公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度，公司收入为10.42197亿美元，较2021年同期的7.56904亿美元增长38%[238] - 2022年前三季度，公司收入为27.22872亿美元，较2021年同期的20.80107亿美元增长31%[239] - 2022年第三季度和前九个月，公司有效税率分别为22%和21%，高于2021年的18%和20%[240] - 2022年前九个月，HEI合并经营活动提供的净现金为2.13亿美元，投资活动使用的净现金为7.95亿美元，融资活动提供的净现金为4.49亿美元[262] - 2022年前九个月和2021年全年的股息支付率分别为63%和60%，2022年第一季度起季度股息从每股0.34美元提高至0.35美元[263] - 第三季度营收9.56亿美元，较2021年的6.79亿美元增加2.77亿美元；前九个月营收24.84亿美元，较2021年的18.46亿美元增加6.38亿美元[277][278] - 第三季度燃油费用3.84亿美元，较2021年的1.81亿美元增加2.03亿美元；前九个月燃油费用8.75亿美元，较2021年的4.47亿美元增加4.28亿美元[277][278] - 第三季度购电费用2.25亿美元，较2021年的1.86亿美元增加0.39亿美元；前九个月购电费用6.07亿美元，较2021年的4.91亿美元增加1.16亿美元[277][278] - 第三季度运营和维护费用1.21亿美元，较2021年的1.16亿美元增加0.05亿美元；前九个月运营和维护费用3.71亿美元，较2021年的3.49亿美元增加0.22亿美元[277][278] - 第三季度其他费用1.47亿美元，较2021年的1.21亿美元增加0.26亿美元；前九个月其他费用4.07亿美元，较2021年的3.47亿美元增加0.6亿美元[277][278] - 2022年和2021年前三季度有效税率分别为21%和17%，前九个月有效税率分别为21%和19%，2022年税率提高主要因2021年有联邦研发税收抵免申请[280] - 截至2022年9月30日的十二个月和2021年9月30日的十二个月，公司综合ROACE分别为8.1%和8.3%[281] - 2022年前九个月与2021年前九个月相比，经营活动提供的净现金为1.24167亿美元，减少7408.9万美元；投资活动使用的净现金为2.19126亿美元，增加2153.7万美元；融资活动提供的净现金为6100.5万美元，增加8221.8万美元[362] - 2022 - 2026年公用事业公司预计净资本支出高达20亿美元，其中约12亿美元用于资产更换和现代化，约5亿美元用于气候相关项目，约3亿美元用于提高可靠性[365] - 2022年前九个月，美联储将联邦基金利率提高到3.0% - 3.25%的目标范围[370] - 截至9月30日的三个月，2022年非利息费用5200万美元，与2021年持平；费用5500万美元，较2021年的5100万美元增加400万美元；营业收入2600万美元，较2021年的2500万美元增加100万美元；净利润2100万美元，较2021年的1900万美元增加200万美元[378] - 截至9月30日的九个月，2022年利息和股息收入1.91亿美元，较2021年的1.82亿美元增加900万美元；非利息收入4200万美元，较2021年的4900万美元减少700万美元；收入2.32亿美元，较2021年的2.30亿美元增加200万美元[378] - 截至9月30日的九个月，2022年平均贷款组合余额增加6900万美元，其中住宅贷款平均余额增加1.56亿美元，商业房地产平均贷款余额增加1.04亿美元，商业贷款平均余额减少1.90亿美元；平均投资证券组合余额增加5.24亿美元[378] - 截至9月30日的九个月，2022年平均投资证券组合收益率提高23个基点，平均贷款组合收益率降低12个基点[378] - 截至9月30日的九个月，2022年利息费用500万美元，较2021年的400万美元增加100万美元；信贷损失拨备为 - 100万美元，较2021年的 - 2200万美元增加2100万美元；非利息费用1.49亿美元，较2021年的1.47亿美元增加200万美元；费用1.52亿美元，较2021年的1.29亿美元增加2300万美元[379] - 截至9月30日的九个月，2022年平均核心存款余额增加6.03亿美元，平均定期存单余额减少7600万美元；平均存款收益率从7个基点降至6个基点；平均其他借款增加6500万美元，平均收益率提高87个基点[379] - 截至9月30日，贷款逾期率从2021年的0.37%降至2022年的0.27%；净冲销与平均贷款比率从2021年的0.08%降至2022年的0.01%[379] - 截至9月30日的九个月，2022年营业收入8000万美元，较2021年的1.01亿美元减少2100万美元；投资证券净销售收益为0，较2021年的100万美元减少100万美元；净利润6200万美元，较2021年的7900万美元减少1700万美元[379] - 2022年费用增加是由于信贷损失负拨备降低、非利息费用和利息费用增加，部分被房地产销售收益增加抵消[379] - 2022年净利润降低是由于营业收入和投资证券销售收益降低，部分被所得税费用降低抵消[379] - 截至2022年9月30日的三个月，公司平均资产回报率为0.89%，平均股权回报率为15.11%，净息差为2.96%；2021年同期分别为0.86%、10.26%、2.90%[380] - 截至2022年9月30日的九个月，公司平均资产回报率为0.90%，平均股权回报率为13.65%，净息差为2.87%；2021年同期分别为1.21%、14.31%、2.94%[380] - 截至2022年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为88.32亿美元，利息收入为6860万美元，收益率为3.09%；2021年同期分别为82.90亿美元、6157万美元、2.96%[380] - 截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为86.81亿美元，利息收入为1.92亿美元，收益率为2.94%；2021年同期分别为80.82亿美元、1.82亿美元、3.01%[381] - 