资本比率相关数据 - 截至2022年9月30日，合并总资本（风险加权资产）为7.60102亿美元，比率为14.44%；银行总资本为7.11478亿美元，比率为13.65%[168] - 截至2021年12月31日，合并总资本（风险加权资产）为7.08198亿美元，比率为15.71%；银行总资本为6.64061亿美元，比率为14.72%[168] - 截至2022年9月30日，合并一级资本（风险加权资产）为7.12642亿美元，比率为13.54%；银行一级资本为6.64018亿美元，比率为12.74%[168] - 截至2021年12月31日，合并一级资本（风险加权资产）为6.61729亿美元，比率为14.68%；银行一级资本为6.17592亿美元，比率为13.69%[168] - 截至2022年9月30日，合并普通股一级资本（风险加权资产）为5.92723亿美元，比率为11.26%；银行普通股一级资本为6.64018亿美元，比率为12.74%[168] - 截至2021年12月31日，合并普通股一级资本（风险加权资产）为5.4192亿美元，比率为12.02%；银行普通股一级资本为6.17592亿美元，比率为13.69%[168] - 截至2022年9月30日，合并一级资本（平均资产）为7.12642亿美元，比率为9.56%；银行一级资本为6.64018亿美元，比率为8.84%[168] - 截至2021年12月31日，合并一级资本（平均资产）为6.61729亿美元，比率为9.05%；银行一级资本为6.17592亿美元，比率为8.50%[168] 诉讼对财务的影响 - 公司面临的诉讼不会对其财务状况、经营成果和现金流产生重大不利影响[169] 公司发展情况 - 过去20年，公司通过有机扩张和并购扩大了地理覆盖范围并实现了财务增长[175] 回报率相关数据 - 年初至今平均资产回报率为1.29%，第三季度为1.24%；年初至今平均普通股权益回报率为13.97%，第三季度为13.89%；年初至今平均有形权益回报率为18.73%，第三季度为18.71%[177] 贷款业务数据 - 剔除特定贷款后，总贷款年初至今年化增长率为14.5%，季度环比年化增长率为7.8%；商业贷款年初至今年化增长率为13.8%，季度环比年化增长率为7.2%，达创纪录的23.5亿美元；消费者贷款年初至今年化增长率为31.7%，季度环比年化增长率为23.9%，期末达创纪录的8.999亿美元[177] 资产质量数据 - 资产质量良好，总贷款拖欠率为0.12%，净冲销与平均贷款之比为0.00%，本季度信贷损失费用反转[177] 净利息收入与净息差数据 - 第三季度净利息收入增加38.7万美元，达到5340万美元；报告净息差为3.13%，调整后净息差为3.08%，较2022年第二季度分别下降6和4个基点[177] - 2022年第三季度，净利息收入为5340万美元，较2021年同期增加690万美元；净利息收益率降至3.13%，较2021年同期下降4个基点[203][205] - 2022年前三季度，净利息收入1.546亿美元，较2021年同期的1.317亿美元增加2290万美元[208] - 2022年前三季度，净息差从2021年同期的3.20%降至3.03%，下降17个基点[210] - 2022年前三季度，剔除收购相关购买会计调整确认的利息收入后，净息差为2.97%，2021年同期为3.14%[210] - 2022年第三季度净利息收入为53,395千美元，2021年同期为46,544千美元[241] - 2022年第三季度净利息收入占平均生息资产的百分比为3.13%，2021年同期为3.17%[241] - 2022年前九个月调整后净利息收入为151,529千美元，2021年同期为129,155千美元[241] - 2022年第三季度调整后净利息收益率为3.08%，2021年同期为3.12%[241] - 2022年前三季度净利息收入为154574千美元，2021年同期为131714千美元[1] 非利息收入与费用数据 - 本季度非利息收入下降220万美元；非利息费用为3840万美元，占平均资产的年化比例为1.99%；年初至今非利息费用为1.113亿美元，占平均资产的年化比例为1.99%，低于2.00%的目标[177] - 2022年第三季度非利息收入为1018.8万美元，较2021年同期减少585.6万美元，降幅36.5%[220] - 2022年前三季度非利息收入为3677.7万美元，较2021年同期减少834.7万美元，降幅18.5%[222] - 2022年前三季度住宅抵押贷款销售收益为600万美元，低于2021年同期的1500万美元[222] - 2022年第三季度非利息总费用较2021年同期高400万美元，主要因薪资和员工福利增加170万美元、外部服务和咨询费用增加52.5万美元等[224] - 2022年前三季度非利息总费用较2021年同期高1140万美元，主要因薪资和员工福利增加680万美元、其他费用增加190万美元等[226] - 2022年第三季度非利息支出为38350千美元，2021年同期为34349千美元[1] - 2022年前三季度非利息支出为111328千美元，2021年同期为99909千美元[1] - 2022年第三季度非利息收入为10188千美元，2021年同期为16044千美元[1] 税率与净收入数据 - 第三季度有效税率降至7.8%；净收入总计2380万美元，较上一季度下降4.2%，较上年同期增长3.3%；摊薄后每股收益为0.55美元[177] - 2022年第三季度，公司净利润为2380万美元，摊薄后每股收益为0.55美元；2021年同期净利润为2310万美元，摊薄后每股收益为0.52美元[200] - 2022年前九个月，公司净利润为7220万美元，摊薄后每股收益为1.65美元；2021年同期净利润为6570万美元，摊薄后每股收益为1.49美元[201] - 2022年第三季度所得税费用为200万美元，较2022年第二季度和2021年第三季度均减少200万美元，有效税率降至7.8%[228] - 