财务关键指标整体表现 - 2021年第一季度平均资产回报率为1.40%，平均普通股权益回报率为11.88%，调整后平均资产回报率为1.35%，调整后平均普通股权益回报率为11.46%[163] - 2021年第一季度净收入为2040万美元，摊薄后每股收益为0.46美元，2020年第四季度净收入为2190万美元，摊薄后每股收益为0.50美元，2020年第一季度净收入为1170万美元，摊薄后每股收益为0.26美元[163] - 2021年第一季度税前、拨备前净收入达创纪录的2420万美元，2020年第四季度为2690万美元，2020年前三个月为2180万美元[163] - 2021年第一季度效率比率为57.03%，调整后效率比率为57.97%，2020年第四季度分别为57.54%和56.48%，2020年第一季度分别为58.79%和59.43%[163] - 2021年第一季度合并净收入为2040万美元，摊薄后每股收益0.46美元，较2020年同期增加[188] - 2021年第一季度，公司报告净收入为2042.2万美元，调整后净收入为1970万美元[215] - 2021年3月31日季度税前收入为23,872美元，2020年同期为13,239美元[220] - 2021年3月31日平均资产为5,936,149,000美元，报告的平均资产回报率为1.40%，调整后为1.35%[226] - 2021年3月31日平均普通股权益为697,401,000美元，报告的平均普通股权益回报率为11.88%，调整后为11.46%[228] 净利息相关指标变化 - 2021年第一季度净利息收入为4250万美元，2020年第四季度为4360万美元，2020年第一季度为4090万美元，投资证券占资产比例从2020年第四季度的22.1%和2020年第一季度的20.6%增至23.5%[163] - 2021年第一季度报告的净息差为3.29%，调整后净息差为3.17%，较2020年第四季度分别下降5个基点和27个基点[163] - 2021年第一季度净利息收入为42,538美元，净息差为3.29%，调整后净息差为3.17%[168] - 2021年第一季度净利息收入为4250万美元，较2020年同期增加160万美元；收益率下降81个基点至3.66%[190] - 2021年第一季度净利息收益率下降27个基点至3.29%[192] - 2021年3月31日季度净利息收入为42,538,000美元，平均生息资产为5,439,634,000美元，净息差为3.29%[222] 非利息收支指标变化 - 2021年第一季度非利息支出为3220万美元，占平均资产的年化比例为2.20%，2020年第四季度为3650万美元，占比2.47%，2020年第一季度为3110万美元，占比2.38%[163] - 2021年第一季度非利息收入为13,873美元，其中抵押贷款销售收益为5,296美元，抵押贷款服务净收入为213美元[168] - 2021年第一季度非利息支出为32,172美元，年化非利息支出与平均资产比率为2.20%[168] - 2021年第一季度非利息收入为1387.3万美元，较2020年同期增加181万美元，增幅15.0%[205] - 2021年第一季度非利息支出为3217.2万美元，较2020年同期增加102.3万美元，增幅3.3%[206] - 2021年3月31日非利息费用为32,172,000美元，效率比率为57.03%，调整后效率比率为57.97%[224] 计息负债与成本指标变化 - 2021年第一季度计息负债成本降至0.50%，2020年第四季度为0.94%，2020年第一季度为1.13%[163] - 2021年第一季度生息资产收益率为3.66%，付息负债成本率为0.50%[168] - 2021年第一季度计息负债利率下降63个基点，利息支出减少570万美元至510万美元[191] 信贷相关指标变化 - 截至期末，信贷损失准备金较年初增加0.3%至5720万美元，占总贷款的1.56%，COVID - 19延期还款贷款占总贷款比例降至2.5%[163] - 2021年3月31日，信贷损失拨备与总贷款比率为1.56%，不良贷款与总贷款比率为0.68%，净冲销与当期平均未偿还贷款比率为0.01%[168] - 2021年第一季度信贷损失拨备为36.7万美元，较2020年同期的860万美元大幅减少[199] - 2021年3月31日非 performing 贷款总额为2510万美元，较2020年12月31日减少170万美元[201] - 2021年3月31日，公司修改贷款总额达9160万美元，其中商业贷款8940万美元，占比97.6%[202][203] - 2021年3月31日，其他房地产和收回资产总计170万美元，较2020年12月31日的190万美元有所下降[203] 资产与负债规模变化 - 2021年3月31日，公司总资产为61亿美元，较2020年12月31日增加约1.689亿美元[182] - 资产增加主要体现在现金及银行存款增加2.796亿美元和可供出售投资证券增加1.282亿美元[182] - 资产增加被净贷款减少2.031亿美元和其他资产减少2090万美元所抵消[182] - 可供出售投资证券自2020年12月31日增加1.282亿美元，至2021年3月31日达13亿美元[183] - 总贷款自2020年12月31日减少2.087亿美元，至2021年3月31日为37亿美元；PPP贷款增加4340万美元，至25230万美元[184] - 总存款自2020年12月31日增加1.907亿美元，至2021年3月31日达47亿美元；总借款从4.75亿美元增至4.815亿美元[185] 股东权益与股息指标变化 - 2021年3月公司季度现金股息提高8.3%至每股0.13美元，截至2021年3月31日，控股公司持有超1.27亿美元现金[166] - 2021年3月31日股东权益为6.894亿美元，较2020年12月31日的6.922亿美元有所下降；每股账面价值降至15.69美元[187] - 2021年3月31日，股东权益总计6.894亿美元，较2020年12月31日的6.922亿美元有所下降[211] - 2021年前三个月，公司普通股股息为每股0.12美元，股息支付率为26.1%，2020年同期为46.2%[212] - 2021年3月31日总股东权益为689,379,000美元，有形股东权益为516,083,000美元，普通股每股账面价值为15.69美元，有形账面价值为11.74美元[223] 其他财务指标 - 2021年第一季度所得税费用为350万美元，较2020年同期增加190万美元，主要因税前收入增加1060万美元[209] 公司其他信息 - 2021年3月31日，公司未使用信贷额度约为9.461亿美元，较2020年12月31日的10.4亿美元有所下降[210] - 2021年3月31日，公司未质押投资证券约为7.728亿美元，较2020年12月31日的6.324亿美元有所增加[210] - 公司认为自2020年年度报告以来利率敏感性无重大变化[229] - 截至2021年3月31日，公司披露控制和程序有效[230] - 2021年第一季度公司财务报告内部控制无重大变化[231] - 公司涉及的法律诉讼预计不会对财务状况和经营成果产生重大不利影响[233] 报告相关信息 - 报告包含31.1、31.2、32、101、104等展品[237] - 公司2021年第一季度季报封面采用内联XBRL格式[237] - 首席执行官Craig M. Dwight于2021年4月30日签署报告[241] - 首席财务官Mark E. Secor于2021年4月30日签署报告[241] 核心存款与商誉情况 - 2021年3月31日，核心存款无形资产为2210万美元，商誉达1.512亿美元[173] 公允价值与账面价值情况 - 截至2021年3月31日，公司认为公允价值很可能超过账面价值[174]