截至2022年9月30日，公司总资产为93.06亿美元，总负债和股东权益为93.06亿美元；2021年同期分别为89.51亿美元、89.51亿美元[380] - 截至2022年9月30日的九个月，公司总资产为92.19亿美元，总负债和股东权益为92.19亿美元；2021年同期分别为87.35亿美元、87.35亿美元[381] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，净利息收入分别为6584.1万美元和1.87亿美元；2021年同期分别为6038.9万美元和1.78亿美元[380][381] - 2022年美联储将联邦基金利率目标区间提高到3.00% - 3.25%，公司净利息收入和净息差开始增加，但仍处于较低水平[382] - 年初至今存款增加8700万美元，但在当前利率上升环境下，存款留存和持续增长仍具挑战；截至2022年9月30日，计息负债中存款占比95%，其他借款占比5%，而2021年12月31日分别为99%和1%；2022年和2021年前九个月存款加权平均成本分别为0.06%和0.07%；截至2022年9月30日和2021年12月31日，未保险存款分别约为13亿美元和14亿美元[386] - 2022年前九个月，信贷损失拨备为负20万美元，反映商业房地产和商业贷款组合信贷趋势改善等；2021年前九个月，信贷损失拨备为负2200万美元，主要因经济前景改善等[391] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为440万美元和490万美元；2022年和2021年前九个月，未使用承诺的信贷损失拨备回收分别为50万美元和40万美元[392] - 社区银行杠杆率自2020年第二季度起为8%，2021年为8.5%，此后为9%；截至2022年9月30日，银行符合OCC规定的所有最低资本要求，被归类为“资本充足”[393][394] - 截至2022年9月30日，总资产为93.16亿美元，较2021年12月31日的91.82亿美元增长1%；贷款持有投资净额为56.17亿美元，较2021年12月31日的51.40亿美元增长9%；其他银行借款为4.09亿美元，较2021年12月31日的8800万美元增长363%[396] - 2022年前九个月，经营活动提供净现金8200万美元，投资活动使用净现金5.53亿美元，融资活动提供净现金3.70亿美元；2021年前九个月，经营活动提供净现金9300万美元，投资活动使用净现金7.80亿美元，融资活动提供净现金5.84亿美元[398][399] - 截至2022年9月30日，一级杠杆比率为7.7%（要求5.0%），普通股一级资本比率为12.5%（要求6.5%），一级资本比率为12.5%（要求8.0%），总资本比率为13.5%（要求10.0%）；2021年12月31日，一级杠杆比率为7.9%（要求5.0%），普通股一级资本比率为13.3%（要求6.5%），一级资本比率为13.3%（要求8.0%），总资本比率为14.3%（要求10.0%）[400] - 截至2022年9月30日九个月，信贷损失拨备期初为71130千美元，期末为70406千美元，期间净撇账率年化后为0.01%；2021年全年信贷损失拨备期初为101201千美元，期末为71130千美元，期间净撇账率年化后为0.07%[392] - 截至2022年9月30日，公司总资产9316百万美元，较2021年12月31日增长1%；投资证券2743百万美元，下降11%；贷款持有投资净额5617百万美元，增长9%；存款负债8259百万美元，增长1%；其他银行借款409百万美元，增长363%[396] - 截至2022年9月30日，公司未使用的联邦住房贷款银行借款额度约为1900百万美元，对借款人的贷款承诺和未使用信贷额度为2100百万美元[397] - 2022年前九个月，公司经营活动提供净现金82百万美元，投资活动使用净现金553百万美元，融资活动提供净现金370百万美元[398] - 2021年前九个月，公司经营活动提供净现金93百万美元，投资活动使用净现金780百万美元，融资活动提供净现金584百万美元[399] - 截至2022年9月30日，公司一级杠杆率为7.7%（要求5.0%），普通股一级资本比率为12.5%（要求6.5%），一级资本比率为12.5%（要求8.0%），总资本比率为13.5%（要求10.0%）[400] - 截至2021年12月31日，公司一级杠杆率为7.9%（要求5.0%），普通股一级资本比率为13.3%（要求6.5%），一级资本比率为13.3%（要求8.0%），总资本比率为14.3%（要求10.0%）[400] - 2022年和2021年前九个月，公司对未使用承诺的信贷损失拨备回收分别为0.5百万美元和0.4百万美元[392] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，未使用贷款承诺准备金分别为4.4百万美元和4.9百万美元[392] 公用事业业务线数据关键指标变化 - 2022年第三季度，公用事业的千瓦时销量较2021年第三季度增长1.0%[233] - 2022年第三季度和前九个月，电力公司的千瓦时销量较2021年同期分别增长1.0%和1.2%[268] - 燃料成本较上年同期季度增长92%，公用事业公司每年约有370万美元的燃料成本风险敞口[269] - 2022年第三季度应收账款增加，但逾期应收账款余额减少1570万美元，降幅23%，逾期账户数量减少约13%[271] - 截至2022年9月30日，公用事业物业、厂房和设备的净账面价值达49亿美元，其中约25%为发电PPE，66%为输电和配电PPE，9%为其他PPE[282] - 公司计划到2030年将发电碳排放较2005年基线削减70%，到2045年或更早实现发电净零碳排放[286] - 2022年9月1日，该州最后一座燃煤IPP电厂停止运营，其发电量约占瓦胡岛发电量的10%[287] - 公司已达成所有法定可再生能源组合标准（RPS）目标，2020年RPS达34.5%，超过30%的目标，2021年RPS为38.4%，修订计算方法后为31.5%，预计提前实现2030年40%的目标[291] - 若未达RPS目标，每兆瓦时缺口罚款20美元，2021年发电