整体财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度与2020年同期相比，三个月营收7.56904亿美元，增长18%；九个月营收20.80107亿美元，增长8%[231] - 2021年第三季度与2020年同期相比，三个月净收入6341.5万美元，下降2%；九个月净收入1.91645亿美元，增长30%[231] - 2021年和2020年第三季度有效税率均为18%，2021年和2020年前九个月有效税率分别为20%和17%[232] - 2021年前九个月，HEI合并经营活动提供净现金2.67亿美元，投资活动使用净现金9.85亿美元，融资活动提供净现金5.96亿美元[257] - 2021年前九个月和2020年全年股息支付率分别为58%和73%，2021年第一季度起季度股息从每股0.33美元增至0.34美元[258] - 2021年第三季度收入为6.79亿美元，2020年同期为5.63亿美元，净增加1.17亿美元[270] - 2021年前三季度收入为18.46亿美元，2020年同期为16.94亿美元，净增加1.52亿美元[273] - 2021年和2020年第三季度有效税率分别为17%和19%，2021年和2020年前九个月有效税率均为19%[273] - 截至2021年9月30日和2020年9月30日的十二个月，夏威夷电力综合ROACE分别为8.3%和8.4%[274] - 2021 - 2023年三年期间，公用事业公司预计净资本支出高达12亿美元[345] - 2021年9月30日止九个月与2020年同期相比，经营活动提供的净现金为1.98256亿美元（减少4669.9万美元），投资活动使用的净现金为1.97589亿美元（减少6259.8万美元），融资活动提供（使用）的净现金为 - 2121.3万美元（减少4480.9万美元）[343] - 截至2021年9月30日的九个月，公司收入为2.3亿美元，较2020年同期减少300万美元[1] - 同期利息支出为400万美元，较2020年减少500万美元，平均核心存款余额增加12亿美元，平均定期存单余额减少2.02亿美元，平均存款收益率从18个基点降至7个基点[1] - 信贷损失拨备为 - 2200万美元，较2020年减少6200万美元，2020年包含2300万美元与COVID - 19相关的准备金和1700万美元净冲销准备金[1] - 截至2021年9月30日，逾期率从0.31%升至0.37%，净冲销与平均贷款比率从0.41%降至0.08%[1] - 非利息支出为1.47亿美元，较2020年增加500万美元[1] - 截至2021年9月30日的九个月，运营收入为1.01亿美元，较2020年增加5900万美元[1] - 投资证券净销售收益为100万美元，较2020年减少800万美元[1] - 净收入为7900万美元，较2020年增加3700万美元[1] - 截至2021年9月30日的九个月，平均资产回报率为1.21%，平均股权回报率为14.31%，净息差为2.94%[2] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收入为1.78437亿美元，2020年为1.75266亿美元；净息差为2.94%，2020年为3.34%[363] - 截至2021年9月30日，贷款总额为52.67612亿美元，利息收入为1.50533亿美元，收益率为3.81%；2020年贷款总额为53.35961亿美元，利息收入为1.6157亿美元，收益率为4.03%[363] - 截至2021年9月30日，总生息资产为80.81569亿美元，利息收入为1.82411亿美元，收益率为3.01%；2020年总生息资产为69.92109亿美元，利息收入为1.8466亿美元，收益率为3.52%[363] - 截至2021年9月30日，存款较年初增加5.9亿美元，2021年前九个月存款加权平均成本为0.07%，2020年为0.18%[369] - 2021年前九个月，公司信贷损失拨备为负2200万美元；2020年前九个月，信贷损失拨备为3520万美元[374] - 