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Kingstone(KINS) - 2019 Q3 - Quarterly Report

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日,公司总资产分别为2.98420321亿美元和2.66752078亿美元,增长约11.87%[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日,公司总负债分别为2.11684703亿美元和1.78086436亿美元,增长约18.87%[11] - 2019年第三季度和2018年第三季度,公司净保费收入分别为3422.001万美元和2753.3907万美元,增长约24.28%[14] - 2019年前三季度和2018年前三季度,公司净保费收入分别为9501.7178万美元和7447.6138万美元,增长约27.58%[14] - 2019年第三季度和2018年第三季度,公司总营收分别为3860.0003万美元和3088.5909万美元,增长约24.97%[14] - 2019年前三季度和2018年前三季度,公司总营收分别为1.08103921亿美元和8413.3965万美元,增长约28.49%[14] - 2019年第三季度和2018年第三季度,公司净亏损分别为172.5162万美元和净利润393.373万美元[14] - 2019年前三季度和2018年前三季度,公司净亏损分别为742.0972万美元和净利润397.3093万美元[14] - 2019年第三季度和2018年第三季度,公司基本每股亏损分别为0.16美元和每股收益0.37美元[14] - 2019年前三季度和2018年前三季度,公司基本每股亏损分别为0.69美元和每股收益0.37美元[14] - 2019年1月1日至9月30日净亏损7420972美元,2018年同期净利润3973093美元[22] - 2019年前三季度经营活动提供净现金流19537965美元,2018年同期为18197327美元[22] - 2019年前三季度投资活动使用净现金流12085316美元,2018年同期为32299835美元[22] - 2019年前三季度融资活动使用净现金流2952002美元,2018年同期为4385449美元[22] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为25639050美元,2018年同期为29893676美元[22] - 2019年9月30日股东权益总额为86735618美元,1月1日为88665642美元[20] - 2019年和2018年第三季度净投资收入分别为185.6553万美元和160.2371万美元,前九个月分别为520.0034万美元和454.3226万美元[44] - 2019年和2018年前九个月,持有至到期固定到期证券的出售和赎回所得款项分别为40万美元和62.4963万美元[44] - 2019年和2018年前九个月,可供出售固定到期证券的出售或到期所得款项分别为983.5464万美元和1774.026万美元[45] - 2019年和2018年前九个月,权益证券的出售所得款项分别为294.1492万美元和569.4121万美元[46] - 2019年和2018年第三季度投资净收益分别为99.8162万美元和35.2025万美元,前九个月分别为371.218万美元和 - 27.7835万美元[48] - 2019年前九个月,公司保费收入为95,017,178美元,2018年前九个月为74,476,138美元;2019年第三季度保费收入为34,220,010美元,2018年第三季度为27,533,907美元[69] - 2019年前九个月,公司保费写入为107,419,981美元,2018年前九个月为87,766,832美元;2019年第三季度保费写入为40,437,873美元,2018年第三季度为36,101,772美元[69] - 2019年前九个月,公司未赚取保费变化为 - 12,402,803美元,2018年前九个月为 - 13,290,694美元;2019年第三季度未赚取保费变化为 - 6,217,863美元,2018年第三季度为 - 8,567,865美元[69] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日,公司预收保费余额分别为3,737,491美元和2,107,629美元[69] - 2019年前九个月,公司普通股股息分别为282.7276万美元和320.4813万美元;2019年11月11日,董事会批准季度股息为每股0.0625美元,将于12月13日支付[113] - 2019年第三季度和前九个月,计算基本和摊薄每股收益所用的加权平均流通股数分别为10,779,641股和10,769,817股[134] - 2019年九个月直接保费收入为1.28333亿美元,较2018年的1.07175亿美元增加2115.8万美元,增幅19.7%[178][181] - 2019年九个月分出保费总额为2091.4万美元,较2018年的1940.9万美元增加150.5万美元,增幅7.8%[178] - 2019年九个月净保费收入为9501.7万美元,较2018年的7447.6万美元增加2054.1万美元,增幅27.6%[178] - 2019年九个月总分出佣金收入为298.3万美元,较2018年的443.1万美元减少144.8万美元,降幅32.7%[178] - 2019年九个月净投资收入为520万美元,较2018年的454.3万美元增加65.7万美元,增幅14.5%[178] - 2019年九个月总费用为1.17523亿美元,较2018年的7986.4万美元增加3765.9万美元,增幅47.2%[178] - 2019年九个月净亏损742.1万美元,而2018年净利润为397.3万美元,同比减少1139.4万美元,降幅286.8%[178] - 