公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度与2020年同期相比，公司收入为6.42946亿美元，下降5%；营业收入为9803.1万美元，增长64%；普通股净收入为6435.8万美元，增长93%[203] - 2021年和2020年前三个月公司有效税率分别为19%和15%，2021年较高主要因2020年与股份奖励归属相关的超额税收优惠较高[204] - 2021年第一季度营收5.65亿美元，较2020年的5.97亿美元减少3300万美元[243] - 2021年第一季度燃料油费用1.27亿美元，较2020年的1.73亿美元减少4600万美元[243] - 2021年第一季度运营和维护费用1.15亿美元，较2020年的1.28亿美元减少1300万美元[243] - 2021年第一季度净收入4300万美元，较2020年的2400万美元增加1900万美元[243] - 2021年第一季度每桶平均燃料油成本63.87美元，较2020年的80.78美元减少16.91美元[243] - 2021年和2020年前三个月有效税率分别为20%和18%[243] - 截至2021年3月31日的十二个月，公司综合ROACE为9.0%，2020年同期为7.4%[244] - 2021年第一季度和2020年全年股息支付率分别为58%和64%，2021年第一季度起季度股息从每股0.33美元提高至0.34美元[231] 公司业务线数据关键指标变化 - 电力业务 - 2021年第一季度，公司kWh销量同比下降4.8%，银行净冲销减少、信贷质量改善，实现840万美元拨备转回[197] - 2021年第一季度，千瓦时销量较2020年同期下降4.8%[237] - 2021年第一季度千瓦时销量19.09亿，较2020年的20.06亿减少9700万[243] - 截至2021年3月31日，与脱钩收入相关的RBA余额约为2590万美元，高于2020年12月31日的760万美元[238] - 截至2021年3月31日，公用事业部门递延并记录为监管资产的某些与COVID - 19相关成本总计约2220万美元[240] - 截至2021年3月31日，公用事业财产、厂房和设备的净账面价值为47亿美元，其中约27%与发电PPE相关，64%与输电和配电PPE相关，9%与其他PPE相关[245] - 公司2020年可再生能源组合标准（RPS）为34.5%，超过法定目标30%，预计提前实现2030年40%的目标[249] - 社区可再生能源项目一期于2018年7月开始，总容量8MW，于2020年4月9日结束；二期于2020年4月9日开始，总容量235MW[261][262] - 小容量（小于250kW）CBRE项目，PUC为二期在瓦胡岛、毛伊岛和夏威夷岛预留30MW及一期少量未分配容量[266] - 微电网服务费率程序目前有5个干预方，最初为8个[268] - 从2021年年度收益起，实际ROACE超出目标ROE 9.5%上下300个基点的死区时，将触发收益分享机制[273] - 截至2021年3月31日，夏威夷电力公司实际费率制定ROACE为10.20%，PUC允许为9.50%；夏威夷电灯公司为9.80%，PUC允许为9.50%；毛伊电力公司为8.04%，PUC允许为9.50%[274] - 夏威夷电力公司2020年费率申请金额为7760万美元，最终决定无增加；夏威夷电灯公司2019年费率申请金额为1340万美元，最终决定无增加[278] - 2020年12月23日发布PBR决定和命令，建立新的PBR框架，实施为期五年的多年费率期[280] - 2014年12月PUC批准的24MW瓦胡岛风力发电场项目于2020年12月投入商业运营[281] - 2019年12月31日夏威夷电灯公司与PGV签订的修订和重述购电协议，将设施期限延长至2052年，扩大容量至46MW[282] - 2020年10月9日提交瓦胡岛、毛伊岛和夏威夷岛其余RFPs草案，12月1日提交最终草案[265] - 2018年2月，公司发布可再生能源发电招标书，包括瓦胡岛220兆瓦、夏威夷岛50兆瓦和毛伊岛60兆瓦，截至2021年3月31日，8份购电协议总光伏规模274.5兆瓦，预计年付款6260万美元[285] - 