2022年前三季度所得税费用为950万美元，较2021年前三季度减少170万美元[229] - 2022年第三季度报告净收入为2382.1万美元，2021年同期为2142.5万美元[235] - 2022年前九个月报告净收入为7224.3万美元，2021年同期为6566.6万美元[235] - 2022年第三季度调整后净收入为2382.1万美元，2021年同期为2371万美元[235] - 2022年前九个月调整后净收入为7159.9万美元，2021年同期为6485.1万美元[235] - 2022年第三季度摊薄后每股收益报告值为0.55美元，2021年同期为0.49美元[237] - 2022年前九个月摊薄后每股收益报告值为1.65美元，2021年同期为1.49美元[237] - 2022年第三季度调整后摊薄每股收益为0.55美元，2021年同期为0.54美元[237] - 2022年前九个月调整后摊薄每股收益为1.64美元，2021年同期为1.46美元[237] 利率敏感性相关数据 - 非平行利率模型下，200个基点变动时，净利息收入预计增加约130万美元，即0.61%；2022年第三季度，与上一年度季度相比，股权经济价值增加[179] - 第三季度总计息存款的存款贝塔系数增至23%，上一季度为3%；2022年第三季度，可供出售投资的未实现损失增至1.618亿美元，有形资本比率从6.48%降至6.25%[179] - 2022年第三季度，联邦基金平均余额4201千美元，利息24千美元，平均利率2.27%；2021年同期平均余额310180千美元，利息119千美元，平均利率0.15%[207] - 2022年前三季度，生息资产收益率从2021年同期的3.53%降至3.45%，下降8个基点[208] - 2022年前三季度，利息收入从2021年同期的1.459亿美元增至1.727亿美元，增加2680万美元[208] - 2022年前三季度，与收购相关的购买会计调整产生的利息收入为300万美元，2021年同期为270万美元[208] - 2022年前三季度，付息负债利率较2021年同期上升1个基点，利息支出从2021年同期的1.426亿美元增至1.81亿美元，增加390万美元[209] - 2022年前三季度，平均付息存款余额增加8.195亿美元，平均借款余额增加2.534亿美元[209] - 2022年第三季度总利息收入为1.2162亿美元，较2021年同期因交易量增加3.71亿美元，因利率减少2.4938亿美元[214] - 2022年前三季度总利息收入为2.6807亿美元，较2021年同期因交易量增加3.277亿美元，因利率减少5963万美元[214] 银行资本与股息数据 - 银行资本状况稳健，杠杆和风险资本比率分别为9.31%和14.23%；截至2022年9月30日，年化股息收益率为3.56%[179] - 2022年前三季度普通股股息为每股0.47美元，2021年同期为每股0.41美元[232] - 2022年和2021年前三季度股息支付率分别为28.3%和27.3%[232] 资产与负债数据 - 截至2022年9月30日，核心存款无形资产为1820万美元，需摊销；商誉达1.552亿美元，无需摊销[184] - 截至2022年9月30日，公司总资产为77亿美元，较2021年12月31日增加约3.068亿美元[194] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券降至9.857亿美元，较2021年12月31日减少1.752亿美元；持有至到期投资证券增至20亿美元，较2021年12月31日增加4.791亿美元[195] - 截至2022年9月30日，净贷款增至40亿美元，较2021年12月31日增加3.705亿美元[196] - 截至2022年9月30日，其他资产增至1.584亿美元，较2021年12月31日增加7760万美元[197] - 截至2022年9月30日，总存款增至58亿美元，较2021年12月31日增加2780万美元[197] - 截至2022年9月30日，总借款增至10亿美元，2021年12月31日为7.127亿美元；短期借款为8.716亿美元，2021年12月31日为1.808亿美元[198] - 截至2022年9月30日，股东权益为6.45亿美元，2021年12月31日为7.232亿美元；普通股每股账面价值降至14.80美元，2021年12月31日为15.10美元[199] - 截至2022年9月30日，总股东权益为644,993千美元，2021年同期为708,542千美元[242] - 截至2022年9月30日，总有形股东权益为471,618千美元，2021年同期为524,604千美元[242] - 截至2022年9月30日，普通股每股账面价值为14.80美元，2021年同期为16.28美元[242] - 2022年9月30日季度平均资产为7635102千美元，平均资产回报率（ROAA）为1.24%[1] - 2022年前九个月平均资产为7473534千美元，平均资产回报率（ROAA）为1.29%[1] - 2022年9月30日平均普通股权益为680376千美元，2021年9月30日为724412千美元[248] - 2022年9月30日平均有形资产为505055千美元，2021年9月30日为549492千美元[248] 信用损失相关数据 - 2022年第三季度信用损失回收总计60.1万美元，而2021年同期信用损失费用为110万美元[215] - 2022年前三季度信用损失费用总计回收170万美元，而2021年同期信用损失回收为1.3万美元[216] - 2022年9月30日，贷款损失准备金（ACL）余额为5140万美元，占总贷款的1.28%，低于2021年12月31日的5430万美元（占比1.51%）[217] 不良资产相关数据 - 截至2022年9月30日，不良贷款总计1920万美元，较2021年12月31日增加13.9万美元[218] - 2022年9月30日，其他不动产（OREO）和收回资产