2019年九个月净综合比率为113.1%,较2018年的94.1%增加19个百分点,增幅20.2%[180] - 2019年前九个月净保费收入从2018年的8776.7万美元增加1965.3万美元,增幅22.4%,达1.0742亿美元[186] - 2019年前九个月超额损失再保险分保保费较2018年同期增加23.1万美元[187] - 2019年前九个月巨灾再保险分保保费较2018年同期增加330.1万美元[188] - 2019年前九个月已赚净保费从2018年的7447.6万美元增加2054.1万美元,增幅27.6%,达9501.7万美元[189] - 2019年前九个月分保佣金收入从2018年的443.1万美元减少144.8万美元,降幅32.7%,为298.3万美元[193] - 2019年前九个月净投资收入从2018年的454.3万美元增加65.7万美元,增幅14.5%,达520万美元[197] - 截至2019年9月30日,现金和投资资产从2018年的1.96595亿美元增加2501.5万美元,达2.2161亿美元[198] - 2019年前九个月投资净收益为371.2万美元,2018年为净亏损27.8万美元[199] - 2019年前九个月其他收入从2018年的96.2万美元增加23万美元,增幅23.9%,达119.2万美元[201] - 2019年前九个月净损失及理赔费用从2018年的4173.9万美元增加至7158.8万美元,净损失率从56.0%增至75.3%,增加19.3个百分点[202] 公司股东权益及股权相关数据 - 2018年7月1日普通股数量为11,685,904股,金额为116,859美元,股东权益总额为88,726,808美元[16] - 2018年第三季度股票薪酬为197,335美元,净收入为3,933,730美元,股息为1,070,054美元[16] - 2018年9月30日普通股数量为11,729,166股,金额为117,291美元,股东权益总额为91,365,757美元[16] - 2019年7月1日普通股数量为11,802,087股,金额为118,020美元,股东权益总额为87,669,762美元[16] - 2019年第三季度股票薪酬为407,714美元,净亏损为1,725,162美元,股息为673,927美元[16] - 2019年9月30日普通股数量为11,811,011股,金额为118,110美元,股东权益总额为86,735,618美元[16] - 2018年1月1日调整后普通股数量为11,618,646股,金额为116,186美元,股东权益总额为94,577,746美元[18] - 2018年前九个月股票薪酬为481,812美元,净收入为3,973,093美元,股息为3,204,813美元[18] - 2018年9月30日普通股数量为11,729,166股,金额为117,291美元,股东权益总额为91,365,757美元[18] - 2018年采用更新的股权金融工具会计指引产生累积影响为 - 414,242美元[18] - 2014年8月12日起,公司采用2014年股权参与计划,授权发行最多70万股普通股[115] - 2019年和2018年第三季度,与2014年计划相关的基于股票的薪酬费用分别约为1.98万美元和1000美元;前九个月分别约为2.08万美元和5000美元,扣除约17%的预计没收金额[116] - 2019年前九个月授予的股票期权加权平均估计公允价值为每股1.91美元,2018年同期未授予期权[117] - 2019年前九个月,公司2014计划下股票期权授予50,000股,行权3,000股,没收2,500股,9月30日流通82,000股[118] - 2019年前九个月,公司因行使期权购买3,000股普通股获得现金收益23,552美元,2018年同期购买12,750股获得现金收益74,139美元[119] - 截至2019年9月30日,未摊销的与未归属股票期权奖励相关的补偿成本公允价值约为59,000美元,预计在1.99年的剩余加权平均归属期内确认[120] - 截至2019年9月30日,2014计划下预留390,338股用于授予[121] - 2019年前九个月,公司2014计划下受限股授予120,586股,归属44,410股,没收10,459股,9月30日余额186,216股[122] 公司投资相关数据 - 2019年9月30日,可供出售固定到期证券的摊销成本为16.0601004亿美元,估计公允价值为16.6220712亿美元,未实现收益为5619.708万美元[35] - 2018年12月31日,可供出售固定到期证券的摊销成本为15.5431261亿美元,估计公允价值为15.1777516亿美元,未实现损失为3653.745万美元[37] - 截至2019年9月30日,符合条件的投资估计公允价值约为514.4万美元;截至2018年12月31日,该数值约为511.6万美元[35][37] - 2019年9月30日,权益证券成本为2207.0566万美元,估计公允价值为2349.9199万美元,总收益为193.2026万美元,总损失为50.3393万美元[40] - 2018年12月31日,权益证券成本为1830.5986万美元,估计公允价值为1657.2616万美元,总收益为9.9817万美元,总损失为183.3187万美元[40] - 2019年9月30日,其他投资成本为199.9381万美元,估计公允价值为242.5904万美元,未实现收益为42.6523万美元[40] - 2018年12月31日,其他投资成本为199.9381万美元,估计公允价值为185.5225万美元,未实现损失为14.4156万美元[40] - 2019年9月30日,持有至到期固定到期证券的摊销成本为382.5505万美元,估计公允价值为412.7384万美元,未实现收益为30.1879万美元[41] - 2018年12月31日,持有至到期固定到期证券的摊销成本为422.2855万美元,估计公允价值为442.6416万美元,未实现收益为20.3561万美元[4