2019年8月22日，公司发布第二阶段可再生能源招标书，寻求约900兆瓦可再生能源，包括瓦胡岛594兆瓦、毛伊岛135兆瓦和夏威夷岛32 - 203兆瓦[285] - 截至2021年3月31日，夏威夷电力、夏威夷电灯和毛伊电力分别有523兆瓦、111兆瓦和125兆瓦分布式可再生能源技术安装量，约31%单户住宅和19%客户安装太阳能系统[285] - 截至2021年3月31日，夏威夷电力、夏威夷电灯和毛伊电力的上网电价项目装机容量分别为43兆瓦、2兆瓦和5兆瓦[285] - 已提交10份购电协议、2份电网服务购买协议和2份资本支出承诺申请，10份购电协议总光伏规模392兆瓦，预计年付款1.297亿美元[286][287] - 2021年4月14日，PUC批准新增40兆瓦太阳能加储能购电协议，此前已批准217兆瓦，预计年付款6800万美元[288] - 2020年12月，PUC批准的电网服务购买协议中，总快速频率响应12.1兆瓦和26.7兆瓦，容量负载构建19.6兆瓦，容量负载减少28.1兆瓦[288] - 待PUC批准的自建项目中，总电池储能系统规模52兆瓦/172兆瓦时[288] - 2021年4月，PUC批准卡波雷储能购电协议，但有9项条件，涉及放弃最高170万美元奖励等，6台发电机组未折旧金额约5500万美元[289] 公司业务线数据关键指标变化 - 金融业务 - 2021年第一季度，银行净息差为2.95%，低于2020年12月31日和2020年3月31日季度的3.12%和3.72%[313] - 截至2021年3月31日，约900万美元贷款处于延期还款期，约1700万美元贷款需还款修改，约1300万美元贷款逾期，银行记录了840万美元信贷损失拨备的回收[314] - 第一轮PPP中，公司为约4100家小企业获得超3.7亿美元贷款，支持超4万个工作岗位，获约1300万美元处理费[317] - 截至2021年4月7日，第二轮PPP中公司为约2000家小企业获得超1.6亿美元贷款，支持超1.8万个工作岗位[317] - 2021年第一季度利息收入5900万美元，较2020年减少600万美元，平均贷款组合收益率降低57个基点，平均投资证券组合收益率降低119个基点[319] - 2021年第一季度非利息收入1900万美元，较2020年增加400万美元，主要因房贷银行业务收入和银行持有的人寿保险收入增加[319] - 2021年第一季度收入7700万美元，较2020年减少300万美元，主要因利息收入降低，部分被非利息收入增加抵消[319] - 2021年第一季度利息支出100万美元，较2020年减少300万美元，平均核心存款余额增加14亿美元，平均定期存单余额减少2.3亿美元，平均存款收益率从15个基点降至8个基点[319] - 2021年第一季度信贷损失拨备为 - 800万美元，较2020年减少1800万美元，不良率从0.48%降至0.43%，净冲销与平均贷款比率从0.44%降至0.18%[319] - 2021年第一季度非利息支出4800万美元，较2020年增加200万美元，主要因员工激励薪酬支出增加和退休计划会计变更一次性调整[320] - 2021年第一季度运营收入3600万美元，较2020年增加1700万美元，主要因信贷损失拨备、利息支出降低和非利息收入增加，部分被利息收入降低和非利息支出增加抵消[320] - 2021年第一季度净利润3000万美元，较2020年增加1400万美元，主要因运营收入增加，部分被所得税费用增加抵消[320] - 截至2021年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为77.91344亿美元，利息收入为5869.7万美元，收益率为3.03%；2020年同期平均余额为65.80784亿美元，利息收入为6506.1万美元，收益率为3.96%[321] - 截至2021年3月31日，公司净利息收入为5720.8万美元，净利息收益率为2.95%；2020年同期净利息收入为6116.1万美元，净利息收益率为3.72%[321] - 截至2021年3月31日，房屋净值信贷额度（HELOC）组合占总贷款组合的17%，约21%的组合余额为固定利率贷款选项下的摊销贷款，约57%的HELOC贷款组合处于第一留置权地位[324] - 