公司基本信息 - 中央太平洋银行是一家全方位服务的社区银行，在夏威夷州有35家分行和78台自动取款机[180] 净利润与每股收益 - 2019年第二季度净利润为1350万美元，摊薄后每股收益0.47美元；2018年同期净利润为1420万美元，摊薄后每股收益0.48美元；2019年上半年净利润为2960万美元，摊薄后每股收益1.03美元；2018年上半年净利润为2850万美元，摊薄后每股收益0.95美元[191] 资产回报率与股东权益回报率 - 2019年平均资产回报率为0.92%，平均股东权益回报率为10.73%；2018年平均资产回报率为1.00%，平均股东权益回报率为11.83%；2019年上半年平均资产回报率为1.01%，平均股东权益回报率为11.84%；2018年上半年平均资产回报率为1.01%，平均股东权益回报率为11.72%[193] 夏威夷旅游市场数据 - 2019年上半年夏威夷游客数量为520万人，较2018年同期增长4.2%；游客消费为89亿美元，较2018年同期减少1.832亿美元，降幅2.0%；预计2019年游客数量和消费分别增长2.6%和1.1%，2020年分别增长1.9%和3.0%[197] 夏威夷经济指标预测 - 预计2019年夏威夷实际个人收入和实际州生产总值分别增长1.5%和1.2%，2020年分别增长1.6%和1.3%[198] 夏威夷失业率情况 - 2019年6月夏威夷季节性调整后的年失业率为2.8%，2018年6月为2.4%；预计2019年为3.0%，2020年为3.1%[199] 瓦胡岛房地产市场数据 - 2019年上半年瓦胡岛单户住宅销量下降3.7%，公寓销量下降8.8%；单户住宅中位销售价格为77.5万美元，较2018年同期下降0.5%；公寓中位销售价格为41.9万美元，较2018年同期下降1.4%[200] 美联储利率调整情况 - 2018年美联储四次上调联邦基金利率区间，每次25个基点，截至2018年12月31日为2.25%-2.50%；2019年上半年维持不变，7月下调25个基点至2.00%-2.25%[203] RISE2020计划投资与费用 - 公司计划在2019年剩余时间和2020年对RISE2020计划投资约4000万美元；预计到2021年初全面实施时，年运营费用将增加约700万美元；2019年第二季度已产生约100万美元相关费用，预计下半年产生约250万美元相关费用[205] 效率比率与股东权益回报率目标 - 预计2019年和2020年效率比率在63%-65%区间；到2022年底，目标平均股东权益回报率达到15%，效率比率达到57%[205] 生息资产相关数据 - 2019年平均生息资产余额为5485977千美元，平均收益率3.97%，利息收入54321千美元；2018年平均余额5376115千美元，平均收益率3.63%，利息收入48757千美元，余额增加109862千美元，收益率提升0.34%，利息收入增加5564千美元[211] 投资证券相关数据 - 2019年投资证券平均余额1290419千美元，平均收益率2.66%，利息收入8574千美元；2018年平均余额1505913千美元，平均收益率2.63%，利息收入9901千美元，余额减少215494千美元，收益率提升0.03%，利息收入减少1327千美元[211] 贷款和租赁相关数据 - 2019年贷款和租赁平均余额4171558千美元，平均收益率4.37%，利息收入45540千美元；2018年平均余额3836739千美元，平均收益率4.04%，利息收入38699千美元，余额增加334819千美元，收益率提升0.33%，利息收入增加6841千美元[211] 计息负债相关数据 - 2019年计息负债平均余额3897619千美元，平均成本率0.90%，利息支出8727千美元；2018年平均余额3776053千美元，平均成本率0.62%，利息支出5837千美元，余额增加121566千美元，成本率提升0.28%，利息支出增加2890千美元[211] 计息存款相关数据 - 2019年计息存款平均余额3620725千美元，平均成本率0.73%，利息支出6573千美元；2018年平均余额3673368千美元，平均成本率0.51%，利息支出4686千美元，余额减少52643千美元，成本率提升0.22%，利息支出增加1887千美元[211] 总资产、总负债与股东权益变化 - 2019年总资产为5856465千美元，2018年为5663697千美元，增加192768千美元[211] - 2019年总负债为5351716千美元，2018年为5182712千美元，增加169004千美元[211] - 2019年股东权益为504749千美元，2018年为480985千美元，增加23764千美元[211] 净利息收入相关数据 - 2019年净利息收入为45594千美元，2018年为42920千美元，增加2674千美元[211] - 2019年二季度净利息收入为4560万美元，较2018年同期的4290万美元增长6.2%；2019年上半年净利息收入为9090万美元，较2018年同期的8550万美元增长6.4%[214] 应税等效利息收入相关数据 - 2019年二季度应税等效利息收入为5430万美元，较2018年同期的4880万美元增长11.4%；2019年上半年应税等效利息收入为1.077亿美元，较2018年同期的9630万美元增长11.8%[217][218] 利息支出相关数据 - 2019年二季度利息支出为870万美元，较2018年同期增长49.5%；2019年上半年利息支出为1680万美元，较2018年同期增长54.8%[219][220] 净息差相关数据 - 2019年二季度和上半年净息差均为3.33%，较2018年同期均提高13个基点[221] 生息资产收益率与付息负债利率变化 - 2019年二季度和上半年生息资产平均收益率较上年同期均提高34个基点，付息负债平均利率较上年同期分别提高28和30个基点[222] 贷款和租赁损失拨备与净冲销额 - 2019年二季度贷款和租赁损失拨备为140万美元，2018年同期为50万美元；2019年上半年为270万美元，2018年同期为30万美元[225] - 