截至2021年9月30日，信贷损失准备金期末余额为7594.4万美元，净冲销率年化后为0.08%；2020年分别为9145.9万美元和0.41%[375] - 2021年前九个月，公司经营活动提供净现金9300万美元，投资活动使用净现金7.8亿美元，融资活动提供净现金5.84亿美元[381] - 2020年前九个月，公司经营活动提供净现金7500万美元，投资活动使用净现金8.62亿美元，融资活动提供净现金7.7亿美元[382] - 截至2021年9月30日，公司一级杠杆率为8.0%（要求5.0%），普通股一级资本比率为13.6%（要求6.5%），一级资本比率为13.6%（要求8.0%），总资本比率为14.7%（要求10.0%）[383] - 截至2021年9月30日，公司可供出售投资证券未实现税后损失为2030万美元，而2020年12月31日为未实现税后收益2000万美元[373] - 截至2021年9月30日，公司未使用贷款承诺准备金为390万美元，2020年12月31日为430万美元[375] 电力业务线数据关键指标变化 - 2021年第三季度kWh销量比2020年同期高4.4%，但仍低于疫情前水平[222] - 2021年第三季度，电力需求较2020年水平增加，kWh销售同比增长4.4%，但较2019年同期低9.2%[265] - 2021年第三季度售电量为21.91亿千瓦时，2020年同期为20.99亿千瓦时；2021年前三季度售电量为61.26亿千瓦时，2020年同期为59.79亿千瓦时[270][273] - 2021年第三季度平均每桶燃油成本为86.77美元，2020年同期为49.71美元；2021年前三季度平均每桶燃油成本为74.93美元，2020年同期为64.70美元[270][273] - 截至2021年9月30日客户账户数量为470013个，2020年同期为466943个，增加3070个[273] - 截至2021年9月30日，公用事业物业、厂房及设备的净账面价值达48亿美元，其中约26%为发电相关，66%为输电和配电相关，8%为其他相关[275] - 公用事业公司为该州除考艾岛外约95%的人口供电，运营五个独立电网，目标是到2045年实现100%可再生能源[276] - 夏威夷可再生能源组合标准法要求电力公司在2020、2030、2040和2045年底前分别达到30%、40%、70%和100%的可再生能源占比[278] - 2020年公用事业公司可再生能源占比为34.5%，超过法定目标30%，预计提前实现2030年40%的目标[279] - 若未达可再生能源占比目标，每兆瓦时缺口将面临20美元罚款，2020年电量销售水平下，2030年目标缺口1%将面临约160万美元罚款[280] - 截至2021年9月30日，夏威夷电力公司、夏威夷电灯公司和毛伊电力公司的分布式可再生能源技术装机容量分别约为539兆瓦、116兆瓦和130兆瓦[316] - 截至2021年9月30日，估计瓦胡岛、夏威夷岛和毛伊岛32%的单户住宅安装了私人屋顶太阳能系统，约19%的公用事业公司客户拥有太阳能系统[316] 银行相关业务数据关键指标变化 - 2021年第三季度，银行净息差为2.90%，而2021年6月30日和2020年9月30日止季度分别为2.98%和3.12% [350] - 截至2021年9月30日，约100万美元的贷款仍处于延期还款期，约1100万美元的贷款未能恢复合同还款被视为逾期[352] - 第一轮PPP，公司为约4100家小企业获得超3.7亿美元贷款，支持超4万个工作岗位，获约1300万美元处理费；第二轮为约2200家小企业获得超1.75亿美元贷款，支持超2万个工作岗位，获约900万美元处理费；截至2021年9月30日，未偿还PPP贷款为1.37亿美元[357] - 2021年第三季度与2020年同期相比，平均贷款组合收益率降低4个基点，平均贷款组合余额减少2.51亿美元，平均投资证券组合余额增加14亿美元，收益率降低17个基点[359] - 2021年第三季度与2020年同期相比，非利息收入从1.9亿美元降至1.5亿美元，收入从7.9亿美元降至7.6亿美元，利息支出从2000万美元降至1000万美元[359] - 2021年第三季度与2020年同期相比，信贷损失拨备从1.4亿美元降至 - 2000万美元，非利息支出从4700万美元增至5200万美元，费用从6.3亿美元降至5.1亿美元[360] - 2021年第三季度与2020年同期相比，营业收入从1.6亿美元增至2.5亿美元，净利润从1.2亿美元增至1.9亿美元[360] - 2021年前九个月与2020年同期相比，利息和股息收入从1.84亿美元降至1.82亿美元，平均贷款组合收益率降低22个基点，平均贷款组合余额减少6800万美元[360] - 2021年前九个月与2020年同期相比，平均投资证券组合余额增加13亿美元，收益率降低51个基点，非利息收入从5800万美元降至4900万美元[360] - 2021年9月30日，逾期率从2020年同期的0.31%增至0.37%，净冲销与平均贷款比率从0.32%降至0.03%[360] - 公司平均核心存款余额增加10亿美元，平均定期存单余额减少1.3亿美元，平均存款收益率从13个基点降至6个基点[359] - 公司商业房地产和商业贷款组合信用升级，个人无担保贷款组合余额减少，零售贷款组合因疫情新增信贷损失拨备[360] - 截至2021年9月30日，HELOC贷款组合占总贷款组合的17%，约33%的组合余额为固定利率贷款选项下的摊销贷款，约58%处于第一留置权地位[366] - 截至2021年9月30日，投资证券组合为30.72701亿美元，其中美国国债和联邦机构债务占4%，抵押贷款支持证券占94%；2020年12月31日为21.97364亿美元，美国国债和联邦机构债务占3%，抵押贷款支持证券占95%[368] - 截至2021年9月30日，公司在Des Moines联邦住房贷款银行无未偿还预付款，未使用借款额度为20亿美元[370] - 2020年第二季度至年底社区银行杠杆率为8%，2021年为8.5%，之后为9%[376] - 截至2021年9月30日，银行总资产90.1亿美元，较2020年12月31日增长7%；投资证券30.73亿美元，增长40%；贷款净额50.46亿美元，下降4%；存款负债79.77亿美元，增长8%；其他银行借款1.29亿美元，增长44%[379] - 截至2021年9月30日，公司未使用的FHLB借款能力约为20亿美元，对借款人的贷款和未使用信贷额度承诺为21亿美元[380] 其他业务板块数据关键指标变化 - “Other”业务板块2021年第三季度收入为119.7万美元，2020年同期为21.5万美元；前九个月收入为326.6万美元，2020年同期为23.7万美元[244] 信贷额度与融资相关数据变化 - 截至2021年9月30日，HEI和夏威夷电力循环信贷额度可用承诺容量分别为1.75亿美元和2亿美元，期末商业票据未偿还余额分别约为9200万美元和零[246][247] - 2021年5月14日，HEI循环信贷额度从1.5亿美元增至1.75亿美元，期限延至2026年5月14日；夏威夷电力2亿美元循环信贷额度初始期限至2022年5月13日，获PUC批准可延至2026年5月14日[249] - 2021年9月29日，HEI执行1.25亿美元私募配售，可在2021年12月29日前提取7500万美元，2022年11月15日前提取5000万美元，加权平均利率3.10%，加权平均期限15.7年[250] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司承诺信贷额度下可用借款能力（扣除商业票据未偿还余额）分别约为2.83亿美元和3.6亿美元[251] - 截至2021年9月30日，夏威夷电力循环信贷额度无未偿还余额，公用事业无商业票据借款[329] - 2021年1月14日，公用事业通过私募延迟提款获得1.15亿美元用于资本支出[329] - 截至2021年9月30日，夏威夷电力综合资本结构中短期借款为0，长期债务净额16.76亿美元占43%，优先股3400万美元占1%，普通股权益21.94亿美元占56%，总计39.04亿美元[331] - 2021年前九个月，夏威夷电力外部短期借款最高约为5000万美元；截至2021年9月30日，夏威夷电力照明和毛伊岛电力的短期借款分别为70万美元和0 [331] - 截至20