收购信息 - 2021年9月17日完成收购，涉及11个密歇根州郡的14家分行、约2.068亿美元贷款和8.464亿美元存款[175] 季度财务关键指标变化 - 2021年第三季度净收入达创纪录的2310万美元，环比增长4.0%，同比增长13.6%[175] - 2021年第三季度税前、拨备前净收入达创纪录的2820万美元，环比增长15.5%，同比增长5.8%[175] - 2021年第三季度非利息支出为3430万美元，占年化平均资产的2.09%[175] - 2021年第三季度净利息收入达创纪录的4650万美元，环比增长9.2%，同比增长7.3%[175] - 2021年第三季度计息负债成本降至0.38%，二季度为0.45%，2020年三季度为0.67%[180] - 2021年第三季度公司回购430,026股，总成本760万美元[180] - 截至2021年9月30日的三个月，净利息收入为46,544美元，净利息收益率为3.17%，调整后净利息收益率为3.12%[182] - 截至2021年9月30日的三个月，生息资产收益率为3.46%，付息负债成本率为0.38%[182] - 截至2021年9月30日的三个月，非利息收入为16,044美元，其中抵押贷款销售收益为4,088美元，抵押贷款服务净收入为336美元[182] - 截至2021年9月30日的三个月，非利息支出为34,349美元，年化非利息支出与平均资产比率为2.09%[182] - 截至2021年9月30日，信贷损失拨备与总贷款比率为1.55%，不良贷款与总贷款比率为0.80%，净冲销与当期平均未偿还贷款百分比为0.00%[182] - 2021年第三季度，公司净利润为2310万美元，摊薄后每股收益为0.52美元；2020年同期净利润为2030万美元，摊薄后每股收益为0.46美元[198] - 2021年第三季度，净利息收入为4650万美元，较2020年同期的4340万美元增加310万美元；收益率降至3.46%，较2020年同期的3.90%下降44个基点[201] - 2021年第三季度，净利息收益率降至3.17%，较2020年同期的3.39%下降22个基点；PPP贷款使净利息收益率提高16个基点，高现金水平使净利息收益率压缩16个基点[203][204] - 2021年第三季度拨备费用为110万美元，2020年同期为210万美元[211] - 2021年第三季度商业贷款净回收2.5万美元，住宅抵押贷款净回收2.9万美元，消费贷款净冲销3.6万美元[211] - 2021年第三季度非利息收入为1604.4万美元，较2020年同期减少65.6万美元，降幅3.9%[217] - 2021年第三季度住宅抵押贷款销售收益为410万美元，低于2020年同期的880万美元[217] - 2021年第三季度非利息支出为3434.9万美元，较2020年第三季度增加94.2万美元[221] - 2021年9月30日止三个月，年化非利息支出占平均资产的比例为2.09%，2020年同期为2.30%[222] - 不包括收购费用，2021年9月30日止三个月，年化非利息支出占平均资产的比例为2.05%，2020年同期为2.30%[222] - 2021年第三季度所得税费用为410万美元，较2020年第三季度减少27万美元[225] - 2021年第三季度报告净收入为23,071千美元，2020年同期为20,312千美元[233] - 2021年第三季度收购费用为799千美元[233] - 2021年第三季度信贷损失费用为2,034千美元[233] - 2021年第三季度出售ESOP受托人账户收益为 - 2,329千美元[233] - 2021年第三季度调整后净收入为22,954千美元，2020年同期为19,421千美元[233] - 2021年第三季度摊薄后每股收益（EPS）为0.52美元，2020年同期为0.46美元[234] - 2021年第三季度排除收购费用后摊薄后每股收益为0.54美元，2020年同期为0.46美元[234] - 2021年第三季度税前收入为2712.7万美元，2020年同期为2463.8万美元[235] - 2021年第三季度信贷损失费用为111.2万美元，2020年同期为205.2万美元[235] - 2021年第三季度税前、拨备前净收入为2823.9万美元，2020年同期为2669万美元[235] - 2021年第三季度收购费用为79.9万美元，2020年同期为0[235] - 2021年第三季度出售ESOP受托人账户收益为 - 232.9万美元，2020年同期为0[235] - 2021年第三季度出售投资证券（收益）/损失为0，2020年同期为 - 108.8万美元[235] - 2021年第三季度银行拥有人寿保险死亡福利为 - 51.7万美元，2020年同期为 - 3.1万美元[235] - 2021年第三季度借款提前还款罚金为0，2020年同期为0[235] - 2021年第三季度报告净利息收入为42,538千美元，2020年同期为43,397千美元[238] - 2021年第三季度平均生息资产为5,439,634千美元，2020年同期为5,251,611千美元[238] - 2021年第三季度净利息收益率为3.29%，2020年同期为3.39%[238] - 2021年9月30日末三个月非利息支出报告值为34349千美元，2020年9月30日末三个月为33407千美元[240] - 2021年9月30日末三个月净利息收入报告值为46544千美元，2020年9月30日末三个月为43397千美元[240] - 2021年9月30日末三个月非利息收入报告值为16044千美元，2020年9月30日末三个月为16700千美元[240] - 2021年9月30日末三个月效率比率为54.88%，2020年9月30日末三个月为55.59%[240] - 2021年9月30日末三个月调整后效率比率为56.16%，2020年9月30日末三个月为56.64%[240] 