2019年二季度净冲销额为40万美元，2018年同期为160万美元；2019年上半年为230万美元，2018年同期为210万美元[226] 平均贷款、投资证券、短期借款与定期存款余额变化 - 2019年上半年平均贷款和租赁余额较2018年同期增加3.147亿美元，投资证券平均余额减少1.881亿美元[218] - 2019年上半年平均短期借款较2018年同期增加1472万美元，10万美元及以上定期存款平均余额减少940万美元[220] 利率差相关数据 - 2019年利率差为3.07%，2018年为3.01%，提升0.06%；2019年净利息收益率为3.33%，2018年为3.20%，提升0.13%[211] - 2019年上半年利率差为3.07%，较2018年同期的3.03%提高0.04个百分点[213] 其他营业收入相关数据 - 2019年第二季度其他营业收入为1010万美元，较去年同期的960万美元增加50万美元，增幅4.8%[227] - 2019年上半年其他营业收入为2180万美元，较去年同期的1860万美元增加320万美元，增幅17.1%[229] 其他营业支出相关数据 - 2019年第二季度其他营业支出为3610万美元，较去年同期的3360万美元增加250万美元，增幅7.4%[231] - 2019年上半年其他营业支出为7050万美元，较去年同期的6700万美元增加340万美元，增幅5.1%[233] 其他营业收入构成变化 - 2019年第二季度银行持有的人寿保险收入增加40万美元，投资服务佣金和费用增加30万美元，部分被抵押贷款服务权摊销增加20万美元所抵消[227] - 2019年上半年因出售万事达卡股票获利260万美元，银行持有的人寿保险收入增加100万美元，投资服务佣金和费用增加30万美元，部分被抵押贷款银行业务收入减少60万美元所抵消[229] 其他营业支出构成变化 - 2019年第二季度薪资和员工福利增加180万美元，娱乐和促销费用增加80万美元，计算机软件费用增加30万美元，部分被核心存款溢价摊销减少70万美元所抵消[231] - 2019年上半年薪资和员工福利增加320万美元，娱乐和促销费用增加80万美元，计算机软件费用增加60万美元，部分被核心存款溢价摊销减少130万美元和法律及专业服务费用减少30万美元所抵消[233] 抵押贷款银行业务收入变化 - 2019年第二季度抵押贷款银行业务收入为160.1万美元，较去年同期减少17.4万美元，降幅9.8%[227] - 2019年上半年抵押贷款银行业务收入为302.5万美元，较去年同期减少59.7万美元，降幅16.5%[229] 效率比率变化 - 2019年第二季度效率比率升至65.09%，去年同期为64.26%；2019年上半年降至62.76%，去年同期为64.70%[235][236] 所得税费用与有效税率变化 - 2019年第二季度和上半年所得税费用分别为440万美元和950万美元，去年同期分别为390万美元和770万美元；有效税率分别为24.7%和24.4%，去年同期分别为21.7%和21.4%[237] 净递延所得税资产变化 - 2019年6月30日净递延所得税资产估值备抵为330万美元，去年12月31日为350万美元；扣除估值备抵后，净递延所得税资产为1300万美元，去年12月31日为2150万美元[238] 6月30日资产相关数据 - 2019年6月30日总资产为59.2亿美元，较去年12月31日的58.1亿美元增加1.13亿美元[239] - 2019年6月30日投资证券为12.6亿美元，较去年12月31日减少9900万美元，降幅7.3%[240] - 2019年6月30日贷款和租赁净额为42.5亿美元，较去年12月31日增加1.687亿美元，增幅4.1%[243] 贷款组合变化 - 夏威夷贷款组合较去年12月31日增加1.366亿美元，增幅3.8%[243][244] - 美国大陆贷款组合较去年12月31日增加3210万美元，增幅7.0%[243][247] 美国大陆消费贷款购买情况 - 2019年第一季度和第二季度分别购买美国大陆消费贷款1830万美元和3100万美元；2018年购买5860万美元[248] 非 performing资产与重组贷款变化 - 2019年6月30日非 performing资产为125.8万美元，较2018年12月31日的273.7万美元减少147.9万美元，降幅54.0%[251][253] - 2019年6月30日仍计提利息的重组贷款为910.6万美元，较2018年12月31日的1286.7万美元减少376.1万美元，降幅29.2%[251] 贷款和租赁损失准备金变化 - 2019年6月30日贷款和租赁损失准备金为4826.7万美元，较2018年12月31日的4791.6万美元增加35.1万美元[257] 准备金比例变化 - 2019年6月30日准备金占总贷款和租赁的比例从2018年12月31日的1.17%降至1.14%，占非 performing资产的比例从1750.68%升至3836.80%[258] 联邦住房贷款银行股票变化 - 2019年6月30日联邦住房贷款银行股票为1780万美元，较2018年12月31日增加120万美元，增幅7.1%[260] 总存款相关数据 - 2019年6月30日总存款为49.77亿美元，较2018年12月31日的49.46亿美元增加3040万美元，增幅0.6%[262] - 2019年6月30日储蓄和货币市场存款增加12550万美元，有息活期存款增加4870万美元，无息活期存款减少8580万美元，政府定期存款减少5650万美元[262] 非应计贷款与逾期应计贷款变化 - 2019年6月30日非应计贷款与总贷款和租赁的比率从2018年的0.06%降至0.02%[251] - 2019年6月30日90天以上逾期应计贷款为26.7万美元，较2018年12月31日的53.6万美元减少26.9万美元，降幅50.2%[251] 不良资产中的问题债务重组情况 - 2019年6月30日不良资产中的问题债务重组包括三笔夏威夷住宅抵押贷款，本金余额合计40万美元[254] 核心存款相关数据 - 截至2019年6月30日，核心存款为41亿美元，较2