 2019年融资活动提供的净现金及现金等价物为245,777,000美元，2018年为293,034,000美元[26] - 2019年现金及现金等价物增加330,721,000美元，2018年增加82,839,000美元[26] - 2019年末现金及现金等价物为591,920,000美元，2018年末为282,212,000美元[26] - 2019年现金支付利息118,067,000美元，2018年为67,214,000美元[29] - 2019年现金支付所得税20,416,000美元，2018年为10,830,000美元[29] 公司股权及股息相关数据变化 - 截至2019年9月30日九个月，普通股发行用于收购涉及15,842,026股，金额为499,974千美元[21] - 2019年3月 - 9月各季度普通股股息分别为每股0.23美元、0.23美元、0.25美元，对应金额分别为18,838千美元、18,876千美元、20,525千美元[21] - 截至2019年9月30日九个月，股票回购计划回购969,265股，金额为35,284千美元[21] - 2019年12月31日股东权益总额为1,924,581千美元，9月30日为2,525,031千美元[21] 公司收购相关情况 - 2019年2月1日公司完成对Access的收购，收购价约5亿美元，发行15842026股普通股，支付现金约1.2万美元[36][41] - 收购产生2.026亿美元商誉和4350万美元可摊销无形资产，预计5 - 10年摊销[37] - 收购Access时，收购资产公允价值28.55993亿美元，承担负债公允价值25.58638亿美元，净收购资产2.97355亿美元[44] - 收购的已执行贷款公允价值21亿美元，已受损贷款公允价值3310万美元，已执行贷款合同规定的本金和利息应收款总额25亿美元，预计无法收回的合同现金流1790万美元[47] - 假设Access于2018年1月1日被收购，2019年前三季度和前九个月预计总收入分别为1.84707亿美元和5.17016亿美元，净收入分别为5484.7万美元和1.60635亿美元[50] - 2019年前三季度和前九个月与收购Access相关的合并成本分别为200万美元和2560万美元，2018年前九个月无相关成本[51] 公司对经济适用房实体投资情况 - 2019年和2018年前三季度，公司对经济适用房实体投资分别确认摊销62.4万美元和22.7万美元，税收抵免80.6万美元和27.5万美元；前九个月分别确认摊销180万美元和69.9万美元，税收抵免210万美元和83.9万美元[38] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司对经济适用房项目投资账面价值分别为2990万美元和1080万美元，相关未履行承诺负债分别为1280万美元和990万美元[38] 公司准则采用及相关资产负债记录情况 - 2019年1月1日公司采用新租赁准则，记录租赁负债5320万美元和使用权资产4890万美元，留存收益减少110万美元[39] 公司证券相关数据变化 - 截至2019年9月30日，可供出售（AFS）证券摊销成本为1859349000美元，估计公允价值为1918859000美元；截至2018年12月31日，摊销成本为1780952000美元，估计公允价值为1774821000美元[53] - 截至2019年9月30日，持有至到期（HTM）证券账面价值为556579000美元，估计公允价值为607716000美元；截至2018年12月31日，账面价值为492272000美元，估计公允价值为499501000美元[63] - 截至2019年9月30日，有9990万美元（56只）AFS证券连续亏损超12个月，累计未实现损失805000美元；截至2018年12月31日，有3.854亿美元（138只）证券连续亏损超12个月，累计未实现损失1020万美元[55] - 2019年9月30日，AFS证券中，美国政府和机构证券摊销成本4475000美元，估计公允价值4490000美元；州和政治分区债务摊销成本411690000美元，估计公允价值438613000美元等[53] - 2018年12月31日，AFS证券中，州和政治分区债务摊销成本466588000美元，估计公允价值468491000美元；企业和其他债券摊销成本167561000美元，估计公允价值167696000美元等[53] - 2019年9月30日，HTM证券中，州和政治分区债务账面价值546515000美元，估计公允价值597517000美元；抵押贷款支持证券账面价值10064000美元，估计公允价值10199000美元[63] - 2018年12月31日，HTM证券中，州和政治分区债务账面价值492272000美元，估计公允价值499501000美元[63] - 