财务数据关键指标变化 - 2021年前九个月总贷款（含待售贷款）增加5.01亿美元，源于27亿美元的新增贷款和5600万美元的贷款购买，部分被18亿美元的还款或定期还款以及4.19亿美元的贷款销售所抵消[112] - 2021年前九个月总存款增加9.32亿美元，总收入（净利息收入和非利息收入）较2020年前九个月增长21%[113] - 2021年第三季度公司净收入和税前收入分别为3720万美元和5190万美元，2020年同期分别为3090万美元和4310万美元，税前收入增加880万美元[118] - 2021年前三季度公司净收入和税前收入分别为8560万美元和1.194亿美元，2020年同期分别为6200万美元和8680万美元，税前收入增加3260万美元[120] - 2021年第三季度末，贷款平均余额60.60153亿美元，利息收入5678.1万美元，收益率3.74%；2020年同期平均余额56.44646亿美元，利息收入5523.1万美元，收益率3.91%[122] - 2021年第三季度末，证券AFS平均余额7.15505亿美元，利息收入460.6万美元，收益率2.58%；2020年同期平均余额8.40593亿美元，利息收入610.7万美元，收益率2.91%[122] - 2021年第三季度末，FHLB股票、联邦基金和存款平均余额9.24232亿美元，利息收入60.2万美元，收益率0.26%；2020年同期平均余额3.29311亿美元，利息收入35.3万美元，收益率0.43%[122] - 2021年第三季度末，总生息资产平均余额76.9989亿美元，利息收入6198.9万美元，收益率3.22%；2020年同期平均余额68.1455亿美元，利息收入6169.1万美元，收益率3.62%[122] - 2021年第三季度末，总付息存款平均余额39.76057亿美元，利息支出275.3万美元，利率0.27%；2020年同期平均余额37.69335亿美元，利息支出798.8万美元，利率0.84%[122] - 2021年第三季度净利息收入5918.7万美元，净息差2.94%，净利息收益率3.07%；2020年同期净利息收入5161.7万美元，净息差2.72%，净利息收益率3.03%[122] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收入从2020年同期的1.449亿美元增至1.713亿美元，增长18%，主要因生息资产增加12%[127] - 截至2021年9月30日的三个月，公司净利息收入从2020年同期的5160万美元增至5920万美元，增长15%，得益于生息资产增加13%和净息差扩大[126] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净息差从2020年同期的2.97%增至3.14%，净息差从2.59%增至2.98%[127] - 截至2021年9月30日的三个月，公司净息差从2020年同期的3.03%增至3.07%，主要因计息负债成本从0.90%降至0.28%，部分被生息资产收益率从3.62%降至3.22%抵消[126] - 截至2021年9月30日的九个月，计息负债成本从2020年同期的1.22%降至0.37%，主要因计息存款成本和借款成本下降[127] - 截至2021年9月30日的三个月，FHLB预付款和其他借款平均余额从2020年同期的6.989亿美元降至540万美元，控股公司信贷额度平均余额从530万美元增至540万美元[126] - 截至2021年9月30日的九个月，FHLB预付款和其他隔夜借款平均利率从2020年同期的1.37%降至0.79%，控股公司信贷额度平均余额从390万美元增至780万美元[128] - 截至2021年9月30日的三个月和九个月，信贷损失拨备分别为41.7万美元和1.3万美元，而2020年同期分别为150万美元和700万美元[130] - 截至2021年9月30日的三个月和九个月，银行非利息收入分别为2320.2万美元和3571万美元，较2020年同期分别增加520万美元和940万美元，主要因信托费、贷款相关费用和贷款销售收益增加[131] - 截至2021年9月30日的三个月和九个月，贷款相关费用分别扣除了180万美元和310万美元的抵押贷款服务权估值备抵，主要因提前还款速度加快[131] - 财富管理非利息收入在2021年第三季度为785.7万美元，2020年同期为602万美元，增长183.7万美元；前九个月为2202万美元，2020年同期为1813.9万美元，增长388.1万美元[133] - 2021年前九个月AUM增加5.02亿美元，新增账户3.44亿美元，投资组合收益3.62亿美元，终止和净提款2.04亿美元[134] - 2021年第三季度末AUM总计54.28737亿美元，年初余额为53.19862亿美元[134] - 2021年前九个月末AUM总计54.28737亿美元，年初余额为49.26791亿美元[134] - 2021年第三季度银行业非利息费用为3148.8万美元，2020年同期为2494.9万美元[136] - 2021年前九个月银行业非利息费用为8893.5万美元，2020年同期为7623.5万美元[136] - 2021年第三季度财富管理非利息费用为633.8万美元，2020年同期为516.6万美元[136] - 2021年前九个月财富管理非利息费用为1744.1万美元，2020年同期为1673.5万美元[136] - 2021年第三季度银行业FTE从424.8增至485.0；前九个月FTE从431.1增至462.1[137][138] - 2021年前九个月银行业专业服务和营销费用增加160万美元，主要是TGR金融收购的一次性合并费用[138] - 截至2021年9月30日，公司总资产为77.35063亿美元，较2020年12月31日的69.5716亿美元增加7.78亿美元[140][141] - 2021年前九个月，证券增加8400万美元，主要因购买抵押支持证券和公司债券[141] - 2021年前九个月，贷款和待售贷款增加5.01亿美元，主要源于27亿美元的贷款发放和5600万美元的贷款购买，部分被18亿美元的还款或定期还款和4.19亿美元的贷款销售所抵消[141] - 2021年前九个月，存款增长9.32亿美元，包括商业存款增加11亿美元和分行存款增加6600万美元，部分被批发存款减少2.23亿美元和数字渠道存款减少1.09亿美元所抵消[143] - 