财务数据关键指标变化 - 2020年第三季度总融资收入和其他利息收入为21.45亿美元，2019年同期为24.91亿美元[7] - 2020年前三季度总融资收入和其他利息收入为66.74亿美元，2019年同期为74.15亿美元[7] - 2020年第三季度总利息费用为7.7亿美元，2019年同期为10.69亿美元[7] - 2020年前三季度总利息费用为25.99亿美元，2019年同期为32.19亿美元[7] - 2020年第三季度总净收入为16.84亿美元，2019年同期为16.01亿美元[7] - 2020年前三季度总净收入为47.05亿美元，2019年同期为47.51亿美元[7] - 2020年9月30日现金及现金等价物总额为199.39亿美元，2019年12月31日为35.55亿美元[10] - 2020年9月30日总存款负债为1349.38亿美元，2019年12月31日为1207.52亿美元[10] - 2020年第三季度基本每股收益为1.27美元，2019年同期为0.97美元[9] - 2020年前三季度基本每股收益为1.06美元，2019年同期为3.36美元[9] - 截至2020年9月30日，公司总资产为151.51亿美元，较2019年12月31日的193.44亿美元有所下降；总负债为58.75亿美元，较2019年12月31日的90.98亿美元有所下降[13] - 2020年第三季度，公司净收入为4.76亿美元，较2019年第三季度的3.81亿美元有所增长[14] - 2020年前九个月，公司净收入为3.98亿美元，较2019年前九个月的13.37亿美元有所下降[15] - 2020年前九个月，公司经营活动提供的净现金为26.04亿美元，较2019年前九个月的31.33亿美元有所下降[17] - 2020年前九个月，公司投资活动提供的净现金为110.05亿美元，而2019年前九个月使用的净现金为31.48亿美元[17] - 2020年前九个月，公司融资活动提供的净现金为26.34亿美元，而2019年前九个月使用的净现金为12.42亿美元[19] - 截至2020年9月30日，公司现金及现金等价物和受限现金为206.22亿美元，较年初的43.8亿美元有所增加；而2019年9月30日为43.71亿美元，较年初的56.26亿美元有所减少[19] - 2020年现金支付利息为24.14亿美元，较2019年的27.81亿美元有所下降；现金支付所得税为0.08亿美元，较2019年的0.31亿美元有所下降[19] - 2020年贷款持有待售转为金融应收款和贷款持有投资为7400万美元，较2019年的1.25亿美元有所下降；金融应收款和贷款持有投资转为贷款持有待售为1.28亿美元，较2019年的9.64亿美元有所下降[19] - 2020年1月1日，公司前瞻性采用ASU 2017 - 04更新商誉和无形资产会计政策[62] - 2020年1月1日公司采用ASU 2016 - 13及后续修订案，使期初留存收益减少约10亿美元，税前信贷损失拨备增加约13亿美元[68][69] - 公司将分阶段将CECL对监管资本的估计影响计入，2022年1月1日起每年初计入25%，2025年第一季度全部计入[69] - 2020年3月12日公司采用ASU 2020 - 04，预计对财务报表无重大影响[71][72] - 2020年第三季度公司来自客户合同的总其他收入为4.84亿美元，2019年为4.13亿美元[78] - 2020年第三季度公司来自客户合同的总收入为1.91亿美元，2019年为1.84亿美元[78] - 2020年第三季度保险业务非保险合同收入为1.48亿美元，2019年为1.38亿美元[78] - 2020年第三季度汽车金融业务再营销费收入为2000万美元，2019年为1900万美元[78] - 2020年起公司商誉减值测试日期从每年8月31日提前至7月31日[64] - 2020年前九个月，公司与客户合同的总营收为5.56亿美元，2019年同期为5.46亿美元；其他总营收2020年为13.05亿美元，2019年为12.74亿美元[80] - 2020年1月1日，未实现收入相关的未到期合同期初余额为29亿美元，2019年1月1日为26亿美元[80] - 2020年前九个月其他收入（扣除损失后）总计3.31亿美元，2019年同期为2.78亿美元[81] - 2020年1月1日，保险损失和损失调整费用的总毛准备金为1.22亿美元，2019年为1.34亿美元；9月30日，2020年为1.25亿美元，2019年为1.35亿美元[83] - 2020年前九个月，净保险损失和损失调整费用发生额为3.01亿美元，2019年同期为2.6亿美元；支付或应付额2020年为2.98亿美元，2019年为2.56亿美元[83] - 2020年前九个月，其他经营费用总计14.23亿美元，2019年同期为13.79亿美元[84] - 2020年第三季度，保险佣金为1.3亿美元，2019年同期为1.2亿美元[84] - 2020年前九个月，技术和通信费用为2.36亿美元，2019年同期为2.27亿美元[84] - 2020年前九个月，租赁和贷款管理费用为1.41亿美元，2019年同期为1.22亿美元[84] - 2020年前九个月，广告和营销费用为1.12亿美元，2019年同期为1.29亿美元[84] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券公允价值分别为2.9989亿美元和3.0284亿美元[87][91] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，持有至到期证券公允价值分别为13.36亿美元和16亿美元[87] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，存入证券分别为1300万美元和1200万美元[87] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，为获取资金质押的可供出售证券公允价值分别为1.21亿美元和19亿美元[87] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，现金等价物余额分别为3200万美元和7300万美元[91] - 2020年第三季度和2019年第三季度，应税利息分别为1.54亿美元和2.14亿美元[94] - 2020年前九个月和2019年前九个月，应税利息分别为5.36亿美元和6.48亿美元[94] - 