截至2019年9月30日，HTM证券无未实现损失；截至2018年12月31日，无连续亏损超12个月的HTM证券[64] - AFS证券未实现损失主要因利率波动和部分证券评级下调，公司认为这些证券为暂时减值[56][57][58] - HTM证券按账面价值列报，转移时未实现持有损益保留在累计其他综合收益和账面价值中，在证券剩余期限内摊销，不影响未来净收入[60] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，持有至到期（HTM）证券的账面价值分别为5.56579亿美元和4.92272亿美元，估计公允价值分别为6.07716亿美元和4.99501亿美元[66] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，联邦储备银行股票成本分别为6700万美元和5260万美元，联邦住房贷款银行（FHLB）股票成本分别为6540万美元和7200万美元[69] - 2019年9月30日结束的三个月和九个月，未确认其他非暂时性减值（OTTI）[70] - 2019年9月30日结束的三个月，证券销售总实现收益7104000美元，净实现收益7104000美元，销售所得款项9.8975亿美元；九个月总实现收益9161000美元，总实现损失185.5万美元，净实现收益730.6万美元，销售所得款项4.86925亿美元[72] - 2018年9月30日结束的三个月，证券销售总实现收益9.7万美元，净实现收益9.7万美元，销售所得款项2759.3万美元；九个月总实现收益289万美元，总实现损失266.8万美元，净实现收益22.2万美元，销售所得款项3.37109亿美元[72] 公司贷款相关数据变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款持有投资净额分别为12.306997亿美元和9.716207亿美元[74] - 截至2019年9月30日，30 - 59天逾期贷款2668.2万美元，60 - 89天逾期贷款1643.1万美元，逾期超过90天仍计息贷款1203.6万美元，购买信用受损（PCI）贷款8973.5万美元，非应计贷款3003.2万美元，当前贷款12.132081亿美元[75] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款递延费用和成本分别为810万美元和510万美元[75] - 截至2018年12月31日，公司投资总贷款为97.16207亿美元，其中30 - 59天逾期4143.4万美元，60 - 89天逾期1158.7万美元，90天及以上逾期885.6万美元[78] - 截至2019年9月30日，PCI贷款组合总计8973.5万美元，其中30 - 89天逾期226.6万美元，90天以上逾期837.7万美元[79] - 截至2018年12月31日，PCI贷款组合总计9022.1万美元，其中30 - 89天逾期426.4万美元，90天以上逾期1474.4万美元[81] - 截至2019年9月30日，无特定拨备的受损贷款记录投资为3920.9万美元，未偿还本金余额为4557.9万美元[83] - 截至2018年12月31日，无特定拨备的受损贷款记录投资为4299.1万美元，未偿还本金余额为4689万美元[83] - 截至2019年9月30日，有特定拨备的受损贷款记录投资为2085.5万美元，未偿还本金余额为2231.6万美元，相关拨备为273.4万美元[83] - 截至2018年12月31日，有特定拨备的受损贷款记录投资为1623.7万美元，未偿还本金余额为1766.2万美元，相关拨备为221.7万美元[83] - 截至2019年9月30日，公司受损贷款总计6006.4万美元，未偿还本金余额为6789.5万美元，相关拨备为273.4万美元[83] - 截至2018年12月31日，公司受损贷款总计5922.8万美元，未偿还本金余额为6455.2万美元，相关拨备为221.7万美元[83] - 2019年9月30日与2018年12月31日相比，无特定拨备的受损贷款记录投资从4299.1万美元降至3920.9万美元，降幅约为8.8%[83] - 2019年9月30日止三个月和九个月，公司受损贷款（不包括PCI贷款）总平均投资分别为6.4539亿美元和6.6182亿美元，确认利息收入分别为33.7万美元和140.2万美元[84] - 2018年9月30日止三个月和九个月，公司受损贷款（不包括PCI贷款）总平均投资分别为5.7794亿美元和5.823亿美元，确认利息收入分别为32.5万美元和107.2万美元[85] - 截至2019年9月30日，执行中TDR贷款数量为92笔，记录投资为1.5156亿美元；截至2018年12月31日，数量