净利润与每股收益变化 - 2019年第二季度净利润为5690万美元，同比增加220万美元或4%；摊薄后每股收益为1.40美元，同比增加0.10美元或8%[255] - 2019年上半年净利润为1.157亿美元，同比增加700万美元或6%；摊薄后每股收益为2.82美元，同比增加0.25美元或10%[261] - 2019年第二季度基本每股收益为1.40美元，2018年同期为1.31美元[276] - 2019年上半年净收入为115,718千美元，2018年同期为108,758千美元[276] 净利息收入与净息差变化 - 2019年第二季度净利息收入为1.241亿美元，同比增加360万美元或3%；净息差为3.04%，与去年同期持平[256] - 2019年上半年净利息收入为2.489亿美元，同比增加950万美元或4%；净息差为3.08%，较去年同期增加6个基点[262] - 2019年第二季度净利息收入为124,097千美元，2018年同期为120,496千美元[276] - 2019年第二季度，公司净利息收入为1.247亿美元，2018年同期为1.218亿美元[1] - 2019年第二季度净利息收入为1.241亿美元，较2018年同期增加360万美元或3%；上半年为2.489亿美元，较2018年同期增加950万美元或4%[290] - 2019年第二季度净利息收益率为3.04%，与2018年同期持平；上半年为3.08%，较2018年同期增加6个基点[290] - 2019年第二季度，公司净利息收益率为3.04%，2018年同期为3.04%[1] - 2019年上半年利息收入总变化量为2540万美元，利息支出总变化量为1700万美元，净利息收入变化量为840万美元[287] 资产负债关键指标变化 - 截至2019年6月30日，总贷款和租赁为108亿美元，较2018年12月31日增加3.104亿美元或3%[269] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁损失准备金为1.077亿美元，较2018年12月31日增加100万美元或1%[270] - 截至2019年6月30日，投资证券组合总账面价值为56亿美元，较2018年12月31日增加1.195亿美元或2%[271] - 截至2019年6月30日，总存款为155亿美元，较2018年12月31日增加4.616亿美元或3%[272] - 截至2019年6月30日，股东权益总额为13亿美元，与2018年12月31日相比基本持平[273] - 2019年6月30日平均贷款和租赁为10,631,558千美元，2018年同期为9,962,860千美元[276] - 2019年6月30日平均资产为17,480,651千美元，2018年同期为16,921,820千美元[276] - 截至2019年6月30日，公司总盈利资产平均余额为164.539亿美元，收益率为3.63%；2018年同期平均余额为160.625亿美元，收益率为3.41%[1] - 截至2019年6月30日，公司总投资证券平均余额为56.421亿美元，收益为3.77亿美元，收益率为2.68%；2018年同期平均余额为58.569亿美元，收益为3.43亿美元，收益率为2.35%[1] - 截至2019年6月30日，公司总贷款和租赁平均余额为106.316亿美元，收益为11.03亿美元，收益率为4.16%；2018年同期平均余额为99.629亿美元，收益为10.12亿美元，收益率为4.07%[1] - 截至2019年6月30日，公司计息存款平均余额为107.711亿美元，利息支出为1.86亿美元，利率为0.69%；2018年同期平均余额为100.677亿美元，利息支出为0.95亿美元，利率为0.38%[1] - 截至2019年6月30日，公司总计息负债平均余额为114.683亿美元，利息支出为2.45亿美元，利率为0.85%；2018年同期平均余额为108.295亿美元，利息支出为1.51亿美元，利率为0.56%[1] - 截至2019年6月30日，公司非计息活期存款为43.917亿美元，其他负债为3.505亿美元，股东权益为12.702亿美元[2] - 截至2019年6月30日，公司总资产为174.807亿美元，总负债和股东权益为174.807亿美元[1][2] - 截至2019年6月30日，投资证券组合账面价值为56亿美元，高于2018年12月31日的55亿美元[322] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁总额为10.759129亿美元，较2018年12月31日增加3.104亿美元，增幅3%[329] - 截至2019年6月30日，其他资产总额为248244000美元，较2018年12月31日的230882000美元增加了17400000美元，增幅为8%[338] - 截至2019年6月30日，存款总额为15.488821亿美元，较2018年12月31日的15.027242亿美元增加了46160000美元，增幅为3%[340] - 截至2019年6月30日，储蓄存款总额为6.004528亿美元，较2018年12月31日的5.539199亿美元有所增加[342] - 截至2019年6月30日，证券回购协议总额为5.04299亿美元，与2018年12月31日的5.04296亿美元基本持平[345] - 截至2019年6月30日，其他债务为1.10605亿美元，较2018年12月31日的1.35643亿美元减少了25000000美元，降幅为18%[347] - 截至2019年6月30日，公司贷款和租赁总额为1.0759129亿美元，较2018年12月31日的1.0448774亿美元增加了310355美元，增幅为3%[334] - 夏威夷贷款和租赁组合较2018年12月31日增加了3.188亿美元，增幅为3%，反映了夏威夷经济的健康状况[335] 业务收入与支出变化 - 2019年第二季度储蓄存款平均余额增加6.098亿美元或11%，上半年增加5.028亿美元或9%[292] - 2019年第二季度盈利资产平均余额增加3.914亿美元或2%，上半年增加2.5亿美元或2%[294] - 