前三季度财务关键指标变化 - 2021年前九个月，公司净利润为6570万美元，摊薄后每股收益为1.49美元；2020年同期净利润为4660万美元，摊薄后每股收益为1.06美元[199] - 2021年前三季度净利息收入为1.317亿美元，较2020年同期的1.273亿美元增加440万美元[207] - 2021年前三季度生息资产收益率降至3.53%，较2020年同期下降60个基点[207] - 2021年前三季度平均生息资产增至57亿美元，较2020年同期增加6.753亿美元[207] - 2021年前三季度付息负债利率较2020年同期下降40个基点，利息支出减少1070万美元至1420万美元[208] - 2021年前三季度净息差降至3.20%，较2020年同期下降28个基点[209] - 2021年前三季度拨备转回1.3万美元，2020年同期拨备费用为1770万美元[212] - 2021年前三季度商业贷款净冲销17.9万美元，住宅抵押贷款净回收11.7万美元，消费贷款净冲销17.3万美元[212] - 2021年前九个月非利息收入为4512.4万美元，较2020年同期增加523.6万美元，增幅13.1%[219] - 2021年前九个月住宅抵押贷款销售收益为1500万美元，低于2020年同期的1890万美元[219] - 2021年前九个月总非利息支出较2020年同期增加490万美元，剔除收购费用后增加390万美元[223] - 2021年和2020年前九个月，年化非利息支出占平均资产的比例分别为2.16%和2.29%，剔除收购费用后分别为2.13%和2.29%[223][224] - 2021年前九个月所得税费用为1130万美元，较2020年同期增加340万美元[225] - 2021年前九个月，平均股东权益与平均资产的比率为11.45%，2020年全年为11.82%[229] - 2021年前九个月，公司宣布的普通股股息为每股0.41美元，2020年同期为每股0.36美元[230] - 2021年和2020年前九个月，股息支付率分别为27.3%和34.0%[230] - 2021年前九个月报告净收入为65,666千美元，2020年同期为46,606千美元[233] - 2021年前九个月收购费用为1,041千美元[233] - 2021年前九个月信贷损失费用为2,034千美元[233] - 2021年前九个月出售ESOP受托人账户收益为 - 2,329千美元[233] - 2021年3月31日出售投资证券损失为914千美元，2020年12月31日为2,622千美元[233] - 2021年前九个月银行拥有人寿保险死亡福利为 - 783千美元，2020年同期为 - 264千美元[233] - 2021年6月30日借款提前还款罚款为125千美元，2020年12月31日为3,804千美元[233] - 2021年前九个月调整后净收入为64,851千美元，2020年同期为45,019千美元[233] - 2021年前九个月摊薄后每股收益为1.49美元，2020年同期为1.06美元[234] - 2021年前九个月排除收购费用后摊薄后每股收益为1.51美元，2020年同期为1.06美元[234] - 2021年前九个月为 - 1.3万美元，2020年同期为1770.9万美元[235] - 2021年前九个月为 - 232.9万美元，2020年同期为0[235] - 2021年前九个月为 - 91.4万美元，2020年同期为 - 167.5万美元[235] - 2021年前九个月为 - 78.3万美元，2020年同期为 - 26.4万美元[235] - 2021年前九个月为12.5万美元，2020年同期为0[235] - 2021年前三季度报告净利息收入为131,714千美元，2020年同期为127,318千美元[238] - 2021年前三季度平均生息资产为5,712,875千美元，2020年同期为5,037,540千美元[238] - 2021年前三季度净利息收益率为3.20%，2020年同期为3.48%[238] - 2021年9月30日末九个月非利息支出报告值为99909千美元，2020年9月30日末九个月为94988千美元[240] - 2021年9月30日末九个月净利息收入报告值为131714千美元，2020年9月30日末九个月为127318千美元[240] - 2021年9月30日末九个月非利息收入报告值为45124千美元，2020年9月30日末九个月为39888千美元[240] - 2021年9月30日末九个月效率比率为56.50%，2020年9月30日末九个月为56.81%[240] - 2021年9月30日末九个月调整后效率比率为57.17%，2020年9月30日末九个月为57.48%[240] 业务线数据关键指标变化 - 2021年第三季度商业贷款（不含PPP贷款）有机增长2.3%，总体增长7.5%，达21亿美元[180] - 2021年第三季度总贷款（不含PPP贷款）有机增长0.3%，总体增长6.4%，达35.7亿美元[180] 资产负债关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为75亿美元，较2020年12月31日增加约16亿美元[193] - 截至2021年9月30日，可供出售投资证券增至17亿美元，较2020年12月31日增加5.356亿美元；持有至到期投资证券增至7.692亿美元，较2020年12月31日增加6.006亿美元[193] - 截至2021年9月30日，净贷款降至37亿美元，较2020年12月31日减少2.071亿美元；PPP贷款降至9230万美元，较2020年12月31日减少1.166亿美元[194] - 截至2021年9月30日，总存款增至60亿美元，较2020年12月31日增加14亿美元[195] - 截至2021年9月3