截至2021年3月31日，公司投资证券组合余额为26.00303亿美元，其中美国国债和联邦机构债务占2%，抵押贷款支持证券占96%，公司债券占1%，抵押收入债券占1%；2020年12月31日余额为21.97364亿美元[326] - 年初至今存款增加3.58亿美元，2021年前三个月和2020年存款的加权平均成本分别为0.08%和0.23%[327] - 截至2021年3月31日，公司在得梅因联邦住房贷款银行（FHLB）无未偿还预付款，未使用借款额度为20亿美元[328] - 截至2021年3月31日，公司可供出售投资证券在累计其他综合收益（AOCI）中的税后未实现损失为2580万美元，2020年12月31日为税后未实现收益2000万美元[322] - 2021年前三个月，公司在信贷损失准备中记录了700万美元的负拨备；2020年同期记录了990万美元的信贷损失拨备[333] - 2021年3月31日和2020年3月31日，公司未偿还贷款承诺准备金分别为290万美元和380万美元[334] - 2021年和2020年3月31日止三个月，净冲销与平均未偿还贷款的比率（年化）分别为0.18%和0.44%[334] - 2020年第二季度至年底社区银行杠杆率为8%，2021年为8.5%，之后为9%[335] - 截至2021年3月31日，银行符合OCC规定的所有最低资本要求，被归类为“资本充足”[336] - 截至2021年3月31日，ASB资产为87亿美元，存款为77亿美元，是夏威夷最大的金融机构之一[340] - 截至2021年3月31日，ASB未使用的FHLB借款能力约为20亿美元，对借款人的贷款和未使用信贷额度承诺为19亿美元[341] - 2021年第一季度，ASB经营活动提供净现金1700万美元，投资活动使用净现金4.48亿美元，融资活动提供净现金3.62亿美元[342] - 2020年第一季度，ASB经营活动提供净现金2900万美元，投资活动使用净现金1.4亿美元，融资活动提供净现金1.22亿美元[343] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，ASB一级杠杆率分别为8.3%和8.4%，均达到“资本充足”[344] - 截至2021年3月31日，ASB可供出售投资证券未实现净损失为2580万美元，而2020年12月31日为未实现净收益2000万美元[332] - 2021年第一季度，ASB信贷损失拨备为负700万美元，2020年第一季度为990万美元[333] - 2021年第一季度和2020年第一季度，ASB未使用贷款承诺的信贷损失拨备回收分别为140万美元和50万美元[334] - 2021年第一季度，公司经营活动提供的净现金为1700万美元[342] - 2021年第一季度，公司投资活动使用的净现金为4.48亿美元，主要因购买7.82亿美元可供出售证券等[342] - 2021年第一季度，公司融资活动提供的净现金为3.62亿美元，主要因存款负债增加3.58亿美元等[342] - 2020年第一季度，公司经营活动提供的净现金为2900万美元[343] - 2020年第一季度，公司投资活动使用的净现金为1.4亿美元，主要因购买1.59亿美元可供出售证券等[343] - 2020年第一季度，公司融资活动提供的净现金为1.22亿美元，主要因存款负债增加1.12亿美元等[343] - 自2020年第二季度起，公司采用社区银行杠杆率框架，仅需报告杠杆率[344] - 截至2021年3月31日，公司一级杠杆率为8.3%（要求5.0%），处于资本充足状态[344] - 截至2020年12月31日，公司一级杠杆率为8.4%（要求5.0%），处于资本充足状态[344] - 所有股息需经OCC和FRB审查，并获得FRB不反对支付股息的函件[344] 公司业务线数据关键指标变化 - “其他”业务板块 - 2021年第一季度“其他”业务板块收入为95.1万美元，高于2020年的6000美元；经营亏损为637.9万美元，净亏损为855.6万美元，均高于2020年[217] 公司资金状况 - 截至2021年3月31日，HEI和夏威夷