2019年第二季度计息负债平均余额增加6.388亿美元或6%，上半年增加4.306亿美元或4%[295] - 2019年第二季度计提信贷损失拨备400万美元，上半年为700万美元[296] - 2019年第二季度非利息收入增加420万美元或10%，上半年增加380万美元或4%[297] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，公司管理的信托资产分别为103亿美元和93亿美元，2019年前六个月信托和资产管理收入减少0.4百万美元，降幅2%[302] - 2019年第二季度和前六个月，抵押银行业务收入分别增加120万美元（增幅53%）和130万美元（增幅30%）[303] - 2019年第二季度和前六个月，存款账户服务费分别增加40万美元（增幅6%）和70万美元（增幅5%）[304] - 2019年第二季度投资证券净收益为亏损80万美元，2018年同期为亏损170万美元[305] - 2019年前六个月，年金和保险收入增加130万美元，增幅44%[306] - 2019年第二季度和前六个月，其他非利息收入分别增加180万美元（增幅40%）和60万美元（增幅5%）[307] - 2019年第二季度和前六个月，非利息支出分别增加190万美元（增幅2%）和60万美元（增幅小于1%）[309] - 2019年第二季度和前六个月，总薪资和福利支出分别增加140万美元（增幅3%）和350万美元（增幅3%）[311] - 2019年前六个月，净占用成本减少90万美元，降幅6%[312] - 2019年第二季度和前六个月，净设备成本分别增加110万美元（增幅18%）和240万美元（增幅21%）[313] - 2019年第二季度总其他费用较2018年同期增加60万美元，增幅4%；2019年前六个月较2018年同期减少270万美元，降幅8%[317] - 2019年第二季度所得税拨备为1590.3万美元，有效税率为21.84%，高于2018年同期的1278.5万美元和18.94%；2019年前六个月所得税拨备为2956.3万美元，有效税率为20.35%，高于2018年同期的2322.7万美元和17.60%[319] 各业务线净收入变化 - 2019年第二季度，零售银行业务净收入为25481000美元，2018年同期为22424000美元；2019年上半年净收入为49998000美元，2018年同期为41441000美元[350] - 2019年第二季度，商业银行业务净收入为23611000美元，2018年同期为23118000美元；2019年上半年净收入为49559000美元，2018年同期为44653000美元[350] - 2019年第二季度，投资服务和私人银行业务净收入为6075000美元，2018年同期为6533000美元；2019年上半年净收入为10903000美元，2018年同期为11989000美元[350] - 零售银行业务2019年第二季度净收入增加310万美元，增幅14%；上半年净收入增加860万美元，增幅21%[351][352] - 商业银行业务2019年第二季度净收入增加50万美元，增幅2%；上半年净收入增加490万美元，增幅11%[354][355] - 投资服务和私人银行业务2019年第二季度净收入减少50万美元，降幅7%；上半年净收入减少110万美元，降幅9%[356][357] - 财资及其他业务2019年第二季度净收入减少90万美元，降幅34%；上半年净收入减少540万美元，降幅51%[358][359] 不良资产与信贷损失相关变化 - 截至2019年6月30日，公司不良资产总额为2180万美元，较2018年12月31日增加890万美元，增幅68%[368] - 截至2019年6月30日，商业抵押贷款非应计贷款为1130万美元，较2018年12月31日增加930万美元，增幅454%[369] - 截至2019年6月30日，止赎房地产较2018年12月31日增加140万美元，增幅102%[370] - 截至2019年6月30日，逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁为640万美元，较2018年12月31日减少20万美元，降幅2%[371] - 截至2019年6月30日，减值贷款为6280万美元，2018年12月31日为5460万美元；相关拨备为400万美元[372] - 截至2019年6月30日，公司已就减值贷款累计计提坏账准备920万美元[372] - 2019年6月30日，问题债务重组（TDR）的贷款较2018年12月31日增加270万美元，增幅5%，主要因一笔商业抵押贷款修改所致，住房抵押贷款仍是最大的TDR贷款类别[377] - 2019年第二季度末，信贷损失准备金余额为1.14494亿美元，2018年同期为1.1501亿美元；2019年前六个月末余额为1.14494亿美元，2018年同期为1.1501亿美元[380] - 2019年第二季度，贷款和租赁净冲销额为240万美元，占总平均贷款和租赁的0.09%（年化），2018年同期为330万美元，占比0.13%（年化）；2019年前六个月，净冲销额为600万美元，占比0.12%（年化），2018年同期为680万美元，占比0.14%（年化）[384] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁损失准备金为1.077亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.00%；截至2018年12月31日，准备金为1.067亿美元，占比1.02%[383] - 2019年前六个月，消费者投资组合净冲销额为470万美元，2018年同期为680万美元；商业投资组合净冲销额为130万美元，2018年同期净回收额不足10万美元[384] - 截至2019年6月30日，未使用承诺准备金为680万美元，与2018年12月31日持平[386] 利率风险与管理 - 公司主要市场风险是利率风险，利率风险管理目标是在可接受的利率风险范围内最大化净利息收入，同时保持充足的资金和流动性[389][390] - 公司通过资产/负债管理委员会（ALCO）管理利率风险，采用调整资产负债表结构、改变产品