2020年第三季度和2019年第三季度，投资证券利息和股息分别为1.62亿美元和2.21亿美元[94] - 2020年前九个月和2019年前九个月，投资证券利息和股息分别为5.62亿美元和6.7亿美元[94] - 可供出售证券本季度实现毛收益4500万美元，去年同期为3000万美元；前九个月实现毛收益1.69亿美元，去年同期为6400万美元[95] - 截至2020年9月30日，可供出售证券公允价值总计25.19亿美元，未实现损失1200万美元[99] - 截至2020年9月30日，应计利息应收款为7.11亿美元，去年底为4.88亿美元[101] - 截至2020年7月1日，贷款损失准备金总计3.354亿美元，9月30日为3.379亿美元[102] - 本季度净冲销总计1220万美元，其中消费者汽车为1170万美元[102] - 本季度信贷损失拨备总计1470万美元，其中消费者汽车为1340万美元[102] - 2020年9月30日止九个月，贷款损失准备金总额为33.79亿美元，其中消费者汽车为29.82亿美元，消费者抵押贷款为0.39亿美元，消费者其他为0.67亿美元，商业为2.91亿美元[104] - 2019年9月30日止三个月，贷款损失准备金总额为12.77亿美元，其中消费者汽车为10.90亿美元，消费者抵押贷款为0.44亿美元，商业为1.43亿美元[105] - 2019年9月30日止九个月，贷款损失准备金总额为12.77亿美元，其中消费者汽车为10.90亿美元，消费者抵押贷款为0.44亿美元，商业为1.43亿美元[106] - 2020年3月31日止三个月，公司因COVID - 19宏观经济前景恶化记录了6.02亿美元的信贷损失拨备费用[109] - 2020年第二季度，公司产生了2.87亿美元的拨备费用，其中1.28亿美元归因于宏观经济环境等因素[109] - 2020年第三季度，公司产生了1.47亿美元的拨备费用，包括因增量净冲销补充准备金1.22亿美元等[109] - 2020年9月30日止九个月，金融应收款和贷款总购买额为49.37亿美元，其中消费者汽车为19.20亿美元，消费者抵押贷款为30.13亿美元，商业为0.04亿美元[110] - 2019年9月30日止九个月，金融应收款和贷款总购买额为31.49亿美元，其中消费者汽车为4.09亿美元，消费者抵押贷款为27.24亿美元，商业为0.16亿美元[110] - 截至2020年9月30日，非应计状态下的消费者和商业金融应收款及贷款总额为14.93亿美元，其中消费者为13.43亿美元，商业为1.50亿美元[113] - 截至2020年9月30日，非应计且无准备金的消费者和商业金融应收款及贷款总额为7.20亿美元，其中消费者为6.63亿美元，商业为0.57亿美元[113] - 截至2019年12月31日，消费者和商业金融应收款及贷款未偿还本金余额为10.13亿美元，总账面总值为9.61亿美元[114] - 2019年第三季度和前九个月，消费者和商业金融应收款及贷款平均余额分别为9.18亿美元和9.72亿美元，利息收入分别为1100万美元和3400万美元[117] - 2020年9月30日和2019年12月31日，按摊余成本记录的总不良债务重组分别为17亿美元和8.67亿美元[138] - 2020年9月30日和2019年12月31日，向不良债务重组中修改条款的借款人提供额外贷款的承诺分别为1800万美元和1700万美元[140] - 截至2020年9月30日的三个月，消费者和商业金融应收款及贷款的预修改摊余成本基础为6.06亿美元，后修改摊余成本基础为5.87亿美元；2019年对应数据分别为1.55亿美元和1.38亿美元[142] - 截至2020年9月30日的九个月，消费者和商业金融应收款及贷款的预修改摊余成本基础为13.52亿美元，后修改摊余成本基础为12.64亿美元；2019年对应数据分别为4.49亿美元和3.87亿美元[143] - 截至2020年9月30日的三个月，消费者汽车金融应收款及贷款重新违约的贷款数量为5195笔，摊余成本为5200万美元，冲销金额为3700万美元；2019年对应数据分别为1713笔、1800万美元和1300万美元[146] - 截至2020年9月30日的九个月，消费者汽车金融应收款及贷款重新违约的贷款数量为7478笔，摊余成本为7600万美元，冲销金额为5400万美元；2019年对应数据分别为5674笔、6400万美元和4100万美元[146] - 截至2020年9月30日，公司经营租赁使用权资产为1.4亿美元，经营租赁负债为1.66亿美元；2019年12月31日对应数据分别为1.68亿美元和1.96亿美元[149] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，公司为租赁负债支付的现金分别为1200万美元和3700万美元；九个月分别获得5800万美元和4100万美元的使用权资产以换取新的租赁负债[149] - 截至2020年9月30日，公司经营租赁组合的加权平均剩余租赁期限为6年，加权平均折现率为2.46%；2019年9月30日对应数据分别为7年和2.93%[149] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月和九个月，公司分别确认经营租赁收入3.6亿美元和11亿美元、3.68亿美元和11亿美元[158] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，融资租赁的总毛投资分别为4.42亿美元和4.72亿美元，其中租赁付款应收款分别为4.29亿美元和4.59亿美元，无担保残值资产均为0.13亿美元[161] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月和九个月，融资租赁应收款的利息收入分别为0.06亿美元和0.17亿美元、0.07亿美元和0.19亿美元[161] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司在合并和非合并可变利益实体（VIE）中的总资产账面价值分别为261.4亿美元和294.87亿美元，总负债账面价值分别为64.28亿美元和94.97亿美元[170][171] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月，公司从证券化实体的留存权益收到的现金流分别为1.1亿美元和1.8亿美元，服务费分别为0.3亿美元和