2021年前九个月，借款减少2.57亿美元，因存款增加提供的现金超过资产增长，用于偿还银行借款[143] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，控股公司信贷额度的未偿还余额分别为1250万美元和1400万美元[143] - 2021年前九个月，现金及现金等价物增加1.54亿美元，主要受贷款资金、证券投资及资金来源变化影响[144] - 截至2021年9月30日，可供出售证券的估计公允价值为8.91648亿美元，较2020年12月31日的8.07426亿美元增加8422.2万美元[145] - 截至2021年9月30日，贷款和待售贷款增加5.01亿美元，主要源于27亿美元的新增贷款和5600万美元的贷款购买，部分被18亿美元的还款或定期还款以及5.8亿美元的贷款销售所抵消[150] - 截至2021年9月30日，存款总额为6.844978亿美元，加权平均利率为0.161%；截至2020年12月31日，存款总额为5.913433亿美元，加权平均利率为0.376%[150] - 截至2021年9月30日，10万美元以上定期存款到期情况为：3个月及以内1.36663亿美元，3 - 6个月2.3379亿美元，6 - 12个月7535.7万美元，12个月以上748.1万美元，总计4.53291亿美元[151][152] - 截至2021年9月30日，公司持有1.04亿美元的经纪存款[152] - 截至2021年9月30日，公司借款为1250万美元；截至2020年12月31日，借款包括银行2.55亿美元的联邦住房贷款银行定期预付款和1400万美元的公司信贷额度借款[154] - 2021年前九个月，联邦住房贷款银行预付款的平均余额为6600万美元，2020年前九个月为7.27亿美元；2021年前九个月借款的加权平均利率为0.45%，2020年前九个月为1.35%[154] - 截至2021年9月30日，逾期30 - 59天贷款占比0.08%，逾期60 - 89天贷款占比0.00%，非应计贷款占比0.35%，总计占比0.43%；截至2020年12月31日，对应占比分别为0.04%、0.01%、0.43%、0.49%[155] - 截至2021年9月30日，有拨备的非应计贷款为4788万美元，无拨备的非应计贷款为1.3918亿美元；截至2020年12月31日，对应金额分别为5568万美元和1.506亿美元[157] - 截至2021年9月30日，债务重组贷款（TDRs）总计6407万美元；截至2020年12月31日，总计7457万美元[157] - 截至2021年9月30日，房地产贷款总额为4.070737亿美元；截至2020年12月31日，为3.857195亿美元[149] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款的ACL分别占未偿还贷款总额的0.40%和0.50%[160] - 截至2021年9月30日，公司可用信贷额度余额总计29亿美元[171] - 2021年前九个月，经营活动提供净现金7000万美元，主要因净收入8600万美元，被贷款销售收益2100万美元抵消[172] - 2020年前九个月，经营活动提供净现金5000万美元，主要因净收入6200万美元、信贷损失拨备700万美元和其他负债净减少500万美元，部分被其他资产净增加500万美元和购买贷款溢价摊销400万美元抵消[172] - 2021年前九个月，投资活动使用净现金5.8亿美元，主要因贷款净增加11亿美元和证券购买3.06亿美元，部分被证券本金回收和到期收到现金2.07亿美元以及贷款销售收益5.8亿美元抵消[173] - 2020年前九个月，投资活动提供净现金9200万美元，主要来自贷款销售收益5.78亿美元和证券本金回收及到期收到现金1.97亿美元，部分被贷款净增加6.25亿美元和证券购买6100万美元抵消[173] - 2021年前九个月，融资活动提供净现金6.64亿美元，主要因存款净增加9.32亿美元，部分被FHLB预付款减少2.55亿美元和股息支付1200万美元抵消[174] - 2020年前九个月，融资活动提供净现金7600万美元，主要因存款净增加5.73亿美元，部分被FHLB预付款减少4.74亿美元、股息支付900万美元和掉期交易结算1100万美元抵消[174] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，FFB的贷存比分别为84.9%和89.8%[175] - 截至2021年9月30日，公司新贷款资金承诺为6.8759亿美元[176] - 截至2021年9月30日，现有贷款和信贷额度的资金承诺为670,470，备用信用证承诺为14,452[177] - 截至2021年9月30日，公司对联邦住房贷款银行（FHLB）负有2.75亿美元信用证义务，其中包括来自加利福尼亚州的2.63亿美元存款[178] - 截至2021年9月30日，FFI合并基础上CET1资本比率为11.31%（实际金额666,681千美元），一级杠杆比率为8.27%，一级风险资本比率为11.31%，总风险资本比率为11.85%；FFB的CET1资本比率为11.17%（实际金额655,460千美元），一级杠杆比率为8.16%，一级风险资本比率为11.17%，总风险资本比率为11.71%[180] - 截至2020年12月31日，FFI合并基础上CET1资本比率为11.55%（实际金额589,276千美元），一级杠杆比率为8.93%，一级风险资本比率为11.55%，总风险资本比率为12.17%；FFB的CET1资本比率为11.63%（实际金额591,171千美元），一级杠杆比率为8.98%，一级风险资本比率为11.63%，总风险资本比率为12.25%[180][181] - 截至各日期，公司和FFB均超过最低资本比率要求，FFB资本比率符合及时纠正行动规定下的资本充足机构标准[181] - 截至2021年9月30日，FFI有2340万美元可用流动性及循环信贷额度，必要时可向FFB补充资本[183] - 截至2021年9月30日，FFB在及时纠正行动规定下CET1资本比率超额2.74亿美元，一级杠杆比率超额2.54亿美元，一级风险资本比率超额1.86亿美元，总风险资本比率超额1亿美元[184] -